INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED

Finanzkennzahlen Industrial and Commercial Bank of China Limited

Aktien

A0M4YB

CNE1000003G1

1398

Banken

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23.01.	Großbritannien und China wollen Wirtschaftsdialog während des Besuchs des Premierministers in Peking wiederbeleben	MT

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Veröffentlichte Finanzdaten: INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Zinserträge aus Darlehen	1’093 Mrd.	1’162 Mrd.	1’280 Mrd.	1’405 Mrd.	1’428 Mrd.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	1’093 Mrd.	1’162 Mrd.	1’280 Mrd.	1’405 Mrd.	1’428 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	446 Mrd.	472 Mrd.	587 Mrd.	750 Mrd.	791 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	446 Mrd.	472 Mrd.	587 Mrd.	750 Mrd.	791 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	647 Mrd.	691 Mrd.	694 Mrd.	655 Mrd.	637 Mrd.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	2.22 Mrd.	8.96 Mrd.	8.61 Mrd.	14.93 Mrd.	19.44 Mrd.
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	1.32 Mrd.	2.18 Mrd.	1.59 Mrd.	1.92 Mrd.	1.35 Mrd.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	11.83 Mrd.	16.44 Mrd.	6.32 Mrd.	21.56 Mrd.	22.96 Mrd.
Einkommen (Verlust) aus Eigenkapitalinvestitionen (Einkommensblock) - (Bankvorlage)	-	-	-	-	-
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	138 Mrd.	143 Mrd.	131 Mrd.	113 Mrd.	105 Mrd.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	153 Mrd.	170 Mrd.	148 Mrd.	151 Mrd.	149 Mrd.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	800 Mrd.	861 Mrd.	841 Mrd.	806 Mrd.	786 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	198 Mrd.	200 Mrd.	179 Mrd.	150 Mrd.	126 Mrd.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	602 Mrd.	661 Mrd.	662 Mrd.	657 Mrd.	660 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	127 Mrd.	139 Mrd.	144 Mrd.	141 Mrd.	145 Mrd.
Abschreibungen auf Firmenwert & immaterielle Vermögenswerte	2.61 Mrd.	3.12 Mrd.	3.72 Mrd.	4.43 Mrd.	5.16 Mrd.
Belegungskosten	27.96 Mrd.	28.82 Mrd.	29.03 Mrd.	28.53 Mrd.	27.27 Mrd.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
(Einkommen) Verlust aus Eigenkapitalinvestitionen - (Einnahmenblock)	-1.3 Mrd.	-2.87 Mrd.	-4.43 Mrd.	-5.02 Mrd.	-4.52 Mrd.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	49.45 Mrd.	64.92 Mrd.	64.63 Mrd.	64.33 Mrd.	65.2 Mrd.
Nicht betriebliche (Einkommen) Aufwendungen - (Bankvorlage)	-	-	-	-	-
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	205 Mrd.	233 Mrd.	236 Mrd.	234 Mrd.	238 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	396 Mrd.	427 Mrd.	426 Mrd.	423 Mrd.	423 Mrd.
Abschreibung von Firmenwert	-359 Mio.	-	-	-	-
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-3.81 Mrd.	-2.53 Mrd.	-3.48 Mrd.	-1.3 Mrd.	-891 Mio.
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	-	-
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	392 Mrd.	425 Mrd.	423 Mrd.	422 Mrd.	422 Mrd.
Einkommensteueraufwand	74.44 Mrd.	74.68 Mrd.	61.53 Mrd.	56.85 Mrd.	54.88 Mrd.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	318 Mrd.	350 Mrd.	361 Mrd.	365 Mrd.	367 Mrd.
Nettoeinkommen des Unternehmens	318 Mrd.	350 Mrd.	361 Mrd.	365 Mrd.	367 Mrd.
