Cashflow First Community Corporation

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17.07.	Sektor Update: Finanzwesen	MT

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Veröffentlichte Finanzdaten: FIRST COMMUNITY CORPORATION

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Zinserträge aus Darlehen	35.45 Mio.	37.04 Mio.	39.67 Mio.	39.23 Mio.	52.32 Mio.
Zinserträge aus Investitionen	7.18 Mio.	6.74 Mio.	7.85 Mio.	11.88 Mio.	20.38 Mio.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	42.63 Mio.	43.78 Mio.	47.52 Mio.	51.12 Mio.	72.7 Mio.
Zinsen auf Einlagen	4.56 Mio.	3.02 Mio.	1.74 Mio.	1.85 Mio.	16.56 Mio.
Gesamtzinsen auf Darlehen	1.22 Mio.	734’000	501’000	1.32 Mio.	7.24 Mio.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	5.78 Mio.	3.76 Mio.	2.24 Mio.	3.17 Mio.	23.8 Mio.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	36.85 Mio.	40.02 Mio.	45.28 Mio.	47.94 Mio.	48.89 Mio.
Dienstleistungsgebühren auf Einlagen	1.65 Mio.	1.12 Mio.	977’000	960’000	963’000
Gesamtaktivitäten der Hypothekenbank	4.56 Mio.	5.56 Mio.	4.32 Mio.	1.9 Mio.	1.41 Mio.
Einkommen (Verlust) aus Immobilien - (Einkommensblock)	-	-	77’000	-45’000	151’000
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	-3000	147’000	117’000	-73’000	-
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	136’000	99’000	-	-	-1.25 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	5.68 Mio.	6.53 Mio.	8.24 Mio.	8.82 Mio.	9.03 Mio.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	12.02 Mio.	13.46 Mio.	13.73 Mio.	11.56 Mio.	10.3 Mio.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	48.87 Mio.	53.48 Mio.	59.01 Mio.	59.5 Mio.	59.19 Mio.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	139’000	3.66 Mio.	335’000	-152’000	1.13 Mio.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	48.73 Mio.	49.82 Mio.	58.68 Mio.	59.66 Mio.	58.06 Mio.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	21.12 Mio.	23.77 Mio.	24.16 Mio.	23.75 Mio.	23.68 Mio.
Abschreibungen auf Firmenwert & immaterielle Vermögenswerte	523’000	363’000	201’000	158’000	158’000
Belegungskosten	-	-	-	-	-
Bundeseinlagensicherung	57’000	404’000	618’000	468’000	904’000
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	5.45 Mio.	5.25 Mio.	5.75 Mio.	7.21 Mio.	8.4 Mio.
(Einkommen) Verlust auf Immobilien - (Kostenblock)	81’000	201’000	105’000	308’000	-112’000
(Einkommen) Verlust aus Eigenkapitalinvestitionen - (Einnahmenblock)	88’000	-	-	-	-
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	7.3 Mio.	7.55 Mio.	8.37 Mio.	9.36 Mio.	10.11 Mio.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	34.62 Mio.	37.53 Mio.	39.2 Mio.	41.25 Mio.	43.14 Mio.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	14.11 Mio.	12.28 Mio.	19.48 Mio.	18.4 Mio.	14.92 Mio.
Gesamtaufwand für Fusionen & damit verbundene Umstrukturierungen	-	-	-	-	-
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Vermögenswerten - (Modellspezifisch)	-282’000	-	-	-	-
Versicherungsabrechnungen - (Modellspezifisch)	-	311’000	-	-	-
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	171’000	7000	121’000
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	13.83 Mio.	12.6 Mio.	19.65 Mio.	18.41 Mio.	15.04 Mio.
Einkommensteueraufwand	2.86 Mio.	2.5 Mio.	4.18 Mio.	3.8 Mio.	3.2 Mio.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	10.97 Mio.	10.1 Mio.	15.46 Mio.	14.61 Mio.	11.84 Mio.
Nettoeinkommen des Unternehmens	10.97 Mio.	10.1 Mio.	15.46 Mio.	14.61 Mio.	11.84 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	10.97 Mio.	10.1 Mio.	15.46 Mio.	14.61 Mio.	11.84 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	10.97 Mio.	10.1 Mio.	15.46 Mio.	14.61 Mio.	11.84 Mio.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	10.97 Mio.	10.1 Mio.	15.46 Mio.	14.61 Mio.	11.84 Mio.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	1.46	1.36	2.06	1.94	1.56
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	1.46	1.36	2.06	1.94	1.56
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	7.51 Mio.	7.45 Mio.	7.49 Mio.	7.53 Mio.	7.57 Mio.
