Bilanz Commerce Bancshares, Inc.

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04.11.	Commerce Bancshares, Inc. ernennt Alaina G. Maciá zur unabhängigen Direktorin und Mitglied des Vergütungs- und Personalausschusses ab dem 31. Oktober 2025	CI
03.11.	Commerce Bancshares Inc genehmigt Rückkauf von bis zu 5 Millionen Stammaktien	RE

745d5ca0.pw7NxeNcVV-W2RBawAJjL8tGWiWhbT2k5wwtf4jjfQE.3UadhrIINh6vsF4FrkFWX4UzHGDmBHbhlUtrENqUT0vlRP3xk2hhb-_gXQ

Veröffentlichte Finanzdaten: COMMERCE BANCSHARES, INC.

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Zinserträge aus Darlehen	613 Mio.	571 Mio.	647 Mio.	985 Mio.	1.06 Mrd.
Zinserträge aus Investitionen	260 Mio.	277 Mio.	352 Mio.	396 Mio.	407 Mio.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	873 Mio.	848 Mio.	999 Mio.	1.38 Mrd.	1.47 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	35.7 Mio.	11.24 Mio.	30.47 Mio.	246 Mio.	336 Mio.
Gesamtzinsen auf Darlehen	7.1 Mio.	1.62 Mio.	26.33 Mio.	137 Mio.	93.15 Mio.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	42.8 Mio.	12.87 Mio.	56.79 Mio.	383 Mio.	429 Mio.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	830 Mio.	835 Mio.	942 Mio.	998 Mio.	1.04 Mrd.
Dienstleistungsgebühren auf Einlagen	93.23 Mio.	97.22 Mio.	94.38 Mio.	90.99 Mio.	100 Mio.
Trust Einkommen	161 Mio.	188 Mio.	185 Mio.	191 Mio.	214 Mio.
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	-	-	-	2.1 Mio.	2.5 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	11.03 Mio.	30.06 Mio.	20.51 Mio.	14.98 Mio.	7.82 Mio.
Einkommen (Verlust) aus Eigenkapitalinvestitionen (Einkommensblock) - (Bankvorlage)	-	-2.2 Mio.	-	-	-
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	252 Mio.	277 Mio.	265 Mio.	289 Mio.	298 Mio.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	517 Mio.	590 Mio.	565 Mio.	588 Mio.	623 Mio.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	1.35 Mrd.	1.43 Mrd.	1.51 Mrd.	1.59 Mrd.	1.66 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	137 Mio.	-66.33 Mio.	28.07 Mio.	35.45 Mio.	32.9 Mio.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	1.21 Mrd.	1.49 Mrd.	1.48 Mrd.	1.55 Mrd.	1.63 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	470 Mio.	482 Mio.	507 Mio.	536 Mio.	558 Mio.
Belegungskosten	46.64 Mio.	48.18 Mio.	49.12 Mio.	53.63 Mio.	53.22 Mio.
Bundeseinlagensicherung	-	-	-	33.16 Mio.	16.48 Mio.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	166 Mio.	174 Mio.	189 Mio.	199 Mio.	242 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	83.32 Mio.	95.3 Mio.	104 Mio.	109 Mio.	71.66 Mio.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	767 Mio.	800 Mio.	849 Mio.	931 Mio.	941 Mio.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	443 Mio.	693 Mio.	630 Mio.	620 Mio.	689 Mio.
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-1.78 Mio.	1.8 Mio.	304’000	-	-
Versicherungsabrechnungen - (Modellspezifisch)	-	-	2.2 Mio.	-	-
Rechtliche Regelungen - (Modellspezifisch)	-	-8.2 Mio.	-	-	-10 Mio.
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	441 Mio.	686 Mio.	632 Mio.	620 Mio.	679 Mio.
Einkommensteueraufwand	87.29 Mio.	146 Mio.	132 Mio.	135 Mio.	145 Mio.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	354 Mio.	541 Mio.	500 Mio.	485 Mio.	534 Mio.
