HANNOVER RE deutlicher Erhöhung der ???????Covid-19-Risikovorsorge
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Hannover Rück erreicht 402 Mio. EUR Gewinn im Halbjahr trotz deutlicher
Erhöhung der ???????Covid-19-Risikovorsorge
05.08.2020 / 07:30
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Unternehmensmeldung
Hannover Rück erreicht 402 Mio. EUR Gewinn im Halbjahr trotz deutlicher
Erhöhung der
Covid-19-Risikovorsorge
* Reserven für Covid-19 im 1. Halbjahr angesichts der Ungewissheit des
Pandemieverlaufs deutlich gestärkt
* Bruttoprämie wächst währungskursbereinigt um 12,2 %
* Erhöhte Nachfrage nach Rückversicherungsschutz resultiert in teils
signifikanten Preis- und Konditionsverbesserungen
* Nettokonzerngewinn von 402 Mio. EUR (663 Mio. EUR)
* Kapitalanlagerendite erreicht 2,7 %
* Prognoseaussagen für 2020 aktuell noch nicht möglich
Hannover, 5. August 2020: Nach einem weitgehend den Erwartungen entsprechenden
1. Quartal machten sich in den Ergebnissen des 2. Quartals 2020 die
Auswirkungen der Covid-19-Pandemie auf die Hannover Rück deutlicher bemerkbar.
Das Halbjahresergebnis fiel um 39,3 % auf 402,4 Mio. EUR. Grund hierfür war
eine Erhöhung der Reserven im Geschäftsfeld Schaden-Rückversicherung: Für den
Schadenkomplex Covid-19 hat die Hannover Rück hier im 2. Quartal Schätzreserven
in Höhe von 380 Mio. EUR zurückgestellt und demzufolge in der
Schaden-Rückversicherung im 1. Halbjahr insgesamt 600 Mio. EUR reserviert.
"Wir sind bisher vergleichsweise gut durch diese Krise gekommen. Dies erlaubt
es uns, entsprechend für die zu erwartenden Covid-19-Schäden vorzusorgen und
der nach wie vor großen Unsicherheit über das Ausmaß der Pandemie Rechnung zu
tragen," sagte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück.
"Unser Geschäftsmodell ist auf die Bewältigung solcher Extremereignisse
ausgelegt. Wir stehen unseren Kunden und Partnern uneingeschränkt zur Seite."
Die Kapitalbedeckungsquote, welche die Risikotragfähigkeit der Hannover Rück
misst, steht basierend auf vorläufigen Zahlen per Ende Juni bei rund 225 %.
Dieser Wert liegt deutlich über dem Limit von 180 % und dem internen
Schwellenwert von 200 %.
Steigende Nachfrage nach Rückversicherung
Die gebuchte Bruttoprämie für den Hannover Rück-Konzern stieg um 12,4 % auf
13,1 Mrd. EUR (11,7 Mrd. EUR). Währungskursbereinigt hätte das Wachstum 12,2 %
betragen. Die verdiente Nettoprämie verzeichnete einen Anstieg um 10,9 % auf
10,4 Mrd. EUR (9,4 Mrd. EUR). Bei konstanten Währungskursen hätte das Wachstum
ebenfalls 10,9 % betragen.
Sowohl in der Schaden- als auch in der Personen-Rückversicherung ergaben sich
im 1. Halbjahr Möglichkeiten zum Ausbau des Geschäfts. Der gestiegene Bedarf an
Rückversicherungsschutz spiegelte sich in den Vertragsverhandlungen zum 1.
April, 1. Juni und 1. Juli, mit teils signifikanten Preis- und
Konditionsverbesserungen im zweistelligen Prozentbereich wider.
Das operative Ergebnis (EBIT) reduzierte sich um 46,6 % auf 503,5 Mio. EUR
(942,1 Mio. EUR). Der Konzernüberschuss erreichte 402,4 Mio. EUR (662,5 Mio.
EUR). Das Ergebnis je Aktie betrug 3,34 EUR (5,49 EUR)
Ergebnis der Schaden-Rückversicherung durch Covid-19 belastet
Die Hannover Rück konnte das Volumen ihres Portefeuilles in der
Schaden-Rückversicherung erneut deutlich ausweiten. Dabei war eine höhere
Nachfrage nach Deckungen von kapitalstarken Rückversicherern festzustellen. Die
Konditionen zeigten sich insgesamt verbessert.
