GRENKE AG 
mit Gewinn von 79,9 Mio. Euro
DGAP-News: GRENKE AG / Schlagwort(e): Vorläufiges Ergebnis
GRENKE AG: GRENKE mit vorläufigen Zahlen 2020: Trotz Pandemie solide mit Gewinn
von 79,9 Mio. Euro
30.04.2021 / 07:02
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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GRENKE mit vorläufigen Zahlen 2020: Trotz Pandemie solide mit Gewinn von 79,9
Mio. Euro
* Gewinn trifft zuletzt veröffentlichte Prognose "im oberen zweistelligen
Millionenbereich" * Ergebnis je Aktie sinkt erwartungsgemäß um 43,4 Prozent auf
1,67 Euro (20191: 2,95 Euro)
* Eigenkapitalquote mit 16,3 Prozent stabil (20191: 16,2 Prozent)
* Alle Franchise-Gesellschaften konsolidiert
* Ausblick 2021: Belebung im 2. Halbjahr 2021 erwartet; Leasing-Neugeschäft
zwischen 1,7 und 2,0 Mrd. Euro; Gewinn zwischen 50 und 70 Mio. Euro
Baden-Baden, den 30. April 2021: GRENKE, globaler Finanzierungspartner für kleine
und mittlere Unternehmen, hat im Geschäftsjahr 2020 laut vorläufiger Zahlen einen
Nachsteuergewinn von 79,9 Mio. Euro (20191: 135,9 Mio. Euro) erwirtschaftet.
Damit trifft das Unternehmen die zuletzt am 26. Februar 2021 veröffentlichte
Prognose eines Gewinns nach Steuern im oberen zweistelligen Millionenbereich. Der
Gewinn entspricht einem Ergebnis je Aktie von 1,67 Euro (20191: 2,95 Euro). Der
Geschäftsbericht 2020 inklusive Testat soll am 21. Mai 2021 veröffentlicht
werden.
"2020 war für GRENKE eine gewaltige Herausforderung", kommentierte Antje
Leminsky, Vorstandsvorsitzende der GRENKE AG. "Wir haben sie mit Geschlossenheit
und Ausdauer gemeistert und wir richten den Blick nun wieder nach vorn. Im
zweiten Halbjahr wollen wir wieder in den Wachstumsmodus umschalten."
Sebastian Hirsch, Finanzvorstand der GRENKE AG, ergänzte: "In einer so heftigen
Krise ist eine intelligente Liquiditätssteuerung von existenzieller Bedeutung.
Mit Beginn der Corona-Pandemie haben wir uns ganz bewusst ein Polster zugelegt.
Erst das hat uns die notwendigen operativen Spielräume verschafft, um unser
Geschäft auch in ungewöhnlichen Zeiten strategisch zu steuern und dieses
Ausnahmejahr mit guten Zahlen abzuschließen."
Einnahmen aus Leasingverträgen gestiegen
Die erhaltenen Zahlungen aus Leasingverträgen stiegen im abgeschlossenen
Geschäftsjahr 2020 um 11,5 Prozent auf 2,3 Mrd. Euro (20191: 2,1 Mrd. Euro).
Dabei profitierte GRENKE von dem starken Neugeschäft der Vorjahre, da
Leasingverträge im Schnitt etwa vier Jahre Laufzeit haben. Folglich erhöhte sich
das Zinsergebnis im Berichtsjahr 2020 um 6,7 Prozent auf 407,1 Mio. Euro (20191:
381,5 Mio. Euro).
Die COVID-19-Pandemie und damit die Verschlechterung der gesamtwirtschaftlichen
Rahmenbedingungen führten zu höherem Aufwand für die Schadensabwicklung und
Risikovorsorge. Dieser stieg um 62,1 Prozent auf 216,0 Mio. Euro (20191: 133,3
Mio. Euro).
Um Leasingnehmer in der COVID-19-Pandemie zu unterstützen, gewährte GRENKE die
Möglichkeit, bis zu zwei Leasingraten zu stunden. Im September 2020 registrierte
GRENKE den Höchststand ausstehender und gestundeter Raten in Höhe von 84,2 Mio.
Euro. Bis zum Jahresende ging dieses Stundungsvolumen bereits deutlich zurück,
sodass zum 31.12.2020 für die betreffenden Leasingverträge noch 24,0 Mio. Euro
ausstanden.
Die Prüfungs- und Beratungskosten stiegen aufgrund des im September 2020
veröffentlichten Berichts eines Leerverkäufers per 31.12.2020 auf 24,2 Mio. Euro
(20191: 14,9 Mio. Euro). Im laufenden Geschäftsjahr 2021 sind bis zum Stichtag
31.03.2021 - aus demselben Grund - rund 6,7 Mio. Euro hinzugekommen.
Fristenkongruente Refinanzierung und stabile Eigenkapitalquote
Der externe Refinanzierungsbedarf war im Geschäftsjahr 2020 um 0,4 Mrd. Euro
rückläufig. Neu aufgenommen wurden 1,8 Mrd. Euro (20191: 2,3 Mrd. Euro) über den
Kapitalmarkt und das Einlagengeschäft der GRENKE Bank.
GRENKE ist weiterhin fristenkongruent refinanziert, das heißt, auch im Jahr 2020
entsprachen die Forderungen in ihrer Höhe und Fälligkeit weitestgehend den
Verbindlichkeiten. Zum Bilanzstichtag am 31.12.2020 standen 3,6 Mrd. Euro
langfristigen Leasingforderungen (20191: 3,8 Mrd. Euro) insgesamt 3,9 Mrd. Euro
langfristige Finanzschulden (20191: 3,9 Mrd. Euro) gegenüber. Die kurzfristigen
Leasingforderungen von 2,1 Mrd. Euro (20191: 2,0 Mrd. Euro) lagen ebenfalls auf
einem ähnlichen Niveau wie die kurzfristigen Finanzschulden von 1,9 Mrd. Euro
(20191: 1,7 Mrd. Euro).
Die Eigenkapitalquote lag per 31.12.2020 bei 16,3 Prozent (20191: 16,2 Prozent)
und damit nach wie vor über dem selbst gesteckten Ziel von mindestens 16 Prozent.
Ausblick auf das Geschäftsjahr 2021
2021 ist für GRENKE ein Übergangsjahr. Vor allem aufgrund der Pandemie und der
Belastungen durch die Prüfungen geht der Vorstand derzeit von einem
Leasing-Neugeschäft zwischen 1,7 und 2,0 Mrd. Euro für 2021 nach 2,0 Mrd. Euro im
Vorjahr aus. Corona bedingt hat das Geschäftsjahr 2021 verhalten begonnen, wobei
das erste Quartal 2021 auf dem Niveau des vierten Quartals 2020 lag. Im weiteren
Jahresverlauf erwartet der Vorstand eine Belebung der Märkte und damit ein
stärkeres Geschäft als im ersten Halbjahr 2021.
Im laufenden Geschäftsjahr sollen die Maßnahmen aus den Sonderprüfungen
weitgehend umgesetzt werden. Auch die ersten Franchisegesellschaften sollen bis
Jahresende 2021 übernommen werden. Der gesamte Übernahmeprozess soll 2022
abgeschlossen werden.
Das geringere Neugeschäft der letzten Quartale und der kommenden Monate wird sich
auch in den operativen Erträgen des Gesamtjahres 2021 zeigen. Zudem geht der
Vorstand derzeit trotz geringerem Geschäftsvolumen von leicht steigenden Kosten
aus. Insgesamt erwartet der Vorstand aufgrund der hohen Profitabilität des
bestehenden Vertragsportfolios und des Neugeschäfts einen Gewinn für 2021
zwischen 50 und 70 Mio. Euro.
Einen Dividendenvorschlag wird die Gesellschaft mit Veröffentlichung des
testierten Geschäftsberichtes vorlegen.