Nettoeinkommen des Unternehmens	354 Mio.	541 Mio.	500 Mio.	485 Mio.	534 Mio.
Minderheiteninteresse	172’000	-9.82 Mio.	-11.62 Mio.	-8.12 Mio.	-8.07 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	354 Mio.	531 Mio.	488 Mio.	477 Mio.	526 Mio.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	15.18 Mio.	4.85 Mio.	4.45 Mio.	4.24 Mio.	4.91 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	339 Mio.	526 Mio.	484 Mio.	473 Mio.	521 Mio.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	339 Mio.	526 Mio.	484 Mio.	473 Mio.	521 Mio.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	2.28	3.56	3.34	3.3	3.69
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	2.28	3.56	3.34	3.3	3.69
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	149 Mio.	148 Mio.	145 Mio.	143 Mio.	141 Mio.
Netto EPS - Verwässert	2.28	3.55	3.33	3.3	3.69
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	2.28	3.55	3.33	3.3	3.69
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	149 Mio.	148 Mio.	145 Mio.	143 Mio.	141 Mio.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	1.87	2.86	2.63	2.65	2.99
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	1.86	2.85	2.63	2.64	2.99
Dividende Pro Aktie	0.81	0.82	0.87	0.93	0.98
Ausschüttungsquote	36.03	23.12	26.1	28.24	27.57
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	19.79	21.23	20.93	21.71	21.35
Aktuelle Inlandsteuern	107 Mio.	120 Mio.	111 Mio.	142 Mio.	146 Mio.
Gesamtlaufende Steuern	107 Mio.	120 Mio.	111 Mio.	142 Mio.	146 Mio.
Aufgeschobene inländische Steuern	-19.54 Mio.	25.61 Mio.	21.72 Mio.	-7.4 Mio.	-591’000
Gesamte aufgeschobene Steuern	-19.54 Mio.	25.61 Mio.	21.72 Mio.	-7.4 Mio.	-591’000
Normalisiertes Nettoeinkommen	277 Mio.	423 Mio.	382 Mio.	379 Mio.	423 Mio.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	-65’000	-56’000	-344’000	1.76 Mio.	949’000
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	14.92 Mio.	15.42 Mio.	17 Mio.	17.05 Mio.	17.03 Mio.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	14.92 Mio.	15.42 Mio.	17 Mio.	17.05 Mio.	17.03 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	2.18 Mrd.	4.28 Mrd.	891 Mio.	2.69 Mrd.	3.38 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	6.39 Mrd.	9.24 Mrd.	7.8 Mrd.	5.34 Mrd.	6.08 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	125 Mio.	88.08 Mio.	104 Mio.	146 Mio.	101 Mio.
Hypothekenbesicherte Wertpapiere	7.07 Mrd.	7.05 Mrd.	5.52 Mrd.	5.06 Mrd.	4.01 Mrd.
Gesamtinvestitionen	13.59 Mrd.	16.38 Mrd.	13.42 Mrd.	10.55 Mrd.	10.2 Mrd.
Bruttokredite	16.33 Mrd.	15.18 Mrd.	16.3 Mrd.	17.21 Mrd.	17.22 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-221 Mio.	-150 Mio.	-150 Mio.	-162 Mio.	-163 Mio.
Netto-Darlehen	16.11 Mrd.	15.03 Mrd.	16.15 Mrd.	17.04 Mrd.	17.06 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	958 Mio.	1.01 Mrd.	1.03 Mrd.	1.09 Mrd.	1.11 Mrd.
kumulierte Abschreibung	-573 Mio.	-593 Mio.	-608 Mio.	-622 Mio.	-633 Mio.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	385 Mio.	416 Mio.	419 Mio.	469 Mio.	475 Mio.
German: Firmenwert	139 Mio.	139 Mio.	139 Mio.	147 Mio.	147 Mio.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	4.96 Mio.	4.6 Mio.	4.3 Mio.	4.06 Mio.	3.86 Mio.
