Cashflow EFG International AG

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Veröffentlichte Finanzdaten: EFG INTERNATIONAL AG

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Zinserträge aus Darlehen	680 Mio.	476 Mio.	389 Mio.	678 Mio.	1.39 Mrd.
Zinserträge aus Investitionen	7.2 Mio.	2.1 Mio.	1.8 Mio.	2.2 Mio.	2.8 Mio.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	688 Mio.	478 Mio.	391 Mio.	681 Mio.	1.39 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	354 Mio.	176 Mio.	130 Mio.	283 Mio.	877 Mio.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	354 Mio.	176 Mio.	130 Mio.	283 Mio.	877 Mio.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	333 Mio.	302 Mio.	261 Mio.	398 Mio.	515 Mio.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	-	-	-	-	-
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	-	-	-	7.6 Mio.	-
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	54.3 Mio.	28.6 Mio.	64.4 Mio.	3.8 Mio.	71.4 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	784 Mio.	800 Mio.	929 Mio.	861 Mio.	844 Mio.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	838 Mio.	829 Mio.	994 Mio.	872 Mio.	916 Mio.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	1.17 Mrd.	1.13 Mrd.	1.25 Mrd.	1.27 Mrd.	1.43 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	10.8 Mio.	6.4 Mio.	-3.3 Mio.	2.9 Mio.	6.7 Mio.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	1.16 Mrd.	1.12 Mrd.	1.26 Mrd.	1.27 Mrd.	1.42 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	-	-	-	-	-
Aktienbasierte Vergütung (GuV)	31.9 Mio.	18.4 Mio.	26.8 Mio.	30.5 Mio.	51.9 Mio.
Abschreibungen auf Firmenwert & immaterielle Vermögenswerte	-	-	-	-	-
Belegungskosten	-	-	-	-	-
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	14 Mio.	8.3 Mio.	8.9 Mio.	11.4 Mio.	13 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	946 Mio.	920 Mio.	955 Mio.	923 Mio.	1 Mrd.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	992 Mio.	946 Mio.	991 Mio.	965 Mio.	1.07 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	168 Mio.	178 Mio.	267 Mio.	302 Mio.	359 Mio.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-10.6 Mio.	-9.3 Mio.	-	-	-
Gesamtaufwand für Fusionen & damit verbundene Umstrukturierungen	-	-	-	-	-
Abschreibung von Firmenwert	-	-	-	-	-
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	-	-23.6 Mio.
Rechtliche Regelungen - (Modellspezifisch)	-3.4 Mio.	-7.2 Mio.	-84.8 Mio.	-48.2 Mio.	-1.8 Mio.
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-30.6 Mio.	-9 Mio.	63 Mio.	-16.5 Mio.	-
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	123 Mio.	152 Mio.	245 Mio.	237 Mio.	333 Mio.
Einkommensteueraufwand	23.1 Mio.	30.5 Mio.	31.5 Mio.	33.4 Mio.	30 Mio.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	100 Mio.	122 Mio.	214 Mio.	204 Mio.	303 Mio.
Nettoeinkommen des Unternehmens	100 Mio.	122 Mio.	214 Mio.	204 Mio.	303 Mio.
Minderheiteninteresse	-6.1 Mio.	-6.5 Mio.	-8.1 Mio.	-1.3 Mio.	-
Nettoeinkommen - (GuV)	94.2 Mio.	115 Mio.	206 Mio.	202 Mio.	303 Mio.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	200’000	-	19.1 Mio.	20.5 Mio.	18.4 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	94 Mio.	115 Mio.	187 Mio.	182 Mio.	285 Mio.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	94 Mio.	115 Mio.	187 Mio.	182 Mio.	285 Mio.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	0.32	0.39	0.62	0.6	0.94
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	0.32	0.39	0.62	0.6	0.94
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	291 Mio.	294 Mio.	299 Mio.	305 Mio.	303 Mio.
Netto EPS - Verwässert	0.31	0.37	0.59	0.57	0.91
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	0.31	0.37	0.59	0.57	0.91
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	308 Mio.	310 Mio.	316 Mio.	318 Mio.	312 Mio.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	0.34	0.36	0.53	0.61	0.74
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	0.32	0.34	0.5	0.59	0.72
Dividende Pro Aktie	0.15	0.3	0.36	0.45	0.55
Ausschüttungsquote	92.25	76.24	44.9	64.33	51.81
ADR-Verhältnis	1	1	1	1	1
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	18.72	20.03	12.84	14.09	9
Gesamtlaufende Steuern	19.2 Mio.	27.9 Mio.	23.8 Mio.	40.7 Mio.	25.1 Mio.
