Gewinn- und Verlustrechnung Banco Santander, S.A.

Aktien

858872

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SAN

Banken

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19.06.	NatWest zieht potenzielles Angebot für Sabadells TSB zurück	MT

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Veröffentlichte Finanzdaten: BANCO SANTANDER, S.A.

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Zinserträge aus Darlehen	40.36 Mrd.	40.47 Mrd.	59.21 Mrd.	77.7 Mrd.	84.31 Mrd.
Zinserträge aus Investitionen	5.77 Mrd.	6.5 Mrd.	12.7 Mrd.	28.12 Mrd.	29.14 Mrd.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	46.13 Mrd.	46.98 Mrd.	71.92 Mrd.	106 Mrd.	113 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	13.75 Mrd.	13.09 Mrd.	32.81 Mrd.	61.99 Mrd.	66.07 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	13.75 Mrd.	13.09 Mrd.	32.81 Mrd.	61.99 Mrd.	66.07 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	32.38 Mrd.	33.88 Mrd.	39.11 Mrd.	43.83 Mrd.	47.38 Mrd.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	3.21 Mrd.	1.14 Mrd.	842 Mio.	2.32 Mrd.	1.46 Mrd.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Darlehen - (Einnahmenblock) - (Bankvorlage)	-31 Mio.	89 Mio.	34 Mio.	-3 Mio.	-190 Mio.
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	-57 Mio.	10 Mio.	19 Mio.	293 Mio.	340 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	1.05 Mrd.	922 Mio.	1.24 Mrd.	166 Mio.	1.26 Mrd.
Einkommen (Verlust) aus Eigenkapitalinvestitionen (Einkommensblock) - (Bankvorlage)	-96 Mio.	432 Mio.	702 Mio.	613 Mio.	711 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	7.76 Mrd.	9.92 Mrd.	10.19 Mrd.	10.45 Mrd.	12.48 Mrd.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	11.84 Mrd.	12.51 Mrd.	13.02 Mrd.	13.84 Mrd.	16.06 Mrd.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	44.22 Mrd.	46.4 Mrd.	52.13 Mrd.	57.67 Mrd.	63.44 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	12.38 Mrd.	7.39 Mrd.	10.86 Mrd.	12.91 Mrd.	12.64 Mrd.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	31.84 Mrd.	39.01 Mrd.	41.27 Mrd.	44.76 Mrd.	50.8 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	10.78 Mrd.	11.22 Mrd.	12.55 Mrd.	13.73 Mrd.	14.33 Mrd.
Abschreibungen auf Firmenwert & immaterielle Vermögenswerte	2.81 Mrd.	-	-	-	-
Belegungskosten	-	2.76 Mrd.	2.98 Mrd.	3.18 Mrd.	3.29 Mrd.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	7 Mrd.	6.88 Mrd.	7.81 Mrd.	7.94 Mrd.	7.86 Mrd.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	2.91 Mrd.	2.85 Mrd.	2.46 Mrd.	3.28 Mrd.	4.45 Mrd.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	23.51 Mrd.	23.71 Mrd.	25.81 Mrd.	28.13 Mrd.	29.93 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	8.33 Mrd.	15.3 Mrd.	15.46 Mrd.	16.63 Mrd.	20.87 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-	-530 Mio.	-	-	-
Abschreibung von Firmenwert	-10.1 Mrd.	-6 Mio.	-	-20 Mio.	-4 Mio.
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-316 Mio.	-215 Mio.	-215 Mio.	-189 Mio.	-613 Mio.
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	8 Mio.	-	-	39 Mio.	-1.22 Mrd.
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	-2.08 Mrd.	14.55 Mrd.	15.25 Mrd.	16.46 Mrd.	19.03 Mrd.