Netto EPS - Verwässert	1.45	1.35	2.05	1.92	1.55
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	1.45	1.35	2.05	1.92	1.55
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	7.59 Mio.	7.48 Mio.	7.55 Mio.	7.61 Mio.	7.65 Mio.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	1.17	1.03	1.62	1.53	1.23
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	1.16	1.03	1.61	1.51	1.22
Dividende Pro Aktie	0.45	0.48	0.49	0.53	0.56
Ausschüttungsquote	30.13	35.38	23.23	26.78	35.76
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	20.67	19.82	21.29	20.63	21.26
Aktuelle Inlandsteuern	2.84 Mio.	3.25 Mio.	4.4 Mio.	4.16 Mio.	3.56 Mio.
Gesamtlaufende Steuern	2.84 Mio.	3.25 Mio.	4.4 Mio.	4.16 Mio.	3.56 Mio.
Aufgeschobene inländische Steuern	18’000	-785’000	-220’000	-366’000	-367’000
Gesamte aufgeschobene Steuern	18’000	-785’000	-220’000	-366’000	-367’000
Normalisiertes Nettoeinkommen	8.82 Mio.	7.68 Mio.	12.17 Mio.	11.5 Mio.	9.32 Mio.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	437’000	470’000	516’000	492’000	482’000
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	143’900	257’200	329’300	1.61 Mio.	2.18 Mio.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	143’900	257’200	329’300	1.61 Mio.	2.18 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	47.69 Mio.	64.99 Mio.	69.02 Mio.	37.4 Mio.	94.7 Mio.
Investitionswertpapiere, Gesamt	104 Mio.	95.39 Mio.	168 Mio.	195 Mio.	150 Mio.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	-	-	-	-	1.07 Mio.
Hypothekenbesicherte Wertpapiere	184 Mio.	265 Mio.	398 Mio.	366 Mio.	351 Mio.
Gesamtinvestitionen	288 Mio.	361 Mio.	566 Mio.	562 Mio.	502 Mio.
Bruttokredite	737 Mio.	845 Mio.	864 Mio.	981 Mio.	1.13 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-6.63 Mio.	-10.39 Mio.	-11.18 Mio.	-11.34 Mio.	-12.27 Mio.
Andere Anpassungen an Bruttokrediten	-	-1 Mio.	-	-	-
Netto-Darlehen	730 Mio.	834 Mio.	853 Mio.	970 Mio.	1.12 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	49.75 Mio.	50.65 Mio.	49.56 Mio.	49.18 Mio.	49.98 Mio.
kumulierte Abschreibung	-11.52 Mio.	-13.16 Mio.	-13.89 Mio.	-15.2 Mio.	-16.14 Mio.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	38.22 Mio.	37.49 Mio.	35.67 Mio.	33.98 Mio.	33.84 Mio.
German: Firmenwert	14.64 Mio.	14.64 Mio.	14.64 Mio.	14.64 Mio.	14.64 Mio.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	1.48 Mio.	1.12 Mio.	919’000	761’000	604’000
Investition in die FHLB	992’000	1.1 Mio.	698’400	2.9 Mio.	5.5 Mio.
Zum Verkauf gehaltene Darlehen	11.16 Mio.	45.02 Mio.	7.12 Mio.	1.78 Mio.	4.43 Mio.
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	-	-	-	-	3.6 Mio.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	591’000	591’000	-	-	-
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	1.02 Mio.	-	1.81 Mio.	11.66 Mio.	11.02 Mio.
Andere Immobilien im Besitz und Zwangsversteigert	1.41 Mio.	1.19 Mio.	1.16 Mio.	934’000	622’000
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	34.88 Mio.	34.65 Mio.	35.02 Mio.	37.52 Mio.	35.22 Mio.
Gesamtvermögen	1.17 Mrd.	1.4 Mrd.	1.58 Mrd.	1.67 Mrd.	1.83 Mrd.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	1.1 Mio.	1.1 Mio.	1.1 Mio.	1.26 Mio.	1.44 Mio.
Zinsbringende Einlagen	612 Mio.	722 Mio.	917 Mio.	858 Mio.	955 Mio.
Institutionelle Einlagen	85.93 Mio.	81.87 Mio.	-	66.43 Mio.	124 Mio.
Nicht verzinsliche Einlagen	290 Mio.	386 Mio.	445 Mio.	461 Mio.	432 Mio.
