Cashflow Basler Kantonalbank

Aktien

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CH0009236461

BSKP

Banken

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65.60 ^CHF	-0.30%		+0.31%	+3.80%

26.08.	Anleihe: Zug Estates begibt Greenbond über 100 Mio Franken für knapp 7 Jahre	AW
15.08.	Schweizer Aktien steigen aufgrund positiver erster Schätzungen zum Wirtschaftswachstum der Schweiz	MT

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Veröffentlichte Finanzdaten: BASLER KANTONALBANK

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Zinserträge aus Darlehen	435 Mio.	453 Mio.	464 Mio.	565 Mio.	1.21 Mrd.
Zinserträge aus Investitionen	6.32 Mio.	3.93 Mio.	3.71 Mio.	5.29 Mio.	18.62 Mio.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	442 Mio.	457 Mio.	468 Mio.	570 Mio.	1.23 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	95.47 Mio.	103 Mio.	97.28 Mio.	181 Mio.	772 Mio.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	95.47 Mio.	103 Mio.	97.28 Mio.	181 Mio.	772 Mio.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	346 Mio.	354 Mio.	370 Mio.	389 Mio.	459 Mio.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	69.17 Mio.	55.36 Mio.	76.04 Mio.	65.99 Mio.	71.49 Mio.
Einkommen (Verlust) aus Immobilien - (Einkommensblock)	1.59 Mio.	1.41 Mio.	1.96 Mio.	1.88 Mio.	2.06 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	254’000	98’000	350’000	148’000	-27.86 Mio.
Einkommen (Verlust) aus Eigenkapitalinvestitionen (Einkommensblock) - (Bankvorlage)	9.93 Mio.	4.57 Mio.	4.24 Mio.	4.4 Mio.	5.05 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	124 Mio.	125 Mio.	137 Mio.	137 Mio.	136 Mio.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	205 Mio.	186 Mio.	219 Mio.	209 Mio.	186 Mio.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	551 Mio.	540 Mio.	590 Mio.	598 Mio.	646 Mio.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	2.96 Mio.	10.71 Mio.	-3.63 Mio.	-848’000	-991’000
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	548 Mio.	530 Mio.	593 Mio.	599 Mio.	647 Mio.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	198 Mio.	204 Mio.	209 Mio.	201 Mio.	208 Mio.
Belegungskosten	27.8 Mio.	29.15 Mio.	28.68 Mio.	26.48 Mio.	-
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	149 Mio.	136 Mio.	125 Mio.	126 Mio.	136 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	54.92 Mio.	39.56 Mio.	99.98 Mio.	93.67 Mio.	118 Mio.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	429 Mio.	409 Mio.	463 Mio.	447 Mio.	462 Mio.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	119 Mio.	120 Mio.	131 Mio.	152 Mio.	185 Mio.
Abschreibung von Firmenwert	-	-	-	-	-
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	3.29 Mio.	1.18 Mio.	1.42 Mio.	170’000	71’000
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	122 Mio.	122 Mio.	132 Mio.	152 Mio.	185 Mio.
Einkommensteueraufwand	10.47 Mio.	13.3 Mio.	11.12 Mio.	13.2 Mio.	15.68 Mio.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	112 Mio.	108 Mio.	121 Mio.	139 Mio.	169 Mio.
Nettoeinkommen des Unternehmens	112 Mio.	108 Mio.	121 Mio.	139 Mio.	169 Mio.
Minderheiteninteresse	-	-	-	-	-
Nettoeinkommen - (GuV)	112 Mio.	108 Mio.	121 Mio.	139 Mio.	169 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	112 Mio.	108 Mio.	121 Mio.	139 Mio.	169 Mio.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	112 Mio.	108 Mio.	121 Mio.	139 Mio.	169 Mio.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	2.68	2.6	2.91	3.34	4.07
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	2.68	2.6	2.91	3.34	4.07
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	41.66 Mio.	41.66 Mio.	41.66 Mio.	41.66 Mio.	41.66 Mio.
Netto EPS - Verwässert	2.68	2.6	2.91	3.34	4.07
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	2.68	2.6	2.91	3.34	4.07
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	41.66 Mio.	41.66 Mio.	41.66 Mio.	41.66 Mio.	41.66 Mio.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	1.79	1.81	1.96	2.28	2.78
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	1.79	1.81	1.96	2.28	2.78