Einkommensteueraufwand	5.63 Mrd.	4.89 Mrd.	4.49 Mrd.	4.28 Mrd.	5.28 Mrd.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	-7.71 Mrd.	9.65 Mrd.	10.76 Mrd.	12.18 Mrd.	13.74 Mrd.
Nettoeinkommen des Unternehmens	-7.71 Mrd.	9.65 Mrd.	10.76 Mrd.	12.18 Mrd.	13.74 Mrd.
Minderheiteninteresse	-1.06 Mrd.	-1.53 Mrd.	-1.16 Mrd.	-1.11 Mrd.	-1.17 Mrd.
Nettoeinkommen - (GuV)	-8.77 Mrd.	8.12 Mrd.	9.6 Mrd.	11.08 Mrd.	12.57 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	552 Mio.	566 Mio.	529 Mio.	492 Mio.	620 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	-9.32 Mrd.	7.56 Mrd.	9.08 Mrd.	10.58 Mrd.	11.95 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	-9.32 Mrd.	7.56 Mrd.	9.08 Mrd.	10.58 Mrd.	11.95 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	-0.54	0.44	0.54	0.65	0.77
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	-0.54	0.44	0.54	0.65	0.77
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	17.32 Mrd.	17.27 Mrd.	16.85 Mrd.	16.17 Mrd.	15.5 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	-0.54	0.44	0.54	0.65	0.77
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	-0.54	0.44	0.54	0.65	0.77
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	17.32 Mrd.	17.32 Mrd.	16.9 Mrd.	16.25 Mrd.	15.57 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	0.24	0.47	0.5	0.57	0.77
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	0.24	0.46	0.5	0.57	0.76
Dividende Pro Aktie	0.13	0.1	0.12	0.18	0.21
Ausschüttungsquote	-	16.16	19.24	20.41	23.99
ADR-Verhältnis	1	1	1	1	1
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	-271.29	33.64	29.42	25.98	27.77
Gesamtlaufende Steuern	4.21 Mrd.	3.8 Mrd.	4.27 Mrd.	5.57 Mrd.	4.86 Mrd.
Gesamte aufgeschobene Steuern	1.42 Mrd.	1.1 Mrd.	214 Mio.	-1.29 Mrd.	428 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	4.14 Mrd.	8.03 Mrd.	8.51 Mrd.	9.29 Mrd.	11.87 Mrd.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	488 Mio.	126 Mio.	128 Mio.	291 Mio.	415 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	-	-	-	-	-
Gesamte aktienbasierte Vergütung	-	-	-	-	-

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	154 Mrd.	211 Mrd.	223 Mrd.	220 Mrd.	192 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	153 Mrd.	185 Mrd.	206 Mrd.	240 Mrd.	276 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	180 Mrd.	136 Mrd.	167 Mrd.	188 Mrd.	240 Mrd.
Gesamtinvestitionen	333 Mrd.	320 Mrd.	373 Mrd.	428 Mrd.	516 Mrd.
Bruttokredite	956 Mrd.	1 Bio.	1’065 Mrd.	1’074 Mrd.	1’056 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-23.6 Mrd.	-22.96 Mrd.	-22.68 Mrd.	-22.79 Mrd.	-22.12 Mrd.
Netto-Darlehen	932 Mrd.	977 Mrd.	1’042 Mrd.	1’052 Mrd.	1’034 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	48.9 Mrd.	49.6 Mrd.	51.51 Mrd.	51.34 Mrd.	48.62 Mrd.
kumulierte Abschreibung	-17.13 Mrd.	-17.25 Mrd.	-18.47 Mrd.	-18.42 Mrd.	-17.4 Mrd.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	31.77 Mrd.	32.34 Mrd.	33.04 Mrd.	32.93 Mrd.	31.21 Mrd.
German: Firmenwert	12.47 Mrd.	12.71 Mrd.	13.74 Mrd.	14.02 Mrd.	13.44 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	3.44 Mrd.	3.87 Mrd.	4.9 Mrd.	5.85 Mrd.	5.82 Mrd.
