AAREAL BANK AG
Aareal Bank Gruppe auch im zweiten Quartal auf Kurs: Zinsüberschuss stabil,
Provisionsüberschuss dank Aareon deutlich gestiegen
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Aareal Bank Gruppe auch im zweiten Quartal auf Kurs: Zinsüberschuss stabil,
Provisionsüberschuss dank Aareon deutlich gestiegen
13.08.2019 / 07:00
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Aareal Bank Gruppe auch im zweiten Quartal auf Kurs: Zinsüberschuss stabil,
Provisionsüberschuss dank Aareon deutlich gestiegen
- Konzernbetriebsergebnis im zweiten Quartal mit 61 Mio. EUR weiter auf
solidem Niveau (Q2/2018: 62 Mio. EUR); Ergebnisausblick für das Gesamtjahr
bestätigt
- Zinsüberschuss in anspruchsvollem Markt- und Wettbewerbsumfeld mit 134
Mio. EUR auf dem Niveau der vorangegangenen Quartale behauptet
- Zweistelliges Umsatzplus der IT-Tochter Aareon sorgt für Anstieg des
Provisionsüberschusses auf 57 Mio. EUR (Q2/2018: 51 Mio. EUR)
- Neugeschäft im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen zieht im
zweiten Quartal deutlich an, Margen weiterhin auf gutem Niveau
- Integration der Düsseldorfer Hypothekenbank planmäßig abgeschlossen
Wiesbaden, 13. August 2019 - Die Aareal Bank Gruppe hat im zweiten Quartal
an ihren guten Jahresauftakt angeknüpft und ihre positive
Geschäftsentwicklung fortgesetzt. In einem weiterhin anspruchsvollen Markt-
und Wettbewerbsumfeld erreichte das Konzernbetriebsergebnis 61 Mio. EUR
(Q2/2018: 62 Mio. EUR). Es lag damit weiterhin voll im Rahmen der Planungen.
In den ersten sechs Monaten des laufenden Jahres erzielte die Aareal Bank
Gruppe damit ein Konzernbetriebsergebnis von 122 Mio. EUR (H1/2018: 129 Mio.
EUR). Seine Prognose für das Gesamtjahr hat das Unternehmen angesichts der
robusten Geschäftsentwicklung der ersten sechs Monate bestätigt: Die Aareal
Bank Gruppe erwartet für 2019 weiterhin ein Konzernbetriebsergebnis in der
Spanne von 240 bis 280 Mio. EUR.
Das den Stammaktionären zugeordnete Konzernergebnis des zweiten Quartals lag
gegenüber dem Vorjahreszeitraum unverändert bei 37 Mio. EUR. In den ersten
sechs Monaten summierte es sich auf 72 Mio. EUR (H1/2018: 76 Mio. EUR). Das
Ergebnis je Aktie betrug im zweiten Quartal 0,61 EUR und im ersten Halbjahr
1,20 EUR, nach 0,62 EUR bzw. 1,27 EUR im jeweiligen Vergleichszeitraum des
Vorjahres.
Auf der Ertragsseite setzten sich wesentliche Trends fort: Der
Zinsüberschuss lag im zweiten Quartal mit 134 Mio. EUR trotz eines weiter
verschärften Wettbewerbs auf wichtigen Märkten und des anhaltenden
Niedrigzinsumfelds weiterhin auf einem stabilen Niveau (Q2/2018: 136 Mio.
EUR; Q1/2019: 135 Mio. EUR). Das separat ausgewiesene Abgangsergebnis betrug
im zweiten Quartal 11 Mio. EUR (Q2/2018: 5 Mio. EUR). Die Risikovorsorge
belief sich auf 23 Mio. EUR (Q2/2018: 19 Mio. EUR) und lag damit im Rahmen
der üblichen Schwankungsbreite.