Investition in die FHLB	10.31 Mio.	10.43 Mio.	10.68 Mio.	10.64 Mio.	10.12 Mio.
Zum Verkauf gehaltene Darlehen	45.09 Mio.	8.62 Mio.	4.96 Mio.	4.18 Mio.	3.24 Mio.
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	83.4 Mio.	65.4 Mio.	94.3 Mio.	101 Mio.	106 Mio.
Eingeschränkte Bargeld	23.4 Mio.	17.4 Mio.	6.7 Mio.	101’000	82’000
Andere Immobilien im Besitz und Zwangsversteigert	93’000	115’000	96’000	270’000	343’000
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	349 Mio.	340 Mio.	734 Mio.	689 Mio.	620 Mio.
Gesamtvermögen	32.92 Mrd.	36.69 Mrd.	31.88 Mrd.	31.7 Mrd.	32 Mrd.
Verdindlichkeiten
Zinsbringende Einlagen	15.13 Mrd.	17.03 Mrd.	15.51 Mrd.	15.44 Mrd.	15.75 Mrd.
Institutionelle Einlagen	1.31 Mrd.	1.01 Mrd.	607 Mio.	1.95 Mrd.	1.39 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	10.5 Mrd.	11.77 Mrd.	10.07 Mrd.	7.98 Mrd.	8.15 Mrd.
Gesamteinlagen	26.95 Mrd.	29.81 Mrd.	26.19 Mrd.	25.36 Mrd.	25.29 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	2.12 Mrd.	3.04 Mrd.	2.9 Mrd.	2.95 Mrd.	2.95 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Laufender Teil der Leasingverträge	6.08 Mio.	6.01 Mio.	6.17 Mio.	6.29 Mio.	6.1 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	802’000	12.56 Mio.	9.67 Mio.	1.4 Mio.	56’000
Langfristige Schulden der Bundesheimdarlehensbank	-	-	-	-	-
Langfristige Mietverträge	23.14 Mio.	21.19 Mio.	19.06 Mio.	20.6 Mio.	25.08 Mio.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	429 Mio.	353 Mio.	275 Mio.	398 Mio.	386 Mio.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	29.52 Mrd.	33.24 Mrd.	29.39 Mrd.	28.74 Mrd.	28.66 Mrd.
Bevorzugte Aktien, die nicht eingelöst werden können	-	-	-	-	-
Gesamtes Vorzugs-Eigenkapital	-	-	-	-	-
Ordentliche Aktien, Gesamt	589 Mio.	611 Mio.	629 Mio.	655 Mio.	676 Mio.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	2.44 Mrd.	2.69 Mrd.	2.93 Mrd.	3.16 Mrd.	3.4 Mrd.
Gewinnrücklagen	73 Mio.	92.49 Mio.	31.62 Mio.	53.18 Mio.	45.49 Mio.
Eigene Aktien	-32.97 Mio.	-32.97 Mio.	-41.74 Mio.	-35.6 Mio.	-48.4 Mio.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	331 Mio.	77.08 Mio.	-1.09 Mrd.	-891 Mio.	-759 Mio.
Gesamtes Eigenkapital	3.4 Mrd.	3.44 Mrd.	2.47 Mrd.	2.94 Mrd.	3.31 Mrd.
Minderheitsinteressen	2.92 Mio.	11.03 Mio.	16.29 Mio.	20.11 Mio.	22.59 Mio.
Eigenkapital	3.4 Mrd.	3.45 Mrd.	2.48 Mrd.	2.96 Mrd.	3.33 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	32.92 Mrd.	36.69 Mrd.	31.88 Mrd.	31.7 Mrd.	32 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	149 Mio.	147 Mio.	144 Mio.	143 Mio.	141 Mio.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	150 Mio.	148 Mio.	145 Mio.	144 Mio.	141 Mio.