Die gebuchte Bruttoprämie der Schaden-Rückversicherung zum 30. Juni 2020
erhöhte sich um 16,9 % auf 9,2 Mrd. EUR (7,8 Mrd. EUR). Währungskursbereinigt
hätte der Anstieg 16,3 % betragen. Die verdiente Nettoprämie stieg um 15,2 %
auf 6,9 Mrd. EUR (6,0 Mrd. EUR). Bei konstanten Währungskursen hätte das
Wachstum 15,0 % betragen.
Die Netto-Großschadenbelastung lag mit 737,0 Mio. EUR (140,5 Mio. EUR) deutlich
über dem Erwartungswert von 414 Mio. EUR für das 1. Halbjahr. Für den
Schadenkomplex Covid-19 belaufen sich die Rückstellungen auf insgesamt 600 Mio.
EUR, wovon der Großteil auf noch nicht gemeldete, aber zu erwartende Schäden
entfällt. Für die Aufstockung dieser Reserven um 380 Mio. EUR im 2. Quartal ist
die nicht absehbare Dauer und Intensität der Pandemie wesentlich. Diese
Rückstellungen sind für zusätzlich mögliche Schadenzahlungen, etwa für
Deckungen von Betriebsunterbrechungen, Warenkrediten oder
Veranstaltungsausfällen.
Darüber hinaus rechnet die Hannover Rück mit Belastungen für Tornados in den
USA in Höhe von 31,1 Mio. EUR sowie für Buschbrände in Australien in Höhe von
26,3 Mio. EUR.
Das versicherungstechnische Ergebnis der Schaden-Rückversicherung inklusive
Depotzinsen reduzierte sich auf einen Verlust von 160,7 Mio. EUR (Vorjahr:
195,9 Mio. EUR Gewinn). Die kombinierte Schaden-Kostenquote stieg auf 102,3 %
(96,7 %). Bereinigt um die Covid-19-bezogenen Schadenreserven und unter
Berücksichtigung einer Großschadenbelastung im budgetierten Rahmen hätte die
kombinierte Schaden-Kostenquote 97,6 % betragen.
Das operative Ergebnis (EBIT) in der Schaden-Rückversicherung fiel um 55,8 %
auf 290,0 Mio. EUR (656,9 Mio. EUR). Der Beitrag zum Konzernergebnis belief
sich auf 244,7 Mio. EUR (431,3 Mio. EUR).
Covid-19-Einfluss in der Personen-Rückversicherung moderat
Die gebuchte Bruttoprämie der Personen-Rückversicherung erhöhte sich um 3,3 %
auf 4,0 Mrd. EUR (3,8 Mrd. EUR). Währungskursadjustiert hätte dies einem
Zuwachs von 3,6 % entsprochen. Die verdiente Nettoprämie stieg um 3,5 % auf 3,5
Mrd. EUR (3,4 Mrd. EUR). Währungskursbereinigt hätte das Wachstum bei 3,8 %
gelegen.
"Wir verzeichneten in der Personen-Rückversicherung ein merklich erhöhtes
Bedürfnis nach Absicherung bei unseren Kunden, insbesondere für
maßgeschneiderte Deckungskonzepte aus dem Bereich Financial Solutions in
Asien", sagte Henchoz.
Die Personen-Rückversicherung wurde wie auch die Schaden-Rückversicherung von
der Pandemie beeinflusst, allerdings in einem deutlich moderateren Rahmen: Zum
Ende des 1. Halbjahrs beliefen sich die Covid-19-Schadenbelastungen weltweit
auf rund 60 Mio. EUR, wobei der Großteil aus den USA stammte. Das operative
Ergebnis (EBIT) ging angesichts der Belastung aus der Covid-19-Krise auf 214,2
Mio. EUR (286,0 Mio. EUR) zurück. Zudem war der Vorjahreswert von einem
Einmalertrag aus den Kapitalanlagen in Höhe von 99,5 Mio. EUR begünstigt. Der
Beitrag zum Gesamtkonzernergebnis reduzierte sich auf 188,4 Mio. EUR (257,7
Mio. EUR).
