Erste Group
Geschäftsbericht 2020
Umfassende Präsenz in Zentral- und Osteuropa
MehrheitsbeteiligungMinderheitsbeteiligung
Unternehmens- und Aktienkennzahlen
Gewinn- und Verlustrechnung (in EUR Mio) | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
Zinsüberschuss | 4.374,5 | 4.353,2 | 4.582,0 | 4.746,8 | 4.774,8 |
Provisionsüberschuss | 1.783,0 | 1.851,6 | 1.908,4 | 2.000,1 | 1.976,8 |
Handelsergebnis & Gewinne/Verluste von Finanzinstrumenten FVPL | 272,3 | 210,5 | 193,7 | 293,8 | 199,5 |
Betriebserträge | 6.691,2 | 6.669,0 | 6.915,6 | 7.255,9 | 7.155,1 |
Betriebsaufwendungen | -4.028,2 | -4.158,2 | -4.181,1 | -4.283,3 | -4.220,5 |
Betriebsergebnis | 2.663,0 | 2.510,8 | 2.734,6 | 2.972,7 | 2.934,6 |
Ergebnis aus Wertminderungen von Finanzinstrumenten | -195,7 | -132,0 | 59,3 | -39,2 | -1.294,8 |
Sonstiger betrieblicher Erfolg | -665,0 | -457,4 | -304,5 | -628,2 | -278,3 |
Ergebnis vor Steuern aus fortzuführenden Geschäftsbereichen | 1.950,4 | 2.077,8 | 2.495,0 | 2.329,7 | 1.368,0 |
Eigentümern des Mutterunternehmens zuzurechnendes Periodenergebnis | 1.264,7 | 1.316,2 | 1.793,4 | 1.470,1 | 783,1 |
Zinsspanne (auf durchschnittliche zinstragende Aktiva) | 2,51% | 2,40% | 2,30% | 2,18% | 2,08% |
Kosten-Ertrags-Relation | 60,2% | 62,4% | 60,5% | 59,0% | 59,0% |
Wertberichtigungsquote (auf durchschnittliche Kundenkredite, brutto) | 0,15% | 0,09% | -0,03% | 0,02% | 0,78% |
Steuerquote | 21,2% | 19,7% | 13,3% | 18,0% | 25,0% |
Eigenkapitalverzinsung (ROTE) | 12,3% | 11,5% | 15,2% | 11,2% | 5,1% |
Unverwässertes Ergebnis je Aktie (in EUR) | 2,93 | 2,94 | 4,02 | 3,23 | 1,57 |
Bilanz (in EUR Mio) | Dez 16 | Dez 17 | Dez 18 | Dez 19 | Dez 20 |
Kassenbestand und Guthaben | 18.353 | 21.796 | 17.549 | 10.693 | 35.839 |
Handels- & Finanzanlagen | 48.320 | 42.752 | 43.930 | 44.295 | 46.849 |
Kredite und Darlehen an Kreditinstitute | 3.469 | 9.126 | 19.103 | 23.055 | 21.466 |
Kredite und Darlehen an Kunden | 130.654 | 139.532 | 149.321 | 160.270 | 166.050 |
Immaterielle Vermögensgegenstände | 1.390 | 1.524 | 1.507 | 1.368 | 1.359 |
Andere Aktiva | 6.775 | 5.929 | 5.382 | 6.012 | 5.830 |
Gesamtaktiva | 208.227 | 220.659 | 236.792 | 245.693 | 277.394 |
Finanzielle Verbindlichkeiten - Held for Trading | 4.762 | 3.423 | 2.508 | 2.421 | 2.625 |
Einlagen von Kreditinstituten | 14.631 | 16.349 | 17.658 | 13.141 | 24.771 |
Einlagen von Kunden | 138.013 | 150.969 | 162.638 | 173.846 | 191.070 |
Verbriefte Verbindlichkeiten | 27.192 | 25.095 | 29.738 | 30.371 | 30.676 |
Andere Passiva | 7.027 | 6.535 | 5.381 | 5.437 | 5.840 |
Gesamtes Eigenkapital | 16.602 | 18.288 | 18.869 | 20.477 | 22.410 |
Summe der Verbindlichkeiten und Eigenkapital | 208.227 | 220.659 | 236.792 | 245.693 | 277.394 |
Kredit-Einlagen-Verhältnis | 94,7% | 92,4% | 91,8% | 92,2% | 86,9% |
NPL-Quote | 4,9% | 4,0% | 3,2% | 2,5% | 2,7% |
NPL-Deckungsquote (AC Kredite, ohne Sicherheiten) | 69,1% | 68,8% | 73,4% | 77,1% | 88,6% |
Texas-Quote | 34,6% | 29,2% | 24,5% | 19,9% | 20,3% |
