Finanzen AEON Financial Service Co., Ltd.

Aktien

896037

JP3131400008

8570

Konsum Finanzdienstleistungen

Markt geschlossen - Japan Exchange Andere Börsenplätze 08:00:00 02.05.2024			% 5 Tage	% 1. Jan.
1’304 ^JPY	-0.31%		-0.61%	+3.12%

22.03.	Orient Corporation (TSE:8585) hat die Übernahme von AEON Product Finance Co., Ltd. von AEON Financial Service Co., Ltd. (TSE:8570) für ¥5 Milliarden abgeschlossen.	CI
11.01.	AEON Financial Service Co., Ltd. meldet Ergebnis für die neun Monate bis zum 30. November 2023	CI

Bewertung

Steuerjahr: Februar	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025
Marktwert ¹	539’765	472’332	338’373	294’378	256’411	281’595	281’595	-
Unternehmenswert ¹	539’765	647’821	338’373	4’528’691	573’510	618’574	1’279’950	924’064
KGV	14 x	12 x	9.91 x	16.6 x	8.49 x	9.1 x	13.2 x	12.8 x
Rendite	2.72%	3.11%	4.34%	2.49%	4.21%	4.1%	4.06%	4.06%
Marktkapitalisierung / Umsatz	1.32 x	1.08 x	0.74 x	0.6 x	0.54 x	0.62 x	0.58 x	0.55 x
Unternehmenswert / Umsatz	1.32 x	1.48 x	0.74 x	9.29 x	1.22 x	1.37 x	2.64 x	1.82 x
Unternehmenswert / EBITDA	-	-	-	64.5 x	6.41 x	6.93 x	27.9 x	14.7 x
Unternehmenswert / FCF	3’305’983 x	3’560’398 x	1’083’063 x	198’844’839 x	-	9’481’508 x	-	-
FCF Yield	0%	0%	0%	0%	-	0%	-	-
Price to Book	1.46 x	1.31 x	0.86 x	0.73 x	0.6 x	0.64 x	0.62 x	0.59 x
Anz. der Aktien (in Tausend)	215’733	215’775	215’799	215’820	215’834	215’864	215’864	-
Referenzkurs ²	2’502	2’189	1’568	1’364	1’188	1’304	1’304	1’304
Datum der Veröffentlichung	09.05.18	10.05.19	10.04.20	09.04.21	07.04.22	11.04.23	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Jahreszahlen)

Steuerjahr: Februar	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025
Umsatz ¹	407’970	439’001	457’280	487’309	470’657	451’767	483’962	507’829
EBITDA ¹	-	-	-	70’230	89’413	89’223	45’895	62’777
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	-	120’556	65’070	40’651	58’852	58’859	53’362	56’065
Umsatzrendite	-	27.46%	14.23%	8.34%	12.5%	13.03%	11.03%	11.04%
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	66’571	69’178	64’530	39’305	59’745	59’801	51’037	50’903
Nettoergebnis ¹	38’677	39’408	34’149	17’693	30’212	30’677	21’271	24’042
Nettomarge	9.48%	8.98%	7.47%	3.63%	6.42%	6.79%	4.4%	4.73%
Gewinn pro Aktie ²	179.3	182.6	158.2	81.99	140.0	142.1	98.53	101.7
Free Cash Flow	163’269	181’952	312’422	22’775	-	65’240	-	-
FCF-Marge N	40.02%	41.45%	68.32%	4.67%	-	14.44%	-	-
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	-	32.43%	-	73.12%	-	-
FCF Conversion (Nettoergebnis)	422.13%	461.71%	914.88%	128.72%	-	212.67%	-	-
Dividende pro Aktie ²	68.00	68.00	68.00	34.00	50.00	53.00	53.00	53.02
Datum der Veröffentlichung	09.05.18	10.05.19	10.04.20	09.04.21	07.04.22	11.04.23	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Quartalszahlen)

Steuerjahr: Februar	2021 Q2	2021 Q3	2021 Q4	2022 Q1	2022 Q2	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 Q3	2024 Q4
Umsatz ¹	120’715	130’883	125’752	122’205	115’761	110’773	121’918	106’965	114’614	109’570	120’618	111’361	119’339	124’432	124’961
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	8’629	17’086	15’799	20’710	12’530	10’989	14’623	15’283	16’574	9’720	17’282	13’611	15’697	14’530	15’301
Umsatzrendite	7.15%	13.05%	12.56%	16.95%	10.82%	9.92%	11.99%	14.29%	14.46%	8.87%	14.33%	12.22%	13.15%	11.68%	12.24%
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	8’340	16’544	15’538	21’995	-	10’959	14’470	16’268	17’861	9’817	15’855	-	-	-	-
Nettoergebnis ¹	2’560	8’573	7’640	11’667	6’488	4’193	7’864	7’917	10’287	4’184	8’289	-	7’285	7’194	-
Nettomarge	2.12%	6.55%	6.08%	9.55%	5.6%	3.79%	6.45%	7.4%	8.98%	3.82%	6.87%	-	6.1%	5.78%	-
Gewinn pro Aktie ²	11.87	39.72	35.41	54.06	30.06	19.42	36.44	36.68	47.66	19.38	38.41	26.03	33.60	39.48	36.70
Dividende pro Aktie ²	-	-	23.00	-	19.00	-	31.00	-	20.00	-	33.00	-	25.00	-	-
Datum der Veröffentlichung	07.10.20	13.01.21	09.04.21	07.07.21	06.10.21	12.01.22	07.04.22	05.07.22	04.10.22	12.01.23	11.04.23	-	-	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Bilanzanalyse

Steuerjahr: Februar	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025
Nettoschuld ¹	-	175’489	-	4’234’313	317’099	339’478	998’355	642’469
Nettoliquidität ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Verschuldungsgrad (Verbindlichkeiten/EBITDA)	-	-	-	60.29 x	3.546 x	3.805 x	21.75 x	10.23 x
Free Cash Flow	163’269	181’952	312’422	22’775	-	65’240	-	-
ROE (Nettogewinn/Eigenkapital)	10.8%	10.6%	8.8%	4.5%	7.3%	7.1%	4.97%	5.24%
ROA (Nettogewinn/Gesamtvermögen)	1.45%	0.77%	0.62%	0.3%	0.97%	0.95%	0.4%	0.48%
Aktiva ¹	2’659’054	5’097’400	5’517’693	5’953’230	3’125’401	3’224’372	5’378’362	4’959’743
Buchwert je Aktie ²	1’715	1’669	1’823	1’860	1’965	2’014	2’090	2’194
Cash Flow pro Aktie	268.0	279.0	278.0	219.0	282.0	283.0	-	-
Capex ¹	35’672	33’778	39’795	39’507	34’350	39’898	-	-
Capex / Umsatz	8.74%	7.69%	8.7%	8.11%	7.3%	8.83%	-	-
Datum der Veröffentlichung	09.05.18	10.05.19	10.04.20	09.04.21	07.04.22	11.04.23	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Gewinn pro Aktie & Dividende

Historische Entwicklung KGV

Entwicklung der Dividendenrendite

Entwicklung Unternehmenswert / EBITDA

Ratings für AEON Financial Service Co., Ltd.

Trading Rating

Investment Rating

ESG Refinitiv

B-

Mehr Ratings

Analystenschätzungen

Verkaufen

Kaufen

Durchschnittl. Empfehlung

HALTEN

Anzahl Analysten

Letzter Schlusskurs

1’304 JPY

Mittleres Kursziel

1’345 JPY

Abstand / Durchschnittliches Kursziel

+3.13%

Analystenschätzungen

Verlauf des Gewinns je Aktie

Entwicklung der Schätzungen

Quartalsgewinne - Abweichungsrate

Unternehmenstermine

Sektor Konsumentenkredite - Andere

	% 1. Jan.	Kap.
AEON FINANCIAL SERVICE CO., LTD.	+3.12%	1.84 Mrd.
BAJAJ FINANCE LIMITED	-5.41%	51.37 Mrd.
BAJAJ FINSERV LTD.	-3.47%	31.37 Mrd.
JIO FINANCIAL SERVICES LIMITED	+61.37%	28.64 Mrd.
ORIX CORPORATION	+20.90%	24.24 Mrd.
SYNCHRONY FINANCIAL	+19.40%	18.31 Mrd.
CHOLAMANDALAM INVESTMENT AND FINANCE COMPANY LIMITED	+3.89%	13.19 Mrd.
SHRIRAM FINANCE LIMITED	+26.16%	11.67 Mrd.
MUTHOOT FINANCE LIMITED	+15.22%	8.19 Mrd.
SOFI TECHNOLOGIES, INC.	-30.05%	7.35 Mrd.

Konsumentenkredite - Andere