Buchwert / Aktie	22.68	23.24	17	20.47	23.45
Sachbuchwert	3.25 Mrd.	3.29 Mrd.	2.32 Mrd.	2.79 Mrd.	3.16 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	21.72	22.27	16.01	19.42	22.38
Durchschnittliche Vermögenswerte	29.62 Mrd.	34.16 Mrd.	33.61 Mrd.	31.94 Mrd.	30.69 Mrd.
Durchschnittliche Darlehen	15.92 Mrd.	15.69 Mrd.	15.57 Mrd.	16.78 Mrd.	17.09 Mrd.
Gesamtverschuldung	2.15 Mrd.	3.07 Mrd.	2.93 Mrd.	2.98 Mrd.	2.98 Mrd.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	1.75 Mrd.	3.97 Mrd.	389 Mio.	2.24 Mrd.	2.62 Mrd.
Verkaufte Bundesmittel	-	2.8 Mio.	49.5 Mio.	5.02 Mio.	3 Mio.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	17.55 Mio.	11.93 Mio.	7.45 Mio.	4.11 Mio.	3.22 Mio.
Nettoverbindlichkeiten	-1.01 Mrd.	-2.92 Mrd.	1.11 Mrd.	-308 Mio.	-1.12 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	65.6 Mio.	61.83 Mio.	61.33 Mio.	76.6 Mio.	94.4 Mio.
Vollzeitmitarbeiter	4404	4387	4447	4592	4537
Teilzeitbeschäftigte	184	150	151	136	150
Anzahl der Büros	157	156	152	142	142
Aktiva aus Operating-Leasing - Brutto	13.7 Mio.	27 Mio.	-	-	-

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Nettoergebnis - (CF)	354 Mio.	531 Mio.	488 Mio.	477 Mio.	526 Mio.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	41.32 Mio.	41.8 Mio.	44.9 Mio.	48.12 Mio.	52.77 Mio.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	2.45 Mio.	3.07 Mio.	1.96 Mio.	1.4 Mio.	1.31 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	43.77 Mio.	44.87 Mio.	46.86 Mio.	49.51 Mio.	54.08 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Darlehen & Forderungen - (CF)	-16.41 Mio.	-22.64 Mio.	-2.66 Mio.	-1.03 Mio.	-2.33 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	-	-	-	-	-
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	48.83 Mio.	36.88 Mio.	-1.7 Mio.	2.68 Mio.	-8.66 Mio.
Rückstellung für Kreditausfälle	137 Mio.	-66.33 Mio.	28.07 Mio.	35.45 Mio.	32.9 Mio.
Aktienbasierte Vergütung (CF)	14.92 Mio.	15.42 Mio.	17 Mio.	17.05 Mio.	17.03 Mio.
Steuerbegünstigung aus Aktienoptionen	-	-	-	-	-
Netto (Zunahme) Abnahme der ausgegebenen / verkauften Kredite - Betrieblich	-16.06 Mio.	52.27 Mio.	4.81 Mio.	1.52 Mio.	2.48 Mio.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	-770’000	-29.88 Mio.	4.15 Mio.	28.48 Mio.	-18.47 Mio.
Änderungen der aufgelaufenen Zinsforderungen	-13.4 Mio.	19.79 Mio.	-28.44 Mio.	-5.99 Mio.	-5.36 Mio.
Änderungen der aufgelaufenen zu zahlenden Zinsen	-9.44 Mio.	-3.18 Mio.	3.05 Mio.	46.65 Mio.	-23.86 Mio.
Änderung der Einkommensteuern	12.34 Mio.	-5.18 Mio.	-12.94 Mio.	4.59 Mio.	12.22 Mio.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	68.97 Mio.	24.95 Mio.	12.79 Mio.	-167 Mio.	-8.51 Mio.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	624 Mio.	598 Mio.	559 Mio.	489 Mio.	578 Mio.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-33.13 Mio.	-56.72 Mio.	-65.19 Mio.	-88.07 Mio.	-46.13 Mio.
