Finanzen Credit Saison Co., Ltd.

Aktien

858069

JP3271400008

8253

Konsum Finanzdienstleistungen

Verzögert Japan Exchange Andere Börsenplätze 08:00:00 23.04.2024			% 5 Tage	% 1. Jan.
2’922 ^JPY	-0.87%		+0.93%	+12.39%

13.02.	Credit Saison: Zurechenbarer Gewinn steigt in den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres um 37,1%	MT
2023	Credit Saison's EPS steigt im ersten Halbjahr des Geschäftsjahres auf 276,16 Yen bei einem Anstieg der Nettoeinnahmen um 11,3%; Prognose revidiert	MT

Bewertung

Steuerjahr: March	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Marktwert ¹	238’777	196’227	207’520	203’654	262’632	480’796	-	-
Unternehmenswert ¹	2’359’953	2’500’031	2’536’007	2’663’724	2’908’136	3’413’507	3’495’977	3’573’910
KGV	7.82 x	8.76 x	5.74 x	5.76 x	6.02 x	7.41 x	9.06 x	8.21 x
Rendite	3.08%	3.58%	3.39%	4.22%	4.17%	3.3%	3.47%	3.59%
Marktkapitalisierung / Umsatz	0.78 x	0.63 x	0.73 x	0.56 x	0.81 x	1.36 x	1.27 x	1.21 x
Unternehmenswert / Umsatz	7.74 x	8.03 x	8.97 x	7.34 x	9.01 x	9.64 x	9.27 x	8.98 x
Unternehmenswert / EBITDA	31.1 x	-	32.9 x	32.4 x	31.5 x	46.8 x	47.2 x	39.7 x
Unternehmenswert / FCF	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Yield	-	-	-	-	-	-	-	-
Price to Book	0.49 x	0.4 x	0.39 x	0.36 x	0.44 x	0.73 x	0.69 x	0.65 x
Anz. der Aktien (in Tausend)	163’322	156’231	156’265	156’296	156’328	163’148	-	-
Referenzkurs ²	1’462	1’256	1’328	1’303	1’680	2’947	2’947	2’947
Datum der Veröffentlichung	15.05.19	15.05.20	14.05.21	13.05.22	15.05.23	-	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Jahreszahlen)

Steuerjahr: March	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Umsatz ¹	304’855	311’410	282’625	362’955	322’638	354’103	377’263	397’923
EBITDA ¹	75’893	-	76’976	82’161	92’459	73’000	74’000	90’000
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	52’233	36’184	48’352	52’336	43’491	66’784	69’564	81’397
Umsatzrendite	17.13%	11.62%	17.11%	14.42%	13.48%	18.86%	18.44%	20.46%
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	45’763	27’458	50’915	49’936	61’044	87’969	76’135	85’291
Nettoergebnis ¹	30’517	22’863	36’132	35’375	43’599	64’261	53’129	58’838
Nettomarge	10.01%	7.34%	12.78%	9.75%	13.51%	18.15%	14.08%	14.79%
Gewinn pro Aktie ²	186.8	143.4	231.2	226.4	278.9	397.8	325.4	358.8
Free Cash Flow	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF-Marge N	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (Nettoergebnis)	-	-	-	-	-	-	-	-
Dividende pro Aktie ²	45.00	45.00	45.00	55.00	70.00	97.14	102.1	105.8
Datum der Veröffentlichung	15.05.19	15.05.20	14.05.21	13.05.22	15.05.23	-	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Quartalszahlen)

Steuerjahr: März	2020 S1	2021 S1	2022 Q2	2022 S1	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 S1	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 S1	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1	2025 Q2	2025 Q3	2025 Q4
Umsatz ¹	203’995	160’855	112’445	186’600	92’962	83’393	77’802	79’508	185’339	104’098	80’534	98’988	108’290	207’278	105’178	92’900	95’500	99’300	96’800	96’200
EBITDA	-	-	-	-	-	4’354	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT)	24’726	22’749	16’526	29’386	26’165	-3’215	14’923	17’466	28’883	18’291	-3’683	15’636	13’587	29’223	19’584	-	-	-	-	-
Umsatzrendite	12.12%	14.14%	14.7%	15.75%	28.15%	-3.86%	19.18%	21.97%	15.58%	17.57%	-4.57%	15.8%	12.55%	14.1%	18.62%	-	-	-	-	-
Gewinn vor Steuern (EBT)	25’159	29’315	16’492	33’252	20’971	-4’287	22’157	17’808	39’965	24’523	-3’444	24’009	-	59’372	24’403	-	-	-	-	-
Nettoergebnis	18’637	20’395	10’317	21’554	14’401	-580	15’177	12’322	27’499	17’769	-1’669	16’950	27’060	44’010	18’047	-	-	-	-	-
Nettomarge	9.14%	12.68%	9.18%	11.55%	15.49%	-0.7%	19.51%	15.5%	14.84%	17.07%	-2.07%	17.12%	24.99%	21.23%	17.16%	-	-	-	-	-
Gewinn pro Aktie	115.3	130.5	66.01	137.9	92.14	-	97.11	78.82	175.9	113.7	-10.68	108.4	167.8	276.3	110.4	-	-	-	-	-
Dividende pro Aktie	-	-	-	-	-	55.00	-	-	-	-	70.00	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Datum der Veröffentlichung	12.11.19	10.11.20	09.11.21	09.11.21	09.02.22	13.05.22	10.08.22	10.11.22	10.11.22	09.02.23	15.05.23	10.08.23	10.11.23	10.11.23	13.02.24	-	-	-	-	-

¹JPY in Millionen

Schätzungen

Bilanzanalyse

Steuerjahr: März	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Nettoschuld ¹	2’121’176	2’303’804	2’328’487	2’460’070	2’645’504	2’932’711	3’015’181	3’093’114
Nettoliquidität ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Verschuldungsgrad (Verbindlichkeiten/EBITDA)	27.95 x	-	30.25 x	29.94 x	28.61 x	40.17 x	40.75 x	34.37 x
Free Cash Flow	-	-	-	-	-	-	-	-
ROE (Nettogewinn/Eigenkapital)	6.2%	4.7%	7.1%	6.5%	7.5%	10.1%	7.82%	8.27%
ROA (Nettogewinn/Gesamtvermögen)	1.49%	0.84%	1.5%	1.42%	1.63%	1.49%	1.31%	1.84%
Aktiva ¹	2’051’398	2’735’136	2’400’925	2’486’522	2’680’788	4’311’352	4’060’849	3’196’528
Buchwert je Aktie ²	3’005	3’102	3’398	3’598	3’827	4’034	4’272	4’540
Cash Flow pro Aktie	332.0	323.0	414.0	417.0	480.0	-	-	-
Capex	-	-	17’143	16’435	15’598	-	-	-
Capex / Umsatz	-	-	6.07%	4.53%	4.83%	-	-	-
Datum der Veröffentlichung	15.05.19	15.05.20	14.05.21	13.05.22	15.05.23	-	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Gewinn pro Aktie & Dividende

Historische Entwicklung KGV

Entwicklung der Dividendenrendite

Entwicklung Unternehmenswert / EBITDA

Ratings für Credit Saison Co., Ltd.

Trading Rating

Investment Rating

ESG Refinitiv

B-

Mehr Ratings

Analystenschätzungen

Verkaufen

Kaufen

Durchschnittl. Empfehlung

HALTEN

Anzahl Analysten

Letzter Schlusskurs

2’947 JPY

Mittleres Kursziel

2’900 JPY

Abstand / Durchschnittliches Kursziel

-1.59%

Analystenschätzungen

Verlauf des Gewinns je Aktie

Entwicklung der Schätzungen

Quartalsgewinne - Abweichungsrate

Unternehmenstermine

Sektor Konsumentenkredite - Andere

	% 1. Jan.	Kap.
CREDIT SAISON CO., LTD.	+12.39%	3.11 Mrd.
BAJAJ FINANCE LIMITED	-0.67%	54.04 Mrd.
BAJAJ FINSERV LTD.	-2.98%	31.41 Mrd.
JIO FINANCIAL SERVICES LIMITED	+64.28%	29.16 Mrd.
ORIX CORPORATION	+20.37%	23.74 Mrd.
SYNCHRONY FINANCIAL	+10.37%	17.15 Mrd.
CHOLAMANDALAM INVESTMENT AND FINANCE COMPANY LIMITED	-8.79%	11.49 Mrd.
SHRIRAM FINANCE LIMITED	+18.74%	10.94 Mrd.
MUTHOOT FINANCE LIMITED	+9.04%	7.9 Mrd.
SOFI TECHNOLOGIES, INC.	-27.14%	7.66 Mrd.

Konsumentenkredite - Andere