HANNOVER RE Mio. EUR
DGAP-News: Hannover Rück SE / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Hannover Rück steigert Halbjahresgewinn um rund 19 Prozent auf 663 Mio. EUR
08.08.2019 / 07:30
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Unternehmensmeldung
Hannover Rück steigert Halbjahresgewinn um rund 19 Prozent auf 663 Mio. EUR
- Bruttoprämie steigt währungskursbereinigt um 14,5 %
- IFRS-Eigenkapital steigt um rund 1 Mrd. EUR
- Kapitalanlagerendite mit 3,5 % oberhalb der Erwartung
- Eigenkapitalrendite mit 14,3 % deutlich über Mindestziel
- Gewinnziel für 2019 ohne positiven Viridium-Einmaleffekt bestätigt
Hannover, 8. August 2019: Die Hannover Rück blickt sowohl in der Schaden- als
auch in der Personen-Rückversicherung auf ein erfolgreiches erstes Halbjahr
zurück. Auch die Kapitalanlagen entwickelten sich trotz des nach wie vor
schwierigen Zinsumfeldes weiterhin positiv.
"In den Vertragserneuerungen zum 1. Juni und 1. Juli in der
Schaden-Rückversicherung konnten wir längst überfällige Preissteigerungen
erzielen", sagte der Vorstandsvorsitzende Jean-Jacques Henchoz. "Angesichts der
bisherigen Geschäftsentwicklung sind wir auf einem guten Weg, 2019 einen
Konzernnettogewinn nach Steuern in der Größenordnung von 1,1 Milliarden Euro zu
erzielen. Zusätzlich wird ein Einmaleffekt aus unserer Beteiligung an der
Viridium Gruppe in Höhe von 100 Millionen Euro das Ergebnis positiv
beeinflussen."
Bruttoprämie wächst deutlich
Die gebuchte Bruttoprämie für den Hannover Rück-Konzern stieg um 17,1 % auf
11,7 Mrd. EUR (Vorjahr: 10,0 Mrd. EUR). Bei konstanten Währungskursen hätte das
Wachstum 14,5 % betragen. Die verdiente Nettoprämie verzeichnete einen Anstieg
um 12,1 % (währungskursbereinigt +10,0 %) auf 9,4 Mrd. EUR (8,3 Mrd. EUR).
Konzerngewinn steigt signifikant
Das operative Ergebnis (EBIT) der Hannover Rück stieg um 3,8 % auf 942,1 Mio.
EUR (907,3 Mio. EUR). Der Konzernüberschuss erreichte 662,5 Mio. EUR und lag um
19,3 % über dem Vorjahreswert. Das Ergebnis je Aktie betrug 5,49 EUR (4,60
EUR).
Stabiles Ergebnis in der Schaden-Rückversicherung
Die Hannover Rück konnte ihr Portefeuille in der Schaden-Rückversicherung im
bisherigen Jahresverlauf deutlich ausweiten. Dabei herrschte ein weiter
intensiver Wettbewerb, weil in vielen Märkten und Sparten unverändert
Überkapazitäten zu verzeichnen waren. Die Konditionen zeigten sich jedoch
insgesamt stabil bis leicht verbessert.
Die gebuchte Bruttoprämie erhöhte sich um 21,3 % auf 7,8 Mrd. EUR (6,5 Mrd.
EUR); währungskursbereinigt hätte der Anstieg 18,4 % betragen. Die verdiente
Nettoprämie stieg um 15,2 % (bei unveränderten Währungskursen +13,0 %) auf 6,0
Mrd. EUR (5,2 Mrd. EUR).
Mit einer Nettogroßschadenbelastung von 140,5 Mio. EUR (93,3 Mio. EUR) ist das
erste Halbjahr stärker als die Vergleichsperiode betroffen, liegt damit aber
immer noch deutlich unter dem Erwartungswert von 370 Mio. EUR. Größter
Einzelschaden war die Explosion in einer Raffinerie in Philadelphia im Juni mit
einer geschätzten Nettobeteiligung der Hannover Rück von 45,7 Mio. EUR, gefolgt
von den Überschwemmungen im australischen Queensland Ende Januar mit 25,9 Mio.