Verkauf von Sachanlagen	1.88 Mio.	8.86 Mio.	2.98 Mio.	4.36 Mio.	8.89 Mio.
Barkaufe	-	-	-	-6.36 Mio.	-
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-3.72 Mrd.	-3.17 Mrd.	1.45 Mrd.	3.21 Mrd.	576 Mio.
Netto (Zunahme) Abnahme von ausgegebenen / verkauften Krediten - Investition	-1.64 Mrd.	1.13 Mrd.	-1.15 Mrd.	-934 Mio.	-54.68 Mio.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-5.39 Mrd.	-2.08 Mrd.	242 Mio.	2.18 Mrd.	484 Mio.
Kurzfristige Schulden ausgegeben, Gesamt	248 Mio.	925 Mio.	-	2.32 Mrd.	17.94 Mio.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	-	11.76 Mio.	-	-	-
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	248 Mio.	936 Mio.	-	2.32 Mrd.	17.94 Mio.
Kurzfristige Schulden zurückgezahlt, Gesamt	-	-	-181 Mio.	-	-
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-1.62 Mio.	-	-2.89 Mio.	-2.26 Mrd.	-1.35 Mio.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-1.62 Mio.	-	-184 Mio.	-2.26 Mrd.	-1.35 Mio.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-54.16 Mio.	-129 Mio.	-187 Mio.	-76.37 Mio.	-170 Mio.
Rückkauf von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	-150 Mio.	-	-	-	-
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-121 Mio.	-123 Mio.	-127 Mio.	-135 Mio.	-145 Mio.
Bezahlte Vorzugsdividenden	-6.75 Mio.	-	-	-	-
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-128 Mio.	-123 Mio.	-127 Mio.	-135 Mio.	-145 Mio.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	6.15 Mrd.	2.89 Mrd.	-3.7 Mrd.	-731 Mio.	-73.96 Mio.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-11’000	-15’000	-8000	-3000	-12’000
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	6.07 Mrd.	3.57 Mrd.	-4.2 Mrd.	-883 Mio.	-373 Mio.
Nettoveränderung der Liquidität	1.3 Mrd.	2.09 Mrd.	-3.4 Mrd.	1.79 Mrd.	689 Mio.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	52.24 Mio.	16.04 Mio.	53.74 Mio.	337 Mio.	453 Mio.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	90.07 Mio.	120 Mio.	117 Mio.	131 Mio.	126 Mio.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	246 Mio.	936 Mio.	-184 Mio.	58.81 Mio.	16.6 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	1.2	1.55	1.46	1.53	1.68
Eigenkapitalrendite %	10.82	15.79	16.86	17.82	16.97
Rendite auf Eigenkapital	10.61	15.39	16.4	17.48	16.67
Mehrwert für Aktionäre	-26.71 Mio.	124 Mio.	136 Mio.	154 Mio.	152 Mio.
