Die Banken in der Europäischen Union haben im vergangenen Jahr ihre Kapitalpolster aufgestockt und ihre Rentabilität gesteigert. Angesichts des Risikos abrupter Markteinbrüche sollten sie jedoch nicht zu großzügig bei der Zahlung von Boni und Dividenden sein, so die Bankenaufsichtsbehörde der EU am Freitag.

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) erklärte in ihrem jährlichen Risikobewertungsbericht, dass sie auch das Engagement der Banken bei Clearinghäusern in London überwache und dass die Kreditgeber prüfen sollten, ob sie genügend Kapital zur Deckung von Umwelt-, Sozial- und Governance-Risiken (ESG) bereitstellen.

"Angesichts der mit COVID-19 verbundenen Unsicherheiten sollten die Banken eine umsichtige Kapitalausschüttungspolitik verfolgen", so die EBA in einer Erklärung.

Die EU-Aufsichtsbehörden haben die Ausschüttungen der Banken im letzten Jahr eingeschränkt, als sie die Auswirkungen der COVID-19-Sperren auf die Wirtschaft bewerteten, aber die Kreditgeber holen jetzt auf.

Während die Kapitalausstattung insgesamt gut ist, liegen nicht alle Banken weit über den Mindestanforderungen, wobei die Auswirkungen der Pandemie durch die Zentralbankfinanzierung abgefedert werden, die für die Kreditgeber erheblich an Bedeutung gewonnen hat, so die EBA.

"Auch wenn die aufsichtlichen Empfehlungen zur Kapitalausschüttung ausgelaufen sind, sollten die Banken keine allzu großzügige Dividenden- und Aktienrückkaufpolitik betreiben", so die EBA.

Die Regulierungs- und Aufsichtsbehörden sollten Klarheit darüber schaffen, wie schnell die Banken die während der Pandemie aufgebrauchten Puffer wieder auffüllen sollten, so die EBA.

Die Aufsichtsbehörde veröffentlichte auch ihre Transparenzübung" für das Jahr, die 10.000 Datenpunkte zu 120 Banken im Euroraum enthält, die Analysten für Zahlenanalysen und Vergleiche nutzen können.

Die EBA erklärte, sie überwache auch das Konzentrationsrisiko, das sich aus den beträchtlichen Engagements der EU-Banken gegenüber den Clearinghäusern in London ergibt, die in der zweiten Hälfte des vergangenen Jahres 9,5 % des Gesamtvolumens der weltweit geclearten OTC-Derivate ausmachten.

Die EU hat angekündigt, dass sie die befristete Erlaubnis für Banken, das Clearing von Derivaten in London fortzusetzen, über den kommenden Juni hinaus verlängern und Anreize für die Verlagerung des Clearings in die EU schaffen wird.

Der Austritt Großbritanniens aus der EU vor einem Jahr hat die Rechtsunsicherheit erhöht, und die Abhängigkeit der EU von den britischen Regeln für den Umgang mit in Schwierigkeiten geratenen Clearern hat ebenfalls zugenommen, so die EBA.