Dividende Pro Aktie	3.1	3.1	3.1	3.1	3.25
Ausschüttungsquote	75.25	77.7	69.51	60.43	53.64
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	8.56	10.93	8.41	8.66	8.47
Gesamtlaufende Steuern	-	-	-	13.2 Mio.	15.68 Mio.
Gesamte aufgeschobene Steuern	-	-	-	-	-
Normalisiertes Nettoeinkommen	74.38 Mio.	75.26 Mio.	81.73 Mio.	95.19 Mio.	116 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	6.2 Mrd.	11.76 Mrd.	9.87 Mrd.	8.09 Mrd.	6.95 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	1.37 Mrd.	1.68 Mrd.	1.7 Mrd.	3.53 Mrd.	3.48 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	2.72 Mrd.	3.21 Mrd.	871 Mio.	1.19 Mrd.	1.31 Mrd.
Gesamtinvestitionen	4.09 Mrd.	4.89 Mrd.	2.58 Mrd.	4.72 Mrd.	4.79 Mrd.
Bruttokredite	31.74 Mrd.	32.81 Mrd.	33.46 Mrd.	34.98 Mrd.	36.5 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-191 Mio.	-205 Mio.	-214 Mio.	-205 Mio.	-198 Mio.
Netto-Darlehen	31.55 Mrd.	32.6 Mrd.	33.25 Mrd.	34.77 Mrd.	36.3 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	-	-	-	-	-
kumulierte Abschreibung	-	-	-	-	-
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	188 Mio.	186 Mio.	181 Mio.	178 Mio.	160 Mio.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	11.28 Mio.	8.42 Mio.	9.41 Mio.	8 Mio.	5.26 Mio.
Investition in Immobilien	1.41 Mio.	5.28 Mio.	4 Mio.	4 Mio.	3.1 Mio.
Andere Forderungen	2.68 Mrd.	4.89 Mrd.	7.49 Mrd.	6.85 Mrd.	4.05 Mrd.
Eingeschränkte Bargeld	-	-	-	-	-
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	84.08 Mio.	92.29 Mio.	82.81 Mio.	120 Mio.	137 Mio.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	13.35 Mio.	9.76 Mio.	9.18 Mio.	485 Mio.	275 Mio.
Gesamtvermögen	44.82 Mrd.	54.44 Mrd.	53.47 Mrd.	55.23 Mrd.	52.68 Mrd.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	137 Mio.	168 Mio.	167 Mio.	167 Mio.	233 Mio.
Zinsbringende Einlagen	19.49 Mrd.	16.03 Mrd.	12.9 Mrd.	16.31 Mrd.	14.77 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	6.97 Mrd.	13.82 Mrd.	15.02 Mrd.	14.9 Mrd.	13.31 Mrd.
Gesamteinlagen	26.46 Mrd.	29.85 Mrd.	27.92 Mrd.	31.21 Mrd.	28.08 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	1.64 Mrd.	2.76 Mrd.	840 Mio.	990 Mio.	1.51 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	2.76 Mrd.	5.06 Mrd.	6.33 Mrd.	2.76 Mrd.	5.09 Mrd.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	9.23 Mrd.	10.34 Mrd.	10.16 Mrd.	10.15 Mrd.	10.37 Mrd.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	353 Mio.	1.94 Mrd.	3.79 Mrd.	5.68 Mrd.	2.91 Mrd.
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	-	-	-	-	-
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	343 Mio.	352 Mio.	181 Mio.	76.21 Mio.	107 Mio.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	40.92 Mrd.	50.47 Mrd.	49.39 Mrd.	51.02 Mrd.	48.3 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	354 Mio.	354 Mio.	354 Mio.	354 Mio.	354 Mio.
Gewinnrücklagen	3.5 Mrd.	3.56 Mrd.	3.67 Mrd.	3.8 Mrd.	3.97 Mrd.
Eigene Aktien	-80.63 Mio.	-80.63 Mio.	-80.62 Mio.	-80.61 Mio.	-80.61 Mio.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	132 Mio.	132 Mio.	132 Mio.	132 Mio.	132 Mio.
Gesamtes Eigenkapital	3.9 Mrd.	3.97 Mrd.	4.08 Mrd.	4.21 Mrd.	4.38 Mrd.
Minderheitsinteressen	-	-	-	-	-
Eigenkapital	3.9 Mrd.	3.97 Mrd.	4.08 Mrd.	4.21 Mrd.	4.38 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	44.82 Mrd.	54.44 Mrd.	53.47 Mrd.	55.23 Mrd.	52.68 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	41.66 Mio.	41.66 Mio.	41.66 Mio.	41.66 Mio.	41.66 Mio.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	41.66 Mio.	41.66 Mio.	41.66 Mio.	41.66 Mio.	41.66 Mio.
Buchwert / Aktie	93.71	95.18	97.85	101.06	105.15
Sachbuchwert	3.89 Mrd.	3.96 Mrd.	4.07 Mrd.	4.2 Mrd.	4.38 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	93.44	94.98	97.62	100.87	105.02
Gesamtverschuldung	13.63 Mrd.	18.16 Mrd.	17.33 Mrd.	13.9 Mrd.	16.96 Mrd.
Nettoverbindlichkeiten	4.62 Mrd.	3.14 Mrd.	6.47 Mrd.	4.62 Mrd.	8.7 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	2.26 Mio.	2.27 Mio.	2.31 Mio.	2.39 Mio.	2.45 Mio.
Vollzeitmitarbeiter	1284	1320	1289	1241	1270
Anzahl der Büros	46	45	49	26	23