Gesamteigenmittel (CRR final, in EUR Mio) | 18.893 | 20.337 | 20.891 | 21.961 | 23.643 |
Harte Kernkapitalquote (CRR final) | 12,8% | 12,9% | 13,5% | 13,7% | 14,2% |
Eigenmittelquote (CRR final) | 18,2% | 18,2% | 18,1% | 18,5% | 19,7% |
Zur Aktie | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
Im Umlauf befindliche Aktien am Ende der Periode | 429.800.000 | 429.800.000 | 429.800.000 | 429.800.000 | 429.800.000 |
Gewichtete durchschnittliche Anzahl der Aktien im Umlauf | 426.668.132 | 426.679.572 | 426.696.221 | 426.565.097 | 426.324.725 |
Börsekapitalisierung (in EUR Mrd) | 12,0 | 15,5 | 12,5 | 14,4 | 10,7 |
Höchstkurs (in EUR) | 29,59 | 37,99 | 42,38 | 37,07 | 35,6 |
Tiefstkurs (in EUR) | 18,87 | 27,46 | 28,10 | 28,23 | 15,34 |
Schlusskurs (in EUR) | 27,82 | 36,105 | 29,05 | 33,56 | 24,94 |
Kurs-Gewinn-Verhältnis | 9,5 | 11,8 | 7,0 | 9,8 | 13,7 |
Dividende/Aktie (in EUR) | 1,00 | 1,20 | 1,40 | 0,00 | 0,50 |
Ausschüttungsquote | 34,0% | 39,2% | 33,6% | 0,0% | 27,4% |
Dividendenrendite | 3,6% | 3,3% | 4,8% | 0,0% | 2,0% |
Buchwert/Aktie | 27,8 | 30,0 | 31,1 | 32,9 | 34,0 |
Kurs-Buchwert-Verhältnis | 1,0 | 1,2 | 0,9 | 1,0 | 0,7 |
Ergänzende Informationen | Dez 16 | Dez 17 | Dez 18 | Dez 19 | Dez 20 |
Mitarbeiter (rechnerische Mitarbeiter) | 47.034 | 47.702 | 47.397 | 47.284 | 45.690 |
Geschäftsstellen | 2.648 | 2.565 | 2.507 | 2.373 | 2.193 |
Kunden (in Mio) | 15,9 | 16,1 | 16,2 | 16,6 | 16,1 |
CRR: Eigenkapitalverordnung (Capital Requirements Regulation)
In Umlauf befindliche Aktien: Erste Group-Aktien, die von Haftungsverbundsparkassen gehalten werden, wurden nicht in Abzug gebracht.
Dividende 2020: Der Vorstand schlägt - der Empfehlung der EZB folgend - der Hauptversammlung im Mai vor, für 2020 eine Dividende von EUR 0,5 je Aktie zu beschließen. Darüber hinaus wurde eine Reserve von EUR 1 je Aktie für eine mögliche spätere weitere Auszahlung gebildet.
Finanzielle Kennzahlen
Ergebnis je Aktie
in €
5
Eigenkapitalverzinsung, ROTE
in %
20
4,02
4
3
2
1
0
3,23
15
2,93
2,94
2020
1,57
10
5
0
12,3
11,5
2016
2017
2018
2019
2016
2017
Aktionärsstruktur zum 31. Dezember 2020
5,90% ERSTE Stiftung direkt
1 Anteile der Sparkassenstiftungen im Syndikat, Eigenbestand der Sparkassen und Erste Mitarbeiter Beteiligung Privatstiftung
2 Andere Syndikatspartner der Aktionärsvereinbarung ERSTE Stiftung, Sparkassen und CaixaBank
15,2
2018
10,60% Sparkassen
Beteiligungs GmbH & Co KG
1,67% Sparkassenstiftungen1
9,92% CaixaBank
3,08% Andere Syndikatspartner 2
0,79% Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
4,00% Private Investoren
* Unbekannte institutionelle und private Investoren ** Inkl. Market Makers, Prime Brokerage, Proprietary Trading, Collateral und Stock Lending; Positionen ersichtlich durch Banklisten bei Depotbanken
11,2
5,1
2019
2020
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Erste Group Bank AG published this content on 26 March 2021 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 26 March 2021 16:34:03 UTC.