PRESSEMITTEILUNG

8. Juli 2021

EZB veröffentlicht Statistiken der Bankenaufsicht für das erste Quartal 2021

    • Aggregierte Gesamtkapitalquote der bedeutenden Institute belief sich im ersten Quartal 2021 auf 19,34 % (nach 19,55 % im Vorquartal)
  • Aggregierte NPL-Quote weiter auf 2,54 % gesunken (nach 2,63 % im Vorquartal) trotz eines leichten Anstiegs des NPL-Bestands auf 455 Mrd € (nach 444 Mrd € im Vorquartal)
  • Ertragskraft der bedeutenden Institute deutlich gestiegen; aggregierte annualisierte Eigenkapitalrendite betrug 7,21 % (nach 1,21 % im entsprechenden Vorjahresquartal)
  • Liquiditätsdeckungsquote leicht gestiegen (auf 172,73 % nach 171,68 % im Vorquartal)

Angemessenheit der Kapitalausstattung

Die aggregierten Kapitalquotenbedeutender Institute (d. h. Banken, die von der EZB direkt beaufsichtigt werden) sanken im ersten Quartal 2021 geringfügig gegenüber dem Vorquartal. Die harte Kernkapitalquote

(CET1-Quote) lag bei 15,49 %, die Kernkapitalquote (Tier 1-Quote) bei 16,77 % und die Gesamtkapitalquote aggregiert bei 19,34 %. Auf Länderebene bewegten sich die aggregierten CET1- Quoten dabei in einer Spanne von 12,81 % (in Spanien) bis 29,97 % (in Estland). Aufgeschlüsselt nach den im Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (SSM) angewandten Geschäftsmodellkategorien wiesen Banken mit diversifiziertem Kreditportfolio mit 14,21 % die niedrigste und die Gruppe der Entwicklungs- und Förderbanken mit 32,65 % die höchste aggregierte CET1-Quote auf.

Übersetzung: Deutsche Bundesbank

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Abbildung 1

Kapitalquoten und ihre Komponenten nach Referenzzeitraum

(in Mrd €; in %)

Quelle: EZB.

Abbildung 2

Kapitalquoten im ersten Quartal 2021 nach Ländern

(in %)

Quelle: EZB.

Anmerkung: Für einige Länder, die der europäischen Bankenaufsicht unterliegen, sind aus Vertraulichkeitsgründen oder aufgrund der Tatsache, dass es im entsprechenden Land keine bedeutenden Institute auf der obersten Konsolidierungsebene gibt, keine Angaben dargestellt.

Übersetzung: Deutsche Bundesbank

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Abbildung 3

Kapitalquoten im ersten Quartal 2021 nach Geschäftsmodell

(in %)

Quelle: EZB.

Anmerkung: Retailbanken umfassen Privatkunden- und Konsumentenkreditbanken.

Qualität der Aktiva

Die aggregierte Quote notleidender Kredite(non-performing loans ratio; NPL-Quote) verringerte sich im ersten Quartal 2021 weiter auf 2,54 %, obwohl der Bestand an diesen Krediten auf 455 € gestiegen war. Damit sank die Quote auf den niedrigsten Stand seit der erstmaligen Veröffentlichung der Statistiken der Bankenaufsicht im zweiten Vierteljahr 2015. Auf Länderebene reichte die Spannbreite der durchschnittlichen NPL-Quoten von 0,71 % (in Luxemburg) bis 25,17 % (in Griechenland). Über alle Geschäftsmodellkategorien hinweg meldeten Banken mit Depot- und Vermögensverwaltungsgeschäft mit 0,30 % die niedrigste und Banken mit diversifiziertem Kreditportfolio mit 5,29 % die höchste aggregierte NPL-Quote.

Abbildung 4

Notleidende Kredite nach Referenzzeitraum

(in Mrd €; in %)

Quelle: EZB.

Übersetzung: Deutsche Bundesbank

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Abbildung 5

Quoten notleidender Kredite im ersten Quartal 2021 nach Ländern

(in %)

Quelle: EZB.

Anmerkung: Für einige Länder, die der europäischen Bankenaufsicht unterliegen, sind aus Vertraulichkeitsgründen oder aufgrund der Tatsache, dass es im entsprechenden Land keine bedeutenden Institute auf der obersten Konsolidierungsebene gibt, keine Angaben dargestellt.

Abbildung 6

Quoten notleidender Kredite im ersten Quartal 2021 nach Geschäftsmodell

(in %)

Quelle: EZB.

Anmerkung: Retailbanken umfassen Privatkunden- und Konsumentenkreditbanken.

Übersetzung: Deutsche Bundesbank

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Eigenkapitalrendite

Auf aggregierter Basis lag die annualisierte Eigenkapitalrenditeim ersten Quartal 2021 bei 7,21 % nach 1,21 % im entsprechenden Vorjahresquartal. Diese Entwicklung war auf einen Anstieg des aggregierten Nettoergebnisses zurückzuführen, der hauptsächlich durch ein deutlich höheres Betriebsergebnis und niedrigere Wertminderungen und Rückstellungen bedingt war.

Abbildung 7

Eigenkapitalrendite und Zusammensetzung des Nettoergebnisses nach Referenzzeitraum

(in Mrd €; in %)

Quelle: EZB.

Liquidität

Die aggregierte Liquiditätsdeckungsquoteerhöhte sich im ersten Quartal 2021 auf 172,73 % (nach 171,68 % im Vorquartal). Aufgeschlüsselt nach Geschäftsmodellkategorien wiesen global systemrelevante Banken (G-SIBs) mit 157,09 % die niedrigste und sonstige (insbesondere lokale) Kreditgeschäfte tätigende Institute mit 284,92 % die höchste aggregierte Quote auf.

Abbildung 8

Liquiditätsdeckungsquote nach Referenzzeitraum

(in Mrd €; in %)

Quelle: EZB.

Übersetzung: Deutsche Bundesbank

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Deutsche Bundesbank published this content on 08 July 2021 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 09 July 2021 08:45:02 UTC.