CREDIT SUISSE GROUP AG Medienmitteilung
Zürich, 18. Februar 2021
Finanzergebnisse für das vierte Quartal und das Gesamtjahr 2020
Durch starke operative Performance ist die Bank gut positioniert, um Wachstum zu beschleunigen
- Ausgewiesener Vorsteuerverlust für das vierte Quartal 2020 von CHF 88 Mio., Nettoertrag von CHF 5,2 Mia.; höhere Rückstellung für Kreditrisiken, Rückstellungen für bedeutende Rechtsstreitigkeiten, Restrukturierungskosten und wesentliche Positionen belasten die Ergebnisse; bereinigter Vorsteuergewinn für das vierte Quartal 2020, ohne Berücksichtigung wesentlicher Positionen*, von CHF 861 Mio.
- Ausgewiesener Vorsteuergewinn für das Gesamtjahr 2020 von CHF 3,5 Mia., Nettoertrag von CHF 22,4 Mia., verwässerter Gewinn je Aktie von CHF 1.06
- Bereinigter Vorsteuergewinn für das Gesamtjahr 2020, ohne Berücksichtigung wesentlicher Positionen*, von CHF 4,4 Mia. mit Anstieg um 6% gegenüber 2019
Thomas Gottstein, Chief Executive Officer der Credit Suisse Group AG, kommentierte: «In einem Jahr, das Gesellschaften und Volkswirtschaften vor grosse Herausforderungen gestellt hat, konnten wir eine starke operative Performance in der Vermögensverwaltung und im Investment Banking verzeichnen und Angelegenheiten aus der Vergangenheit bereinigen. Wir konzentrierten uns weiter darauf, unsere Kundschaft weltweit optimal zu betreuen und Mehrwert für unsere Aktionäre zu schaffen. Mit der kontinuierlichen Umsetzung unserer strategischen Initiativen, die wir im Juli 2020 bekannt gegeben haben, unterstützen wir unsere Wachstumsziele und ermöglichen zusätzliche Investitionen in unsere Geschäftsbereiche. Im Jahr 2021 und darüber hinaus wollen wir das Wachstum in der Vermögensverwaltung weiter beschleunigen und nachhaltige Renditen im Investment Banking generieren. Wir wollen die Credit Suisse nach wie vor als führenden Anbieter für Nachhaltigkeit positionieren sowie gleichzeitig die Digitalisierung und Automatisierung vorantreiben, um eine positive operative Effizienz zu erzielen. Ich danke allen unseren Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern für ihren herausragenden Einsatz und ihre Loyalität.»
Ausgewiesene Finanzergebnisse (ggü. Vorjahr) | Bereinigte Finanzergebnisse, ohne wesentliche Positionen* (ggü. Vorjahr) |
Gesamtjahr 2020:
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Viertes Quartal 2020:
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Highlights für 2020 | |
Starke operative finanzielle Performance im Jahr 2020, mit Anstieg von Vorsteuergewinn und Nettoertrag auf bereinigter Basis und ohne Berücksichtigung wesentlicher Positionen* trotz sehr ungünstiger Wechselkursbewegungen und höherer Rückstellung für Kreditrisiken wie in der Bankenbranche insgesamt, was die Stärke unseres diversifizierten Geschäfts unterstreicht Erfolgreiche Umsetzung von vier zentralen strategischen Initiativen zur Unterstützung unserer Wachstumsziele, die Einsparungen von rund CHF 400 Mio. - CHF 450 Mio. jährlich ermöglichen sollen3:
Investitionen zur Beschleunigung des Wachstums: -Angestrebte Investitionen von CHF 300 Mio. - CHF 600 Mio. in Wachstumsinitiativen für die Vermögensverwaltung und die Investment Bank, die durch Investitionen in Technologieplattform und Risikoinfrastruktur unterstützt werden |
Starke Kapitalbasis und disziplinierte Kapitalausschüttung:
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Netto-Neugelder Gesamtjahr 2020 (in Mia. CHF) | Netto-Neugelder viertes Quartal 2020 (in Mia. CHF) | Verwaltete Vermögen (in Bio. CHF) | ||||||
Gruppe: 42 | SUB: 7,8 | IWM: 32,2 | APAC: 8,6 | Gruppe: 8,4 | SUB: 1,7 | IWM: 10,6 | APAC: (1,1) | 1,5 |
davon Vermögens-verwaltungsgeschäft: 19,4 | SUB PC: (5,9) | IWM PB: 16,7 | APAC: 8,6 | davon Vermögens-verwaltungsgeschäft: 1,1 | SUB PC: (2,1) | IWM PB: 4,3 | APAC: (1,1) |
Vermögensverwaltungsbereiche, Nettoertrag (ggü. Vorjahr) | Globales Investment-Banking-Geschäft, Nettoertrag (ggü. Vorjahr) | |
Ausgewiesen | Bereinigt, ohne wesentliche Positionen*, konst. Wechselkurse | Ausgewiesen |
Gesamtjahr 2020: CHF 13,6 Mia., Rückgang um 8% - Transaktionsabhängige Erträge 3% höher - Wiederkehrende Kommissions- und Gebührenerträge 4% niedriger - Zinserfolg 4% niedriger | Gesamtjahr 2020: CHF 13,9 Mia., Anstieg um 2% - Transaktionsabhängige Erträge 8% höher - Wiederkehrende Kommissions- und Gebührenerträge stabil - Zinserfolg 2% niedriger | Gesamtjahr 2020: USD 10,2 Mia., Anstieg um 19% - Ertrag aus Anleihenverkauf und -handel 26% höher - Ertrag aus Aktienverkauf und -handel 12% höher - Ertrag aus Kapitalmarkt- und Beratungsgeschäft 31%7 höher |
Viertes Quartal 2020: CHF 3,1 Mia., Rückgang um 24% - Transaktionsabhängige Erträge 7% höher - Wiederkehrende Kommissions- und Gebührenerträge 6% niedriger - Zinserfolg 14% niedriger | Viertes Quartal 2020: CHF 3,4 Mia., Rückgang um 2% - Transaktionsabhängige Erträge 15% höher - Wiederkehrende Kommissions- und Gebührenerträge stabil - Zinserfolg 11% niedriger | Viertes Quartal 2020: USD 2,5 Mia., Anstieg um 19% - Ertrag aus Anleihenverkauf und -handel stabil - Ertrag aus Aktienverkauf und -handel 5% höher - Ertrag aus Kapitalmarkt- und Beratungsgeschäft 63%8 höher |
ZUSAMMENFASSUNG
Ergebnisse für das Gesamtjahr 2020
In einem Jahr, das von der COVID-19-Pandemie, makroökonomischen Herausforderungen und sehr ungünstigen Wechselkursbewegungen geprägt war, brachten wir die Bank in eine gute Ausgangslage, um 2021 und darüber hinaus Wachstum verzeichnen zu können. Wir bestätigten unsere Strategie, ein führender Vermögensverwalter mit starken globalen Kompetenzen im Investment Banking zu sein, indem wir vier zentrale strategische Initiativen zur Unterstützung unserer Wachstumsziele erfolgreich lancierten:
- Schaffung einer globalen Investment Bank (IB) zum Aufbau einer kundenorientierten globalen Plattform mit kritischer Grösse für Firmen- und institutionelle Kunden sowie Unternehmer; dies umfasst die Schaffung von Global Trading Solutions (GTS) und einer global integrierten Equities-Plattform
- Einführung der neuen Funktion Sustainability, Research & Investment Solutions (SRI) auf der Ebene der Geschäftsleitung als Bekräftigung unseres Anspruchs, unserer Kundschaft ein führendes Angebot bereitzustellen, um unser Ziel zu verwirklichen, ein führender Anbieter für Nachhaltigkeit zu werden
- Integration der Neuen Aargauer Bank in die Swiss Universal Bank (SUB) zur Optimierung unseres Geschäftsstellennetzwerks in der Schweiz, die planmässig verläuft; Lancierung des digitalen Banking-Angebots CSX für Schweizer Retailkunden
- Einführung der integrierten Funktion Chief Risk and Compliance Officer (CRCO) zur Abstimmung aller unserer Kontrollaufgaben
Während der Umsetzung dieser Initiativen erzielten wir eine starke operative Performance, basierend auf unseren globalen Investment-Banking-Aktivitäten, und verbuchten 2020 mehrere Positionen, die sich erheblich auf unsere ausgewiesenen Ergebnisse auswirkten. Diese Positionen umfassen Rückstellungen für bedeutende Rechtsstreitigkeiten, vorwiegend im Zusammenhang mit Fällen aus dem früheren RMBS-Geschäft, von CHF 988 Mio., Kosten im Zusammenhang mit der Restrukturierung und Immobilienveräusserungen von CHF 208 Mio., einen negativen Nettoeffekt auf unseren Vorsteuergewinn von CHF 287 Mio. infolge von Wechselkursbewegungen sowie eine Reihe von wesentlichen Positionen*, einschliesslich einer Wertminderung unserer Minderheitsbeteiligung an York Capital Management (York) von CHF 414 Mio. und eines Gewinns in Zusammenhang mit der InvestLab-Übertragung von CHF 268 Mio.