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Nettoergebnis - (CF)	112 Mio.	108 Mio.	121 Mio.	139 Mio.	169 Mio.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	26.24 Mio.	29.09 Mio.	28.68 Mio.	26.44 Mio.	27.94 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	26.24 Mio.	29.09 Mio.	28.68 Mio.	26.44 Mio.	27.94 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	125’000	-66’000	-553’000	-	-101’000
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-12.59 Mio.	657’000	4 Mio.	4.35 Mio.	4.74 Mio.
Totale Abschreibung des Vermögens	2.89 Mio.	-2.01 Mio.	-1.06 Mio.	-679’000	-
Rückstellung für Kreditausfälle	44.71 Mio.	47.58 Mio.	85.74 Mio.	77.14 Mio.	88.33 Mio.
(Einkommen) Verlust aus Beteiligungen - (CF)	-	-	-	-	-
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	-53.57 Mio.	-462 Mio.	2.28 Mrd.	-203 Mio.	-116 Mio.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-2.68 Mrd.	2.39 Mrd.	-5.56 Mrd.	-8.15 Mrd.	1.39 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	-6.02 Mio.	-18.91 Mio.	-2.22 Mio.	2.63 Mio.	-1.58 Mio.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	-2.56 Mrd.	2.09 Mrd.	-3.05 Mrd.	-8.11 Mrd.	1.57 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-16.07 Mio.	-27.88 Mio.	-16.94 Mio.	-18.72 Mio.	-6.22 Mio.
Verkauf von Sachanlagen	1.05 Mio.	3.25 Mio.	2.68 Mio.	910’000	1.01 Mio.
Kauf / Verkauf von immateriellen Vermögenswerten - (Modellspezifisch)	-9.48 Mio.	-4.35 Mio.	-7.83 Mio.	-4.03 Mio.	-1.72 Mio.
Verkauf (Kauf) von Immobilien (Gesammelt)	-	-	-	-	-
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-7.96 Mio.	-7.75 Mio.	-6.53 Mio.	10.79 Mio.	-1.4 Mio.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	4.8 Mio.	80’000	-	-	-
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-27.66 Mio.	-36.65 Mio.	-28.61 Mio.	-11.05 Mio.	-8.33 Mio.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	795 Mio.	597 Mio.	40 Mio.	449 Mio.	662 Mio.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	795 Mio.	597 Mio.	40 Mio.	449 Mio.	662 Mio.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-583 Mio.	-482 Mio.	-179 Mio.	-1.08 Mrd.	-6.5 Mio.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-583 Mio.	-482 Mio.	-179 Mio.	-1.08 Mrd.	-6.5 Mio.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	158’000	146’000	149’000	157’000	145’000
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-30’000	-	-	-	-
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-84.15 Mio.	-84.15 Mio.	-84.15 Mio.	-84.15 Mio.	-90.88 Mio.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-84.15 Mio.	-84.15 Mio.	-84.15 Mio.	-84.15 Mio.	-90.88 Mio.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	1.52 Mrd.	3.4 Mrd.	-1.93 Mrd.	3.28 Mrd.	-3.12 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	68.97 Mio.	-	-8.22 Mio.	-133 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	1.65 Mrd.	3.5 Mrd.	-2.15 Mrd.	2.56 Mrd.	-2.69 Mrd.
Verschiedene Anpassungen der Cashflows	-	-1000	3.35 Mrd.	7.34 Mrd.	-
Nettoveränderung der Liquidität	-942 Mio.	5.55 Mrd.	-1.89 Mrd.	1.78 Mrd.	-1.13 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	212 Mio.	115 Mio.	-139 Mio.	-627 Mio.	656 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	0.25	0.22	0.22	0.26	0.31
Eigenkapitalrendite %	2.89	2.75	3.01	3.36	3.94
Rendite auf Eigenkapital	2.89	2.75	3.01	3.36	3.94
Mehrwert für Aktionäre	-353 Mio.	-364 Mio.	-361 Mio.	-358 Mio.	-346 Mio.
Margenanalyse
SG&A Marge	68.28	69.79	61.12	58.94	53.09
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	63.13	66.83	62.42	64.91	71.03
