Cashflow Commerzbank AG

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06.02.	SOFTS: Arabica-Kaffee verzeichnet wæchentlichen Verlust von 10% und erreicht 6-Monats-Tief, auch Kakao schwæcher	RE
06.02.	Deutsche Anleihen: Leichte Kursverluste	DP

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Veröffentlichte Finanzdaten: COMMERZBANK AG

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Zinserträge aus Darlehen	7.58 Mrd.	7.27 Mrd.	10.33 Mrd.	18.26 Mrd.	21.22 Mrd.
Zinserträge aus Investitionen	37 Mio.	22 Mio.	32 Mio.	26 Mio.	44 Mio.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	7.62 Mrd.	7.29 Mrd.	10.36 Mrd.	18.29 Mrd.	21.26 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	2.61 Mrd.	2.42 Mrd.	3.87 Mrd.	9.9 Mrd.	12.88 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	2.61 Mrd.	2.42 Mrd.	3.87 Mrd.	9.9 Mrd.	12.88 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	5.01 Mrd.	4.87 Mrd.	6.49 Mrd.	8.39 Mrd.	8.38 Mrd.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	-	-	-	-	-
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Darlehen - (Einnahmenblock) - (Bankvorlage)	-68 Mio.	-21 Mio.	48 Mio.	167 Mio.	145 Mio.
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	1 Mio.	4 Mio.	36 Mio.	11 Mio.	12 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	61 Mio.	983 Mio.	455 Mio.	-375 Mio.	-40 Mio.
Einkommen (Verlust) aus Eigenkapitalinvestitionen (Einkommensblock) - (Bankvorlage)	6 Mio.	6 Mio.	13 Mio.	4 Mio.	1 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	3.3 Mrd.	2.74 Mrd.	2.5 Mrd.	2.33 Mrd.	2.67 Mrd.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	3.3 Mrd.	3.71 Mrd.	3.05 Mrd.	2.14 Mrd.	2.79 Mrd.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	8.31 Mrd.	8.58 Mrd.	9.54 Mrd.	10.53 Mrd.	11.17 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	1.75 Mrd.	570 Mio.	876 Mio.	618 Mio.	743 Mio.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	6.56 Mrd.	8.01 Mrd.	8.67 Mrd.	9.92 Mrd.	10.42 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	-	-	-	-	-
Aktienbasierte Vergütung (GuV)	7 Mio.	10 Mio.	27 Mio.	43 Mio.	62 Mio.
Abschreibungen auf Firmenwert & immaterielle Vermögenswerte	-	-	-	-	-
Belegungskosten	-	-	-	-	-
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	379 Mio.	361 Mio.	365 Mio.	332 Mio.	74 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	6.41 Mrd.	6.24 Mrd.	6.17 Mrd.	6.1 Mrd.	6.45 Mrd.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	6.8 Mrd.	6.62 Mrd.	6.56 Mrd.	6.47 Mrd.	6.59 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	-235 Mio.	1.4 Mrd.	2.11 Mrd.	3.44 Mrd.	3.84 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-814 Mio.	-1.08 Mrd.	-94 Mio.	-18 Mio.	-3 Mio.
Abschreibung von Firmenwert	-1.52 Mrd.	-	-	-	-
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-57 Mio.	-214 Mio.	-10 Mio.	-24 Mio.	-
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	-	-
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	-2.63 Mrd.	105 Mio.	2 Mrd.	3.4 Mrd.	3.83 Mrd.
Einkommensteueraufwand	264 Mio.	-248 Mio.	612 Mio.	1.19 Mrd.	989 Mio.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	-2.89 Mrd.	353 Mio.	1.39 Mrd.	2.21 Mrd.	2.84 Mrd.
Ergebnisse aus aufgegebenen Geschäftsbereichen	30 Mio.	-	-	-	-
Nettoeinkommen des Unternehmens	-2.86 Mrd.	353 Mio.	1.39 Mrd.	2.21 Mrd.	2.84 Mrd.
Minderheiteninteresse	-9 Mio.	77 Mio.	42 Mio.	10 Mio.	-168 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	-2.87 Mrd.	430 Mio.	1.44 Mrd.	2.22 Mrd.	2.68 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	48 Mio.	140 Mio.	190 Mio.	194 Mio.	212 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	-2.92 Mrd.	290 Mio.	1.24 Mrd.	2.03 Mrd.	2.46 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	-2.95 Mrd.	290 Mio.	1.24 Mrd.	2.03 Mrd.	2.46 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	-2.33	0.23	0.99	1.63	2.08
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	-2.35	0.23	0.99	1.63	2.08
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	1.25 Mrd.	1.25 Mrd.	1.25 Mrd.	1.25 Mrd.	1.19 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	-2.33	0.23	0.99	1.63	2.08
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	-2.35	0.23	0.99	1.63	2.08
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	1.25 Mrd.	1.25 Mrd.	1.25 Mrd.	1.25 Mrd.	1.19 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	-0.12	0.76	1.09	1.74	1.88
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	-0.12	0.76	1.09	1.74	1.88
Dividende Pro Aktie	-	-	0.2	0.35	0.65
Ausschüttungsquote	-	-	-	11.24	23.42
ADR-Verhältnis	1	1	1	1	1
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	-10.05	-236.19	30.52	34.92	25.8
Gesamtlaufende Steuern	214 Mio.	315 Mio.	616 Mio.	630 Mio.	453 Mio.
Gesamte aufgeschobene Steuern	50 Mio.	-563 Mio.	-4 Mio.	558 Mio.	535 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	-156 Mio.	950 Mio.	1.36 Mrd.	2.16 Mrd.	2.23 Mrd.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	182 Mio.	150 Mio.	163 Mio.	103 Mio.	93 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Sonstiges (Gesamt)	7 Mio.	10 Mio.	27 Mio.	43 Mio.	62 Mio.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	7 Mio.	10 Mio.	27 Mio.	43 Mio.	62 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	10.61 Mrd.	9.71 Mrd.	58.11 Mrd.	65.82 Mrd.	45.89 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	81.1 Mrd.	78.7 Mrd.	66.9 Mrd.	74.3 Mrd.	93.41 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	80.37 Mrd.	68.96 Mrd.	57.94 Mrd.	71.39 Mrd.	99.64 Mrd.
Gesamtinvestitionen	161 Mrd.	148 Mrd.	125 Mrd.	146 Mrd.	193 Mrd.
Bruttokredite	261 Mrd.	268 Mrd.	271 Mrd.	273 Mrd.	283 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-3.04 Mrd.	-2.83 Mrd.	-3.04 Mrd.	-3.87 Mrd.	-3.8 Mrd.
Netto-Darlehen	258 Mrd.	265 Mrd.	268 Mrd.	269 Mrd.	279 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	6.3 Mrd.	6.28 Mrd.	-	5.85 Mrd.	6.09 Mrd.
kumulierte Abschreibung	-3.09 Mrd.	-3.4 Mrd.	-	-3.5 Mrd.	-3.84 Mrd.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	3.21 Mrd.	2.88 Mrd.	2.43 Mrd.	2.35 Mrd.	2.24 Mrd.
German: Firmenwert	-	-	-	-	-
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	1.42 Mrd.	1.24 Mrd.	1.29 Mrd.	1.39 Mrd.	1.78 Mrd.
Investition in Immobilien	13 Mio.	41 Mio.	57 Mio.	53 Mio.	322 Mio.
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	275 Mio.	269 Mio.	256 Mio.	241 Mio.	212 Mio.
Andere Forderungen	130 Mio.	222 Mio.	178 Mio.	138 Mio.	216 Mio.
Eingeschränkte Bargeld	65 Mrd.	39.8 Mrd.	17.13 Mrd.	27.3 Mrd.	27.11 Mrd.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	2.12 Mrd.	910 Mio.	243 Mio.	200 Mio.	317 Mio.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	2.69 Mrd.	3.13 Mrd.	3.12 Mrd.	2.5 Mrd.	1.93 Mrd.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	1.52 Mrd.	1.79 Mrd.	2.09 Mrd.	2.3 Mrd.	2.39 Mrd.
Gesamtvermögen	507 Mrd.	473 Mrd.	477 Mrd.	517 Mrd.	555 Mrd.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	761 Mio.	884 Mio.	1.01 Mrd.	1.2 Mrd.	1.31 Mrd.
Zinsbringende Einlagen	374 Mrd.	352 Mrd.	373 Mrd.	410 Mrd.	434 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	-	-	-	-	-
Gesamteinlagen	374 Mrd.	352 Mrd.	373 Mrd.	410 Mrd.	434 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	50.89 Mrd.	38.66 Mrd.	21.86 Mrd.	17.77 Mrd.	22.93 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Laufender Teil der Leasingverträge	434 Mio.	433 Mio.	348 Mio.	338 Mio.	314 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	42.91 Mrd.	41.85 Mrd.	41.79 Mrd.	45.49 Mrd.	52.14 Mrd.
Langfristige Mietverträge	1.62 Mrd.	1.5 Mrd.	1.36 Mrd.	1.34 Mrd.	1.25 Mrd.
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	448 Mio.	549 Mio.	826 Mio.	535 Mio.	467 Mio.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	2.47 Mrd.	2.11 Mrd.	1.44 Mrd.	2.04 Mrd.	1.53 Mrd.
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	513 Mio.	255 Mio.	520 Mio.	657 Mio.	617 Mio.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	10 Mio.	13 Mio.	6 Mio.	3 Mio.	46 Mio.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	4.5 Mrd.	5.16 Mrd.	4.03 Mrd.	4.62 Mrd.	4.62 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	478 Mrd.	443 Mrd.	447 Mrd.	484 Mrd.	519 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	1.25 Mrd.	1.25 Mrd.	1.25 Mrd.	1.24 Mrd.	1.15 Mrd.
Gewinnrücklagen	12.6 Mrd.	14.98 Mrd.	16.47 Mrd.	18.03 Mrd.	19 Mrd.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	13.63 Mrd.	12.62 Mrd.	12.3 Mrd.	12.73 Mrd.	14.31 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	27.48 Mrd.	28.85 Mrd.	30.02 Mrd.	31.99 Mrd.	34.47 Mrd.
Minderheitsinteressen	1.12 Mrd.	975 Mio.	888 Mio.	1.02 Mrd.	1.25 Mrd.
Eigenkapital	28.6 Mrd.	29.83 Mrd.	30.9 Mrd.	33.01 Mrd.	35.72 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	507 Mrd.	473 Mrd.	477 Mrd.	517 Mrd.	555 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	1.25 Mrd.	1.25 Mrd.	1.25 Mrd.	1.24 Mrd.	1.18 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	1.25 Mrd.	1.25 Mrd.	1.25 Mrd.	1.24 Mrd.	1.18 Mrd.
Buchwert / Aktie	21.94	23.04	23.97	25.8	29.1
Sachbuchwert	26.06 Mrd.	27.61 Mrd.	28.73 Mrd.	30.6 Mrd.	32.68 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	20.81	22.04	22.94	24.67	27.59
Greifbarer Buchwert pro Aktie (wie berichtet)	19.82	20.48	21.58	23.33	25.96
Gesamtverschuldung	95.86 Mrd.	82.44 Mrd.	65.35 Mrd.	64.93 Mrd.	76.63 Mrd.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	65 Mrd.	39.8 Mrd.	17.13 Mrd.	27.3 Mrd.	27.11 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	277 Mio.	-454 Mio.	-572 Mio.	-602 Mio.	-741 Mio.
Nettoverbindlichkeiten	4.88 Mrd.	3.78 Mrd.	-50.69 Mrd.	-72.28 Mrd.	-68.9 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	169 Mio.	175 Mio.	182 Mio.	142 Mio.	166 Mio.
Vollzeitmitarbeiter	47’718	46’218	41’909	42’098	37’728
Anzahl der Büros	1237	978	862	801	804
Aktiva aus Operating-Leasing - Brutto	-	-	-	-	920 Mio.
Vermögenswerte im Operating-Leasing - Kumulierte Abschreibung	-	-	-	-	-547 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Nettoergebnis - (CF)	-2.87 Mrd.	430 Mio.	1.44 Mrd.	2.22 Mrd.	2.68 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	547 Mio.	521 Mio.	474 Mio.	436 Mio.	450 Mio.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	21 Mio.	2 Mio.	4 Mio.	1 Mio.	9 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	568 Mio.	523 Mio.	478 Mio.	437 Mio.	459 Mio.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	457 Mio.	427 Mio.	409 Mio.	387 Mio.	400 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Darlehen & Forderungen - (CF)	-	-	-	-	-
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	1 Mio.	4 Mio.	36 Mio.	11 Mio.	12 Mio.
Totale Abschreibung des Vermögens	67 Mio.	218 Mio.	11 Mio.	25 Mio.	-
(Einkommen) Verlust aus Beteiligungen - (CF)	-	-	-	-	-
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	-12.16 Mrd.	-4.38 Mrd.	6.68 Mrd.	-23.64 Mrd.	-41.68 Mrd.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	46.57 Mrd.	-30.87 Mrd.	22.63 Mrd.	38.68 Mrd.	14.55 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	1.05 Mrd.	9.39 Mrd.	-5.82 Mrd.	1.97 Mrd.	3.26 Mrd.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	33.68 Mrd.	-24.26 Mrd.	25.86 Mrd.	20.09 Mrd.	-20.32 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-898 Mio.	-973 Mio.	-675 Mio.	-998 Mio.	-1.15 Mrd.
Verkauf von Sachanlagen	112 Mio.	278 Mio.	55 Mio.	57 Mio.	35 Mio.
Barkaufe	-433 Mio.	-24 Mio.	-62 Mio.	-2 Mio.	-262 Mio.
Veräußerungen	-2 Mio.	-85 Mio.	-30 Mio.	22 Mio.	59 Mio.
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	-1 Mio.	1 Mio.	1 Mio.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-1.22 Mrd.	-804 Mio.	-713 Mio.	-920 Mio.	-1.31 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	2.55 Mrd.	-	477 Mio.	-	1.24 Mrd.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	2.55 Mrd.	-	477 Mio.	-	1.24 Mrd.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-345 Mio.	-1.71 Mrd.	-299 Mio.	-722 Mio.	-292 Mio.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-345 Mio.	-1.71 Mrd.	-299 Mio.	-722 Mio.	-292 Mio.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-	496 Mio.	-	-	1.31 Mrd.
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-	-	-	-122 Mio.	-1.07 Mrd.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-	-	-	-250 Mio.	-627 Mio.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-	-	-	-250 Mio.	-627 Mio.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	-	-	-	-	-
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-1 Mio.	-	-	1 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	2.21 Mrd.	-1.21 Mrd.	178 Mio.	-1.09 Mrd.	565 Mio.
Anpassungen des Wechselkurses	-223 Mio.	179 Mio.	402 Mio.	-180 Mio.	939 Mio.
Verschiedene Anpassungen der Cashflows	-	-	-	-	-
Nettoveränderung der Liquidität	34.44 Mrd.	-26.1 Mrd.	25.73 Mrd.	17.89 Mrd.	-20.12 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	2.81 Mrd.	2.48 Mrd.	3.74 Mrd.	9 Mrd.	12.83 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	-23 Mio.	328 Mio.	233 Mio.	673 Mio.	544 Mio.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	2.21 Mrd.	-1.71 Mrd.	178 Mio.	-722 Mio.	953 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	-0.6	0.07	0.29	0.45	0.53
Eigenkapitalrendite %	-9.78	1.21	4.59	6.93	8.28
Rendite auf Eigenkapital	-10.4	1.03	4.23	6.54	7.42
Mehrwert für Aktionäre	-5.74 Mrd.	-2.27 Mrd.	-2.03 Mrd.	-1.49 Mrd.	-1.3 Mrd.
Margenanalyse
SG&A Marge	5.78	4.51	4.21	3.35	0.71
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	76.39	60.78	74.88	84.66	80.36
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	-3.58	17.44	24.33	34.74	36.81
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	-44.06	4.41	16.07	22.33	27.3
Netto-Einkommensmarge %	-43.74	5.37	16.56	22.43	25.68
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	-44.93	3.62	14.36	20.47	23.65
Normalisierte Nettogewinnmarge	-2.38	11.86	15.69	21.81	21.4
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	1.83	1.55	2.07	1.73	1.91
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0.95	0.88	1.17	0.91	0.97
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0.95	0.88	1.17	0.91	0.97
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	1.83	1.55	2.07	1.73	1.91
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	16.76	13.92	18.12	14.33	15.13
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	-	-	-	-	-
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	63.5	68.14	54.33	81.86	70.23
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	1.16	1.05	1.12	1.42	1.34
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	-	-	-	-	-
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	5.84	5.75	6.23	6.24	6.2
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	6.09	5.96	6.43	6.43	6.41
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	11.67	11.81	12.21	13.14	13.52
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	69.96	76.24	72.52	66.57	65.25
Nettokredite / Gesamteinlagen %	69.15	75.44	71.7	65.62	64.37
Tier 1 Kapitalquote %	15	15.5	16	16.5	17.6
Gesamtkapitalquote %	17.7	18.4	18.9	19.3	20.9
Kernkapitalquote Stufe 1	13.2	13.6	14.1	14.7	15.1
Eigenkapitalquote der Stufe 2	2.7	2.84	2.85	2.86	3.29
Interbank-Verhältnis	43.95	40.84	99.78	92.98	70.63
Deckung der Fixkosten
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	-0.01	1.04	1.52	1.34	1.3
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	-1.8	-2.83	33.29	29.32	-0.21
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	-10.92	12.59	-17.55	-29.94	30.43
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	181.94	-67.39	53.68	-29.45	20.23
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	-19.84	22.12	8.31	14.39	5.12
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	-511.24	-112.21	294.62	58.94	28.5
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	-590.6	-114.98	233.72	54.98	20.37
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	-122.82	-732.36	43.15	58.99	3.13
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	-588.89	-109.84	329.31	63.92	27.38
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	-	-	-	75	85.71
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	-0.37	2.37	0.94	0.62	3.64
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	44.15	-7.03	7.56	5.62	-1.99
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	-0.74	2.48	0.87	0.55	3.72
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	28.3	-13.36	34.9	-15.55	14.25
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	28.3	-13.36	34.9	-15.55	14.25
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	9.38	-6.63	2.15	8.32	7.25
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	13.71	-5.88	6.12	9.86	5.74
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	-0.35	6.04	4.05	6.41	6.81
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	-5.9	5.08	4.04	6.48	7.74
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	-6.23	4.38	3.61	6.71	8.21
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	2.37	-2.32	13.8	31.29	13.6
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %	-8.24	0.15	-3.77	-24	-4.4
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre CAGR %	97.97	-4.12	-29.21	4.13	-7.9
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	-10.84	-1.06	14.94	11.31	9.66
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	72.28	-29.14	-30.59	150.44	42.91
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	82.47	-14.27	-29.29	127.42	36.58
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	-51.92	17.93	200.87	50.86	28.05
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	83.87	-30.65	-35.01	165.28	44.5
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	-	-	-	-	80.28
Bruttokredite, 2 J. CAGR %	2.38	1.09	1.65	0.89	2.12
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre KAGR %	20.87	15.76	0	16.99	1.74
Netto-Darlehen, 2 J. CAGR %	2.21	0.96	1.67	0.71	2.12
Nicht performante Kredite, 2 J. KAGR %	12.76	5.43	8.11	6.73	-1.77
Nicht performende Vermögenswerte, 2 Jahre CAGR %	12.76	5.43	8.11	6.73	-1.77
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	4.7	1.03	-2.92	5.19	7.78
Gesamteinlagen, 2 Jahre CAGR %	7.7	3.46	-0.06	7.98	7.78
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	2.16	2.75	5.04	5.28	6.61
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	-1.31	-0.61	4.56	5.3	7.11
Gesamtes Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	-1.39	-1.11	4	5.2	7.45
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 3 J. CAGR %	4.42	0.6	8.34	18.76	19.81
Nichtzins-Einkommen, 3-Jahres-CAGR %	-10.34	-1.77	-6.21	-13.43	-9.01
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	30.81	8.52	12.21	-29.29	9.24
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	-7.15	-0.98	1.93	14.76	9.21
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	184.16	-28.7	25.6	-8.51	100.49
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	181.98	-20.69	34.86	-8.15	83.96
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	-37.48	12.11	25.8	143.25	32.9
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	351.64	-30.72	27.34	-11.54	107.73
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	-	-	-	-	-
Bruttokredite, 3 J. CAGR %	3.75	2.44	1.04	1.38	1.8
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	12.82	10.74	12.96	8.36	10.29
Netto-Darlehen, 3 J. CAGR %	3.66	2.37	0.93	1.3	1.7
Nichtperforming Kredite, 3 J. CAGR %	-	3.28	14.46	-0.43	9.18
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-	3.28	14.46	-0.43	9.18
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	3.96	0.76	1	0.69	5.87
Gesamteinlagen, 3 Jahre CAGR %	-	2.97	4.34	3.15	7.23
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	2.24	3.4	3.18	5.53	5.79
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	-0.24	0.74	0.92	5.23	6.11
Gesamtes Eigenkapital, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-0.26	0.47	0.44	4.93	6.19
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Nettozinsen, 5 J. CAGR %	-2.63	2.38	8.08	11.91	10.41
Nichtzins-Einkommen, 5-Jahres-CAGR %	-4.74	-6.64	-7.77	-11.39	-5.49
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	20.22	-8.73	2.32	6.74	3.69
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	-6.61	-1.55	1.13	3.74	4.95
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	19.25	-1.57	61.7	17.85	32.26
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	21.5	9.04	62.15	20.87	35.55
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	-32.47	4.11	16.35	26.25	26.7
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	21.29	0.78	107.97	18.54	33.94
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-	-	-	11.84	-
Bruttokredite, 5 J. CAGR %	3.76	-0.47	2.95	1.82	1.51
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	-5.06	-5.37	7.51	13.2	12.45
Netto-Darlehen, 5-Jahres-CAGR %	3.9	-0.4	2.9	1.7	1.4
Nichtperforming Kredite, 5 J. KAGR %	-7.62	-9.7	-	4.65	7.67
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-7.62	-9.7	-	4.65	7.67
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	-0.99	-0.31	1.14	2.26	3.66
Gesamteinlagen, 5-Jahres-CAGR %	8.14	2.23	-	4.94	5.7
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	0.36	1.6	3.33	4.15	4.56
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	-1.15	0.21	1.63	2.54	3.37
Gesamtes Eigenkapital, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-1.03	0.17	1.41	2.33	3.21