EUR. Nachreservierungen für Vorjahresschäden belasteten zudem das Ergebnis des
zweiten Quartals, unter anderem für Taifun Jebi in Japan. Dies lief der
insgesamt wieder positiven Abwicklung unserer Schadenreserven entgegen.
Das versicherungstechnische Ergebnis für die gesamte Schaden-Rückversicherung
inklusive Depotzinsen belief sich auf 195,9 Mio. EUR (220,9 Mio. EUR). Die
kombinierte Schaden-Kostenquote lag mit 96,7 % (95,7 %) über dem Vorjahreswert,
blieb aber im Rahmen des strategischen Ziels einer Quote von maximal 97 % für
das Gesamtjahr. Das operative Ergebnis (EBIT) in der Schaden-Rückversicherung
fiel um 4,6 % auf 656,9 Mio. EUR (688,8 Mio. EUR). Der Beitrag zum
Konzernergebnis blieb mit 431,3 Mio. EUR (434,4 Mio. EUR) nahezu stabil.
Ergebnis der Personen-Rückversicherung stark verbessert
Die gebuchte Bruttoprämie der Personen-Rückversicherung erhöhte sich um 9,3 %
auf 3,8 Mrd. EUR (3,5 Mrd. EUR). Währungskursadjustiert hätte dies einem
Zuwachs von 7,4 % entsprochen. Die verdiente Nettoprämie stieg um 7,0 %
(währungskursbereinigt um 5,2 %) auf 3,4 Mrd. EUR (3,2 Mrd. EUR).
Das operative Ergebnis (EBIT) der Personen-Rückversicherung verbesserte sich um
30,3 % auf 286,0 Mio. EUR (219,4 Mio. EUR). Der Beitrag zum Konzernergebnis
wuchs auf 257,7 Mio. EUR (146,8 Mio. EUR).
"Die Gewinnsteigerung der Personen-Rückversicherung ist zu einem großen Teil
auf den Einmaleffekt aus unserer Beteiligung an der Viridium Gruppe
zurückzuführen", betonte Henchoz. "Darüber hinaus wirkt sich die mit
außerordentlichen Belastungen verbundene Beendigung verlustträchtiger Verträge
im US-Mortalitätsgeschäft im Vorjahr weiter positiv auf das Ergebnis aus."
Kapitalanlagerendite übertrifft Prognose
Der Bestand der selbstverwalteten Kapitalanlagen erhöhte sich auf 44,8 Mrd. EUR
(31. Dezember 2018: 42,2 Mrd. EUR). Grund dafür waren die im Vergleich zum
Vorjahresende gefallenen Zinsen sowie rückläufige Risikoaufschläge und ein
weiterhin sehr positiver operativer Cashflow.
Im Rahmen der Umstrukturierung des Anteilsbesitzes bei der Beteiligung am
deutschen Abwicklungsspezialisten Viridium entstand durch die Auflösung stiller
Reserven ein außerordentlicher Ertrag von 99,5 Mio. EUR. Der Anteil der
Hannover Rück an Viridium blieb dabei weitestgehend unverändert. Entsprechend
deutlich stieg das Realisationsergebnis der Kapitalanlagen auf 127,5 Mio.?EUR
(53,4 Mio.?EUR).
Die Abschreibungen betrugen 41,5 Mio. EUR (21,1 Mio. EUR). Insgesamt erzielten
die selbstverwalteten Kapitalanlagen einen Ertrag von 771,8 Mio. EUR (629,8
Mio. EUR). Die sich hieraus ergebende annualisierte Rendite lag mit 3,5 % über
dem Zielwert für das Gesamtjahr von mindestens 2,8 %. Selbst ohne den
Einmaleffekt aus der Viridium-Beteiligung hätte die Kapitalanlagerendite bei
3,0 % gelegen.
Das Depotzinsergebnis ging auf 93,8 Mio. EUR (113,8 Mio. EUR) zurück. Das
Kapitalanlageergebnis inklusive Depotzinsen verbesserte sich um 16,4 % auf
865,6 Mio. EUR (743,6 Mio. EUR).
Eigenkapital wächst zweistellig
Das Eigenkapital der Hannover Rück erhöhte sich um 10,9 % auf 9,7 Mrd. EUR (31.