Investition in Immobilien	963 Mio.	979 Mio.	1.03 Mrd.	956 Mio.	875 Mio.
Andere Forderungen	8.15 Mrd.	5.76 Mrd.	9.2 Mrd.	10.62 Mrd.	11.43 Mrd.
Eingeschränkte Bargeld	-	-	-	-	-
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	369 Mio.	3.05 Mrd.	3.37 Mrd.	3.16 Mrd.	4.4 Mrd.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	19.25 Mrd.	19.44 Mrd.	20.79 Mrd.	20.77 Mrd.	19.17 Mrd.
Andere Immobilien im Besitz und Zwangsversteigert	4.08 Mrd.	3.65 Mrd.	3.1 Mrd.	2.77 Mrd.	2.62 Mrd.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	8.52 Mrd.	6.26 Mrd.	7.38 Mrd.	6.18 Mrd.	5.76 Mrd.
Gesamtvermögen	1’508 Mrd.	1’596 Mrd.	1’735 Mrd.	1’797 Mrd.	1’837 Mrd.
Verdindlichkeiten
Verbindlichkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	1.18 Mrd.	1.48 Mrd.	1.56 Mrd.	1.78 Mrd.	1.45 Mrd.
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	6.33 Mrd.	9.1 Mrd.	10.53 Mrd.	11.85 Mrd.	11.72 Mrd.
Zinsbringende Einlagen	402 Mrd.	394 Mrd.	444 Mrd.	463 Mrd.	448 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	632 Mrd.	711 Mrd.	718 Mrd.	697 Mrd.	707 Mrd.
Gesamteinlagen	1’034 Mrd.	1’106 Mrd.	1’162 Mrd.	1’160 Mrd.	1’155 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	71.85 Mrd.	59.55 Mrd.	74.26 Mrd.	58.57 Mrd.	62.72 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	64.56 Mrd.	61.91 Mrd.	81.85 Mrd.	93.44 Mrd.	85.53 Mrd.
Laufender Teil der Leasingverträge	594 Mio.	690 Mio.	707 Mio.	586 Mio.	526 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	171 Mrd.	184 Mrd.	198 Mrd.	215 Mrd.	240 Mrd.
Langfristige Mietverträge	2.46 Mrd.	2.17 Mrd.	1.92 Mrd.	1.81 Mrd.	1.68 Mrd.
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	2.35 Mrd.	2.19 Mrd.	3.04 Mrd.	3.85 Mrd.	3.32 Mrd.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	21.92 Mrd.	32.41 Mrd.	57.75 Mrd.	78.7 Mrd.	102 Mrd.
Nicht erhaltene Erträge Nicht aktuell	51 Mio.	56 Mio.	65 Mio.	-	-
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	5.73 Mrd.	4.43 Mrd.	3.34 Mrd.	3.1 Mrd.	2.65 Mrd.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	5.93 Mrd.	6.46 Mrd.	6.43 Mrd.	6.09 Mrd.	6.28 Mrd.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	29.29 Mrd.	28.22 Mrd.	34.72 Mrd.	57.59 Mrd.	56.41 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	1’417 Mrd.	1’499 Mrd.	1’637 Mrd.	1’693 Mrd.	1’730 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	8.67 Mrd.	8.67 Mrd.	8.4 Mrd.	8.09 Mrd.	7.58 Mrd.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	52.01 Mrd.	47.98 Mrd.	46.27 Mrd.	44.37 Mrd.	40.08 Mrd.
Gewinnrücklagen	51.71 Mrd.	61.51 Mrd.	68.32 Mrd.	76.38 Mrd.	85.56 Mrd.
Eigene Aktien	-69 Mio.	-894 Mio.	-675 Mio.	-1.08 Mrd.	-68 Mio.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	-30.85 Mrd.	-30.34 Mrd.	-33.21 Mrd.	-32.34 Mrd.	-34.55 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	81.48 Mrd.	86.93 Mrd.	89.1 Mrd.	95.42 Mrd.	98.6 Mrd.
