LONDON, 5. Juni - Eine hochrangige Binance-Führungskraft war der Hauptbetreiber von fünf Bankkonten, die zu der angeblich unabhängigen US-Tochtergesellschaft des Kryptowährungsriesen gehören, darunter ein Konto, auf dem Gelder amerikanischer Kunden lagen, wie Bankunterlagen zeigen. Der US-Kreditgeber Silvergate Bank ermächtigte die Führungskraft Guangying Chen, eine enge Mitarbeiterin des Binance-CEO Changpeng Zhao, die Konten in den Jahren 2019 und 2020 zu führen, wie aus den Unterlagen aus diesen Jahren hervorgeht. Dies ermöglichte es Chen und ihren Stellvertretern, Gelder auf den Bankkonten zu verschieben. Mitarbeiter der Tochtergesellschaft Binance.US mussten Chens Team bitten, Zahlungen zu bearbeiten, sogar um die Gehaltskosten des Unternehmens zu decken, wie aus Unternehmensnachrichten hervorgeht. Die neuen Erkenntnisse liefern weitere Details darüber, wie Binance eine strenge Kontrolle über Binance.US ausübte, obwohl beide Firmen behaupten, dass sie immer unabhängig voneinander agiert haben. Die bisher unveröffentlichten Bankunterlagen und Nachrichten zeigen, dass sich Binances Kontrolle über die Finanzen des US-Unternehmens auch auf seine Bankkonten bei Silvergate erstreckte und wie dieser geheime Zugang gewährt wurde. Binance.US hat bestritten, dass Binance jemals seine Bankkonten verwaltet hat. Der Leiter der Rechtsabteilung, Krishna Juvvadi, sagte im April gegenüber Reuters, dass Mitarbeiter des Betreibers von Binance.US, BAM Trading, seit der Gründung im Jahr 2019 die alleinige Kontrolle hatten. Ein Sprecher von Binance.US, Christian Hertenstein, sagte jedoch auf Fragen für diesen Artikel, dass seit der Übernahme des Unternehmens durch den derzeitigen Geschäftsführer Brian Shroder Ende 2021 niemand außer den Binance.US-Beamten die Kontrolle oder den Zugang zu den Konten von Binance.US hatte. Hertenstein erklärte die Diskrepanz zwischen den von ihm und Juvvadi angegebenen Zeiträumen nicht. Binance und Silvergate, das im März zusammengebrochen ist und den Betrieb einstellt, haben nicht auf Anfragen nach einem Kommentar reagiert. Binances US-Geschäfte werden in Washington immer genauer unter die Lupe genommen. Indem er heimlich die Kontrolle über die Finanzen von Binance.US behielt, stellte Zhao sicher, dass er die Expansion des Unternehmens auf dem amerikanischen Kryptomarkt - einem der größten Märkte der Welt - steuern und gleichzeitig von seiner globalen Börse trennen konnte, die von den US-Regulierungsbehörden unter die Lupe genommen wurde. Die U.S. Commodity Futures Trading Commission erhob im März Anklage gegen Binance und Zhao wegen vorsätzlicher Umgehung der Rohstoffgesetze, indem sie Unternehmen absichtlich so strukturierten, dass sie die US-Vorschriften zum Schutz der Anleger umgingen. Zhao bezeichnete die zivilrechtliche Anklage als unvollständige Darstellung des Sachverhalts. Die CFTC hat sich zu diesem Artikel nicht geäußert. Reuters hat zuvor berichtet, dass ein Stellvertreter Chens Zugang zu einem Binance.US Silvergate-Konto hatte und dass das Konto im Jahr 2021 mehr als 400 Millionen Dollar an eine von Zhao kontrollierte Handelsfirma überwiesen hat. Binance.US sagte, dass die Handelsfirma, Merit Peak, ihre eigenen Gelder abhob, die aus ihrer Handelstätigkeit an der Börse stammten. Juvvadi sagte, eine von Binance.US durchgeführte Untersuchung der früheren Feststellungen von Reuters habe ergeben, dass diese schlichtweg nicht zutreffend seien. Reuters hatte am 23. Mai auch berichtet, dass Binance die Gelder seiner Kunden mit den Unternehmenseinnahmen auf Merit Peaks Silvergate-Konto vermischt und damit gegen die US-Finanzvorschriften verstoßen hat, die vorschreiben, dass Kundengelder getrennt gehalten werden müssen. Binance bestritt die Vermischung von Kundeneinlagen und Unternehmensgeldern und erklärte, dass die Nutzer, die Geld auf das Konto überwiesen, keine Einzahlungen vornahmen, sondern Binances maßgeschneiderte, an den Dollar gebundene Krypto-Token kauften.