Gesamte aufgeschobene Steuern	3.9 Mio.	2.6 Mio.	7.7 Mio.	-7.3 Mio.	4.9 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	98.9 Mio.	105 Mio.	159 Mio.	187 Mio.	224 Mio.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	-26.3 Mio.	-4.7 Mio.	-19.2 Mio.	-3.5 Mio.	3.2 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Sonstiges (Gesamt)	31.9 Mio.	18.4 Mio.	26.8 Mio.	30.5 Mio.	51.9 Mio.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	31.9 Mio.	18.4 Mio.	26.8 Mio.	30.5 Mio.	51.9 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	3.28 Mrd.	3.38 Mrd.	2.91 Mrd.	3.64 Mrd.	4.19 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	7.26 Mrd.	6.65 Mrd.	8.34 Mrd.	10.15 Mrd.	10.09 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	1.67 Mrd.	1.82 Mrd.	974 Mio.	1.8 Mrd.	1.57 Mrd.
Gesamtinvestitionen	8.93 Mrd.	8.47 Mrd.	9.31 Mrd.	11.95 Mrd.	11.67 Mrd.
Bruttokredite	19.14 Mrd.	18.32 Mrd.	18.24 Mrd.	16.76 Mrd.	16.04 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-106 Mio.	-98.3 Mio.	-16.9 Mio.	-14.2 Mio.	-18.1 Mio.
Netto-Darlehen	19.03 Mrd.	18.22 Mrd.	18.23 Mrd.	16.75 Mrd.	16.02 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	-	-	-	-	-
kumulierte Abschreibung	-	-	-	-	-
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	282 Mio.	335 Mio.	335 Mio.	312 Mio.	300 Mio.
German: Firmenwert	70.5 Mio.	69.7 Mio.	48.8 Mio.	46.4 Mio.	42.8 Mio.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	188 Mio.	191 Mio.	180 Mio.	193 Mio.	161 Mio.
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	34.7 Mio.	36.7 Mio.	32.3 Mio.	24.2 Mio.	24.2 Mio.
Andere Forderungen	549 Mio.	593 Mio.	317 Mio.	380 Mio.	452 Mio.
Eingeschränkte Bargeld	8.32 Mrd.	8.58 Mrd.	9.75 Mrd.	9.45 Mrd.	4.68 Mrd.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	206 Mio.	402 Mio.	449 Mio.	193 Mio.	177 Mio.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	93.5 Mio.	96.5 Mio.	61.9 Mio.	80.1 Mio.	73.9 Mio.
Andere Immobilien im Besitz und Zwangsversteigert	-	10.3 Mio.	14 Mio.	13.7 Mio.	6.7 Mio.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	258 Mio.	515 Mio.	512 Mio.	786 Mio.
Gesamtvermögen	40.98 Mrd.	40.64 Mrd.	42.14 Mrd.	43.54 Mrd.	38.59 Mrd.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	14.4 Mio.	13.5 Mio.	11.6 Mio.	8.6 Mio.	9.4 Mio.
Zinsbringende Einlagen	13.08 Mrd.	7.89 Mrd.	8.24 Mrd.	17.49 Mrd.	19.74 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	17.62 Mrd.	22.96 Mrd.	24.27 Mrd.	16.55 Mrd.	10.32 Mrd.
Gesamteinlagen	30.71 Mrd.	30.84 Mrd.	32.52 Mrd.	34.04 Mrd.	30.06 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	1.34 Mrd.	1.78 Mrd.	1.59 Mrd.	2.34 Mrd.	2.2 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	400 Mio.	38.3 Mio.	39.5 Mio.	221 Mio.	316 Mio.
Laufender Teil der Leasingverträge	40.3 Mio.	40.5 Mio.	35.2 Mio.	34.5 Mio.	36.2 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	82.9 Mio.	391 Mio.	252 Mio.	36.2 Mio.	42.6 Mio.
Langfristige Mietverträge	102 Mio.	170 Mio.	188 Mio.	173 Mio.	160 Mio.
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	20.2 Mio.	24.6 Mio.	19 Mio.	19.7 Mio.	13 Mio.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	2.24 Mrd.	11.5 Mio.	30.4 Mio.	21.6 Mio.	17.9 Mio.
Nicht erhaltene Erträge Nicht aktuell	332 Mio.	268 Mio.	328 Mio.	292 Mio.	319 Mio.
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	70.7 Mio.	119 Mio.	-	10.4 Mio.	38.7 Mio.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	25.4 Mio.	23 Mio.	19.9 Mio.	17.4 Mio.	16.4 Mio.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	3.83 Mrd.	5.15 Mrd.	4.82 Mrd.	4.26 Mrd.	3.15 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	39.2 Mrd.	38.88 Mrd.	39.85 Mrd.	41.47 Mrd.	36.37 Mrd.
Bevorzugte Aktien, die nicht eingelöst werden können	200’000	200’000	200’000	-	-
Gesamtes Vorzugs-Eigenkapital	200’000	200’000	200’000	-	-
Ordentliche Aktien, Gesamt	149 Mio.	149 Mio.	152 Mio.	151 Mio.	151 Mio.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	1.86 Mrd.	1.86 Mrd.	2.01 Mrd.	1.97 Mrd.	1.93 Mrd.
Gewinnrücklagen	-564 Mio.	-544 Mio.	-407 Mio.	-314 Mio.	-165 Mio.
Eigene Aktien	-3 Mio.	-1 Mio.	-	-	-
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	286 Mio.	239 Mio.	489 Mio.	256 Mio.	298 Mio.
Gesamtes Eigenkapital	1.73 Mrd.	1.7 Mrd.	2.25 Mrd.	2.06 Mrd.	2.22 Mrd.
Minderheitsinteressen	54.1 Mio.	56.8 Mio.	42.6 Mio.	800’000	-
Eigenkapital	1.78 Mrd.	1.76 Mrd.	2.29 Mrd.	2.07 Mrd.	2.22 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	40.98 Mrd.	40.64 Mrd.	42.14 Mrd.	43.54 Mrd.	38.59 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	291 Mio.	296 Mio.	304 Mio.	303 Mio.	302 Mio.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	291 Mio.	296 Mio.	304 Mio.	303 Mio.	302 Mio.
Buchwert / Aktie	5.93	5.74	7.4	6.82	7.35
Sachbuchwert	1.47 Mrd.	1.44 Mrd.	2.02 Mrd.	1.83 Mrd.	2.01 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	5.04	4.87	6.64	6.03	6.67
Gesamtverschuldung	1.96 Mrd.	2.42 Mrd.	2.11 Mrd.	2.81 Mrd.	2.75 Mrd.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	11.53 Mrd.	11.89 Mrd.	12.6 Mrd.	13.05 Mrd.	8.83 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	70.7 Mio.	119 Mio.	-72 Mio.	-120 Mio.	-45.3 Mio.
Nettoverbindlichkeiten	-2.98 Mrd.	-2.77 Mrd.	-1.77 Mrd.	-2.62 Mrd.	-3.01 Mrd.
Vollzeitmitarbeiter	3312	3149	3027	2828	3025
Anzahl der Büros	40	40	40	40	40

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Nettoergebnis - (CF)	94.2 Mio.	115 Mio.	206 Mio.	202 Mio.	303 Mio.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	56.7 Mio.	52.1 Mio.	53.5 Mio.	48.6 Mio.	45.4 Mio.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	11.4 Mio.	12.4 Mio.	11.5 Mio.	10.3 Mio.	9.6 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	68.1 Mio.	64.5 Mio.	65 Mio.	58.9 Mio.	55 Mio.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	11.6 Mio.	12.5 Mio.	17.3 Mio.	23.8 Mio.	23.6 Mio.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-821 Mio.	-450 Mio.	-827 Mio.	489 Mio.	24.5 Mio.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	-20.3 Mio.	-62 Mio.	-50.9 Mio.	89.1 Mio.	73.7 Mio.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	-667 Mio.	-319 Mio.	-590 Mio.	863 Mio.	480 Mio.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-7.7 Mio.	-13.4 Mio.	-7.8 Mio.	-7.9 Mio.	-500’000
Verkauf von Sachanlagen	2.5 Mio.	16 Mio.	-	2.2 Mio.	-
Barkaufe	-1.7 Mio.	-	-	-	-
Veräußerungen	-	-2.3 Mio.	130 Mio.	54.9 Mio.	-
Kauf / Verkauf von immateriellen Vermögenswerten - (Modellspezifisch)	-28.8 Mio.	-28.9 Mio.	-35.8 Mio.	-36.1 Mio.	-25.7 Mio.
