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Hannover Rück steigert Gewinn und Prämien zweistellig und erhöht Dividende
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DGAP-News: Hannover Rück SE / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Hannover Rück steigert Gewinn und Prämien zweistellig und erhöht Dividende
11.03.2020 / 07:30
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Unternehmensmeldung
Hannover Rück steigert Gewinn und Prämien zweistellig und erhöht Dividende
- Nettokonzerngewinn steigt um 21,2 % auf 1,28 Mrd. EUR
- Bruttoprämie wächst währungskursbereinigt um 15,2 %
- Dividendenvorschlag von 5,50 EUR (Vj. 5,25 EUR) je Aktie
- Buchwert je Aktie erhöht sich auf 87,30 EUR
- Eigenkapitalrendite steigt auf 13,3 % (12,2 %)
- Großschadenbelastung über Erwartung
- Ausblick für 2020 bestätigt - Nettokonzerngewinn von
rund 1,2 Mrd. EUR
Hannover, 11. März 2020: Die Hannover Rück hat im Geschäftsjahr 2019 das
Nettokonzernergebnis um 21,2 % gesteigert und schlägt eine erneute Erhöhung
der Dividende vor. Zudem soll das sechste Jahr in Folge eine Sonderdividende
gezahlt werden.
"Wir haben ein Rekordergebnis erzielt und damit unsere Ertragskraft erneut
unter Beweis gestellt, obwohl 2019 abermals ein relativ schadenreiches Jahr
war", sagte der Vorstandsvorsitzende der Hannover Rück, Jean-Jacques
Henchoz. "Wir stellen unseren Aktionären erneut eine attraktive Dividende
inklusive einer Sonderausschüttung in Aussicht, behalten aber auch die
nötige Flexibilität, um weiter in unser profitables Wachstum zu
investieren."
Aufgrund der guten Geschäftsentwicklung werden Vorstand und Aufsichtsrat der
Hauptversammlung vorschlagen die Dividende für 2019 anzuheben. Diese soll
insgesamt 5,50 EUR je Aktie (5,25 EUR je Aktie) betragen. Sie setzt sich aus
einer erhöhten Basisdividende von 4,00 EUR (3,75 EUR) je Aktie und einer
unveränderten Sonderdividende von 1,50 EUR je Aktie zusammen.
Gewinnwachstum übertrifft Steigerung der Prämie
Dank ihrer Positionierung als einer der größten und finanzstärksten
Rückversicherer weltweit konnte die Hannover Rück - trotz eines weiterhin
herausfordernden Marktumfelds - erneut attraktive Geschäftschancen nutzen.
Vor diesem Hintergrund erhöhte sich das Bruttoprämienvolumen deutlich um
17,8 % auf 22,6 Mrd. EUR (19,2 Mrd. EUR); währungskursbereinigt wäre es um
15,2 % gewachsen. Der Selbstbehalt reduzierte sich leicht auf 90,0 % (90,7
%). Die verdiente Nettoprämie wuchs um 14,1 % auf 19,7 Mrd. EUR (17,3 Mrd.
EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein Wachstum von 11,8 %
ergeben.
Das operative Ergebnis (EBIT) verbesserte sich um 16,1 % auf 1.853,2 Mio.
EUR (1.596,6 Mio. EUR). Begünstigt wurde dies durch ein erneut verbessertes
Kapitalanlageergebnis sowie durch die gute unterliegende Qualität des
Geschäfts sowohl in der Schaden- als auch in der Personen-Rückversicherung.
Der Nettokonzerngewinn erhöhte sich gegenüber der Vorjahresperiode um 21,2 %
auf 1.284,2 Mio. EUR (1.059,5 Mio. EUR). Damit hat die Hannover Rück die im
dritten Quartal von ursprünglich rund 1,1 Mrd. EUR auf mehr als 1,25 Mrd.
EUR angehobene Konzerngewinnprognose noch einmal leicht übertroffen. Das
Ergebnis je Aktie betrug 10,65 EUR (8,79 EUR).
Schaden-Rückversicherung: Großschäden reduzieren Ergebnis
Die weltweite Schaden-Rückversicherung war im abgelaufenen Geschäftsjahr von
unverändert intensivem Wettbewerb gekennzeichnet. Von traditionellen
Rückversicherern und alternativen Kapitalgebern gab es genügend Kapazität
zur Deckung von Versicherungsrisiken.
Die Hannover Rück konnte in den unterjährigen Vertragserneuerungsrunden
erstmals wieder eine breiter angelegte Verbesserung bei Preisen und
Konditionen für Rückversicherungsschutz feststellen und profitable
Geschäftsmöglichkeiten nutzen.