Gesamteinlagen	988 Mio.	1.19 Mrd.	1.36 Mrd.	1.39 Mrd.	1.51 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	33.3 Mio.	40.91 Mio.	54.22 Mio.	141 Mio.	153 Mio.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	211’000	-	-	-	-
Laufender Teil der Leasingverträge	292’000	298’000	303’000	262’000	424’000
Langfristige Schulden der Bundesheimdarlehensbank	-	-	-	-	-
Langfristige Mietverträge	2.97 Mio.	2.82 Mio.	2.65 Mio.	2.57 Mio.	3 Mio.
Trust Preferred Securities (BS): Vorzugs-Trust-Anteile (BS)	14.96 Mio.	14.96 Mio.	14.96 Mio.	14.96 Mio.	14.96 Mio.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	9.05 Mio.	9.54 Mio.	8.99 Mio.	9.4 Mio.	12.94 Mio.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	1.05 Mrd.	1.26 Mrd.	1.44 Mrd.	1.55 Mrd.	1.7 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	7.44 Mio.	7.5 Mio.	7.55 Mio.	7.58 Mio.	7.61 Mio.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	90.49 Mio.	91.38 Mio.	92.14 Mio.	92.68 Mio.	93.17 Mio.
Gewinnrücklagen	19.93 Mio.	26.45 Mio.	38.32 Mio.	49.02 Mio.	56.3 Mio.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	2.34 Mio.	11 Mio.	2.98 Mio.	-30.92 Mio.	-26.01 Mio.
Gesamtes Eigenkapital	120 Mio.	136 Mio.	141 Mio.	118 Mio.	131 Mio.
Eigenkapital	120 Mio.	136 Mio.	141 Mio.	118 Mio.	131 Mio.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	1.17 Mrd.	1.4 Mrd.	1.58 Mrd.	1.67 Mrd.	1.83 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	7.46 Mio.	7.53 Mio.	7.56 Mio.	7.59 Mio.	7.63 Mio.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	7.44 Mio.	7.5 Mio.	7.55 Mio.	7.58 Mio.	7.61 Mio.
Buchwert / Aktie	16.16	18.18	18.68	15.62	17.23
Sachbuchwert	104 Mio.	121 Mio.	125 Mio.	103 Mio.	116 Mio.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	13.99	16.08	16.62	13.59	15.23
Greifbarer Buchwert pro Aktie (wie berichtet)	13.99	16.08	16.62	13.59	15.23
Durchschnittliche Vermögenswerte	1.12 Mrd.	1.3 Mrd.	1.52 Mrd.	1.65 Mrd.	1.75 Mrd.
Durchschnittliche Darlehen	735 Mio.	835 Mio.	889 Mio.	920 Mio.	1.05 Mrd.
Gesamtverschuldung	51.74 Mio.	58.99 Mio.	72.13 Mio.	159 Mio.	171 Mio.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	32.74 Mio.	46.06 Mio.	47.05 Mio.	12.94 Mio.	66.79 Mio.
Verkaufte Bundesmittel	-	-	-	-	-
Nettoverbindlichkeiten	4.04 Mio.	-6 Mio.	3.11 Mio.	121 Mio.	75.49 Mio.
Vollzeitmitarbeiter	242	244	247	254	268
Teilzeitbeschäftigte	-	-	3	7	14
Anzahl der Büros	22	22	22	23	23

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Nettoergebnis - (CF)	10.97 Mio.	10.1 Mio.	15.46 Mio.	14.61 Mio.	11.84 Mio.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	1.6 Mio.	1.64 Mio.	1.71 Mio.	1.66 Mio.	1.76 Mio.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	523’000	363’000	201’000	158’000	158’000
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	2.12 Mio.	2 Mio.	1.92 Mio.	1.82 Mio.	1.92 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Darlehen & Forderungen - (CF)	-492’000	-271’000	-135’000	-49’000	-81’000
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	285’000	-147’000	-194’000	118’000	-151’000
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	2.07 Mio.	1.92 Mio.	2.31 Mio.	1.6 Mio.	-1.85 Mio.
Totale Abschreibung des Vermögens	-	128’000	50’000	69’000	44’000
Rückstellung für Kreditausfälle	139’000	3.66 Mio.	335’000	-152’000	1.13 Mio.
Netto (Zunahme) Abnahme der ausgegebenen / verkauften Kredite - Betrieblich	-7.93 Mio.	-33.86 Mio.	37.9 Mio.	5.34 Mio.	-2.65 Mio.