Minderheitsinteressen	9.85 Mrd.	10.12 Mrd.	8.48 Mrd.	8.82 Mrd.	8.73 Mrd.
Eigenkapital	91.32 Mrd.	97.05 Mrd.	97.58 Mrd.	104 Mrd.	107 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	1’508 Mrd.	1’596 Mrd.	1’735 Mrd.	1’797 Mrd.	1’837 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	17.31 Mrd.	17.06 Mrd.	16.55 Mrd.	15.89 Mrd.	15.14 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	17.31 Mrd.	17.06 Mrd.	16.55 Mrd.	15.89 Mrd.	15.14 Mrd.
Buchwert / Aktie	4.71	5.09	5.38	6.01	6.51
Sachbuchwert	65.57 Mrd.	70.35 Mrd.	70.46 Mrd.	75.55 Mrd.	79.34 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	3.79	4.12	4.26	4.76	5.24
Greifbarer Buchwert pro Aktie (wie berichtet)	3.79	4.12	4.26	4.76	5.24
Durchschnittliche Vermögenswerte	1’538 Mrd.	1’564 Mrd.	1’720 Mrd.	1’773 Mrd.	1’803 Mrd.
Durchschnittliche Darlehen	931 Mrd.	943 Mrd.	1’031 Mrd.	1’037 Mrd.	1’053 Mrd.
Gesamtverschuldung	310 Mrd.	309 Mrd.	357 Mrd.	370 Mrd.	390 Mrd.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	146 Mrd.	203 Mrd.	214 Mrd.	212 Mrd.	183 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	4.72 Mrd.	1.86 Mrd.	1.2 Mrd.	1.51 Mrd.	1.42 Mrd.
Nettoverbindlichkeiten	-23.93 Mrd.	-70.95 Mrd.	-72.23 Mrd.	-83.08 Mrd.	-102 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	7.62 Mrd.	7.52 Mrd.	7.62 Mrd.	7.65 Mrd.	7.28 Mrd.
Vollzeitmitarbeiter	180’231	177’033	185’476	200’133	199’958
Teilzeitbeschäftigte	8872	11’277	11’123	7132	6795
Anzahl der Büros	11’236	9879	9019	8518	8011
Aktiva aus Operating-Leasing - Brutto	24.14 Mrd.	24.32 Mrd.	25.13 Mrd.	25.3 Mrd.	23.36 Mrd.
Vermögenswerte im Operating-Leasing - Kumulierte Abschreibung	-5.58 Mrd.	-5.24 Mrd.	-5.58 Mrd.	-5.78 Mrd.	-4.78 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Nettoergebnis - (CF)	-8.77 Mrd.	8.12 Mrd.	9.6 Mrd.	11.08 Mrd.	12.57 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	1.91 Mrd.	1.74 Mrd.	1.83 Mrd.	1.76 Mrd.	1.61 Mrd.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	104 Mio.	91 Mio.	127 Mio.	135 Mio.	137 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	2.02 Mrd.	1.83 Mrd.	1.96 Mrd.	1.89 Mrd.	1.75 Mrd.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	792 Mio.	922 Mio.	1.02 Mrd.	1.29 Mrd.	1.55 Mrd.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	-8.62 Mrd.	39.83 Mrd.	-1.4 Mrd.	-14.74 Mrd.	-70.84 Mrd.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	47.6 Mrd.	-10.15 Mrd.	-134 Mio.	-14.17 Mrd.	10.46 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	33.14 Mrd.	16.12 Mrd.	16.65 Mrd.	19.66 Mrd.	20.36 Mrd.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	66.15 Mrd.	56.69 Mrd.	27.71 Mrd.	5.02 Mrd.	-24.16 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-7.39 Mrd.	-10.02 Mrd.	-9.07 Mrd.	-11.45 Mrd.	-8.49 Mrd.
Verkauf von Sachanlagen	2.8 Mrd.	7.28 Mrd.	6.61 Mrd.	7.99 Mrd.	6.95 Mrd.
Barkaufe	-2.93 Mrd.	-140 Mio.	-784 Mio.	-1.27 Mrd.	-71 Mio.
Veräußerungen	1.78 Mrd.	6 Mio.	734 Mio.	885 Mio.	8 Mio.
Kauf / Verkauf von immateriellen Vermögenswerten - (Modellspezifisch)	-1.13 Mrd.	-1.39 Mrd.	-1.77 Mrd.	-2.2 Mrd.	-2.1 Mrd.
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-343 Mio.	546 Mio.	381 Mio.	675 Mio.	-5 Mio.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-7.22 Mrd.	-3.72 Mrd.	-3.9 Mrd.	-5.37 Mrd.	-3.71 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	4.1 Mrd.	5.34 Mrd.	119 Mio.	7.01 Mrd.	7 Mrd.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	4.1 Mrd.	5.34 Mrd.	119 Mio.	7.01 Mrd.	7 Mrd.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-3.78 Mrd.	-2.68 Mrd.	-2.29 Mrd.	-2.93 Mrd.	-4.1 Mrd.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-3.78 Mrd.	-2.68 Mrd.	-2.29 Mrd.	-2.93 Mrd.	-4.1 Mrd.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	721 Mio.	854 Mio.	573 Mio.	825 Mio.	765 Mio.
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-758 Mio.	-1.64 Mrd.	-2.05 Mrd.	-3.11 Mrd.	-4.79 Mrd.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-	-	-	-	-
Dividenden auf Stamm- und Vorzugsaktien gezahlt - (Vorlagenspezifisch)	-	-1.31 Mrd.	-1.85 Mrd.	-2.26 Mrd.	-3.02 Mrd.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-	-1.31 Mrd.	-1.85 Mrd.	-2.26 Mrd.	-3.02 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-2.19 Mrd.	-1.87 Mrd.	-4.47 Mrd.	-1.59 Mrd.	-1.37 Mrd.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	-1.91 Mrd.	-1.32 Mrd.	-9.96 Mrd.	-2.06 Mrd.	-5.51 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	-4.25 Mrd.	5.2 Mrd.	-1.46 Mrd.	-322 Mio.	5.24 Mrd.
Nettoveränderung der Liquidität	52.77 Mrd.	56.85 Mrd.	12.38 Mrd.	-2.73 Mrd.	-28.13 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	-	-	-	-	61.09 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	2.95 Mrd.	4.01 Mrd.	5.5 Mrd.	5.21 Mrd.	5.88 Mrd.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	315 Mio.	2.66 Mrd.	-2.17 Mrd.	4.08 Mrd.	2.9 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	-0.51	0.62	0.65	0.69	0.76
Eigenkapitalrendite %	-7.63	10.25	11.06	12.07	12.99
Rendite auf Eigenkapital	-10.27	8.98	10.31	11.47	12.32
Mehrwert für Aktionäre	-19.56 Mrd.	-1.56 Mrd.	-830 Mio.	139 Mio.	1.07 Mrd.
