(Alliance News) - Wachsende Gewinne und eine erhöhte Dividende. So präsentiert sich die Banco BPM Spa der Finanzwelt zum Abschluss eines für die Bank positiven Jahres 2022.

Der Nettogewinn stieg im Jahr 2022 auf 702,6 Mio. EUR oder 24% von 569,1 Mio. EUR im Jahr 2021, während der bereinigte Wert um 25% auf 886,3 Mio. EUR von 710,1 Mio. EUR stieg.

Allein im vierten Quartal verbesserte sich der Nettogewinn um 93% auf 209,9 Mio. EUR von 108,7 Mio. EUR im Vorjahreszeitraum, während der bereinigte Wert um 83% auf 251,7 Mio. EUR von 137,6 Mio. EUR stieg.

Der Nettozinsertrag belief sich auf 2,31 Mrd EUR und lag damit um 13% über dem Wert von 2021 (2,04 Mrd EUR), was vor allem auf einen Anstieg der Handelsspanne infolge höherer Marktzinsen zurückzuführen war. Der Nettozinsertrag belief sich allein im vierten Quartal auf 724,0 Mio. EUR, was einem Anstieg von 31% gegenüber dem Wert für Q3 2022 von 551,3 Mio. EUR entspricht.

Das Nettofinanzergebnis für das Geschäftsjahr 2022 belief sich auf 243,0 Mio. EUR und entsprach im Wesentlichen dem zum 31. Dezember 2021 ausgewiesenen Wert von 250,7 Mio. EUR. Die Erträge aus dem Versicherungsgeschäft beliefen sich auf 31,7 Millionen Euro. Dieser Posten enthält den Beitrag für das zweite Halbjahr 2022 der Unternehmen Banco BPM Vita und Banco BPM Assicurazioni nach der Übernahme der Kontrolle über diese Unternehmen.

Die Cost-Income-Ratio für das Jahr lag bei 54,0%, eine Verbesserung gegenüber den 55,8% für 2021.

Das Betriebsergebnis zum 31. Dezember 2022 belief sich auf 2,17 Mrd. EUR gegenüber 2,00 Mrd. EUR im Vorjahr.

Die direkten Bankeinlagen beliefen sich zum 31. Dezember 2022 auf 123,4 Mrd. EUR und blieben damit im Vergleich zum Vorjahr nahezu unverändert. Genauer gesagt, gab es im Jahr 2022 einen Rückgang von 600 Millionen Euro bei der Komponente der Girokonten und Sichteinlagen des kommerziellen Netzes; im Vergleich zum dritten Quartal 2022 verzeichnete das Aggregat stattdessen einen Anstieg von 0,6%. Was die begebenen Anleihen betrifft, so belief sich der Bestand zum 31. Dezember auf 12,9 Mrd. EUR, was einem Rückgang von 1,2% gegenüber dem 31. Dezember 2021 entspricht.

Die wertgeminderten Nettokredite beliefen sich zum 31. Dezember 2022 auf 2,4 Mrd. EUR: Die notleidenden Nettokredite beliefen sich auf 700 Mio. EUR, was einem Rückgang von 21% gegenüber dem 31. Dezember 2021 entspricht; die wahrscheinlichen Nettoausfälle beliefen sich auf 1,6 Mrd. EUR, was einem Rückgang von 32% gegenüber dem Jahresanfang entspricht; die überfälligen Nettokredite beliefen sich auf 60 Mio. EUR gegenüber 45 Mio. EUR zum 31. Dezember 2021.

Das Verhältnis der wertgeminderten Kredite zum Gesamtkreditvolumen vor Wertberichtigungen lag bei 4,2%, verglichen mit 5,6% zu Jahresbeginn.

Die phasenweise harte Kernkapitalquote (Common Equity Tier 1) betrug 14,3%, verglichen mit 13,5% zum 30. September 2022. Der Anstieg ist sowohl auf den Anstieg des aufsichtsrechtlichen Kapitals infolge der Einbeziehung des Quartalsergebnisses abzüglich der Dividenden, deren Ausschüttung der Vorstand vorschlagen wird, als auch auf die Auflösung des Abzugs im Zusammenhang mit den Auswirkungen der Kalenderrückstellung auf den Bestand an wertgeminderten Krediten und den Rückgang der risikogewichteten Aktiva zurückzuführen, der auch durch den Abschluss zweier synthetischer Verbriefungstransaktionen bedingt ist.

Die phased-in Tier 1-Quote betrug 16,6% gegenüber 15,7% zum 30. September 2022, während die Gesamtkapitalquote 19,6% gegenüber 18,7% zum 30. September 2022 betrug.

Ohne die Auswirkungen der Übergangsregelungen betragen die angegebenen Kapitalquoten der Gruppe zum 31. Dezember 2022 eine CET 1-Quote von 12,8%, eine Tier 1-Quote von 15,2% und eine Gesamtkapitalquote von 18,1%.

Für die Zukunft wird erwartet, dass "solide Deckungsniveaus beibehalten werden, auch dank des konservativen Ansatzes bei den Bewertungen, der in den letzten Jahren angewandt und 2022 bestätigt wurde, sowohl bei den notleidenden als auch bei den leistungsfähigen Engagements. Für das Gesamtjahr wird erwartet, dass sich der Reingewinn der Gruppe im Vergleich zum Vorjahr deutlich verbessern wird, mit einem Trend, der auch in der Projektion sowohl den Rentabilitätspfad als auch die allgemeinen Ziele des strategischen Plans übertrifft', erklärte das Unternehmen.

Die Aktien von Banco BPM schlossen am Dienstag mit einem Plus von 1,9% bei 4,30 EUR je Aktie.

Von Giuseppe Fabio Ciccomascolo, Senior Reporter der Alliance News

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