Dezember 2018: 8,8 Mrd. EUR). Trotz des starken Anstiegs übertraf die
annualisierte Eigenkapitalrendite mit 14,3 % (31. Dezember 2018: 12,2 %)
weiterhin das Mindestziel von 900 Basispunkten über dem risikofreien Zins oder
derzeit 9,4 % deutlich. Der Buchwert je Aktie betrug 80,70 EUR (31. Dezember
2018: 72,78 EUR).
Ausblick 2019
Die Vertragserneuerungen zum 1. Juni und 1. Juli 2019 verliefen für die
Hannover Rück positiv. So konnten teilweise deutliche Preissteigerungen erzielt
werden. Traditionell werden zu diesem Zeitpunkt Teile des Nordamerikageschäftes
erneuert, insbesondere die Naturkatastrophenrisiken sowie Geschäft aus
Australien und Neuseeland und im Bereich Kredit und Kaution. Vor allem die
Erneuerung in Nordamerika war für die Hannover Rück erfolgreich.
Für ihr gesamtes Schaden-Rückversicherungsgeschäft geht die Hannover Rück auf
Basis der Ergebnisse der diesjährigen Vertragserneuerungsrunden auch weiterhin
von einem signifikanten währungskursbereinigten Prämienwachstum zu weitgehend
stabilen Konditionen aus. Das Jahresziel für die kombinierte
Schaden-Kostenquote liegt unverändert bei maximal 97 %.
In der Personen-Rückversicherung sieht die Hannover Rück weiterhin gute
Möglichkeiten das Portefeuille zu ergänzen. Für die Bruttoprämie erwartet die
Gesellschaft währungskursbereinigt ein moderates Wachstum. Durch den Wegfall
der Vorjahresbelastung aus Vertragsrückzügen sollte das EBIT der
Personen-Rückversicherung im Geschäftsjahr 2019 deutlich wachsen und das
strategische Ziel eines EBIT-Wachstums von mindestens 5 % deutlich übertreffen.
Für das Gesamtgeschäft erwartet die Hannover Rück auf Basis konstanter
Währungskurse einen Anstieg der Bruttoprämie im einstelligen Prozentbereich.
Als Kapitalanlagerendite sieht das Unternehmen für 2019 einen Wert von
mindestens 2,8 % vor. Das Ziel eines Konzernnettogewinns nach Steuern und ohne
Berücksichtigung des positiven Viridium-Einmaleffektes in der Größenordnung von
1,1 Mrd. EUR bleibt unverändert. Voraussetzung ist, dass die
Großschadenbelastung nicht wesentlich den Erwartungswert von 875 Mio. EUR
übersteigt und es zu keinen unvorhergesehenen negativen Entwicklungen an den
Kapitalmärkten kommt.
Als Ausschüttungsquote für die Basisdividende sieht die Hannover Rück
unverändert 35 % bis 45 % ihres IFRS-Konzernergebnisses vor. Die Basisdividende
wird bei einer gleichbleibend komfortablen Kapitalisierungssituation und einem
Konzernergebnis im Rahmen der Erwartungen durch die Zahlung einer
Sonderdividende ergänzt.
Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von mehr als 19 Mrd. EUR
der viertgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der
Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit rund 3.200 Mitarbeitern auf
allen Kontinenten vertreten. Gegründet 1966, umfasst der Hannover Rück-Konzern
heute mehr als 100 Tochtergesellschaften, Niederlassungen und Repräsentanzen
weltweit. Das Deutschland-Geschäft wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück
betrieben. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben
sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen
zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong" und A.M. Best A+ "Superior".
Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
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Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR 1H/2019 +/- Vorjahr 1H/2018 2018
Hannover Rück-Gruppe
Gebuchte Bruttoprämie 11.694,0 +17,1 % 9.985,3
Verdiente Nettoprämie 9.355,8 +12,1 % 8.345,6
Versicherungstechnisches
Ergebnis1) 57,5 -73,2 % 214,4
Kapitalanlageergebnis 865,6 +16,4 % 743,6
Operatives Ergebnis (EBIT) 942,1 +3,8 % 907,3
Konzernergebnis 662,5 +19,3 % 555,3
Ergebnis je Aktie in EUR 5,49 +19,3 % 4,60
Selbstbehalt 90,6 % 91,3 %
Steuerquote 22,9 % 31,4 %
EBIT-Marge2) 10,1 % 10,9 %
Eigenkapitalrendite 14,3 % 13,2 %
in Mio. EUR 1H/2019 +/- Vorjahr 1H/2018 2018
Haftendes Kapital 12.001,0 +8,8 % 11.035,1
Kapitalanlagen (ohne
Depotforderungen) 44.846,2 +6,3 % 42.197,3
Bilanzsumme 67.978,7 +5,4 % 64.508,6
Buchwert je Aktie in EUR 80,70 +10,9 % 72,78
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR 1H/2019 +/- Vorjahr 1H/2018 2018
Gebuchte Bruttoprämie 7.847,5 +21,3 % 6.467,1
Verdiente Nettoprämie 5.963,8 +15,2 % 5.174,8
Versicherungstechnisches
Ergebnis1) 195,9 -11,3 % 220,9
Operatives Ergebnis (EBIT) 656,9 -4,6 % 688,8
Konzernergebnis 431,3 -0,7 % 434,4
Selbstbehalt 91,5 % 91,4 %
Kombinierte
Schaden-/Kostenquote1) 96,7 % 95,7 %
EBIT-Marge2) 11,0 % 13,3 %
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR 1H/2019 +/- Vorjahr 1H/2018 2018
Gebuchte Bruttoprämie 3.846,5 +9,3 % 3.518,2
Verdiente Nettoprämie 3.391,8 +7,0 % 3.170,7
Operatives Ergebnis (EBIT) 286,0 +30,3 % 219,4
Konzernergebnis 257,7 +75,5 % 146,8
Selbstbehalt 88,9 % 91,2 %
EBIT-Marge2) 8,4 % 6,9 %
1) Einschließlich
Depotzinsen
2) Operatives Ergebnis
(EBIT)/verdiente
Nettoprämie
Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR Q2/2019 +/- Vorjahr Q2/2018 2018
Hannover Rück-Gruppe
Gebuchte Bruttoprämie 5.320,7 +14,7 % 4.640,3
Verdiente Nettoprämie 4.745,0 +9,2 % 4.346,4
Versicherungstechnisches
Ergebnis1) -17,6 118,5
Kapitalanlageergebnis 466,7 +32,5 % 352,1
Operatives Ergebnis (EBIT) 492,1 +4,0 % 473,4
Konzernergebnis 368,9 +30,8 % 281,9
Ergebnis je Aktie in EUR 3,06 +30,8 % 2,34
Selbstbehalt 90,9 % 91,4 %
Steuerquote 19,6 % 34,5 %
EBIT-Marge2) 10,4 % 10,9 %
Eigenkapitalrendite 15,1 % 13,5 %
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR Q2/2019 +/- Vorjahr Q2/2018 2018
Gebuchte Bruttoprämie 3.453,0 +19,5 % 2.888,4
Verdiente Nettoprämie 3.033,6 +10,3 % 2.750,0
Versicherungstechnisches
Ergebnis1) 71,1 -41,4 % 121,3
Operatives Ergebnis (EBIT) 322,4 -7,8 % 349,9
Konzernergebnis 212,3 +6,4 % 199,6
Selbstbehalt 90,9 % 91,3 %
Kombinierte
Schaden-/Kostenquote1) 97,7 % 95,6 %
EBIT-Marge2) 10,6 % 12,7 %
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR Q2/2019 +/- Vorjahr Q2/2018 2018
Gebuchte Bruttoprämie 1.867,7 +6,6 % 1.752,0
Verdiente Nettoprämie 1.711,3 +7,2 % 1.596,3
Operatives Ergebnis (EBIT) 169,6 +37,4 % 123,5
Konzernergebnis 169,2 +76,8 % 95,7
Selbstbehalt 91,0 % 91,7 %
EBIT-Marge2) 9,9 % 7,7 %
1) Einschließlich Depotzinsen
2) Operatives Ergebnis
(EBIT)/verdiente Nettoprämie
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