PRIMÄRER ADMIN-NUTZER Die Handelsplattform Binance.US wurde Mitte 2019 von ihrer Betreiberfirma BAM Trading unter der Geschäftsführerin Catherine Coley gestartet. Zhao besaß BAM Trading über eine Reihe von Offshore-Firmen, wie aus Unternehmensunterlagen hervorgeht. Binance.US gab jedoch an, ausschließlich als US-Partner von Binance zu agieren. Reuters berichtete letztes Jahr, dass Zhao Binance.US als De-facto-Tochtergesellschaft gegründet hat, um die Aufmerksamkeit der US-Regulierungsbehörden von der globalen Börse abzulenken. Im Dezember 2019 teilte ein Mitarbeiter von Binance.US Coley mit, dass Silvergate von ihr die Unterzeichnung eines Bankbeschlusses verlangte, ein Dokument, das die Bankbeziehung eines Unternehmens definiert, um sicherzustellen, dass Chen die Bankkonten von Binance.US verwalten darf, wie aus dem Nachrichtenaustausch zwischen Binance.US-Mitarbeitern hervorgeht. In dem von Reuters eingesehenen Dokument, das von einem Kundenbetreuer von Silvergate verfasst wurde, wurde Coley aufgefordert, Chen zu ermächtigen, Konten zu eröffnen, Transaktionen durchzuführen und anderweitig Konten im Namen von BAM Trading zu führen. Eine Person, die mit dem Dokument vertraut ist, sagte, Coley habe es unterzeichnet. Coley verließ Binance.US im Jahr 2021. Ein Anwalt, der sie vertritt, James McDonald, reagierte nicht auf Bitten um einen Kommentar. Chen unterzeichnete dann weitere Vereinbarungen mit Silvergate, um als primärer Admin-User für die fünf Bankkonten zu agieren: ein Kundeneinlagenkonto, ein Konto für Firmenkunden, die später Gelder an Merit Peak überwiesen, und drei weitere Konten, laut Bankunterlagen datiert zwischen Dezember 2019 und Januar 2020. Die Vereinbarungen besagten, dass die bevollmächtigte Person Gelder von den Konten abheben oder einzahlen und auch andere Personen dazu ermächtigen konnte. Coley teilte Kollegen später im Jahr in einer Nachricht mit, dass sie und ihr Finanzteam keine Administratoren für die Konten von BAM waren und nur einen Ansichts-Zugang hatten. Durch dieses Arrangement fehlte der Chefin von Binance.US die letzte Kontrolle über die Finanzen des Unternehmens. Wir können im Silvergate-Banking-Portal nichts ändern", schrieb sie. Hertenstein, der Sprecher von Binance.US, sagte gegenüber Reuters, dass seit mindestens 2021 die einzigen primären Administratoren aktiver Binance.US-Konten Beamte von Binance.US sind. Er sagte, dass einige der Konten, die von Reuters als von Chen betriebene Konten identifiziert wurden, institutionelle Kundenkonten waren, ohne näher auf deren Aktivitäten einzugehen. Nachdem Chen die Genehmigung erhalten hatte, übernahm ihre Stellvertreterin, eine Binance-Führungskraft namens Susan Li, die Verwaltung der Kontotransaktionen, einschließlich der Zahlungen zur Deckung der Lohnkosten von Binance.US, wie aus Unternehmensnachrichten hervorgeht. Von meiner Seite aus genehmigt, schickte Li einem Binance.US-Mitarbeiter eine Nachricht, nachdem sie eine Gehaltsabrechnung erhalten hatte. Chen, bekannt als Heina, behielt die Kontrolle über die Konten bis mindestens Anfang 2021, wie aus den Nachrichten hervorgeht. In den von ihr unterzeichneten Silvergate-Dokumenten ist ihre Adresse in Shanghai angegeben. Ein Mitarbeiter von Binance.US teilte seinen Kollegen im Mai 2020 mit, dass Silvergate immer noch darauf warte, dass Heina den letzten Papierkram für ein neues Bankkonto für die institutionellen Kunden der Binance.US-Börse unterzeichnet. Reuters konnte nicht feststellen, ob Chen oder Li Gelder von dem Binance.US-Kundenkonto transferiert haben. Weder Chen noch Li antworteten auf Fragen von Reuters. Die Kundengelder wurden nicht missbraucht oder vermischt, sagte Hertenstein von Binance.US. Coley und ihr Team forderten Li im Jahr 2020 wiederholt auf, ihnen die Kontrolle über die Bankkonten von Binance.US zu überlassen und äußerten sich einmal besorgt darüber, wie die Aufsichtsbehörden die Situation sehen würden, wie aus Unternehmensnachrichten hervorgeht. Ich denke, es ist sinnvoll, dass BAM sein eigenes Login für die regulatorische Perspektive hat", schrieb ein Finanzdirektor von Binance.US im November an Li. Auch Coley äußerte später gegenüber Li die Sorge, dass die Überweisungen an Merit Peak ohne ihr Wissen stattfanden, wie Reuters zuvor berichtet hatte. Binance.US beantwortete keine Fragen zu Chens Rolle, einschließlich ihrer Kontrolle über die Konten oder wann diese beendet worden sein könnte. Es ist schwierig, sich zu jedem Detail zu äußern, weil das Managementteam des Unternehmens seit dem fraglichen Zeitraum komplett gewechselt hat, sagte Hertenstein. Juvvadi, der Leiter der Rechtsabteilung von Binance.US, sagte, dass die Geldflüsse an Merit Peak alle ordnungsgemäß waren. Die interne Untersuchung hat alle Überweisungen an Merit Peak mit den Abhebungen des Handelsunternehmens von seinem eigenen Konto für digitale Vermögenswerte auf der Binance.US-Plattform abgeglichen, sagte er. Alle Gelder gehörten zu Merit Peak, sagte er. Juvvadi lehnte es ab, nähere Angaben zu Merit Peaks Handelsaktivitäten oder zu Zhaos Rolle bei der Firma zu machen. (Berichtet von Angus Berwick und Tom Wilson. Bearbeitet von Janet McBride und Michael Williams)