Block 1: Die wichtigsten Nachrichten
Europäische Kryptosphäre unter zunehmendem Druck
Abgeordnete des Europäischen Parlaments möchten Kryptowährungszahlungen auf 1.000 Euro beschränken, wenn Kunden nicht identifiziert werden (KYC), um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen. Drei europäische Ausschüsse haben diese Regulierungen angenommen, die auch die Gründung einer eigenen Anti-Geldwäsche-Behörde vorsehen: die Anti-Money Laundering Agency (AMLA). Die Vorschläge müssen noch dem Europäischen Rat und der Europäischen Kommission zur Bestätigung vorgelegt werden.
Neue Vorwürfe gegen Sam Bankman-Fried, ehemaliger FTX-Chef
Die US-Staatsanwaltschaft erhebt Anklage gegen Sam Bankman-Fried, den früheren FTX-CEO, wegen angeblicher Bestechungsversuche chinesischer Beamter mit einem 40-Millionen-Dollar-Schmiergeld, um wieder Zugang zu eingefrorenen Konten zu erhalten. Diese Anschuldigungen kommen zu 12 weiteren Anklagepunkten hinzu, die bereits gegen ihn erhoben wurden. Trotz der Schwere der Vorwürfe lebt Bankman-Fried, der gegen Kaution freigelassen wurde, bei seinen Eltern und hat beschränkten Internetzugang. Bei einer Verurteilung drohen ihm mehr als 100 Jahre Gefängnis. Der Gerichtsprozess ist für den 2. Oktober 2023 angesetzt.
Gary Gensler fordert Mittel zur Regulierung der Krypto-Branche
Der Vorsitzende der US-amerikanischen Börsenaufsicht SEC, Gary Gensler, forderte während einer Rede im Weißen Haus Gelder in Höhe von 2,4 Milliarden US-Dollar, um die Regulierung des Krypto-Sektors zu intensivieren. Er begründete dies mit der "gestiegenen Komplexität der Kapitalmärkte", insbesondere im Bereich digitaler Vermögenswerte. Allerdings könnte der US-Kongress in dieser Angelegenheit intervenieren. Gensler wird am 18. April seine Vorgehensweise vor dem Ausschuss für Finanzdienstleistungen des Repräsentantenhauses (House Financial Services Committee) erläutern. Der Vorsitzende dieses Ausschusses fordert eine stärkere Führungsrolle der SEC hinsichtlich der Regulierung digitaler Vermögenswerte.
Binance, die weltweit größte Kryptowährungsbörse gemessen am Handelsvolumen, und ihr CEO Changpeng "CZ" Zhao sind mit einer Klage der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) konfrontiert, die ihnen vorwirft, den unautorisierten Handel mit Kryptowährungsderivaten durch Privatpersonen in den USA ermöglicht und sogar gefördert zu haben. Die CFTC reichte die Klage am Montagmorgen bei einem Bundesgericht in Chicago ein und behauptete, die Börse habe die notwendigen Lizenzen nicht registriert.
Seit Monaten gab es Gerüchte, dass verschiedene US-Behörden, einschließlich des Justizministeriums und der Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission), einen Fall gegen Binance aufbauen, der möglicherweise mit Geldwäsche in Verbindung steht. Der Vorsitzende der CFTC, Rostin Behnam, der auf CNBC zu den möglichen Auswirkungen dieser undurchsichtigen Binance-Fälle befragt wurde, vermied geschickt eine direkte Antwort.
Die Klage fordert einstweilige Verfügungen, die "CZ", den Compliance-Beauftragten Samuel Lin und Binance möglicherweise untersagen, in den USA geschäftlich aktiv zu sein oder sich als Händler von Warenterminkontrakten zu registrieren. Schließlich könnten sie aufgefordert werden, sämtliche Gewinne und Einnahmen abzutreten, die sie durch die vermeintlichen Verstöße erlangt haben.
In der 74-seitigen CFTC-Beschwerde wird dargelegt, dass Binance seit 2017 vorsätzlich und sukzessive seine Präsenz in den USA ausgebaut hat, obwohl es den Zugang von US-Kunden zu seiner Plattform eingeschränkt oder blockiert hat. Solche Aktivitäten sind rechtswidrig, da Binance nicht autorisiert ist, in den USA Derivate anzubieten.
Die CFTC, die sich auf Chatprotokolle, E-Mails und Zeugenaussagen stützt, gibt an, dass Binance-Mitarbeiter US-Kunden darüber informierten, wie sie mithilfe von virtuellen privaten Netzwerken (VPNs) auf die Website zugreifen können, obwohl der Zugang für US-Bürger aufgrund fehlender Registrierung offensichtlich blockiert war.
Die Beschwerde legt nahe, dass Binance aufgrund seiner mutmaßlichen Nachlässigkeit bei der Einhaltung der Vorschriften schwerwiegendere Konsequenzen hätte erleiden können, wie beispielsweise Transaktionen, die von den USA und der EU eingestufte Terrororganisationen über die Plattform abgewickelt haben.
Im Februar 2019 informierte beispielsweise Lim einen Kollegen über Hamas-Transaktionen auf Binance und wies darauf hin, dass Terroristen üblicherweise kleine Beträge überweisen, da höhere Summen Geldwäsche darstellen würden. Lims Kollege scherzte daraufhin, dass man für 600 Dollar kaum eine AK-47 kaufen könne.
Binance könnte die Vorwürfe gerichtlich anfechten oder einen Vergleich anstreben, doch der weitere Kurs ist ungewiss. Als erste Reaktion betonte Binance seine Zusammenarbeit mit Regulierungsbehörden und Bemühungen um verbesserte Regeltreue, während CZ die Darstellung der CFTC in einem Blogbeitrag infrage stellte. In sozialen Medien wird spekuliert, ob CZ einfach eine Geldbuße zahlen wird, um die Angelegenheit zu klären, wobei Parallelen zu großen Banken gezogen werden, die ähnlichen regulatorischen Auseinandersetzungen ausgesetzt waren.
Es ist allerdings unangebracht, eine Krypto-Plattform einer herkömmlichen Bank gleichzustellen, da Banken grundlegende Dienstleistungen anbieten, wie zum Beispiel Zahlungsabwicklung, Erhalt öffentlicher Gelder, Führung von Sparkonten und Gewährung von Unternehmenskrediten.
Obwohl einige Verfechter von Kryptowährungen argumentieren, dass ihr Sektor Finanzdienstleistungen für Personen ohne Bankverbindung bereitstellt, wirft die CFTC-Beschwerde Fragen auf, warum manche Krypto-Nutzer von traditionellen Bankensystemen ausgeschlossen sind. Die CFTC-Beschwerde betont das Engagement der Behörde, US-Investoren zu schützen, unabhängig von ihrem Wohnsitz oder dem vermeintlichen Fehlen desselben. Fortsetzung folgt...
Block 3: Gewinner & Verlierer
Block 4: Lesenswertes
North Korea now mining crypto to launder its stolen loot (Wired, auf Englisch)
Crypto bankruptcy markets thrive after FTX collapse (Wired, auf Englisch)
The arrest of a crypto fugitive (Podcast WSJ, auf Englisch)
ChatGPT has impostor syndrome (The Atlantic, auf Englisch)
