Erste Group

Geschäftsbericht 2020

Umfassende Präsenz in Zentral- und Osteuropa

MehrheitsbeteiligungMinderheitsbeteiligung

Unternehmens- und Aktienkennzahlen

Gewinn- und Verlustrechnung (in EUR Mio)

2016

2017

2018

2019

2020

Zinsüberschuss

4.374,5

4.353,2

4.582,0

4.746,8

4.774,8

Provisionsüberschuss

1.783,0

1.851,6

1.908,4

2.000,1

1.976,8

Handelsergebnis & Gewinne/Verluste von Finanzinstrumenten FVPL

272,3

210,5

193,7

293,8

199,5

Betriebserträge

6.691,2

6.669,0

6.915,6

7.255,9

7.155,1

Betriebsaufwendungen

-4.028,2

-4.158,2

-4.181,1

-4.283,3

-4.220,5

Betriebsergebnis

2.663,0

2.510,8

2.734,6

2.972,7

2.934,6

Ergebnis aus Wertminderungen von Finanzinstrumenten

-195,7

-132,0

59,3

-39,2

-1.294,8

Sonstiger betrieblicher Erfolg

-665,0

-457,4

-304,5

-628,2

-278,3

Ergebnis vor Steuern aus fortzuführenden Geschäftsbereichen

1.950,4

2.077,8

2.495,0

2.329,7

1.368,0

Eigentümern des Mutterunternehmens zuzurechnendes Periodenergebnis

1.264,7

1.316,2

1.793,4

1.470,1

783,1

Zinsspanne (auf durchschnittliche zinstragende Aktiva)

2,51%

2,40%

2,30%

2,18%

2,08%

Kosten-Ertrags-Relation

60,2%

62,4%

60,5%

59,0%

59,0%

Wertberichtigungsquote (auf durchschnittliche Kundenkredite, brutto)

0,15%

0,09%

-0,03%

0,02%

0,78%

Steuerquote

21,2%

19,7%

13,3%

18,0%

25,0%

Eigenkapitalverzinsung (ROTE)

12,3%

11,5%

15,2%

11,2%

5,1%

Unverwässertes Ergebnis je Aktie (in EUR)

2,93

2,94

4,02

3,23

1,57

Bilanz (in EUR Mio)

Dez 16

Dez 17

Dez 18

Dez 19

Dez 20

Kassenbestand und Guthaben

18.353

21.796

17.549

10.693

35.839

Handels- & Finanzanlagen

48.320

42.752

43.930

44.295

46.849

Kredite und Darlehen an Kreditinstitute

3.469

9.126

19.103

23.055

21.466

Kredite und Darlehen an Kunden

130.654

139.532

149.321

160.270

166.050

Immaterielle Vermögensgegenstände

1.390

1.524

1.507

1.368

1.359

Andere Aktiva

6.775

5.929

5.382

6.012

5.830

Gesamtaktiva

208.227

220.659

236.792

245.693

277.394

Finanzielle Verbindlichkeiten - Held for Trading

4.762

3.423

2.508

2.421

2.625

Einlagen von Kreditinstituten

14.631

16.349

17.658

13.141

24.771

Einlagen von Kunden

138.013

150.969

162.638

173.846

191.070

Verbriefte Verbindlichkeiten

27.192

25.095

29.738

30.371

30.676

Andere Passiva

7.027

6.535

5.381

5.437

5.840

Gesamtes Eigenkapital

16.602

18.288

18.869

20.477

22.410

Summe der Verbindlichkeiten und Eigenkapital

208.227

220.659

236.792

245.693

277.394

Kredit-Einlagen-Verhältnis

94,7%

92,4%

91,8%

92,2%

86,9%

NPL-Quote

4,9%

4,0%

3,2%

2,5%

2,7%

NPL-Deckungsquote (AC Kredite, ohne Sicherheiten)