Änderung der Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	3.05 Mio.	-	-	-	-
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-5.23 Mio.	-570’000	279’000	-1.24 Mio.	2.03 Mio.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	4.99 Mio.	-17.05 Mio.	57.93 Mio.	22.12 Mio.	12.23 Mio.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-2.79 Mio.	-1.09 Mio.	-813’000	-1.22 Mio.	-1.07 Mio.
Verkauf von Sachanlagen	301’000	-	1.43 Mio.	1.04 Mio.	-
Barkaufe	-	-	-	-	-
Verkauf (Kauf) von Immobilien (Gesammelt)	47’000	349’000	201’000	117’000	419’000
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-28.53 Mio.	-63.91 Mio.	-217 Mio.	-45.92 Mio.	64.01 Mio.
Netto (Zunahme) Abnahme von ausgegebenen / verkauften Krediten - Investition	-18.22 Mio.	-107 Mio.	-19.1 Mio.	-117 Mio.	-153 Mio.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	-850’000	-	-
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-49.2 Mio.	-172 Mio.	-236 Mio.	-163 Mio.	-89.67 Mio.
Kurzfristige Schulden ausgegeben, Gesamt	5.27 Mio.	7.62 Mio.	13.3 Mio.	36.53 Mio.	-
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	82 Mio.	34 Mio.	-	118 Mio.	289 Mio.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	87.27 Mio.	41.62 Mio.	13.3 Mio.	155 Mio.	289 Mio.
Kurzfristige Schulden zurückgezahlt, Gesamt	-	-	-	-	-27.88 Mio.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-82.02 Mio.	-34.21 Mio.	-	-68 Mio.	-249 Mio.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-82.02 Mio.	-34.21 Mio.	-	-68 Mio.	-277 Mio.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	835’000	835’000	867’000	2.37 Mio.	1.38 Mio.
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-5.8 Mio.	-15’000	-70’000	-42’000	-121’000
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-3.31 Mio.	-3.57 Mio.	-3.59 Mio.	-3.91 Mio.	-4.24 Mio.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-3.31 Mio.	-3.57 Mio.	-3.59 Mio.	-3.91 Mio.	-4.24 Mio.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	62.72 Mio.	201 Mio.	172 Mio.	24.09 Mio.	126 Mio.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-75’000	-	-	-	-28’000
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	59.63 Mio.	206 Mio.	182 Mio.	109 Mio.	135 Mio.
Nettoveränderung der Liquidität	15.42 Mio.	17.3 Mio.	4.03 Mio.	-31.62 Mio.	57.29 Mio.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	5.47 Mio.	4.26 Mio.	3.31 Mio.	3.06 Mio.	20.75 Mio.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	2.41 Mio.	3.04 Mio.	5.1 Mio.	3.89 Mio.	3.57 Mio.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	5.25 Mio.	7.41 Mio.	13.3 Mio.	86.53 Mio.	12.12 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	0.97	0.79	1.04	0.9	0.68
Eigenkapitalrendite %	9.43	7.87	11.15	11.27	9.5
Rendite auf Eigenkapital	9.43	7.87	11.15	11.27	9.5
Mehrwert für Aktionäre	-2.47 Mio.	-4.93 Mio.	-974’100	-790’540	-2.96 Mio.
Margenanalyse
SG&A Marge	54.51	58.24	50.97	51.9	55.26
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	75.62	80.34	77.17	80.36	84.2
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	28.96	24.66	33.19	30.85	25.69
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	22.51	20.27	26.36	24.5	20.4
Netto-Einkommensmarge %	22.51	20.27	26.36	24.5	20.4
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	22.51	20.27	26.36	24.5	20.4
Normalisierte Nettogewinnmarge	18.1	15.41	20.74	19.28	16.06
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	0.32	0.69	0.03	0.5	0.02
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0.2	0.42	0.02	0.29	0.01
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0.32	0.5	0.09	0.35	0.05
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	0.51	0.83	0.16	0.59	0.08
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	3.11	5.15	1	4.93	0.66
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	-2945.33	-10’493.94	-2456.92	-3668.61	-204’450
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	284.54	178.44	4471.6	231.49	5069.01
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	0.9	1.23	1.29	1.16	1.08
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	-0.03	-0.01	-0.05	-0.03	-0
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	-61.78	-3700	-73.63	49.19	-18’816.67
Ertragsaktiva / IBL	140.8	148.01	149.89	146.93	140.94
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	3.82	3.38	3.13	3.09	4.16
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte