Die Behörden bemühen sich, die Vertrauenskrise in der 167 Jahre alten Credit Suisse zu lösen. Die Bank mit der größten globalen Bedeutung ist in die Turbulenzen geraten, die durch den Zusammenbruch der US-amerikanischen Kreditgeber Silicon Valley Bank und Signature Bank in der vergangenen Woche ausgelöst wurden.

Während die Aufsichtsbehörden eine Lösung anstreben, bevor die Märkte am Montag wieder öffnen, warnte eine Quelle, dass die Gespräche auf erhebliche Hindernisse stoßen und dass möglicherweise 10.000 Arbeitsplätze abgebaut werden müssen, wenn die beiden Banken fusionieren.

Die von UBS geforderten Garantien würden die Kosten für die Abwicklung von Teilen der Credit Suisse und mögliche Prozesskosten abdecken, sagten zwei Personen gegenüber Reuters.

Credit Suisse, UBS und die Schweizer Regierung lehnten eine Stellungnahme ab.

Die hektischen Verhandlungen am Wochenende folgen auf eine brutale Woche für Bankaktien und Bemühungen in Europa und den USA, den Sektor zu stützen. Die Regierung von US-Präsident Joe Biden bemühte sich, die Einlagen von Verbrauchern zu stützen, während die Schweizer Zentralbank der Credit Suisse Milliarden lieh, um ihre wackelige Bilanz zu stabilisieren.

Die UBS stand unter dem Druck der Schweizer Behörden, ihren lokalen Rivalen zu übernehmen, um die Krise unter Kontrolle zu bringen, so zwei Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind. Der Plan könnte die Ausgliederung des Schweizer Geschäfts der Credit Suisse vorsehen.

Die Schweiz bereitet sich darauf vor, Notmaßnahmen zu ergreifen, um den Deal zu beschleunigen, berichtete die Financial Times unter Berufung auf zwei mit der Situation vertraute Personen.

Die US-Behörden sind involviert und arbeiten mit ihren Schweizer Kollegen zusammen, um einen Deal zu vermitteln, berichtete Bloomberg News unter Berufung auf mit der Angelegenheit vertraute Personen.

Warren Buffett von Berkshire Hathaway Inc. hat mit hochrangigen Vertretern der Regierung Biden Gespräche über die Bankenkrise geführt, so eine Quelle gegenüber Reuters.

Das Weiße Haus und das US-Finanzministerium lehnten eine Stellungnahme ab.

Der britische Finanzminister Jeremy Hunt und der Gouverneur der Bank of England, Andrew Bailey, stehen an diesem Wochenende ebenfalls in regelmäßigem Kontakt über das Schicksal der Credit Suisse, sagte eine mit der Angelegenheit vertraute Quelle. Sprecher des britischen Finanzministeriums und der Prudential Regulation Authority der Bank of England, die die Kreditgeber beaufsichtigt, lehnten eine Stellungnahme ab.

EINDRINGLICHE ANTWORT

Die Aktien der Credit Suisse haben in der letzten Woche ein Viertel ihres Wertes verloren. Die Bank war gezwungen, 54 Milliarden Dollar an Zentralbankgeldern in Anspruch zu nehmen, um sich von einer Reihe von Skandalen zu erholen, die das Vertrauen von Investoren und Kunden untergraben haben.

Sie gehört zu den größten Vermögensverwaltern der Welt und gilt als eine von 30 global systemrelevanten Banken - der Ausfall einer dieser Banken würde das gesamte Finanzsystem in Mitleidenschaft ziehen.

Es gab mehrere Berichte über das Interesse anderer Konkurrenten an der Credit Suisse. Bloomberg berichtete, dass die Deutsche Bank erwägt, einen Teil ihrer Vermögenswerte zu kaufen, während der US-Finanzriese BlackRock einen Bericht dementierte, wonach er sich an einem konkurrierenden Angebot für die Bank beteiligt.

ZINSRISIKO

Der Zusammenbruch der in Kalifornien ansässigen Silicon Valley Bank hat deutlich gemacht, wie sehr die unerbittliche Zinserhöhungskampagne der US-Notenbank und anderer Zentralbanken - einschließlich der Europäischen Zentralbank am Donnerstag - den Bankensektor unter Druck setzt.

Die Zusammenbrüche von SVB und Signature sind die größten Bankzusammenbrüche in der Geschichte der USA nach dem Zusammenbruch von Washington Mutual während der globalen Finanzkrise 2008.

Seit dem Zusammenbruch der SVB sind die Bankaktien weltweit stark angeschlagen. Der S&P Bankenindex fiel um 22% und verzeichnete damit den größten zweiwöchigen Verlust, seit die Pandemie die Märkte im März 2020 erschütterte.

Große US-Banken haben dem kleineren Kreditgeber First Republic eine Rettungsleine von 30 Milliarden Dollar zugeworfen. Die US-Banken haben in den letzten Tagen einen Rekordbetrag von 153 Mrd. $ an Notliquidität von der Federal Reserve angefordert.

Die Mid-Size Bank Coalition of America forderte die Regulierungsbehörden auf, die staatliche Versicherung auf alle Einlagen für die nächsten zwei Jahre auszuweiten, berichtete Bloomberg News am Samstag unter Berufung auf ein Schreiben der Koalition.

In Washington hat man sich auf eine stärkere Aufsicht konzentriert, um sicherzustellen, dass die Banken und ihre Führungskräfte zur Verantwortung gezogen werden.

Biden forderte den Kongress auf, den Regulierungsbehörden mehr Macht über den Sektor zu geben, einschließlich der Verhängung höherer Geldstrafen, der Rückforderung von Geldern und des Ausschlusses von Beamten aus gescheiterten Banken.

Die raschen und dramatischen Ereignisse könnten dazu führen, dass die großen Banken noch größer werden, dass kleinere Banken Mühe haben, mitzuhalten, und dass mehr regionale Kreditgeber schließen müssen.

"Die Leute verschieben ihr Geld. All diese Banken werden in drei oder sechs Monaten grundlegend anders aussehen", sagte Keith Noreika, Vizepräsident von Patomak Global Partners und ehemaliger republikanischer US-Währungshüter.