69,1%

68,8%

73,4%

77,1%

88,6%

Texas-Quote

34,6%

29,2%

24,5%

19,9%

20,3%

Gesamteigenmittel (CRR final, in EUR Mio)

18.893

20.337

20.891

21.961

23.643

Harte Kernkapitalquote (CRR final)

12,8%

12,9%

13,5%

13,7%

14,2%

Eigenmittelquote (CRR final)

18,2%

18,2%

18,1%

18,5%

19,7%

Zur Aktie

2016

2017

2018

2019

2020

Im Umlauf befindliche Aktien am Ende der Periode

429.800.000

429.800.000

429.800.000

429.800.000

429.800.000

Gewichtete durchschnittliche Anzahl der Aktien im Umlauf

426.668.132

426.679.572

426.696.221

426.565.097

426.324.725

Börsekapitalisierung (in EUR Mrd)

12,0

15,5

12,5

14,4

10,7

Höchstkurs (in EUR)

29,59

37,99

42,38

37,07

35,6

Tiefstkurs (in EUR)

18,87

27,46

28,10

28,23

15,34

Schlusskurs (in EUR)

27,82

36,105

29,05

33,56

24,94

Kurs-Gewinn-Verhältnis

9,5

11,8

7,0

9,8

13,7

Dividende/Aktie (in EUR)

1,00

1,20

1,40

0,00

0,50

Ausschüttungsquote

34,0%

39,2%

33,6%

0,0%

27,4%

Dividendenrendite

3,6%

3,3%

4,8%

0,0%

2,0%

Buchwert/Aktie

27,8

30,0

31,1

32,9

34,0

Kurs-Buchwert-Verhältnis

1,0

1,2

0,9

1,0

0,7

Ergänzende Informationen

Dez 16

Dez 17

Dez 18

Dez 19

Dez 20

Mitarbeiter (rechnerische Mitarbeiter)

47.034

47.702

47.397

47.284

45.690

Geschäftsstellen

2.648

2.565

2.507

2.373

2.193

Kunden (in Mio)

15,9

16,1

16,2

16,6

16,1

CRR: Eigenkapitalverordnung (Capital Requirements Regulation)

In Umlauf befindliche Aktien: Erste Group-Aktien, die von Haftungsverbundsparkassen gehalten werden, wurden nicht in Abzug gebracht.

Dividende 2020: Der Vorstand schlägt - der Empfehlung der EZB folgend - der Hauptversammlung im Mai vor, für 2020 eine Dividende von EUR 0,5 je Aktie zu beschließen. Darüber hinaus wurde eine Reserve von EUR 1 je Aktie für eine mögliche spätere weitere Auszahlung gebildet.

Finanzielle Kennzahlen

Ergebnis je Aktie

in €

5

Eigenkapitalverzinsung, ROTE

in %

20

4,02

4

3

2

1

0

3,23

15

2,93

2,94

2020

1,57

10

5

0

12,3

11,5

2016

2017

2018

2019

2016

2017

Aktionärsstruktur zum 31. Dezember 2020

5,90% ERSTE Stiftung direkt

  • 1 Anteile der Sparkassenstiftungen im Syndikat, Eigenbestand der Sparkassen und Erste Mitarbeiter Beteiligung Privatstiftung

  • 2 Andere Syndikatspartner der Aktionärsvereinbarung ERSTE Stiftung, Sparkassen und CaixaBank

15,2

2018

10,60% Sparkassen

Beteiligungs GmbH & Co KG

1,67% Sparkassenstiftungen1

9,92% CaixaBank

3,08% Andere Syndikatspartner 2

0,79% Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

4,00% Private Investoren

* Unbekannte institutionelle und private Investoren ** Inkl. Market Makers, Prime Brokerage, Proprietary Trading, Collateral und Stock Lending; Positionen ersichtlich durch Banklisten bei Depotbanken

11,2

5,1

2019

2020

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Erste Group Bank AG published this content on 26 March 2021 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 26 March 2021 16:34:03 UTC.