Kapitalanlagerendite erreicht 2,7 %
Das ohnehin herausfordernde Kapitalanlageumfeld wurde durch die
Covid-19-Pandemie noch einmal belastet. Die Kurse an den Finanzmärkten haben
die starken Einbrüche im März mittlerweile wieder nahezu ausgeglichen.
Der Bestand der selbstverwalteten Kapitalanlagen erhöhte sich aufgrund des
zinsbedingten Anstiegs der stillen Reserven zum 30. Juni 2020 auf 48,8 Mrd. EUR
(47,6 Mrd. EUR). Die Allokation der Kapitalanlagen auf die einzelnen
Wertpapierklassen wurde nicht wesentlich verändert.
Das saldierte Ergebnis aus dem Verkauf von Kapitalanlagen betrug 139,8 Mio. EUR
(127,5 Mio.?EUR) und ist hauptsächlich auf Umschichtungen im Zuge der
Portefeuillepflege sowie den erfolgreichen Verkauf einer Immobilie
zurückzuführen. Abschreibungen waren in Höhe von 85,1 Mio. EUR (41,5 Mio. EUR)
vorzunehmen, davon entfielen 45,0 Mio. EUR auf den Bereich alternativer
Kapitalanlagen. Hierin spiegelten sich vor allem wirtschaftliche Unwägbarkeiten
im Zuge der Covid-19-Pandemie wider. Insgesamt erzielten die selbstverwalteten
Kapitalanlagen einen Ertrag von 656,8 Mio. EUR (771,8 Mio. EUR). Die sich
hieraus ergebende annualisierte Rendite betrug 2,7 %. Das Depotzinsergebnis
stieg deutlich auf 136,3 Mio. EUR (93,8 Mio. EUR). Das Kapitalanlageergebnis
inklusive Depotzinsen fiel mit 793,1 Mio. EUR (865,6 Mio. EUR) niedriger aus.
Eigenkapital weiterhin robust
Das Eigenkapital der Hannover Rück bleibt mit 10,7 Mrd. EUR (31. Dezember 2019:
10,5 Mrd. EUR) äußerst robust. Die annualisierte Eigenkapitalrendite betrug vor
dem Hintergrund des Gewinnrückgangs dennoch 7,6 % (31. Dezember 2019: 13,3 %)
Der Buchwert je Aktie betrug 88,62 EUR (31. Dezember 2019: 87,30 EUR).
Ausblick 2020
"Nach wie vor ist eine Gewinnprognose für das Gesamtjahr mit zu vielen
Unsicherheiten behaftet," sagte Henchoz. "Der Pandemieverlauf und seine
Auswirkungen auf die wirtschaftliche Entwicklung sowie staatliche Maßnahmen
werden eine bestimmende Rolle mit Blick auf unsere Schadenentwicklung haben.
Die Deckung systemischer Risiken hängt aufgrund der globalen Natur und immensen
Kosten, die weltweit entstehen können, heute mehr denn je auch an
partnerschaftlichen Ansätzen. Wir stehen bereit, um mit unserer globalen
Expertise an der Entwicklung neuartiger Deckungen von Großrisiken mitzuwirken."
An der Ausschüttungsquote für die Basisdividende von 35 % bis 45 % des
IFRS-Konzernergebnisses hält die Hannover Rück unverändert fest. Die
Basisdividende wird bei einer gleichbleibend komfortablen Kapitalisierung und
einem Konzernergebnis im Rahmen der Erwartungen durch die Zahlung einer
Sonderdividende ergänzt.
Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von mehr als 22 Mrd. EUR
der drittgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der
Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit mehr als 3.000 Mitarbeitern
auf allen Kontinenten vertreten. Gegründet 1966, umfasst der Hannover
Rück-Konzern heute mehr als 150 Tochtergesellschaften, Niederlassungen und
Repräsentanzen weltweit. Das Deutschland-Geschäft wird von der
Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die Versicherungswirtschaft
wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr
gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong" und
A.M. Best A+ "Superior".
Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
https://www.hannover-rueck.de/535878
Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR 1H/2020 +/- Vorjahr 1H/2019 2019
Hannover Rück-Gruppe
Gebuchte Bruttoprämie 13.146,1 +12,4 % 11.694,0
Verdiente Nettoprämie 10.378,1 +10,9 % 9.355,8
Versicherungstechnisches -330,4 57,5
Ergebnis1)
Kapitalanlageergebnis 793,1 -8,4 % 865,6
Operatives Ergebnis (EBIT) 503,5 -46,6 % 942,1
Konzernergebnis 402,4 -39,3 % 662,5
Ergebnis je Aktie in EUR 3,34 -39,3 % 5,49
Selbstbehalt 90,8 % 90,6 %
Steuerquote 11,3 % 22,9 %
EBIT-Marge2) 4,9 % 10,1 %
Eigenkapitalrendite 7,6 % 14,3 %
in Mio. EUR 1H/2020 +/- Vorjahr 1H/2019 2019
Haftendes Kapital 13.715,1 +0,9 % 13.588,9
Kapitalanlagen (ohne 48.768,1 +2,4 % 47.629,4
Depotforderungen)
Bilanzsumme 73.307,1 +2,7 % 71.356,4
Buchwert je Aktie in EUR 88,62 +1,5 % 87,30
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR 1H/2020 +/- Vorjahr 1H/2019 2019
Gebuchte Bruttoprämie 9.174,2 +16,9 % 7.847,5
Verdiente Nettoprämie 6.869,1 +15,2 % 5.963,8
Versicherungstechnisches -160,7 -182,0 % 195,9
Ergebnis1)
Operatives Ergebnis (EBIT) 290,0 -55,8 % 656,9
Konzernergebnis 244,7 -43,3 % 431,3
Selbstbehalt 91,4 % 91,5 %
Kombinierte 102,3 % 96,7 %
Schaden-/Kostenquote1)
EBIT-Marge2) 4,2 % 11,0 %
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR 1H/2020 +/- Vorjahr 1H/2019 2019
Gebuchte Bruttoprämie 3.971,9 +3,3 % 3.846,5
Verdiente Nettoprämie 3.508,9 +3,5 % 3.391,8
Operatives Ergebnis (EBIT) 214,2 -25,1 % 286,0
Konzernergebnis 188,4 -26,9 % 257,7
Selbstbehalt 89,4 % 88,9 %
EBIT-Marge2) 6,1 % 8,4 %
1) Einschließlich Depotzinsen
2) Operatives Ergebnis (EBIT)/verdiente Nettoprämie
Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR Q2/2020 +/- Vorjahr Q2/2019 2019
Hannover Rück-Gruppe
Gebuchte Bruttoprämie 6.170,8 +16,0 % 5.320,7
Verdiente Nettoprämie 5.287,2 +11,4 % 4.745,0
Versicherungstechnisches Ergebnis1) -285,5 -17,6
Kapitalanlageergebnis 321,4 -31,1 % 466,7
Operatives Ergebnis (EBIT) 76,9 -84,4 % 492,1
Konzernergebnis 101,5 -72,5 % 368,9
Ergebnis je Aktie in EUR 0,84 -72,5 % 3,06
Selbstbehalt 90,4 % 90,9 %
Steuerquote -80,2 % 19,6 %
EBIT-Marge2) 1,5 % 10,4 %
Eigenkapitalrendite 3,8 % 15,1 %
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR Q2/2020 +/- Vorjahr Q2/2019 2019
Gebuchte Bruttoprämie 4.188,1 +21,3 % 3.453,0
Verdiente Nettoprämie 3.531,1 +16,4 % 3.033,6
Versicherungstechnisches Ergebnis1) -167,9 71,1
Operatives Ergebnis (EBIT) -14,7 -104,6 % 322,4
Konzernergebnis 37,5 -82,4 % 212,3
Selbstbehalt 90,9 % 90,9 %
Kombinierte Schaden-/Kostenquote1) 104,8 % 97,7 %
EBIT-Marge2) -0,4 % 10,6 %
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR Q2/2020 +/- Vorjahr Q2/2019 2019
Gebuchte Bruttoprämie 1.982,7 +6,2 % 1.867,7
Verdiente Nettoprämie 1.756,1 +2,6 % 1.711,3
Operatives Ergebnis (EBIT) 89,9 -47,0 % 169,6
Konzernergebnis 78,2 -53,8 % 169,2
Selbstbehalt 89,4 % 91,0 %
EBIT-Marge2) 5,1 % 9,9 %
1) Einschließlich Depotzinsen
2) Operatives Ergebnis (EBIT)/verdiente Nettoprämie
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Corporate Communications:
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1109627 05.08.2020