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	21.71	22.74	22.03	25.42	28.61
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	20.4	20.45	20.4	23.25	26.19
Netto-Einkommensmarge %	20.4	20.45	20.4	23.25	26.19
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	20.4	20.45	20.4	23.25	26.19
Normalisierte Nettogewinnmarge	13.57	14.21	13.77	15.89	17.88
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	0.25	0.34	0.66	0.6	0.56
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0.18	0.2	0.42	0.38	0.39
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0.18	0.2	0.42	0.38	0.39
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	0.25	0.34	0.66	0.6	0.56
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	2.03	2.78	5.46	5.02	4.68
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	10’139.87	2840.13	21’590.62	4603.92	14’529.23
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	240.35	186.11	96.2	96.86	96.77
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	0.6	0.63	0.64	0.58	0.54
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	157.42	148.2	-366.09	-19.09	-72.6
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	8.71	7.93	7.45	7.62	7.96
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	8.72	7.93	7.45	7.62	7.96
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	12.9	12.71	12.82	12.62	12.55
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	119.98	109.9	119.83	112.09	129.98
Nettokredite / Gesamteinlagen %	119.26	109.21	119.06	111.44	129.27
Tier 1 Kapitalquote %	17.38	17	18.15	18.3	18.3
Gesamtkapitalquote %	17.39	17	18.5	18.6	18.7
Kernkapitalquote Stufe 1	17.07	16.5	17.59	17.7	17.8
Eigenkapitalquote der Stufe 2	0.01	0.01	0.35	0.35	0.34
Deckungsquote	240.35	186.11	96.2	96.86	96.77
Interbank-Verhältnis	68.84	35.57	15.26	26.32	5.39
Deckung der Fixkosten
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	2.28	2.18	2.36	1.84	1.24
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	-4.39	2.26	4.66	4.99	18.1
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	5.6	-9.15	17.75	-4.59	1.92
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	-205.75	261.67	-133.88	-76.63	-11.04
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	-1.93	-3.41	12.07	0.95	12.88
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	-41.26	-3.16	11.79	15.03	21.31
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	-41.15	-3.16	11.79	15.03	21.31
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	1.42	1.18	8.59	16.47	21.18
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	-41.15	-3.16	11.79	15.03	21.31
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	0	0	0	0	4.84
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	4.14	3.35	1.99	4.54	4.35
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	3.82	7.67	4.2	-4.4	-2.59
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	4.15	3.32	1.98	4.6	4.39
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	-7.43	38.96	101.7	-5.06	-2.95
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	-7.43	38.96	101.7	-5.06	-2.95
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	1.79	21.45	-1.77	3.29	-4.62
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	6.1	12.83	-6.46	11.76	-10.01
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	1.71	1.64	2.78	3.33	4.1
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	1.82	1.56	2.8	3.29	4.03
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	1.52	1.56	2.8	3.29	4.03
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	-2.03	-1.12	3.45	4.82	11.37
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %