Er schloss sich den anderen Aufsichtsbehörden der Europäischen Zentralbank an und forderte die Kreditgeber auf, ihr Kapital zu bewahren - eine Botschaft, die die Banker verärgert hat, da sie versuchen, Investoren für ihre angeschlagenen Aktien zu gewinnen.

"Wir warnen die Banken grundsätzlich davor, den Anlegern mittelfristige Versprechungen über Dividendenzahlungen zu machen", sagte Wuermeling, der als Mitglied des EZB-Aufsichtsrats die größten Kreditinstitute der Eurozone beaufsichtigt, in einem Interview.

"Wenn man an solche Versprechen gebunden ist, obwohl sich das Umfeld radikal verändert hat, gerät man in ein sehr schwieriges Dilemma."

Die Banken melden Rekordgewinne und kündigen Dividenden und Aktienrückkäufe an, begünstigt durch einen starken Anstieg der Zinssätze und einen Handelsboom nach mehr als einem Jahrzehnt meist magerer Renditen.

Die italienische UniCredit hat im Rahmen eines Plans bis 2024 eine harte Zahl für die Aktionärsvergütung festgelegt und damit einer Vorgabe der EZB für die Ausschüttungsquoten getrotzt. Ihr CEO Andrea Orcel versprach sogar, das diesjährige Ausschüttungsziel von 3,75 Milliarden Euro im nächsten Jahr zu erreichen.

In Deutschland, wo die Bundesbank für das nächste Jahr eine leichte Rezession erwartet, will die Deutsche Bank ihre nächste Dividende im Rahmen eines Plans zur Ausschüttung von 8 Milliarden Euro (8,22 Milliarden Dollar) bis 2025 um 50% erhöhen.

Die Commerzbank wird im nächsten Jahr ihre erste Dividende seit 2020 zahlen.

Wuermeling sagte, dass die deutschen Banken ihre Ausschüttungsquoten in ihren eigenen Plänen nur geringfügig erhöht hätten und dass es den meisten gelingen sollte, ihre Kapitalquoten selbst unter Berücksichtigung der hohen absoluten Dividendenerhöhungen zu erhalten.

Er fügte jedoch hinzu, dass die überdurchschnittlich hohen Gewinne in diesem Jahr nicht zu "Sorglosigkeit" führen sollten.

"Das nächste Jahr könnte etwas frostiger werden. Das ist auch der Grund, warum wir dazu raten, Kapital auf der Bank zu halten, damit es zum Ausgleich von Verlusten zur Verfügung steht", sagte er.

"Die derzeitige Situation, die immer noch gut ist, sollte nicht zu Leichtsinn verleiten."

Er fügte hinzu, die Bundesbank sei "nicht begeistert" von der Entscheidung der Europäischen Kommission, die Umsetzung der Basel III-Regeln auf 2025 zu verschieben, aber dies sei "nur eine vorübergehende Abweichung" von den weltweit vereinbarten Standards.

($1 = 0,9740 Euro)