Auf ausgewiesener Basis sank der Vorsteuergewinn um 27% im Vorjahresvergleich auf CHF 3,5 Mia. Unser den Aktionären zurechenbarer Reingewinn verringerte sich um 22% auf CHF 2,7 Mia. Wir verzeichneten einen im Vorjahresvergleich stabilen Nettoertrag von CHF 22,4 Mia., während der Geschäftsaufwand bedingt durch Rückstellungen für Rechtsstreitigkeiten und Restrukturierungskosten um 2% auf CHF 17,8 Mia. stieg.
Auf bereinigter Basis stieg der Vorsteuergewinn, ohne Berücksichtigung wesentlicher Positionen*, um 6% im Vorjahresvergleich auf CHF 4,4 Mia., was die starke operative Performance widerspiegelt. Diese basiert auf einer soliden Ertragsdynamik, insbesondere in der IB, sowie einer anhaltend positiven operativen Effizienz. Der bereinigte Nettoertrag, ohne Berücksichtigung wesentlicher Positionen*, stieg um 3% im Vorjahresvergleich auf
CHF 22,1 Mia. und der bereinigte* Geschäftsaufwand verringerte sich um 2% auf CHF 16,6 Mia.
Unsere Vermögensverwaltungsbereiche verzeichneten eine starke operative Performance, bedingt durch höhere transaktionsabhängige Erträge. Auf ausgewiesener Basis verzeichneten diese Bereiche insgesamt einen Rückgang des Nettoertrags um 8% im Vorjahresvergleich auf CHF 13,6 Mia. Die transaktionsabhängigen Erträge stiegen um 3%, wurden jedoch durch die um 4% niedrigeren wiederkehrenden Kommissions- und Gebührenerträge und den um 4% niedrigeren Zinserfolg mehr als ausgeglichen. Die Vermögensverwaltungsbereiche verzeichneten insgesamt einen Anstieg des bereinigten Nettoertrags, ohne Berücksichtigung wesentlicher Positionen und zu konstanten Wechselkursen*, um 2% im Vorjahresvergleich auf CHF 13,9 Mia. Der Anstieg ist auf um 8% höhere transaktionsabhängige Erträge, stabile wiederkehrende Kommissions- und Gebührenerträge sowie einen um 2% rückläufigen Zinserfolg zurückzuführen.
In unserem globalen Investment-Banking-Geschäft erzielten wir ein starkes Ergebnis. Der Ertrag aus dem globalen Investment-Banking-Geschäft verbesserte sich um 19% im Vorjahresvergleich auf USD 10,2 Mia. mit einem Anstieg um 26% im Anleihenverkauf und -handel, einem Anstieg um 12% im Aktienverkauf und -handel sowie einem Anstieg um 31% im Kapitalmarkt- und Beratungsgeschäft9.
Unsere GTS-Plattform, die im Rahmen der Zusammenarbeit unserer vier Divisionen Lösungen institutioneller Qualität für unsere Vermögensverwaltungskunden bereitstellt, verzeichnete ein starkes Ertragswachstum. Der Nettoertrag stieg um 31% im Vorjahresvergleich.
Wir verzeichneten hohe Netto-Neugelder von CHF 42,0 Mia. in unseren Geschäftsbereichen, wobei CHF 7,8 Mia. auf die SUB, CHF 32,2 Mia. auf IWM und CHF 8,6 Mia. auf APAC entfielen, was die Stärke unserer globalen Präsenz unterstreicht. Die Netto-Neugelder im Vermögensverwaltungsgeschäft betrugen CHF 19,4 Mia. Unsere verwalteten Vermögen stiegen per Ende des vierten Quartals 2020 leicht auf CHF 1,5 Bio., wobei bedeutende negative Fremdwährungseffekte durch positive Marktbewegungen und Netto-Neugelder kompensiert wurden.
