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Hannover Rück steigert Halbjahresgewinn um rund 19 Prozent auf 663 Mio. EUR
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DGAP-News: Hannover Rück SE / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Hannover Rück steigert Halbjahresgewinn um rund 19 Prozent auf 663 Mio. EUR
08.08.2019 / 07:30
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Unternehmensmeldung
Hannover Rück steigert Halbjahresgewinn um rund 19 Prozent auf 663 Mio. EUR
- Bruttoprämie steigt währungskursbereinigt um 14,5 %
- IFRS-Eigenkapital steigt um rund 1 Mrd. EUR
- Kapitalanlagerendite mit 3,5 % oberhalb der Erwartung
- Eigenkapitalrendite mit 14,3 % deutlich über Mindestziel
- Gewinnziel für 2019 ohne positiven Viridium-Einmaleffekt bestätigt
Hannover, 8. August 2019: Die Hannover Rück blickt sowohl in der Schaden-
als auch in der Personen-Rückversicherung auf ein erfolgreiches erstes
Halbjahr zurück. Auch die Kapitalanlagen entwickelten sich trotz des nach
wie vor schwierigen Zinsumfeldes weiterhin positiv.
"In den Vertragserneuerungen zum 1. Juni und 1. Juli in der
Schaden-Rückversicherung konnten wir längst überfällige Preissteigerungen
erzielen", sagte der Vorstandsvorsitzende Jean-Jacques Henchoz. "Angesichts
der bisherigen Geschäftsentwicklung sind wir auf einem guten Weg, 2019 einen
Konzernnettogewinn nach Steuern in der Größenordnung von 1,1 Milliarden Euro
zu erzielen. Zusätzlich wird ein Einmaleffekt aus unserer Beteiligung an der
Viridium Gruppe in Höhe von 100 Millionen Euro das Ergebnis positiv
beeinflussen."
Bruttoprämie wächst deutlich
Die gebuchte Bruttoprämie für den Hannover Rück-Konzern stieg um 17,1 % auf
11,7 Mrd. EUR (Vorjahr: 10,0 Mrd. EUR). Bei konstanten Währungskursen hätte
das Wachstum 14,5 % betragen. Die verdiente Nettoprämie verzeichnete einen
Anstieg um 12,1 % (währungskursbereinigt +10,0 %) auf 9,4 Mrd. EUR (8,3 Mrd.
EUR).
Konzerngewinn steigt signifikant
Das operative Ergebnis (EBIT) der Hannover Rück stieg um 3,8 % auf 942,1
Mio. EUR (907,3 Mio. EUR). Der Konzernüberschuss erreichte 662,5 Mio. EUR
und lag um 19,3 % über dem Vorjahreswert. Das Ergebnis je Aktie betrug 5,49
EUR (4,60 EUR).
Stabiles Ergebnis in der Schaden-Rückversicherung
Die Hannover Rück konnte ihr Portefeuille in der Schaden-Rückversicherung im
bisherigen Jahresverlauf deutlich ausweiten. Dabei herrschte ein weiter
intensiver Wettbewerb, weil in vielen Märkten und Sparten unverändert
Überkapazitäten zu verzeichnen waren. Die Konditionen zeigten sich jedoch
insgesamt stabil bis leicht verbessert.
Die gebuchte Bruttoprämie erhöhte sich um 21,3 % auf 7,8 Mrd. EUR (6,5 Mrd.
EUR); währungskursbereinigt hätte der Anstieg 18,4 % betragen. Die verdiente
Nettoprämie stieg um 15,2 % (bei unveränderten Währungskursen +13,0 %) auf
6,0 Mrd. EUR (5,2 Mrd. EUR).
Mit einer Nettogroßschadenbelastung von 140,5 Mio. EUR (93,3 Mio. EUR) ist
das erste Halbjahr stärker als die Vergleichsperiode betroffen, liegt damit
aber immer noch deutlich unter dem Erwartungswert von 370 Mio. EUR. Größter
Einzelschaden war die Explosion in einer Raffinerie in Philadelphia im Juni
mit einer geschätzten Nettobeteiligung der Hannover Rück von 45,7 Mio. EUR,
gefolgt von den Überschwemmungen im australischen Queensland Ende Januar mit
25,9 Mio. EUR. Nachreservierungen für Vorjahresschäden belasteten zudem das
Ergebnis des zweiten Quartals, unter anderem für Taifun Jebi in Japan. Dies
lief der insgesamt wieder positiven Abwicklung unserer Schadenreserven
entgegen.
