Der Plan, der den Aufsichtsbehörden diese Woche vorgelegt wurde, zielt darauf ab, eine Richtlinie der Fed aus dem Jahr 2020 zu erfüllen, in der die Bank aufgefordert wird, mehrere "seit langem bestehende Mängel" in ihren internen Kontrollen zu beheben. Das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) verhängte 2020 eine Geldstrafe in Höhe von 400 Millionen Dollar gegen die Citi und begründete dies mit ähnlichen Bedenken.

Das Dokument enthält einen mehrjährigen Fahrplan zur Behebung der Probleme bis Ende 2027 oder Anfang 2028, so die Quellen gegenüber Reuters. Das Programm enthält detailliertere Schritte, die die Bank im kommenden Jahr unternehmen wird, um die Bereiche mit den höchsten Risiken vorrangig zu beheben, sagte eine der Personen.

Der Plan skizziert, wie die Citi ihre Risiko-Infrastruktur, die Datenqualität und die interne Governance verbessern will, so die beiden Quellen.

Etwa 30.000 Mitarbeiter, oder 13% der 231.000 Mitarbeiter der Bank, arbeiten an den Verbesserungen, sagte einer der Mitarbeiter. Die Bank hat auch Hilfe von externen Beratern in Anspruch genommen, so die Personen.

Die Citi hofft, bei der Behebung ihrer Compliance-Schwächen schneller voranzukommen, als es der Plan vorsieht, so dass sie möglicherweise schneller aus dem Strafrahmen herauskommen könnte, sagten die Personen. Das OCC reagierte nicht sofort auf eine Anfrage von Reuters nach einem Kommentar.

Die Citigroup hat nach Angaben eines Sprechers in den letzten zwei Jahren viel Zeit und Ressourcen in ihre Umstrukturierungsbemühungen investiert, um die Grundlage für eine schnellere und bessere Ausführung zu schaffen.

"Wir haben entscheidende Maßnahmen ergriffen, um unser Unternehmen zu vereinfachen, und wir werden weiterhin mit Nachdruck daran arbeiten, die Bank für das digitale Zeitalter zu modernisieren und unser Risiko- und Kontrollumfeld zu stärken", sagte das Unternehmen in einer Erklärung. "Wir sind fest entschlossen, die Nachhaltigkeit dieser Bemühungen zu gewährleisten und die von uns erwarteten Leistungen zu erbringen.

Die 2020 Fed-Zustimmung verbietet der Bank nicht ausdrücklich, bestimmte Geschäfte zu tätigen, aber die OCC verlangt von der Bank, dass sie ihre Erlaubnis einholt, bevor sie bedeutende neue Akquisitionen tätigt.

Das OCC hat auch die Befugnis, zusätzliche Geschäftsbeschränkungen einzuführen oder Änderungen in der Geschäftsleitung und im Vorstand der Bank zu verlangen, wenn die Bank nicht rechtzeitig ausreichende Fortschritte bei der Einhaltung der Anordnung macht.

Es wird erwartet, dass die Aufsichtsbehörden in den nächsten Wochen Rückmeldungen zu dem Plan geben und entscheiden, ob die Bank Änderungen vornehmen muss.

Die Lücken in den internen Kontrollen der Citigroup wurden durch einen verpfuschten Transfer von fast 900 Millionen Dollar an die Kreditgeber des angeschlagenen Kosmetikunternehmens Revlon vor zwei Jahren deutlich.

TOP-PRIORITÄT

Jane Fraser, die Vorstandsvorsitzende der Citigroup, hat es zu ihrer obersten Priorität gemacht, die regulatorischen Probleme zu beheben. Fraser, die erste Frau an der Spitze einer großen Wall-Street-Bank, erbte eine ganze Reihe von langjährigen Problemen, als sie das Amt von Michael Corbat übernahm, der das Unternehmen von 2012 bis Anfang 2021 leitete.

Sie hat bereits Pläne angekündigt, sich aus Russland zurückzuziehen, um riskante Vermögenswerte abzubauen und das Verbrauchergeschäft in 13 anderen Ländern zu streichen, um sich auf multinationale Unternehmen und wohlhabende Kunden zu konzentrieren.

Die Bank hat ihre Teams in den Bereichen Risiko und Compliance aufgestockt und rivalisierende Banker und ehemalige Wirtschaftsprüfer eingestellt, um die seit langem bestehenden Bedenken auszuräumen, dass die Risikoinfrastruktur der Bank hinter größeren Konkurrenten wie JPMorgan & Chase, die als Marktführer gelten, zurückbleibt, so einer der Mitarbeiter.

Die Citigroup hat Tom Anderson Anfang des Jahres zum neuen Chief Compliance Officer befördert, nachdem er 2021 von JPMorgan kam.

Die Citigroup erhöht auch ihre Ausgaben für Technologien, mit denen sie ihre Risiken bewerten und zukünftige Fehler verhindern kann, wie das Unternehmen Anfang des Jahres mitteilte.