Maßnahmen zur Weiterentwicklung der Prozesse
Vorstand und Aufsichtsrat haben die Kritikpunkte aus den noch laufenden
Sonderprüfungen aktiv aufgenommen, zahlreiche Veränderungen initiiert und
betreiben deren Umsetzung mit Nachdruck. Der Vorstand wurde zum Jahresende um
Isabel Rösler erweitert. Die Ebene unterhalb des Vorstands wurde gestärkt.
Konkret wurden die Führungspositionen Corporate Compliance sowie Konzernrevision
extern neu besetzt.
Die Geldwäscheprävention wurde durch das Transaktionsmonitoring in der GRENKE
Bank deutlich intensiviert. Zudem werden Kontroll- und Prüfprozesse sowie die
Risikoanalyse optimiert.
Bilanzielle Veränderungen in 2019
Wie bereits in der Ad-hoc-Mitteilung vom 26. Februar 2021 angekündigt, wurden
alle Franchise-Gesellschaften konsolidiert. Dadurch reduziert sich der Gewinn
nach Steuern um einen einstelligen Millionenbetrag. Das Eigenkapital verringert
sich durch die angepasste Konsolidierung um 87,9 Mio. Euro. Hiervon entfallen
67,4 Mio. Euro auf zuvor ausgewiesenen Goodwill und immaterielle Vermögenswerte.
Die verbliebenen 20,5 Mio. Euro entfallen insbesondere auf
Erstkonsolidierungseffekte für die bislang noch nicht erworbenen Gesellschaften.
Weitere bilanzielle Veränderungen für 2019 ergeben sich durch die rückwirkende
Erhöhung der Wertberichtigungen auf Leasingforderungen (4,1 Mio. Euro), die
Goodwill-Abschreibung auf das Geschäft in Polen (4,2 Mio. Euro) sowie die
Goodwill-Korrektur des Portugal-Geschäfts (2,0 Mio. Euro). Dies reduzierte das
Eigenkapital in Summe um 10,3 Mio. Euro per 31.12.2019.
Die Reduktion des Eigenkapitals wirkt sich nur marginal auf die regulatorische
Eigenkapitalquote aus, da Goodwill vollständig mit Eigenkapital zu unterlegen
ist.
Wie bereits in der Mitteilung vom 26. Februar 2021 angekündigt, wurde für das
Jahr 2020 das Bewertungsmodell zur Bildung der Risikovorsorge nach IFRS 9 durch
die Integration makroökonomischer Parameter ergänzt.
Zudem wurde das Modell, das der Bewertung von Forderungen in Schadensabwicklung
dient, adjustiert und verbessert. Die GRENKE AG hat dies gegenwärtig über eine
Erhöhung der Risikovorsorge um 14 Mio. Euro im abgelaufenen Geschäftsjahr
gebucht. Unabhängig von der finalen Beurteilung des Sachverhalts ergibt sich zum
Jahresende 2020 keine Bilanzveränderung, weil Höhe und Methodik der
Risikovorsorge feststehen. Offen ist die Frage, in welchem Jahr die Änderung der
Risikovorsorge zu erfassen ist. Dazu befinden sich der Abschlussprüfer KPMG und
der Sonderprüfer Mazars im Austausch. Eine Änderung der aktuellen Einschätzung
würde zu einer Erhöhung des Ergebnisses nach Steuern um ca. 11 Mio. Euro im Jahr
2020 führen, verbunden mit einer entsprechenden Reduktion des Eigenkapitals per
1.1.2019.
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1Alle in dieser Pressemitteilung gezeigten Werte für 2019 wurden gemäß IAS 8.42
angepasst (u.a. Konsolidierung der Franchisegesellschaften). Erläuterung siehe
Abschnitt "Bilanzielle Veränderungen". Zahlenüberblick am Textende in der
Tabelle. Vorläufige, nicht testierte Konzernzahlen im Überblick nach IFRS (in
Mio. Euro)
2020 20191 2020 vs. 2019 wie
neu 20191 neu berichtet
(? in %)
Gewinn- und Verlustrechnung
01.01. - 31.12.
