Finanzen Bajaj Finance Limited

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INE296A01024

BAJFINANCE

Konsum Finanzdienstleistungen

Verzögert NSE India S.E. Andere Börsenplätze 13:43:46 18.04.2024			% 5 Tage	% 1. Jan.
6’893 ^INR	-0.88%		-4.65%	-5.93%

16.04.	INDIA STOCKS-IT-Aktien ziehen indische Aktien nach sich, da die Sorgen um die US-Zinsen zu den geopolitischen Sorgen hinzukommen	RE
15.04.	Indische Aktien fallen am Montag inmitten zunehmender iranisch-israelischer Spannungen	MT

Bewertung

Steuerjahr: March	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Marktwert ¹	1’739’781	1’328’463	3’089’441	4’395’117	3’388’270	4’297’642	-	-
Unternehmenswert ¹	1’739’781	2’405’879	4’127’478	6’010’634	5’512’130	7’117’664	7’803’057	8’688’902
KGV	44 x	24.9 x	70.5 x	62.7 x	29.6 x	29.8 x	23.6 x	18.8 x
Rendite	0.2%	0.45%	-	0.28%	0.53%	0.48%	0.59%	0.74%
Marktkapitalisierung / Umsatz	14.6 x	7.85 x	17.9 x	20.1 x	11.7 x	11.9 x	9.44 x	7.58 x
Unternehmenswert / Umsatz	14.6 x	14.2 x	23.9 x	27.5 x	19.1 x	19.7 x	17.1 x	15.3 x
Unternehmenswert / EBITDA	-	14’077’736 x	-	-	-	-	-	-
Unternehmenswert / FCF	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Yield	-	-	-	-	-	-	-	-
Price to Book	8.86 x	4.11 x	8.39 x	10 x	6.24 x	5.7 x	4.72 x	3.87 x
Anz. der Aktien (in Tausend)	575’134	599’541	599’909	605’392	603’244	617’988	-	-
Referenzkurs ²	3’025	2’216	5’150	7’260	5’617	6’954	6’954	6’954
Datum der Veröffentlichung	16.05.19	19.05.20	27.04.21	26.04.22	26.04.23	-	-	-

¹INR in Millionen²INR

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Jahreszahlen)

Steuerjahr: März	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Umsatz ¹	118’782	169’124	172’690	218’922	288’458	361’116	455’433	566’801
EBITDA	-	170’900	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	-	112’516	119’608	143’072	187’175	239’358	304’932	382’797
Umsatzrendite	-	66.53%	69.26%	65.35%	64.89%	66.28%	66.95%	67.54%
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	-	73’221	59’923	95’038	155’279	192’316	245’312	307’863
Nettoergebnis ¹	-	52’638	44’198	70’282	115’077	143’559	181’499	228’318
Nettomarge	-	31.12%	25.59%	32.1%	39.89%	39.75%	39.85%	40.28%
Gewinn pro Aktie ²	68.75	89.07	73.00	115.8	189.6	233.2	294.9	370.8
Free Cash Flow	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF-Marge N	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (Nettoergebnis)	-	-	-	-	-	-	-	-
Dividende pro Aktie ²	6.000	10.00	-	20.00	30.00	33.19	40.76	51.70
Datum der Veröffentlichung	16.05.19	19.05.20	27.04.21	26.04.22	26.04.23	-	-	-

¹INR in Millionen²INR

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Quartalszahlen)