Das Bruttoprämienvolumen in der Schaden-Rückversicherung stieg um 23,4 % auf
14,8 Mrd. EUR (12,0 Mrd. EUR). Bei konstanten Währungskursen hätte der
Zuwachs 20,4 % betragen. Dieses Wachstum lag deutlich über den Erwartungen.
Die verdiente Nettoprämie erhöhte sich um 18,5 % auf 12,8 Mrd. EUR (10,8
Mrd. EUR); währungskursbereinigt hätte das Wachstum 15,8 % betragen.
Nach den hohen Schäden der Jahre 2017 und 2018 verzeichnete die Hannover
Rück auch im Geschäftsjahr 2019 signifikante Großschäden. Größter
Schaden
war Hurrikan "Dorian" mit einer Nettobelastung von 194,7 Mio. EUR. Zudem
schlugen die Taifune "Hagibis" mit 183,8 Mio. EUR und "Faxai" mit 83,8 Mio.
EUR zu Buche. Für die Insolvenz des britischen Reiseveranstalters Thomas
Cook wurden 85,7 Mio. EUR veranschlagt. Insgesamt lag die
Netto-Großschadenbelastung 2019 bei 956,1 Mio. EUR (849,8 Mio. EUR) und
überschritt damit das vorgesehene Großschadenbudget von 875 Mio. EUR für das
Gesamtjahr. Das versicherungstechnische Ergebnis inklusive Depotzinsen fiel
auf 235,4 Mio. EUR (372,8 Mio. EUR).
Die kombinierte Schaden-Kostenquote verschlechterte sich auf 98,2 % (96,5 %)
und lag damit über dem Zielwert von maximal 97 %. Gründe hierfür waren neben
den hohen Schäden des Geschäftsjahres auch Nachmeldungen für
Vorjahresschäden, insbesondere für Taifun "Jebi". Das operative Ergebnis
(EBIT) sank um 2,8 % auf 1.285,8 Mio. EUR (1.322,6 Mio. EUR). Der
Nettogewinn der Schaden-Rückversicherung reduzierte sich um 6,2 % auf 871,7
Mio. EUR (929,1 Mio. EUR).
Personen-Rückversicherung: Sehr erfreulicher Ergebnisanstieg
"Wir blicken auf eine hervorragende Entwicklung unserer
Personen-Rückversicherung zurück. Wir haben wie angekündigt ein deutlich
verbessertes Ergebnis erzielt", sagte Henchoz. "Gleichzeitig profitieren wir
von zusätzlichen Geschäftschancen für kapitalstarke Rückversicherer, etwa
im
Bereich Financial Solutions, wo wir unseren Kunden individuelle
Rückversicherungslösungen zur Verbesserung ihrer Solvenz-, Liquiditäts- und
Kapitalsituation anbieten."
Das Bruttoprämienvolumen in der Personen-Rückversicherung stieg gegenüber
dem Vorjahr um 8,6 % auf 7,8 Mrd. EUR (7,2 Mrd. EUR). Bei konstanten
Währungskursen hätte der Zuwachs 6,7 % betragen. Die verdiente Nettoprämie
erhöhte sich um 6,9 % auf 6,9 Mrd. EUR (6,5 Mrd. EUR); währungskursbereinigt
hätte das Wachstum 5,1 % betragen.
Begünstigt durch einen Einmalertrag in den Kapitalanlagen sowie den Wegfall
von Einmalbelastungen im US-Mortalitätsbestandsgeschäft verbesserte sich das
operative Ergebnis (EBIT) auf 569,9 Mio. EUR (275,9 Mio. EUR). Der
Nettogewinn der Personen-Rückversicherung hat sich auf 471,6 Mio. EUR (185,9
Mio. EUR) mehr als verdoppelt.
Kapitalanlagen: Renditeziele übertroffen
Im Jahr 2019 sind die Zinsen in vielen Währungsräumen noch einmal deutlich
gesunken. Dies führte zu einem beträchtlichen Anstieg der stillen Reserven
auf festverzinsliche Wertpapiere. Zusammen mit einem positiven operativen
Cashflow und der Begebung einer Nachrang-Anleihe führte dies zu einem
Wachstum der selbstverwalteten Kapitalanlagen der Hannover Rück von 12,9 %
auf 47,6 Mrd. EUR (42,2 Mrd. EUR).