Zinsergebnis 407,1 381,5 6,7 368,9
Schadensabwicklung u. 125,9
Risikovorsorge 216,0 133,3 62,0
Zinsergebnis nach 243,0
Schadensabwicklung u.
Risikovorsorge 191,1 248,2 -23,0
Operative Erträge insgesamt 346,7 403,0 -14,0 396,7
Personalaufwand 119,8 120,8 -0,8 115,8
Beratungs- und Prüfungskosten 24,2 14,9 62,4 14,0
Sonstige Kosten und 92,5
Abschreibungen 88,3 97,3 -9,2
Operatives Ergebnis 114,5 170,0 -32,6 174,3
Gewinn vor Steuern 104,6 166,1 -37,0 170,7
Gewinn 79,9 135,9 -41,2 142,1
EPS in Euro 1,67 2,95 -43,3 2,92
Bilanz zum Stichtag 31.12.
Vermögenswerte
Zahlungsmittel 944,7 446,0 111,8 434,4
Leasingforderungen 5.636,3 5.789,2 -2,6 5.645,9
Immaterielle Vermögenswerte 67,5 70,9 -4,8 144,5
Sonstige Vermögenswerte 684,7 805,4 -15,0 922,7
Summe Vermögenswerte 7.333,2 7.111,5 3,1 7.147,5
Schulden
Finanzschulden 5.810,0 5.677,7 2,3 5.639,8
Sonst. Verbindlichkeiten 328,0 280,0 17,1 258,9
Summe Eigenkapital 1.195,2 1.153,8 3,6 1.248,8
Summe aus Schulden und 7.147,5
Eigenkapital 7.333,2 7.111,5 3,1
Eigenkapitalquote 16,3 16,2 n.a. 17,5
Kapitalflussrechnung
01.01. - 31.12.
Zahlungen Leasingnehmer 2.318,7 2.080,2 11,5 1.654,8
Geleistete Zahlungen aus der 1.441,1
Refinanzierung 1.485,2 1.323,8 12,2
Zugänge aus der 2.071,4
Refinanzierung 1.123,5 2.153,0 -47,8
1Alle in dieser Pressemitteilung gezeigten Werte für 2019 wurden gemäß IAS 8.42
angepasst (u.a. Konsolidierung der Franchisegesellschaften). Erläuterung siehe
Abschnitt "Bilanzielle Veränderungen". Zahlenüberblick am Textende in der
Tabelle.
Die Zahlen in dieser Mitteilung sind vorläufig und nicht testiert. Die
Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2020 ist für den 21. Mai 2021 vorgesehen.
Der Geschäftsbericht wird unter
https://www.grenke.de/unternehmen/investor-relations/berichte-und-praesentationen
abrufbar sein.
Weitere Informationen erhalten Sie von:
GRENKE AG
Team Investor Relations Pressekontakt
Stefan Wichmann
Executive Communications Consulting
Neuer Markt 2 Neuer Markt 2
76532 Baden-Baden 76532 Baden-Baden
Telefon: +49 7221 5007-204 Mobil: +49 (0) 171 20 20 300
E-Mail: investor@grenke.de E-Mail: presse@grenke.de
Internet: www.grenke.de
Über GRENKE
Die GRENKE Gruppe (GRENKE) ist ein globaler Finanzierungspartner für kleine und
mittlere Unternehmen. Kunden erhalten alles aus einer Hand: vom flexiblen
Small-Ticket-Leasing über bedarfsgerechte Bankprodukte bis zum praktischen
Factoring. Die schnelle und einfache Abwicklung sowie der persönliche Kontakt zu
Kunden und Partnern stehen dabei im Mittelpunkt.
1978 in Baden-Baden gegründet, ist die Gruppe heute mit über 1.800
Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern (gemessen nach Vollzeitäquivalenten) in 33
Ländern weltweit aktiv. Die GRENKE Aktie ist an der Frankfurter Börse im SDAX
gelistet (ISIN: DE000A161N30).
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1190915 30.04.2021