Margenanalyse
SG&A Marge	56.49	47.19	50.41	50.84	52.31
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	68.61	55.99	63.71	64.37	63.79
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	36.62	46.42	42.59	39.96	42.28
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	29.26	36.23	33.81	31.29	32.77
Netto-Einkommensmarge %	29.27	35.57	33.02	30.76	32.28
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	28.02	35.24	32.72	30.49	31.97
Normalisierte Nettogewinnmarge	22.9	28.35	25.83	24.45	25.93
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	0.16	0.06	0.05	0.04	0.11
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0.08	0.02	0.03	0.02	0.06
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0.08	0.03	0.03	0.02	0.06
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	0.16	0.06	0.05	0.04	0.11
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	0.78	0.27	0.34	0.26	0.56
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	633.52	808.12	787.58	522.74	418.72
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	832.08	1638.57	1807.56	2220.94	890.37
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	1.35	0.99	0.92	0.94	0.94
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	0.22	0.12	0.12	0.19	0.23
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	393.57	-357.23	147.25	114.12	84.66
Ertragsaktiva / IBL	168.52	174.13	170.14	154.09	152.98
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	2.95	2.48	2.97	4.32	4.79
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte	0.14	0.04	0.17	1.2	1.4
Nettozinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	2.8	2.45	2.8	3.12	3.39
Nichtzins-Einkommen / Durchschnittliche Vermögenswerte	1.75	1.73	1.68	1.84	2.03
Nichtzinsaufwand / Durchschnittliches Vermögen	2.59	2.34	2.53	2.91	3.07
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	10.83	9.82	8.61	8.51	9.82
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	11.08	9.84	8.65	8.57	9.89
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	22.16	23.64	16.04	18.06	20.17
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	60.6	50.9	62.26	67.83	68.08
Nettokredite / Gesamteinlagen %	59.78	50.4	61.68	67.19	67.44
Tier 1 Kapitalquote %	13.71	14.34	14.13	15.25	16.71
Gesamtkapitalquote %	14.82	15.12	14.89	16.03	17.48
Kernkapitalquote Stufe 1	13.71	14.34	14.13	15.25	16.71
Eigenkapitalquote der Stufe 2	1.11	0.78	0.76	0.78	0.77
Eigenkapitalquote der Stufe 1	9.92	9.01	7.32	8.85	9.92
Deckungsquote	-	-	-	-	-
Hebelverhältnis %	9.45	9.13	10.34	11.25	12.26
Interbank-Verhältnis	40.51	53.85	30.77	15.64	21.46
Deckung der Fixkosten
Ergebnis vor Steuern + Zinsen auf Verbindlichkeiten / Zinsen auf Verbindlichkeiten	63.09	424.12	25.02	5.52	8.29
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	11.31	54.34	12.13	2.62	2.58
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	1.04	0.67	12.78	5.94	4.22
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	-2.16	14.23	-4.34	4.11	6.01
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	172	-148.35	-142.32	26.29	-7.19
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	-6.9	23.37	-0.89	4.85	5.16
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	-16.28	52.76	-7.5	-2.97	10.15
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	-15.95	49.91	-7.98	-2.32	10.33
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	-16.33	52.74	-9.71	-0.74	11.51
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	-14.72	55.8	-6.16	-0.97	11.82
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	9.01	2.05	5.87	6.96	4.96
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	10.8	-7.06	7.42	5.53	0.08
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	37.44	-32.06	0.06	8.17	0.21
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	10.51	-6.72	7.5	5.51	0.08
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	159.69	-65.5	-9.29	-11.97	149.97
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	151.61	-65.19	-9.38	-9.76	145.59
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	26.31	11.44	-13.12	-0.55	0.93
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	31.32	10.64	-12.16	-3.14	-0.28
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	14.18	1.25	-29.5	20.3	13.1
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstum %	17.09	16.81	1.55	-4.67	-4.9
Durchschnittliches Wachstum der verzinslichen Verbindlichkeiten über 1 Jahr in %	8.45	13.05	3.93	5.26	-4.2
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	13.62	1.18	-28.28	19.42	12.42
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	8.33	1.42	-28.04	19.45	12.42
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	0.36	0.86	6.55	9.3	5.08
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %	1.59	5.72	4.53	-0.21	4.85
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre CAGR %	79.26	14.67	-54.77	-26.89	8.27