Beim Provisionsüberschuss ist die Dynamik dank der erfreulichen Entwicklung
der IT-Tochter Aareon AG ungebrochen. Sie erzielte im zweiten Quartal ein
zweistelliges Umsatzplus und war damit maßgeblicher Treiber für den
deutlichen Anstieg des Provisionsüberschusses auf 57 Mio. EUR (Q2/2018: 51
Mio. EUR) Damit zeigt sich immer klarer, dass die Strategie der Aareal Bank
Gruppe aufgeht, ihr zweites Segment Consulting/Dienstleistungen mit der
Aareon als Eckpfeiler zum wichtigsten Wachstumstreiber weiterzuentwickeln.
Die Aareon hat dafür, wie bereits angekündigt, ein umfassendes Wachstums-
und Investitionsprogramm aufgelegt, mit dem insbesondere das bereits heute
stark wachsende digitale Geschäft massiv ausgebaut und der Ergebnisbeitrag
der Gesellschaft für die Gruppe mittelfristig verdoppelt werden soll.
Der Verwaltungsaufwand im Konzern belief sich im zweiten Quartal auf 112
Mio. EUR (Q2/2018: 109 Mio. EUR) und im gesamten ersten Halbjahr auf 256
Mio. EUR (H1/2018: 237 Mio. EUR). Hier spiegeln sich wie erwartet
insbesondere Aufwendungen (H1/2019: 11 Mio. EUR) im Zusammenhang mit der
Integration der zum 31. Dezember 2018 erworbenen ehemaligen Düsseldorfer
Hypothekenbank (DHB), die wie geplant bereits zur Jahresmitte 2019
abgeschlossen werden konnte, sowie das Geschäftswachstum der Aareon wider.
"Unsere Zahlen im bisherigen Jahresverlauf zeigen einmal mehr: Die Aareal
Bank Gruppe ist für die Herausforderungen der Zukunft bestens aufgestellt.
In der Strukturierten Immobilienfinanzierung können wir uns auch unter
erschwerten Rahmenbedingungen gut behaupten, und im Segment
Consulting/Dienstleistungen entfalten wir mit unserer Tochter Aareon Schritt
für Schritt das große Potenzial, das wir dort sehen. So sind wir nicht nur
planmäßig unterwegs, unsere anspruchsvollen Ziele für das Jahr 2019 zu
erreichen, sondern auch, mittel- bis langfristig die Erfolgsgeschichte der
Aareal Bank Gruppe fortzuschreiben", erklärte der Vorstandsvorsitzende
Hermann J. Merkens.
Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen:
Gutes Neugeschäftsvolumen und Margen, Portfoliovolumen im Plan
Das Neugeschäft im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen zog im
zweiten Quartal im Vergleich zum Jahresauftakt merklich an. Es summierte
sich von April bis Juni auf 2,4 Mrd. EUR (Q2/2018: 2,7 Mrd. EUR), nach 0,8
Mrd. EUR im ersten Quartal. Der Fokus lag weiterhin auf Nordamerika. Im
gesamten ersten Halbjahr lag das Neugeschäftsvolumen bei 3,2 Mrd. EUR, nach
4,2 Mrd. EUR im Vorjahreshalbjahr. Das Portfoliovolumen, die zentrale
Bezugsgröße für das Neugeschäftsvolumen, blieb mit 26,6 Mrd. EUR
weiterhin
innerhalb der avisierten Spanne von 26 bis 28 Mrd. EUR für das Gesamtjahr
2019. An ihrem Jahresziel für das Neugeschäftsvolumen von 7 bis 8 Mrd. EUR
hält die Aareal Bank nach wie vor fest.
Die durchschnittliche Bruttomarge im Neugeschäft vor Währungseffekten lag
auch im zweiten Quartal mit 205 Basispunkten (H1/2019: 225 Basispunkte) über
der geplanten Gesamtjahresspanne von 180 bis 190 Basispunkten.
Segment Consulting/Dienstleistungen: Aareon steigert Umsatz und Ergebnis,
Einlagen weiterhin auf hohem Niveau
Das Betriebsergebnis des Segments Consulting/Dienstleistungen belief sich im
zweiten Quartal 2019 auf -8 Mio. EUR (Q2/2018: -8 Mio. EUR). Die
Tochtergesellschaft Aareon AG steigerte im zweiten Quartal ihren Beitrag zum
Konzernbetriebsergebnis auf 9 Mio. EUR (Q2/2018: 8 Mio. EUR). Im gesamten
ersten Halbjahr betrug es 17 Mio. EUR (H1/2018: 14 EUR Mio. EUR). Die
Umsatzerlöse der Aareon stiegen um 11 Prozent auf 63 Mio. EUR (Q2/2018: 57
Mio. EUR). Besonders erfreulich entwickelten sich die digitalen Produkte,
die ein Umsatzplus von 23 Prozent gegenüber dem Vorjahresquartal erzielten.
Das Volumen der Einlagen der Wohnungswirtschaft lag im zweiten Quartal 2019
mit durchschnittlich 10,7 Mrd. EUR weiter auf einem hohen Niveau
(Durchschnitt 2018: 10,4 Mrd. EUR). Durch das anhaltend niedrige Zinsniveau
wurde das Ergebnis aus dem Einlagengeschäft und damit das Segmentergebnis
weiter belastet. Die Bedeutung dieses Geschäfts geht allerdings weit über
die aus den Einlagen generierte, im aktuellen Marktumfeld unter Druck
stehende Zinsmarge hinaus. Die Einlagen der Wohnungswirtschaft sind für die
Aareal Bank eine strategisch bedeutende, zusätzliche Refinanzierungsquelle.
Komfortable Refinanzierungssituation und solide Kapitalausstattung
Die Aareal Bank war auch im zweiten Quartal 2019 sehr gut refinanziert und
hielt den Bestand an langfristigen Refinanzierungsmitteln auf einem
komfortablen Niveau. Am Kapitalmarkt nahm sie im zweiten Quartal rund 1,7
Mrd. EUR insbesondere durch die Platzierung von zwei Hypothekenpfandbriefen
über 500 Mio. EUR bzw. 600 Mio. US-Dollar sowie eine Senior Preferred
Benchmark-Anleihe über 500 Mio. EUR auf.
Die Aareal Bank ist weiterhin sehr solide kapitalisiert. Die harte
Kernkapitalquote (CET 1 Quote) lag per 30. Juni 2019 bei auch im
internationalen Vergleich komfortablen 17,3 %. Die Gesamtkapitalquote belief
sich auf 26,9 %. Die unter Berücksichtigung des finalen Rahmenwerks des
Baseler Ausschusses ermittelte und für die Kapitalsteuerung relevante harte
Kernkapitalquote (geschätzte, sogenannte Basel IV Quote) lag bei 13,1 %.
Erläuterungen zur Konzernertragslage
Der Zinsüberschuss lag im zweiten Quartal 2019 bei 134 Mio. EUR. In den
ersten sechs Monaten des Geschäftsjahres summierte er sich auf 269 Mio. EUR
(H1/2018: 269 Mio. EUR).
Die Risikovorsorge belief sich im zweiten Quartal auf 23 Mio. EUR (Q2/2018:
19 Mio. EUR) und im gesamten ersten Halbjahr auf 28 Mio. EUR (H1/2018: 19
Mio. EUR).
Der Provisionsüberschuss konnte getrieben von der guten Entwicklung der
Aareon auf 57 Mio. EUR (Q2/2018: 51 Mio. EUR) gesteigert werden. Für das
erste Halbjahr ergab sich insgesamt ein Provisionsüberschuss von 110 Mio.
EUR, eine deutliche Erhöhung gegenüber dem entsprechenden Vorjahreszeitraum
(H1/2018: 101 Mio. EUR)
Das Abgangsergebnis betrug im zweiten Quartal 11 Mio. EUR (Q2/2018: 5 Mio.
EUR) und im gesamten ersten Halbjahr 27 Mio. EUR (H1/2018: 11 Mio. EUR). Es
resultierte sowohl aus Anpassungen des Treasury-Portfolios als auch aus
marktgetriebenen Effekten aus vorzeitigen Kreditrückzahlungen.
Das Ergebnis aus finanziellen Vermögenwerten fvpl und aus
Sicherungszusammenhängen lag aufgrund der Marktbewertung von Darlehen bei
insgesamt -7 Mio. EUR (Q2/2018: -5 Mio. EUR). Für das erste Halbjahr betrug
das Ergebnis insgesamt -1 Mio. EUR (H1/2018: -4 Mio. EUR).
Der Verwaltungsaufwand im Konzern belief sich im zweiten Quartal auf 112
Mio. EUR (Q2/2018: 109 Mio. EUR) und im gesamten ersten Halbjahr auf 256
Mio. EUR (H1/2018: 237 Mio. EUR).
Das Konzernbetriebsergebnis betrug im abgelaufenen Quartal 61 Mio. EUR
(Q2/2018: 62 Mio. EUR). Nach Abzug von Steuern in Höhe von 20 Mio. EUR
betrug das auf die Eigentümer der Aareal Bank AG entfallende Konzernergebnis
41 Mio. EUR (Q2/2018: 41 Mio. EUR). Unter der Annahme einer zeitanteiligen
Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe ergibt sich ein den
Stammaktionären zugeordnetes Konzernergebnis von 37 Mio. EUR (Q2/2018: 37
Mio. EUR).
Insgesamt erzielte die Aareal Bank Gruppe in den ersten sechs Monaten des
Geschäftsjahres ein Konzernbetriebsergebnis von 122 Mio. EUR (H1/2018: 129
Mio. EUR). Nach Abzug von Steuern in Höhe von 41 Mio. EUR und des den nicht
beherrschenden Anteilen zurechenbaren Ergebnisses von 1 Mio. EUR sowie unter
der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der
AT1-Anleihe (8 Mio. EUR) ergab sich ein den Stammaktionären zugeordnetes
Konzernergebnis von 72 Mio. EUR (H1/2018: 76 Mio. EUR).
Ausblick 2019 bestätigt
Ihre kommunizierten Prognosen für das Gesamtjahr 2019 bestätigt die Aareal
Bank: Der Zinsüberschuss (ohne Abgangsergebnis) im Konzern wird in einer
Spanne von 530 bis 560 Mio. EUR erwartet. Für das Abgangsergebnis wird ein
Wert zwischen 20 und 40 Mio. EUR angenommen. Die Risikovorsorge dürfte in
einer Bandbreite von 50 bis 80 Mio. EUR liegen. Beim Provisionsüberschuss,
der durch den strategiekonformen Ausbau des Geschäfts im Segment
Consulting/Dienstleistungen kontinuierlich an Bedeutung für den Konzern
gewinnt, wird gegenüber dem Vorjahr eine weitere Steigerung auf 225 bis 245
Mio. EUR prognostiziert. Der Verwaltungsaufwand wird - inklusive der
zusätzlichen Investitionen der Aareon in ein beschleunigtes Wachstum sowie
der Kosten für die Integration der DHB - in einer Bandbreite von 470 bis 510
Mio. EUR erwartet.
Vor diesem Hintergrund erwartet die Aareal Bank für das laufende Jahr ein
Konzernbetriebsergebnis in einer Spanne von 240 bis 280 Mio. EUR; diese
Größenordnung entspricht dem um den positiven Einmaleffekt aus der Übernahme
der Düsseldorfer Hypothekenbank bereinigten Vorjahresergebnis. Der RoE vor
Steuern dürfte im laufenden Jahr bei 8,5 bis 10 Prozent, das Ergebnis je
Aktie (EpS) bei rund 2,40 bis 2,80 EUR liegen.
Im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen wird der Abbau
nichtstrategischer Portfolios in 2019 fortgesetzt, allerdings soll das
Kernkreditportfolio bei entsprechenden Marktbedingungen weiter wachsen.
Insgesamt dürfte das Immobilienfinanzierungsportfolio der Aareal Bank Gruppe
- vorbehaltlich Währungsschwankungen - in einer Größenordnung zwischen 26
und 28 Mrd. EUR liegen. Für das laufende Jahr wird ein Neugeschäftsvolumen
in einer Bandbreite von 7 bis 8 Mrd. EUR angestrebt. Unter Berücksichtigung
von strategischen Investitionen in ein beschleunigtes Wachstum erwartet die
Aareal Bank für ihre IT-Tochter Aareon einen Beitrag zum
Konzernbetriebsergebnis von rund 35 Mio. EUR (vor strategischen
Investitionen: rund 41 Mio. EUR).
Hinweis für die Redaktionen: Der Zwischenbericht zum 30.06.2019 ist unter
www.aareal-bank.com/finanzberichte abrufbar.
Aareal Bank Gruppe
Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden ist ein führender
internationaler Immobilienspezialist. Sie bietet smarte Finanzierungen,
Software-Produkte sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und
angrenzende Industrien und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika
und Asien/Pazifik - vertreten. Die Muttergesellschaft des Konzerns ist die
im MDAX gelistete Aareal Bank AG. Unter ihrem Dach sind die Unternehmen der
Gruppe in den Geschäftssegmenten Strukturierte Immobilienfinanzierungen und
Consulting/Dienstleistungen gebündelt. Das Segment Strukturierte
Immobilienfinanzierungen umfasst die Immobilienfinanzierungs- und
Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank Gruppe. Hier begleitet sie im
Rahmen einer Drei-Kontinente-Strategie nationale und internationale Kunden
bei ihren Immobilienprojekten in Europa, Nordamerika und Asien/Pazifik. Im
Segment Consulting/Dienstleistungen bietet die Aareal Bank Gruppe Kunden in
Europa aus der Immobilien- und Energiewirtschaft eine einzigartige
Kombination aus spezialisierten Bankdienstleistungen, innovativen digitalen
Produkten und Dienstleistungen zur Optimierung und Effizienzsteigerung ihrer
Geschäftsprozesse.
Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen
01.01.-30.0- 01.01.-30.0-
6.2019 6.2018
Ergebnisgrößen
Betriebsergebnis (Mio. EUR) 122 129
Konzernergebnis (Mio. EUR) 81 85
Stammaktionären zugeordnetes 72 76
Konzernergebnis (Mio. EUR) 1)
Cost Income Ratio (%) 2) 45,5 44,2
Ergebnis je Stammaktie (EUR) 1) 1,20 1,27
RoE vor Steuern (%) 1) 3) 8,6 9,4
RoE nach Steuern (%) 1) 3) 5,6 6,1
30.06.2019 31.12.2018
Bilanz
Immobilienfinanzierungen (Mio. EUR) 4) 25.699 26.395
Eigenkapital (Mio. EUR) 2.821 2.928
Bilanzsumme (Mio. EUR) 43.264 42.687
Aufsichtsrechtliche Kennziffern 5)
Risikogewichtete Aktiva (Mio. EUR) 12.791 13.039
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 17,3 17,2
Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) 19,6 19,5
Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) 26,9 26,2
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 13,1 13,2
- Basel IV (geschätzt) - 6)
Mitarbeiter 2.827 2.748
1) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen
Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
2) Nur Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) Ohne Privatkundengeschäft von 0,5 Mrd. EUR (31. Dezember 2018 0,6 Mrd.
EUR) und Kommunalkreditgeschäft der ehemaligen Westdeutsche ImmobilienBank
AG (ehemalige WestImmo) von 0,4 Mrd. EUR (31. Dezember 2018 0,5 Mrd. EUR)
5) Bei der Berechnung der Eigenmittel zum 30. Juni 2019 wurde der
Zwischengewinn nach Abzug der anteiligen Dividende gemäß Dividendenpolitik
und der zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
angerechnet. In den aufsichtsrechtlichen Kennziffern werden zudem die
erwarteten relevanten Auswirkungen von TRIM zu den gewerblichen
Immobilienfinanzierungen und die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand sowie die
NPL-Guidelines der EZB für neue NPLs berücksichtigt.
6) Zugrunde liegende Schätzung auf Basis eines output floors von 72,5 %
basierend auf dem finalen Rahmenwerk des Baseler Ausschusses vom 7. Dezember
2017; Kalkulation der für die Aareal Bank wesentlichen Auswirkungen
vorbehaltlich der ausstehenden EU-Implementierung ebenso wie der Umsetzung
weiterer regulatorischer Anforderungen (CRR II, EBA Requirements etc.)