Das versicherungstechnische Ergebnis für die gesamte
Schaden-Rückversicherung inklusive Depotzinsen belief sich auf 195,9 Mio.
EUR (220,9 Mio. EUR). Die kombinierte Schaden-Kostenquote lag mit 96,7 %
(95,7 %) über dem Vorjahreswert, blieb aber im Rahmen des strategischen
Ziels einer Quote von maximal 97 % für das Gesamtjahr. Das operative
Ergebnis (EBIT) in der Schaden-Rückversicherung fiel um 4,6 % auf 656,9 Mio.
EUR (688,8 Mio. EUR). Der Beitrag zum Konzernergebnis blieb mit 431,3 Mio.
EUR (434,4 Mio. EUR) nahezu stabil.
Ergebnis der Personen-Rückversicherung stark verbessert
Die gebuchte Bruttoprämie der Personen-Rückversicherung erhöhte sich um 9,3
% auf 3,8 Mrd. EUR (3,5 Mrd. EUR). Währungskursadjustiert hätte dies einem
Zuwachs von 7,4 % entsprochen. Die verdiente Nettoprämie stieg um 7,0 %
(währungskursbereinigt um 5,2 %) auf 3,4 Mrd. EUR (3,2 Mrd. EUR).
Das operative Ergebnis (EBIT) der Personen-Rückversicherung verbesserte sich
um 30,3 % auf 286,0 Mio. EUR (219,4 Mio. EUR). Der Beitrag zum
Konzernergebnis wuchs auf 257,7 Mio. EUR (146,8 Mio. EUR).
"Die Gewinnsteigerung der Personen-Rückversicherung ist zu einem großen Teil
auf den Einmaleffekt aus unserer Beteiligung an der Viridium Gruppe
zurückzuführen", betonte Henchoz. "Darüber hinaus wirkt sich die mit
außerordentlichen Belastungen verbundene Beendigung verlustträchtiger
Verträge im US-Mortalitätsgeschäft im Vorjahr weiter positiv auf das
Ergebnis aus."
Kapitalanlagerendite übertrifft Prognose
Der Bestand der selbstverwalteten Kapitalanlagen erhöhte sich auf 44,8 Mrd.
EUR (31. Dezember 2018: 42,2 Mrd. EUR). Grund dafür waren die im Vergleich
zum Vorjahresende gefallenen Zinsen sowie rückläufige Risikoaufschläge und
ein weiterhin sehr positiver operativer Cashflow.
Im Rahmen der Umstrukturierung des Anteilsbesitzes bei der Beteiligung am
deutschen Abwicklungsspezialisten Viridium entstand durch die Auflösung
stiller Reserven ein außerordentlicher Ertrag von 99,5 Mio. EUR. Der Anteil
der Hannover Rück an Viridium blieb dabei weitestgehend unverändert.
Entsprechend deutlich stieg das Realisationsergebnis der Kapitalanlagen auf
127,5 Mio. EUR (53,4 Mio. EUR).
Die Abschreibungen betrugen 41,5 Mio. EUR (21,1 Mio. EUR). Insgesamt
erzielten die selbstverwalteten Kapitalanlagen einen Ertrag von 771,8 Mio.
EUR (629,8 Mio. EUR). Die sich hieraus ergebende annualisierte Rendite lag
mit 3,5 % über dem Zielwert für das Gesamtjahr von mindestens 2,8 %. Selbst
ohne den Einmaleffekt aus der Viridium-Beteiligung hätte die
Kapitalanlagerendite bei 3,0 % gelegen.
Das Depotzinsergebnis ging auf 93,8 Mio. EUR (113,8 Mio. EUR) zurück. Das
Kapitalanlageergebnis inklusive Depotzinsen verbesserte sich um 16,4 % auf
865,6 Mio. EUR (743,6 Mio. EUR).