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	-2.87	7.17	10.58	1.94	4.93
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	-10.14	13.09	18.87	-5.26	3.38
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	-9.63	12.25	17.45	-5.19	3.81
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	-9.12	13.08	17.67	-5.46	4.99
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	-7.9	15.27	20.91	-3.6	5.23
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	12.52	5.53	3.94	6.46	5.97
Bruttokredite, 2 J. CAGR %	7.46	1.48	-0.08	6.48	2.77
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre KAGR %	17.51	-3.37	-17.55	4.03	4.11
Netto-Darlehen, 2 J. CAGR %	7.34	1.53	0.14	6.5	2.76
Nicht performante Kredite, 2 J. KAGR %	45.5	-5.34	-44.06	-10.64	48.34
Nicht performende Vermögenswerte, 2 Jahre CAGR %	38.18	-6.41	-43.83	-9.57	48.87
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	13.71	18.64	-1.6	-7.05	0.19
Gesamteinlagen, 2 Jahre CAGR %	15.15	20.53	-1.42	-7.76	-1.72
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	10.9	7.52	-15.51	-7.91	16.65
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 2 Jahre. CAGR %	8.75	16.95	8.91	-1.61	-4.78
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 2 Jahre CAGR %	5.8	10.72	8.39	4.59	0.41
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	10.41	7.22	-14.81	-7.45	15.87
Gesamtes Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	7.59	4.82	-14.57	-7.28	15.88
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 3 J. CAGR %	4.19	0.47	4.68	6.35	7.58
Nichtzins-Einkommen, 3-Jahres-CAGR %	2.05	5.64	2.25	4.39	1.83
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	44.74	15.82	-17.74	-36.31	-20.84
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	0.98	5.19	4.41	8.63	3
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	3.42	7.25	5.76	11.09	-0.38
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	3.5	6.98	5.06	10.45	-0.28
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	1.05	8.05	4.91	11.18	-0.11
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	5.15	9.73	7.63	13.12	1.29
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	11.58	8.95	5.63	4.98	5.99
Bruttokredite, 3 J. CAGR %	5.31	2.38	3.42	1.76	4.3
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	11.45	-2.1	-2.24	-9.74	2.74
Netto-Darlehen, 3 J. CAGR %	5.23	2.43	3.48	1.9	4.32
Nichtperforming Kredite, 3 J. CAGR %	30.35	-9.94	-6.68	-34.93	25.91
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	28.12	-12.73	-7.41	-34.22	26.17
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	9.86	12.95	6.94	-1.25	-4.46
Gesamteinlagen, 3 Jahre CAGR %	9.68	13.62	8.47	-2	-5.33
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	10.21	7.58	-6.59	-4.95	-1.38
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 3 Jahre KAGR %	5.44	11.38	11.58	4.18	-2.72
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 3 Jahre CAGR %	3.72	8.17	8.41	7.34	1.57
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	9.72	7.25	-6.23	-4.66	-1.25
Gesamtes Eigenkapital, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	7.75	5.49	-7.53	-4.47	-1.13
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Nettozinsen, 5 J. CAGR %	5.52	4.2	5.13	3.91	4.84
Nichtzins-Einkommen, 5-Jahres-CAGR %	2.61	5.75	3.04	3.26	3.36
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	36.71	12.8	-9.11	-3.65	-8.19
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	2.67	6.48	4.71	3.88	4.65
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	5.8	14.32	9.34	2.06	4.8
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	6.07	14.02	8.87	1.93	4.56
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	3.21	11.17	7.31	2.48	5.03
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	7.74	16.06	11.19	4.19	6.66
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	8.9	8.3	8.47	7.94	5.8
Bruttokredite, 5 J. CAGR %	5.6	2.5	3.12	4	3.16
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	7.82	-0.77	-1.21	0.31	0.26
Netto-Darlehen, 5-Jahres-CAGR %	5.57	2.54	3.16	4.04	3.19
Nichtperforming Kredite, 5 J. KAGR %	-0.03	-8.51	-7.07	-10.22	12.33
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-1.95	-8.74	-7.88	-11.48	11.96
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	6	7.43	5.12	4.48	4.19
Gesamteinlagen, 5-Jahres-CAGR %	6.17	7.16	5.1	4.53	4.27
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	9.43	8.33	-0.9	1.1	2.09
Durchschnittliche Zinsertragsaktiva, 5-Jahres-CAGR %	4.47	7.02	6.81	5.99	4.72
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 5-Jahres-CAGR %	3.16	5.11	5.56	6.72	5.14
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	8.91	7.89	-0.84	1.11	2.05
Gesamtes Eigenkapital, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	7.51	6.63	-1.8	0.18	1.21