Gewinn- und Verlustrechnung des ersten Halbjahrs 2019
(nach IFRS)
01.01.-30.- 01.01.-30.- Verän-
06.2019 06.2018 derung
Mio. EUR Mio. EUR %
Zinsüberschuss 269 269 0
Risikovorsorge 28 19 47
Provisionsüberschuss 110 101 9
Abgangsergebnis 27 11 145
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl 0 -1 -100
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen -1 -3 -67
Ergebnis aus at equity bewerteten 0 -
Unternehmen
Verwaltungsaufwand 256 237 8
Sonstiges betriebliches Ergebnis 1 8 -88
Negativer Goodwill (Zugangsgewinn) aus - -
Unternehmenserwerb
Betriebsergebnis 122 129 -5
Ertragsteuern 41 44 -7
Konzernergebnis 81 85 -5
Nicht beherrschenden Anteilen 1 1 0
zurechenbares Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal Bank AG 80 84 -5
zurechenbares Konzernergebnis
Ergebnis je Aktie (EpS)
Eigentümern der Aareal Bank AG 80 84 -5
zurechenbares Konzernergebnis 1)
davon Stammaktionären zugeordnet 72 76 -5
davon AT1-Investoren zugeordnet 8 8
Ergebnis je Stammaktie (in EUR) 2) 1,20 1,27 -6
Ergebnis je AT1-Anteil (in EUR) 3) 0,08 0,08
1) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen
Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären
der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt
der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert
wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.
3) Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren
zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr
ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)
dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.
Gewinn- und Verlustrechnung des zweiten Quartals 2019
(nach IFRS)
2. 2. Verände-
Quartal Quartal rung
2019 2018
Mio. EUR Mio. EUR %
Zinsüberschuss 134 136 -1
Risikovorsorge 23 19 21
Provisionsüberschuss 57 51 12
Abgangsergebnis 11 5 120
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl -6 -4 50
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen -1 -1 0
Ergebnis aus at equity bewerteten - -
Unternehmen
Verwaltungsaufwand 112 109 3
Sonstiges betriebliches Ergebnis 1 3 -67
Negativer Goodwill (Zugangsgewinn) aus - -
Unternehmenserwerb
Betriebsergebnis 61 62 -2
Ertragsteuern 20 21 -5
Konzernergebnis 41 41 0
Nicht beherrschenden Anteilen 0 0 0
zurechenbares Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal Bank AG 41 41 0
zurechenbares Konzernergebnis
Ergebnis je Aktie (EpS)
Eigentümern der Aareal Bank AG 41 41 0
zurechenbares Konzernergebnis 1)
davon Stammaktionären zugeordnet 37 37 0
davon AT1-Investoren zugeordnet 4 4
Ergebnis je Stammaktie (in EUR) 2) 0,61 0,62 -2
Ergebnis je AT1-Anteil (in EUR) 3) 0,04 0,04
1) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen
Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären
der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt
der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert
wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.
3) Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren
zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr
ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)
dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.
Segmentergebnisse des ersten Halbjahrs 2019
(nach IFRS)
Struk- Con- Konso- Aareal
turier- sul- lidie- Bank
te tin- rung / Kon-
Immobi- g / Über- zern
lienfi- Die- lei-
nanzie- nst- tung
rungen lei-
stu-
nge-
n
01.01.- 01.01.- 01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.-
- - 01.- - - - - -
-
30.06. 30.06. 30.- 30.06. 30.06. 30.06. 30.06. 30.06.
06.