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	26.8 Mio.	366 Mio.	-746 Mio.	-1.94 Mrd.	-1.19 Mrd.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-8.9 Mio.	338 Mio.	-660 Mio.	-1.93 Mrd.	-1.22 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	8.23 Mrd.	6.39 Mrd.	-	-	-
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	8.23 Mrd.	6.39 Mrd.	-	-	-
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-7.88 Mrd.	-7.08 Mrd.	-228 Mio.	-226 Mio.	-30.9 Mio.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-7.88 Mrd.	-7.08 Mrd.	-228 Mio.	-226 Mio.	-30.9 Mio.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-	-	351 Mio.	800’000	-
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-31.6 Mio.	-2.8 Mio.	-	-73.8 Mio.	-76.6 Mio.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-86.7 Mio.	-87.9 Mio.	-92.4 Mio.	-130 Mio.	-157 Mio.
Bezahlte Vorzugsdividenden	-200’000	-	-	-	-
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-86.9 Mio.	-87.9 Mio.	-92.4 Mio.	-130 Mio.	-157 Mio.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	874 Mio.	1.17 Mrd.	1.94 Mrd.	2.24 Mrd.	-3.12 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	7.3 Mio.	-11.6 Mio.	-17.1 Mio.	-3.8 Mio.	-900’000
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	1.12 Mrd.	385 Mio.	1.95 Mrd.	1.8 Mrd.	-3.39 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	-18.6 Mio.	-46.5 Mio.	-3.6 Mio.	-309 Mio.	-85.1 Mio.
Nettoveränderung der Liquidität	423 Mio.	357 Mio.	701 Mio.	432 Mio.	-4.21 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	362 Mio.	200 Mio.	137 Mio.	252 Mio.	820 Mio.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	17.7 Mio.	24.5 Mio.	28.5 Mio.	38 Mio.	31.5 Mio.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	354 Mio.	-683 Mio.	-228 Mio.	-226 Mio.	-30.9 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	0.25	0.3	0.52	0.48	0.74
Eigenkapitalrendite %	5.84	6.88	10.56	9.35	14.16
Rendite auf Eigenkapital	5.6	6.73	9.45	8.43	13.3
Mehrwert für Aktionäre	-89.03 Mio.	-72.15 Mio.	-19.68 Mio.	-46.09 Mio.	55.9 Mio.
Margenanalyse
SG&A Marge	1.21	0.74	0.71	0.9	0.91
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	28.71	26.86	20.76	31.39	36.15
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	14.48	15.82	21.24	23.82	25.18
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	8.65	10.83	17	16.08	21.29
Netto-Einkommensmarge %	8.12	10.26	16.36	15.97	21.29
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	8.1	10.26	14.84	14.36	20
Normalisierte Nettogewinnmarge	8.53	9.31	12.63	14.78	15.74
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	2.02	2.16	1.52	1.49	2.47
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0.94	0.97	0.66	0.57	1.03
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0.94	1	0.69	0.6	1.05
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	2.02	2.21	1.59	1.57	2.51
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	21.73	23.05	12.7	12.75	18.19
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	80.08	4273.91	162.5	262.96	565.62
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	27.52	24.89	6.1	5.69	4.56
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	0.56	0.54	0.09	0.08	0.11
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	8.12	278.26	-31.73	53.7	209.38
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	4.13	4.2	4.77	5.03	5.21
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	4.24	4.34	4.89	5.08	5.21
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	9.58	9.82	12.42	12.4	13.94
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	62.32	59.4	56.1	49.25	53.36
Nettokredite / Gesamteinlagen %	61.97	59.09	56.05	49.21	53.3
Tier 1 Kapitalquote %	16.32	16.31	20.07	18.64	21
Gesamtkapitalquote %	20.1	19.9	21.9	18.6	21
Kernkapitalquote Stufe 1	16.2	16.2	16.3	14.7	17
Eigenkapitalquote der Stufe 2	3.8	3.54	1.82	0	-
Deckungsquote	27.52	24.89	6.1	5.69	4.56
Interbank-Verhältnis	660.12	599.5	410	188.85	205.4
Deckung der Fixkosten