Wir verbuchten eine Rückstellung für Kreditrisiken in Höhe von CHF 1,1 Mia., gegenüber CHF 324 Mio. im Vorjahr. Dieser Betrag ist fast vier Mal so hoch wie unser Elfjahresdurchschnitt von CHF 280 Mio., was auf negative Entwicklungen in unserem Firmenkunden-Kreditportfolio und die Anwendung der auf aktuell erwarteten Kreditverlusten (Current Expected Credit Loss, CECL) basierenden Methodik zurückzuführen ist.
Während sich die Rendite auf dem materiellen Eigenkapital (RoTE) für die ersten neun Monate 2020 noch auf 9,8% belief, verzeichneten wir für das Gesamtjahr eine RoTE von 6,6%, in erster Linie bedingt durch im vierten Quartal 2020 verbuchte Rückstellungen für Rechtsstreitigkeiten und die Wertminderung unserer Minderheitsbeteiligung an York. Wir halten an unserem mittelfristigen Ziel einer RoTE von 10-12% in einem normalisierten Umfeld, entsprechende Markt- und Wirtschaftsbedingungen vorausgesetzt, fest.
Dank unseres widerstandsfähigen und diversifizierten Geschäftsmodells können wir weiterhin Kapital generieren. Wir verfügten per Ende des vierten Quartals 2020 über eine anhaltend starke Kapitalbasis mit einer Quote des harten Kernkapitals (CET1) von 12,9% gegenüber 13,0% per Ende des dritten Quartals 2020. Unsere Tier 1 Leverage Ratio lag per Ende des vierten Quartals 2020 bei 6,4%10, verglichen mit 6,3%11 per Ende des dritten Quartals 2020.
Ergebnisse für das vierte Quartal 2020
Im Berichtsquartal verbuchten wir mehrere Positionen, die sich erheblich auf die ausgewiesenen Ergebnisse auswirkten. Diese Positionen umfassen Rückstellungen für bedeutende Rechtsstreitigkeiten von CHF 757 Mio., Kosten im Zusammenhang mit der Restrukturierung und Immobilienveräusserungen von CHF 78 Mio., einen negativen Nettoeffekt auf unseren Vorsteuergewinn von CHF 108 Mio. infolge von Wechselkursbewegungen sowie eine Reihe von wesentlichen Positionen*, einschliesslich einer Wertminderung unserer Minderheitsbeteiligung an York von CHF 414 Mio., eines Gewinns aus der Neubewertung unserer Beteiligung an der SIX von CHF 158 Mio. und eines Gewinns aus der Neubewertung unserer Beteiligung an der Allfunds Group von CHF 127 Mio.
In der Folge wiesen wir, wie bereits in unserer Mitteilung vom 8. Januar 2021 angekündigt, einen Vorsteuerverlust für das vierte Quartal 2020 aus. Unser Vorsteuerverlust belief sich auf CHF 88 Mio. und unser den Aktionären zurechenbarer Reinverlust betrug CHF 353 Mio. Der Nettoertrag verringerte sich um 16% im Vorjahresvergleich auf CHF 5,2 Mia. und der Geschäftsaufwand stieg um 7% auf CHF 5,2 Mia.
Der bereinigte Vorsteuergewinn, ohne Berücksichtigung wesentlicher Positionen*, sank um 10% gegenüber dem Vorjahresquartal auf CHF 861 Mio. und der bereinigte Nettoertrag, ohne Berücksichtigung wesentlicher Positionen*, verzeichnete einen Rückgang um 4% auf CHF 5,3 Mia. Der bereinigte* Geschäftsaufwand verringerte sich gegenüber dem Vorjahresquartal um 2% auf CHF 4,3 Mia.
In unseren Vermögensverwaltungsbereichen verzeichneten wir einen Nettoertrag von CHF 3,1 Mia., was einem Rückgang um 24% im Vorjahresvergleich entspricht. Während die transaktionsabhängigen Erträge um 7% stiegen, sanken die wiederkehrenden Kommissions- und Gebührenerträge um 6% und der Zinserfolg verringerte sich um 14%. Der bereinigte Nettoertrag der Vermögensverwaltungsbereiche, ohne Berücksichtigung wesentlicher Positionen und zu konstanten Wechselkursen*, sank um 2% gegenüber dem Vorjahresquartal auf CHF 3,4 Mia. Dabei stiegen die transaktionsabhängigen Erträge um 15%, während die wiederkehrenden Kommissions- und Gebührenerträge stabil blieben und der Zinserfolg um 11% zurückging.
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Credit Suisse Group AG published this content on 18 February 2021 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 18 February 2021 05:48:05 UTC.
