Charles Schwab CEO sagt, dass das Unternehmen über Liquidität verfügt und nicht auf der Suche nach Kapital oder Geschäften ist

Charles Schwab verfügt über reichlich Liquidität, sagte der Vorstandsvorsitzende der Bank und des Maklerunternehmens am Dienstag. Damit wollte er die Bedenken über ein "Weltuntergangsszenario" zerstreuen, die nach dem Zusammenbruch von zwei US-Kreditinstituten seit Freitag auf den Bankaktien lasten.

"Wir haben kein Kapital aufgenommen und wir sind derzeit nicht auf dem Markt für M&A-Transaktionen", sagte Walt Bettinger, CEO von Charles Schwab, in einem Interview mit Reuters.

Das Unternehmen verzeichnete am Freitag einen Zufluss von 4 Milliarden Dollar an Vermögenswerten an die Muttergesellschaft, da Kunden Vermögenswerte von anderen Firmen zu Schwab transferierten, so Bettinger. Schwab meldete am Montag, dass das gesamte Vermögen der Kunden im Februar auf 7,38 Billionen Dollar gesunken ist, was einem Rückgang von 4% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Bettinger sagte, Schwab sei mit den Vermögenswerten in seinem Bankportfolio - das von seinem Brokerage-Geschäft getrennt ist - zufrieden, im Gegensatz zu anderen Unternehmen, die in Schwierigkeiten geraten sind. "Unser zum Verkauf stehendes Portfolio hat eine kurze Laufzeit und eine hohe Qualität. Unser bis zur Fälligkeit gehaltenes Portfolio hat eine etwas längere Laufzeit, ist aber im Vergleich zu vielen anderen immer noch kurz und sehr hochwertig", sagte Bettinger, der Schwab seit der Finanzkrise 2008 leitet. Banken können Anleihen als "bis zur Fälligkeit gehalten" (HTM) klassifizieren und sind nicht verpflichtet, Wertänderungen zu berücksichtigen, wenn die Wertpapiere bis zu ihrer Rückzahlung gehalten werden, oder sie können die Anleihen als "zur Veräußerung verfügbar" (AFS) halten, was bedeutet, dass sie nicht realisierte Verluste auf das Kapital anrechnen müssen, es ihnen aber freisteht, die Wertpapiere jederzeit zu verkaufen. Im Vergleich zu vielen regionalen Banken, die in der letzten Woche unter Druck geraten sind, hat Schwab im Vergleich zu seinem Kapital höhere nicht realisierte Verluste im Wertpapierportfolio, sagte Richard Repetto, ein Managing Director bei Piper Sandler. "Abgesehen davon halten wir es aufgrund der robusten zusätzlichen Liquiditätsquellen für sehr unwahrscheinlich, dass SCHW jemals HTM-Wertpapiere verkaufen muss, um den Abhebungsanträgen von Einlagen nachzukommen", sagte er in einer Notiz an Kunden am Montag. Der Druck auf die Schwab-Aktie ließ nach, nachdem Bettinger am Dienstag gegenüber CNBC erklärt hatte, er habe 50.000 Schwab-Aktien gekauft, während der milliardenschwere Investor Ron Baron sagte, er habe seine Position in Schwab "bescheiden erhöht".

Die Aktien von Schwab schlossen am Dienstag mit einem Plus von 9,2% bei $56,68, zusammen mit einem breiten Anstieg der Bankaktien. Die Schwab-Aktien liegen jedoch 25,6% unter dem Schlusskurs vom vergangenen Mittwoch, dem Tag, bevor viele Bankaktien als Reaktion auf die Probleme bei der Silicon Valley Bank in eine Abwärtsspirale gerieten. Die SVB wurde am Freitag von den Aufsichtsbehörden geschlossen. Etwa 82% der von Schwab gehaltenen Einlagen waren versichert und fielen unter die von der Federal Deposit Insurance Corporation festgelegte Grenze von 250.000 $. Die Bank hat "Zugang zu beträchtlicher Liquidität", darunter geschätzte 100 Milliarden Dollar Cashflow aus dem Kassenbestand, portfoliobezogene Cashflows sowie neue Vermögenswerte.