Unterstützt durch die erfolgswirksame Auflösung stiller Reserven im Zuge der
Umstrukturierung einer Beteiligung und den Verkauf zweier Einzelimmobilien
stieg das Kapitalanlageergebnis aus selbstverwalteten Anlagen um 17,3 % auf
1.550,6 Mio. EUR (1.322,0 Mio. EUR), woraus sich eine Durchschnittsrendite
(exklusive der Effekte aus ModCo-Derivaten) von 3,4 % ergab. Dies lag über
der im November von ursprünglich mindestens 2,8 % auf mindestens
3,2 % angehobenen Zielmarke. Das Kapitalanlageergebnis inklusive Depotzinsen
verbesserte sich um 14,8 % auf 1.757,1 Mio. EUR (1.530,0 Mio. EUR).
Eigenkapital: Rendite steigt auf 13,3 %
Die Hannover Rück konnte ihre sehr solide Eigenkapitalposition im
abgelaufenen Geschäftsjahr weiter ausbauen. Das Eigenkapital der Aktionäre
der Hannover Rück SE erhöhte sich zum 31. Dezember 2019 um 20,0 % auf 10,5
Mrd. EUR (8,8 Mrd. EUR). Der Buchwert je Aktie erreichte 87,30 EUR (72,78
EUR). Da der Anstieg des Nettokonzerngewinns die deutliche Steigerung des
Eigenkapitals übertraf, verbesserte sich die Eigenkapitalrendite auf 13,3 %
(12,2 %) und lag damit deutlich über dem Mindestziel von 9,3 %. Damit
notiert die Eigenkapitalrendite der Hannover Rück das elfte Jahr in Folge im
zweistelligen Bereich. Das gesamte haftende Kapital (einschließlich der
Anteile nicht beherrschender Gesellschafter und Hybridkapital) betrug 13,6
Mrd. EUR (11,0 Mrd. EUR).
Ausblick 2020: Konzernüberschuss von rund 1,2 Mrd. EUR
"Die positiven Impulse der Vertragserneuerung zum 1. Januar sollten sich im
weiteren Jahresverlauf noch verstärken", sagte Henchoz. "Dies wird sich in
einer weiteren Verbesserung von Preisen und Konditionen für finanzstarke
Rückversicherer niederschlagen, was mich zuversichtlich für das Erreichen
unserer Ziele für das laufende Geschäftsjahr stimmt."
Für 2020 erwartet die Hannover Rück auf Basis konstanter Währungskurse ein
Wachstum der Bruttoprämie für das Gesamtgeschäft von rund 5 %. Das
Nettokonzernergebnis sollte einen Betrag von rund 1,2 Mrd. EUR erreichen.
Voraussetzung hierfür ist, dass die Großschadenbelastung nicht wesentlich
den Erwartungswert von 975 Mio. EUR übersteigt und es zu keinen
außergewöhnlich negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt.
Angesichts des erwarteten positiven Cashflows sollten die Bestände der
Kapitalanlagen - stabile Währungskurse unterstellt - weiter wachsen und die
Kapitalanlagerendite rund 2,7 % erreichen.
Unverändert sieht die Hannover Rück als Ausschüttungsquote für die
Basisdividende des laufenden Geschäftsjahres 35 % bis 45 % ihres
IFRS-Konzernergebnisses vor. Die Basisdividende wird bei einer
gleichbleibend komfortablen Kapitalisierungssituation und einem
Konzernergebnis im Rahmen der Erwartungen durch Zahlung einer
Sonderdividende ergänzt.
Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von mehr als 22 Mrd.
EUR der drittgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der
Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit mehr als 3.000
Mitarbeitern auf allen Kontinenten vertreten. Gegründet 1966, umfasst der
Hannover Rück-Konzern heute mehr als 100 Tochtergesellschaften,
Niederlassungen und Repräsentanzen weltweit. Das Deutschland-Geschäft wird
von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die
Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück
als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard &
Poor's AA- "Very Strong" und A.M. Best A+ "Superior".
Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
https://www.hannover-rueck.de/535878
Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR 2019 +/- 2018
Vorjahr
Hannover Rück-Gruppe
Gebuchte Bruttoprämie 22.597,6 +17,8 % 19.176,4
Verdiente Nettoprämie 19.729,7 +14,1 % 17.289,1
Versicherungstechnisches Ergebnis1) -9,7 -106,2 % 156,9
Kapitalanlageergebnis 1.757,1 +14,8 % 1.530,0
Operatives Ergebnis (EBIT) 1.853,2 +16,1 % 1.596,6
Konzernergebnis 1.284,2 +21,2 % 1.059,5
Ergebnis je Aktie in EUR 10,65 +21,2 % 8,79
Selbstbehalt 90,0 % 90,7 %
Steuerquote 22,2 % 24,6 %
EBIT-Marge2) 9,4 % 9,2 %
Eigenkapitalrendite 13,3 % 12,2 %
in Mio. EUR 2019 +/- 2018
Vorjahr
Haftendes Kapital 13.588,9 +23,1 % 11.035,1
Kapitalanlagen (ohne Depotforderungen) 47.629,4 +12,9 % 42.197,3
Bilanzsumme 71.356,4 +10,6 % 64.508,6
Buchwert je Aktie in EUR 87,30 +20,0 % 72,78
Dividende3) 663,3 +4,8 % 633,1
Dividende je Aktie in EUR3) 5,50 +4,8 % 5,25
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR 2019 +/- 2018
Vorjahr
Gebuchte Bruttoprämie 14.781,3 +23,4 % 11.976,0
Verdiente Nettoprämie 12.797,6 +18,5 % 10.804,2
Versicherungstechnisches Ergebnis1) 235,4 -36,9 % 372,8
Operatives Ergebnis (EBIT) 1.285,8 -2,8 % 1.322,6
Konzernergebnis 871,7 -6,2 % 929,1
Selbstbehalt 90,3 % 90,7 %
Kombinierte Schaden-/Kostenquote1) 98,2 % 96,5 %
EBIT-Marge2) 10,0 % 12,2 %
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR 2019 +/- 2018
Vorjahr
Gebuchte Bruttoprämie 7.816,4 +8,6 % 7.200,4
Verdiente Nettoprämie 6.931,9 +6,9 % 6.484,8
Operatives Ergebnis (EBIT) 569,9 +106,6 % 275,9
Konzernergebnis 471,6 +153,7 % 185,9
Selbstbehalt 89,5 % 90,7 %
EBIT-Marge2) 8,2 % 4,3 %
1) Einschließlich Depotzinsen
2) Operatives Ergebnis (EBIT)/verdiente
Nettoprämie
3) Dividendenvorschlag für 2019 (Dividende
und Sonderdividende)
Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR Q4/2019 +/- Q4/2018
Vorjahr
Hannover Rück-Gruppe
Gebuchte Bruttoprämie 5.204,2 +24,4 % 4.184,0
Verdiente Nettoprämie 5.338,4 +18,2 % 4.515,4
Versicherungstechnisches Ergebnis1) 23,7 -75,6 % 97,1
Kapitalanlageergebnis 425,2 +13,5 % 374,7
Operatives Ergebnis (EBIT) 457,8 +4,2 % 439,5
Konzernergebnis 281,0 -15,9 % 334,2
Ergebnis je Aktie in EUR 2,33 -15,9 % 2,77
Selbstbehalt 88,5 % 90,4 %
Steuerquote 29,2 % 14,9 %
EBIT-Marge2) 8,6 % 9,7 %
Eigenkapitalrendite 10,6 % 15,6 %
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR Q4/2019 +/- Q4/2018
Vorjahr
Gebuchte Bruttoprämie 3.127,9 +34,9 % 2.318,5
Verdiente Nettoprämie 3.515,3 +26,1 % 2.787,3
Versicherungstechnisches Ergebnis1) 109,9 -3,3 % 113,6
Operatives Ergebnis (EBIT) 366,8 +15,0 % 319,0
Konzernergebnis 231,6 -9,8 % 256,7
Selbstbehalt 88,5 % 90,0 %
Kombinierte Schaden-/Kostenquote1) 96,9 % 95,9 %
EBIT-Marge2) 10,4 % 11,4 %
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR Q4/2019 +/- Q4/2018
Vorjahr
Gebuchte Bruttoprämie 2.076,2 +11,3 % 1.865,5
Verdiente Nettoprämie 1.823,0 +5,5 % 1.728,0
Operatives Ergebnis (EBIT) 92,3 -23,5 % 120,7
Konzernergebnis 68,8 -26,0 % 92,9
Selbstbehalt 88,5 % 91,0 %
EBIT-Marge2) 5,1 % 7,0 %
1) Einschließlich Depotzinsen
2) Operatives Ergebnis (EBIT)/verdiente
Nettoprämie
Kontakt
Corporate Communications:
Karl Steinle
Tel. +49 511 5604-1500
karl.steinle@hannover-re.com
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Investor Relations:
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Tel. +49 511 5604-1529
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11.03.2020 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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Hannover; Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg,
München, Stuttgart, Tradegate Exchange; Börse Luxemburg
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993755 11.03.2020
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Am 11. März 2020 um 07:31 Uhr
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