Steuerjahr: März	2021 Q3	2021 Q4	2022 Q1	2022 Q2	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 S1	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1
Umsatz ¹	42’958	46’594	44’895	53’345	60’005	60’677	66’376	70’013	74’347	77’712	83’980	89’215	-	93’191	97’830	103’055
EBITDA ¹	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	57’026	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	29’065	30’534	31’162	33’048	39’192	39’671	42’575	44’865	48’530	51’206	55’465	58’765	-	61’901	64’262	-
Umsatzrendite	67.66%	65.53%	69.41%	61.95%	65.31%	65.38%	64.14%	64.08%	65.27%	65.89%	66.05%	65.87%	-	66.42%	65.69%	-
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	15’545	18’226	13’659	20’044	28’680	32’655	35’028	37’523	40’117	42’611	45’512	48’024	93’090	50’638	50’177	-
Nettoergebnis ¹	11’460	13’466	10’024	14’810	21’253	24’195	25’962	27’806	29’730	31’578	34’369	35’881	69’877	37’348	37’234	-
Nettomarge	26.68%	28.9%	22.33%	27.76%	35.42%	39.88%	39.11%	39.72%	39.99%	40.63%	40.93%	40.22%	-	40.08%	38.06%	-
Gewinn pro Aktie ²	-	22.23	16.54	-	35.02	39.86	42.78	45.81	48.96	52.01	56.60	58.10	-	61.40	60.28	65.67
Dividende pro Aktie	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	37.59	-
Datum der Veröffentlichung	20.01.21	27.04.21	20.07.21	26.10.21	18.01.22	26.04.22	27.07.22	20.10.22	27.01.23	26.04.23	26.07.23	-	17.10.23	-	-	-

¹INR in Millionen²INR

Schätzungen

Bilanzanalyse

Steuerjahr: März	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Nettoschuld ¹	-	1’077’416	1’038’036	1’615’516	2’123’860	2’820’022	3’505’414	4’391’259
Nettoliquidität ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Verschuldungsgrad (Verbindlichkeiten/EBITDA)	-	6.304 x	-	-	-	-	-	-
Free Cash Flow	-	-	-	-	-	-	-	-
ROE (Nettogewinn/Eigenkapital)	-	20.2%	12.8%	17.4%	23.5%	21.9%	21.7%	22.3%
ROA (Nettogewinn/Gesamtvermögen)	-	3.65%	2.63%	3.66%	4.72%	4.45%	4.36%	4.35%
Aktiva ¹	-	1’443’120	1’679’901	1’919’757	2’438’690	3’223’566	4’159’186	5’245’584
Buchwert je Aktie ²	342.0	539.0	614.0	725.0	900.0	1’220	1’474	1’795
Cash Flow pro Aktie	-	-	-14.60	-610.0	-	-	-	-
Capex	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex / Umsatz	-	-	-	-	-	-	-	-
Datum der Veröffentlichung	16.05.19	19.05.20	27.04.21	26.04.22	26.04.23	-	-	-

¹INR in Millionen²INR

Schätzungen

Gewinn pro Aktie & Dividende

Historische Entwicklung KGV

Entwicklung der Dividendenrendite

Entwicklung Unternehmenswert / EBITDA

Ratings für Bajaj Finance Limited

Trading Rating

Investment Rating

ESG Refinitiv

C+

Mehr Ratings

Analystenschätzungen

Verkaufen

Kaufen

Durchschnittl. Empfehlung

AUFSTOCKEN

Anzahl Analysten

Letzter Schlusskurs

6’954 INR

Mittleres Kursziel

8’454 INR

Abstand / Durchschnittliches Kursziel

+21.57%

Analystenschätzungen

Verlauf des Gewinns je Aktie

Entwicklung der Schätzungen

Quartalsgewinne - Abweichungsrate

Unternehmenstermine

Sektor Konsumentenkredite - Andere

	% 1. Jan.	Kap.
BAJAJ FINANCE LIMITED	-5.93%	51.37 Mrd.
BAJAJ FINSERV LTD.	-5.45%	31.1 Mrd.
JIO FINANCIAL SERVICES LIMITED	+55.33%	27.48 Mrd.
ORIX CORPORATION	+18.67%	23.46 Mrd.
SYNCHRONY FINANCIAL	+3.90%	16.14 Mrd.
CHOLAMANDALAM INVESTMENT AND FINANCE COMPANY LIMITED	-11.09%	11.34 Mrd.
SHRIRAM FINANCE LIMITED	+15.64%	10.78 Mrd.
MUTHOOT FINANCE LIMITED	+12.15%	7.84 Mrd.
SOFI TECHNOLOGIES, INC.	-28.04%	7.56 Mrd.
SUNDARAM FINANCE LIMITED	+30.51%	6.15 Mrd.

Konsumentenkredite - Andere