Margenanalyse
SG&A Marge	55.86	53.47	56.56	55.53	50.16
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	101.71	86.86	94.75	97.93	93.28
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	26.17	39.22	37.47	37.15	41.08
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	-24.21	24.75	26.08	27.22	27.06
Netto-Einkommensmarge %	-27.55	20.83	23.27	24.75	24.75
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	-29.28	19.38	21.99	23.65	23.53
Normalisierte Nettogewinnmarge	13.02	20.59	20.61	20.75	23.37
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	3.32	3.32	3.26	3.32	3.34
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	2.11	2.08	2	1.98	1.92
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	2.38	2.31	2.18	2.14	2.06
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	3.73	3.68	3.54	3.56	3.58
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	39.25	38	38.71	36.83	35.3
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	306.07	298	210.5	185.95	190.62
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	74.28	69.1	65.42	63.98	62.74
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	2.47	2.3	2.13	2.12	2.09
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	0.83	0.82	1.04	1.18	1.1
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	160.62	95.87	100.74	105.36	108.93
Ertragsaktiva / IBL	103.44	104.11	104.26	104.91	105.18
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	3	3	4.18	5.97	6.29
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte	0.89	0.84	1.91	3.5	3.66
Nettozinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	2.11	2.17	2.27	2.47	2.63
Nichtzins-Einkommen / Durchschnittliche Vermögenswerte	0.77	0.8	0.76	0.78	0.89
Nichtzinsaufwand / Durchschnittliches Vermögen	1.53	1.52	1.5	1.59	1.66
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	5.99	5.43	5.29	5.22	5.34
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	6.66	6.07	5.84	5.71	5.82
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	10.99	10.99	10.5	11	11.43
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	92.45	90.39	91.61	92.6	91.44
Nettokredite / Gesamteinlagen %	90.17	88.31	89.66	90.64	89.53
Tier 1 Kapitalquote %	13.95	14.24	13.63	13.75	14.44
Gesamtkapitalquote %	16.18	16.81	15.99	16.39	17.39
Kernkapitalquote Stufe 1	12.34	12.51	12.18	12.3	12.78
Eigenkapitalquote der Stufe 2	2.23	2.57	2.36	2.64	2.95
Deckungsquote	76.57	72.57	68.97	66.84	65.59
Interbank-Verhältnis	60.42	74.99	67.83	71.29	61.7
Deckung der Fixkosten
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	0.85	2.11	1.46	1.27	1.29
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	-9.58	4.63	15.42	12.08	8.1
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	-18.21	5.87	4.08	6.28	8.1
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	32.4	-40.24	46.94	18.94	-2.08
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	-22.22	22.51	5.81	8.45	10.97
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	-194.97	-225.23	11.51	13.18	12.81
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	-234.63	-192.62	18.23	15.31	13.52
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	-42.79	65.93	5.91	9.16	19.68
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	-255.61	-180.98	23.17	21.23	17.97
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	33.09	-21.57	17.8	49.41	19.32
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	-3.24	7.54	6.54	0.9	-1.68
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	6.08	-2.67	-1.22	0.46	-2.91
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	-3.46	7.81	6.72	0.91	-1.65
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	-6.01	4.62	4.33	2.73	-1
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	-6.36	2.89	2.41	1.64	-1.32
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	-0.95	5.81	8.7	3.6	2.23
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	3.45	6.95	5.11	1.18	-0.44
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	-9.42	7.29	0.16	7.23	5.02
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstum %	1.71	4.36	10.3	3.46	2.19
Durchschnittliches Wachstum der verzinslichen Verbindlichkeiten über 1 Jahr in %	2.41	3.7	9.56	2.76	1.93
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	-18.58	6.69	2.5	7.09	3.33
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	-17.47	6.28	0.55	6.82	2.96
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	-3.41	-2.74	9.89	13.74	10.07
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %	-6.71	-6.98	4.97	5.17	8.28
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre CAGR %	17.38	-11.06	-6.29	32.2	7.92
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	-10.02	-2.38	13.85	7.12	10.04
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	-9.03	9.06	18.17	12.34	13
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	5.97	11.67	4.65	16.76	14.42
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	-25.43	1.58	32.56	7.52	15.32
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	12.03	12.25	-0.13	22.19	19.59
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	-17.41	2.17	-3.88	32.66	33.52
Bruttokredite, 2 J. CAGR %	2.15	2.76	7.04	3.68	-0.4
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre KAGR %	0.62	1.61	-1.95	-0.38	-1.24
Netto-Darlehen, 2 J. CAGR %	2.19	2.78	7.26	3.77	-0.38
Nicht performante Kredite, 2 J. KAGR %	-5.66	-0.84	4.47	3.53	0.85
Nicht performende Vermögenswerte, 2 Jahre CAGR %	-6.52	-1.84	2.65	2.02	0.15
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	1.66	2.37	7.24	6.12	2.91
Gesamteinlagen, 2 Jahre CAGR %	3.33	5.18	6.03	3.27	0.37
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	-1.74	-1.42	3.66	3.63	6.12
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 2 Jahre. CAGR %	-	-	-	6.82	-
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 2 Jahre CAGR %	-	-	-	6.1	-
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	-8.1	-6.8	4.58	4.77	5.19
Gesamtes Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	-7.77	-6.35	3.37	3.64	4.87
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 3 J. CAGR %	-2.26	-0.8	2.97	10.62	11.83
Nichtzins-Einkommen, 3-Jahres-CAGR %	-5.36	-2.74	-3.43	5.41	8.68
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	10.24	-6.32	5.14	1.46	19.62
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	-6.86	-0.27	0.27	12.02	9.2
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	-2.07	1.2	9.87	16.49	12.5
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	9.84	1.32	13.81	8.09	15.67
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	-14.73	2.52	3	24.25	13.91
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	11.71	0.54	15.78	6.54	20.77
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	-9.58	-18.82	7.13	11.34	28.06
Bruttokredite, 3 J. CAGR %	2.67	2.95	4	4.95	1.86
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	-0.47	-0.49	0.66	-1.15	-1.23
Netto-Darlehen, 3 J. CAGR %	2.76	3.04	4.08	5.1	1.93
Nichtperforming Kredite, 3 J. CAGR %	-5.46	-2.35	0.85	3.89	2
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-9.99	-3.48	-0.45	2.31	0.9
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	1.45	3.03	4.44	6.01	4.8
Gesamteinlagen, 3 Jahre CAGR %	3.25	4.52	5.16	3.92	2.02
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-0.12	1.18	-0.89	4.84	4.09
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 3 Jahre KAGR %	-	-	-	-	5.26
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 3 Jahre CAGR %	-	-	-	-	4.69
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	-4.82	-3.41	-3.8	5.41	4.29
Gesamtes Eigenkapital, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-5.09	-3.31	-4.1	4.51	3.41
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Nettozinsen, 5 J. CAGR %	-0.54	1.47	2.43	4.78	5.76
Nichtzins-Einkommen, 5-Jahres-CAGR %	-0.45	-0.03	-1.39	0.35	2.12
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	3.97	-5.02	3.27	7.52	6.24
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	-1.98	2.5	0.93	2.62	4.41
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	1	5.22	5.57	5.52	11.11
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	8.01	5.54	7.73	7.24	14.05
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	-3.45	7.84	4.94	4.49	8.81
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	7.25	2.66	6.82	8.7	17.29
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-7.83	-8.75	-7.34	-1.19	17
Bruttokredite, 5 J. CAGR %	2.76	3.96	3.81	3.24	2.22
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	-2.31	-1.2	-1.07	-0.45	-0.11
Netto-Darlehen, 5-Jahres-CAGR %	2.91	4.1	3.94	3.33	2.27
Nichtperforming Kredite, 5 J. KAGR %	-2.54	-0.24	-1.61	-0.04	0.85
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-2.96	-1.25	-5.13	-1.32	-0.21
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	2.39	3.57	3.73	4.25	3.83
Gesamteinlagen, 5-Jahres-CAGR %	4.07	5.93	4.35	3.68	2.94
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	2.27	2.72	1.38	2.16	1.85
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	-1.54	-0.9	-1.17	-0.22	-0.3
Gesamtes Eigenkapital, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-1.55	-1.12	-1.79	-0.59	-0.61