Eigenkapital wächst zweistellig
Das Eigenkapital der Hannover Rück erhöhte sich um 10,9 % auf 9,7 Mrd. EUR
(31. Dezember 2018: 8,8 Mrd. EUR). Trotz des starken Anstiegs übertraf die
annualisierte Eigenkapitalrendite mit 14,3 % (31. Dezember 2018: 12,2 %)
weiterhin das Mindestziel von 900 Basispunkten über dem risikofreien Zins
oder derzeit 9,4 % deutlich. Der Buchwert je Aktie betrug 80,70 EUR (31.
Dezember 2018: 72,78 EUR).
Ausblick 2019
Die Vertragserneuerungen zum 1. Juni und 1. Juli 2019 verliefen für die
Hannover Rück positiv. So konnten teilweise deutliche Preissteigerungen
erzielt werden. Traditionell werden zu diesem Zeitpunkt Teile des
Nordamerikageschäftes erneuert, insbesondere die Naturkatastrophenrisiken
sowie Geschäft aus Australien und Neuseeland und im Bereich Kredit und
Kaution. Vor allem die Erneuerung in Nordamerika war für die Hannover Rück
erfolgreich.
Für ihr gesamtes Schaden-Rückversicherungsgeschäft geht die Hannover Rück
auf Basis der Ergebnisse der diesjährigen Vertragserneuerungsrunden auch
weiterhin von einem signifikanten währungskursbereinigten Prämienwachstum zu
weitgehend stabilen Konditionen aus. Das Jahresziel für die kombinierte
Schaden-Kostenquote liegt unverändert bei maximal 97 %.
In der Personen-Rückversicherung sieht die Hannover Rück weiterhin gute
Möglichkeiten das Portefeuille zu ergänzen. Für die Bruttoprämie erwartet
die Gesellschaft währungskursbereinigt ein moderates Wachstum. Durch den
Wegfall der Vorjahresbelastung aus Vertragsrückzügen sollte das EBIT der
Personen-Rückversicherung im Geschäftsjahr 2019 deutlich wachsen und das
strategische Ziel eines EBIT-Wachstums von mindestens 5 % deutlich
übertreffen.
Für das Gesamtgeschäft erwartet die Hannover Rück auf Basis konstanter
Währungskurse einen Anstieg der Bruttoprämie im einstelligen Prozentbereich.
Als Kapitalanlagerendite sieht das Unternehmen für 2019 einen Wert von
mindestens 2,8 % vor. Das Ziel eines Konzernnettogewinns nach Steuern und
ohne Berücksichtigung des positiven Viridium-Einmaleffektes in der
Größenordnung von 1,1 Mrd. EUR bleibt unverändert. Voraussetzung ist, dass
die Großschadenbelastung nicht wesentlich den Erwartungswert von 875 Mio.
EUR übersteigt und es zu keinen unvorhergesehenen negativen Entwicklungen an
den Kapitalmärkten kommt.
Als Ausschüttungsquote für die Basisdividende sieht die Hannover Rück
unverändert 35 % bis 45 % ihres IFRS-Konzernergebnisses vor. Die
Basisdividende wird bei einer gleichbleibend komfortablen
Kapitalisierungssituation und einem Konzernergebnis im Rahmen der
Erwartungen durch die Zahlung einer Sonderdividende ergänzt.
Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von mehr als 19 Mrd.
EUR der viertgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der
Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit rund 3.200 Mitarbeitern
auf allen Kontinenten vertreten. Gegründet 1966, umfasst der Hannover
Rück-Konzern heute mehr als 100 Tochtergesellschaften, Niederlassungen und
Repräsentanzen weltweit. Das Deutschland-Geschäft wird von der
Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die Versicherungswirtschaft
wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr
gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong"
und A.M. Best A+ "Superior".
Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
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Corporate Communications:
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Kennzahlen der Hannover
Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR 1H/2019 +/- 1H/2018 2018
Vorjahr
Hannover Rück-Gruppe
Gebuchte Bruttoprämie 11.694,0 +17,1 % 9.985,3
Verdiente Nettoprämie 9.355,8 +12,1 % 8.345,6
Versicherungstechnisches 57,5 -73,2 % 214,4
Ergebnis1)
Kapitalanlageergebnis 865,6 +16,4 % 743,6
Operatives Ergebnis (EBIT) 942,1 +3,8 % 907,3
Konzernergebnis 662,5 +19,3 % 555,3
Ergebnis je Aktie in EUR 5,49 +19,3 % 4,60
Selbstbehalt 90,6 % 91,3 %
Steuerquote 22,9 % 31,4 %
EBIT-Marge2) 10,1 % 10,9 %
Eigenkapitalrendite 14,3 % 13,2 %
in Mio. EUR 1H/2019 +/- 1H/2018 2018
Vorjahr
Haftendes Kapital 12.001,0 +8,8 % 11.035,1
Kapitalanlagen (ohne 44.846,2 +6,3 % 42.197,3
Depotforderungen)
Bilanzsumme 67.978,7 +5,4 % 64.508,6
Buchwert je Aktie in EUR 80,70 +10,9 % 72,78
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR 1H/2019 +/- 1H/2018 2018
Vorjahr
Gebuchte Bruttoprämie 7.847,5 +21,3 % 6.467,1
Verdiente Nettoprämie 5.963,8 +15,2 % 5.174,8
Versicherungstechnisches 195,9 -11,3 % 220,9
Ergebnis1)
Operatives Ergebnis (EBIT) 656,9 -4,6 % 688,8
Konzernergebnis 431,3 -0,7 % 434,4
Selbstbehalt 91,5 % 91,4 %
Kombinierte 96,7 % 95,7 %
Schaden-/Kostenquote1)
EBIT-Marge2) 11,0 % 13,3 %
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR 1H/2019 +/- 1H/2018 2018
Vorjahr
Gebuchte Bruttoprämie 3.846,5 +9,3 % 3.518,2
Verdiente Nettoprämie 3.391,8 +7,0 % 3.170,7
Operatives Ergebnis (EBIT) 286,0 +30,3 % 219,4
Konzernergebnis 257,7 +75,5 % 146,8
Selbstbehalt 88,9 % 91,2 %
EBIT-Marge2) 8,4 % 6,9 %
1) Einschließlich Depotzinsen
2) Operatives Ergebnis
(EBIT)/verdiente Nettoprämie
Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe
(auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR Q2/2019 +/- Q2/2018 2018
Vorjahr
Hannover Rück-Gruppe
Gebuchte Bruttoprämie 5.320,7 +14,7 % 4.640,3
Verdiente Nettoprämie 4.745,0 +9,2 % 4.346,4
Versicherungstechnisches Ergebnis1) -17,6 118,5
Kapitalanlageergebnis 466,7 +32,5 % 352,1
Operatives Ergebnis (EBIT) 492,1 +4,0 % 473,4
Konzernergebnis 368,9 +30,8 % 281,9
Ergebnis je Aktie in EUR 3,06 +30,8 % 2,34
Selbstbehalt 90,9 % 91,4 %
Steuerquote 19,6 % 34,5 %
EBIT-Marge2) 10,4 % 10,9 %
Eigenkapitalrendite 15,1 % 13,5 %
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR Q2/2019 +/- Q2/2018 2018
Vorjahr
Gebuchte Bruttoprämie 3.453,0 +19,5 % 2.888,4
Verdiente Nettoprämie 3.033,6 +10,3 % 2.750,0
Versicherungstechnisches Ergebnis1) 71,1 -41,4 % 121,3
Operatives Ergebnis (EBIT) 322,4 -7,8 % 349,9
Konzernergebnis 212,3 +6,4 % 199,6
Selbstbehalt 90,9 % 91,3 %
Kombinierte Schaden-/Kostenquote1) 97,7 % 95,6 %
EBIT-Marge2) 10,6 % 12,7 %
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR Q2/2019 +/- Q2/2018 2018
Vorjahr
Gebuchte Bruttoprämie 1.867,7 +6,6 % 1.752,0
Verdiente Nettoprämie 1.711,3 +7,2 % 1.596,3
Operatives Ergebnis (EBIT) 169,6 +37,4 % 123,5
Konzernergebnis 169,2 +76,8 % 95,7
Selbstbehalt 91,0 % 91,7 %
EBIT-Marge2) 9,9 % 7,7 %
1) Einschließlich Depotzinsen
2) Operatives Ergebnis
(EBIT)/verdiente Nettoprämie
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08.08.2019 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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30625 Hannover
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Hannover; Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg,
München, Stuttgart, Tradegate Exchange; Börse Luxemburg
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853801 08.08.2019
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Hannover Rück steigert Halbjahresgewinn um rund 19 Prozent auf 663 Mio. EUR
Am 08. August 2019 um 07:31 Uhr
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