2019 2018 201- 2018 2019 2018 2019 2018
9
Mio. EUR
Zinsüberschuss1) 276 275 -7 -6 0 0 269
269
Risikovorsorge 28 19 0 0 28 19
Provisionsübersch- 4 4 109 99 -3 -2 110
101
uss1)
Abgangsergebnis 27 11 27 11
Ergebnis aus 0 -1 0 -1
Finanzinstrumen-
ten fvpl
Ergebnis aus -1 -3 -1 -3
Sicherungszusam-
menhängen
Ergebnis aus at 0 0
equity bewerteten
Unternehmen
Verwaltungsauf- 140 129 119 110 -3 -2 256 237
wand
Sonstiges 1 7 0 1 0 0 1 8
betriebliches
Ergebnis
Negativer
Goodwill
(Zugangsgewinn)
aus
Unternehmenser-
werb
Betriebsergebnis 139 145 -17 -16 0 0 122 129
Ertragsteuern 47 50 -6 -6 41 44
Konzernergebnis 92 95 -11 -10 0 0 81 85
Nicht 0 0 1 1 1 1
beherrschenden
Anteilen
zurechenbares
Konzernergebnis
Eigentümern der 92 95 -12 -11 0 0 80
84
Aareal Bank AG
zurechenbares
Konzernergebnis
Allokiertes 2.116 2.048 200 172 243 260 2.559 2.480
Eigenkapital 2)
Cost Income Ratio 45,5 44,2 116- 116,4 62,9 61,6
(%) ,1
RoE vor Steuern 12,1 13,0 -18- -19,9 8,6 9,4
(%) 2) 3) 4) ,0
1) Die Zinsen der Einlagen der Wohnungswirtschaft werden seit diesem
Berichtsjahr im Zinsüberschuss des Segments Consulting/ Dienstleistungen
ausgewiesen (vormals Provisionsüberschuss). Die Vorjahreszahlen wurden
entsprechend angepasst.
2) Das allokierte Eigenkapital des Segments Strukturierte
Immobilienfinanzierungen der Vergleichsperiode wurde an Basel IV angepasst.
Damit änderte sich auch der RoE vor Steuern.
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen
Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
Segmentergebnisse des zweiten Quartals 2019
(nach IFRS)
S- Consul- Konsoli- Aare-
t- ting / dierung al
r- Dienst- / Bank
u- leistun- Überlei- Kon-
k- gen tung zern
t-
u-
r-
i-
e-
r-
t-
e
I-
m-
m-
o-
b-
i-
l-
i-
e-
n-
f-
i-
n-
a-
n-
z-
i-
e-
r-
u-
n-
g-
e-
n
2- 2. 2. 2. 2. 2. 2. 2.
. Quar- Quartal Quar- Quartal Quar- Quar- Quar-
Q- tal tal tal tal tal
u-
a-
r-
t-
a-
l
2- 2018 2019 2018 2019 2018 2019 2018
0-
1-
9
Mio. EUR
Zinsüberschuss1) 1- 139 -4 -3 0 0 134 136
3-
8
Risikovorsorge 2- 19 0 0 23 19
3
Provisionsüberschuss1) 2 3 57 49 -2 -1 57 51
Abgangsergebnis 1- 5 11 5
1
Ergebnis aus -- -4 -6 -4
Finanzinstrumenten 6
fvpl
Ergebnis aus -- -1 -1 -1
Sicherungszusammenhän- 1
gen
Ergebnis aus at equity
bewerteten Unternehmen
Verwaltungsaufwand 5- 55 61 55 -2 -1 112 109
3
Sonstiges 1 2 0 1 0 0 1 3
betriebliches Ergebnis
Negativer Goodwill
(Zugangsgewinn) aus
Unternehmenserwerb
Betriebsergebnis 6- 70 -8 -8 0 0 61 62
9
Ertragsteuern 2- 24 -3 -3 20 21
3
Konzernergebnis 4- 46 -5 -5 0 0 41 41
6
Nicht beherrschenden 0 0 0 0 0 0
Anteilen zurechenbares
Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal 4- 46 -5 -5 0 0 41 41
Bank AG zurechenbares 6
Konzernergebnis
1) Die Zinsen der Einlagen der Wohnungswirtschaft werden seit diesem
Berichtsjahr im Zinsüberschuss des Segments Consulting/ Dienstleistungen
ausgewiesen (vormals Provisionsüberschuss). Die Vorjahreszahlen wurden
entsprechend angepasst.
Kontakt:
Aareal Bank AG
Corporate Communications
Sven Korndörffer
Tel.: +49 611 348 2306
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13.08.2019 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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856403 13.08.2019
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Aareal Bank Gruppe auch im zweiten Quartal auf Kurs: Zinsüberschuss stabil, Provisionsüberschuss dank Aareon deutlich gestiegen
Am 13. August 2019 um 07:02 Uhr
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