Minderheiteninteresse	-1.78 Mrd.	-1.88 Mrd.	-555 Mio.	-1.12 Mrd.	-1.08 Mrd.
Nettoeinkommen - (GuV)	316 Mrd.	348 Mrd.	360 Mrd.	364 Mrd.	366 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	8.84 Mrd.	9.61 Mrd.	14.81 Mrd.	14.96 Mrd.	14.96 Mrd.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	307 Mrd.	339 Mrd.	346 Mrd.	349 Mrd.	351 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	307 Mrd.	339 Mrd.	346 Mrd.	349 Mrd.	351 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	0.86	0.95	0.97	0.98	0.98
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	0.86	0.95	0.97	0.98	0.98
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	0.86	0.95	0.97	0.98	0.98
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	0.86	0.95	0.97	0.98	0.98
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	0.69	0.74	0.75	0.74	0.74
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	0.69	0.74	0.75	0.74	0.74
Dividende Pro Aktie	0.27	0.29	0.3	0.31	0.31
Ausschüttungsquote	32.45	29.97	33.11	33.83	33.94
ADR-Verhältnis	20	20	20	20	20
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	18.98	17.58	14.56	13.47	13.01
Aktuelle Inlandsteuern	75.8 Mrd.	81.23 Mrd.	78.05 Mrd.	59.84 Mrd.	48.86 Mrd.
Aktuelle ausländische Steuern	2.35 Mrd.	1.95 Mrd.	3.58 Mrd.	5.21 Mrd.	5 Mrd.
Gesamtlaufende Steuern	78.14 Mrd.	83.18 Mrd.	81.63 Mrd.	65.05 Mrd.	53.86 Mrd.
Gesamte aufgeschobene Steuern	-3.7 Mrd.	-8.49 Mrd.	-20.11 Mrd.	-8.2 Mrd.	1.02 Mrd.
Normalisiertes Nettoeinkommen	246 Mrd.	265 Mrd.	266 Mrd.	263 Mrd.	263 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	926 Mrd.	630 Mrd.	812 Mrd.	1’623 Mrd.	1’193 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	9’345 Mrd.	9’932 Mrd.	11’308 Mrd.	12’934 Mrd.	15’048 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	391 Mrd.	346 Mrd.	413 Mrd.	447 Mrd.	805 Mrd.
Gesamtinvestitionen	9’736 Mrd.	10’278 Mrd.	11’720 Mrd.	13’381 Mrd.	15’853 Mrd.
Bruttokredite	18’624 Mrd.	20’667 Mrd.	23’212 Mrd.	26’086 Mrd.	28’372 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-530 Mrd.	-604 Mrd.	-672 Mrd.	-756 Mrd.	-815 Mrd.
Netto-Darlehen	18’094 Mrd.	20’063 Mrd.	22’540 Mrd.	25’330 Mrd.	27’557 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	513 Mrd.	532 Mrd.	563 Mrd.	577 Mrd.	602 Mrd.
kumulierte Abschreibung	-193 Mrd.	-210 Mrd.	-236 Mrd.	-250 Mrd.	-275 Mrd.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	320 Mrd.	322 Mrd.	327 Mrd.	327 Mrd.	326 Mrd.
German: Firmenwert	8.59 Mrd.	8.17 Mrd.	8.8 Mrd.	8.97 Mrd.	19.16 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	16.22 Mrd.	15.59 Mrd.	14.94 Mrd.	14.44 Mrd.	13.96 Mrd.
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	65.2 Mrd.	66.75 Mrd.	77.72 Mrd.	83.8 Mrd.	89.75 Mrd.
Andere Forderungen	841 Mrd.	599 Mrd.	814 Mrd.	513 Mrd.	492 Mrd.
Eingeschränkte Bargeld	2’602 Mrd.	2’459 Mrd.	2’648 Mrd.	2’833 Mrd.	2’635 Mrd.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	287 Mrd.	275 Mrd.	281 Mrd.	147 Mrd.	210 Mrd.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	67.71 Mrd.	79.26 Mrd.	102 Mrd.	105 Mrd.	90.05 Mrd.
Andere Immobilien im Besitz und Zwangsversteigert	7.36 Mrd.	6.21 Mrd.	6.2 Mrd.	3.39 Mrd.	3.21 Mrd.
Langfristige aufgeschobene Kosten - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	374 Mrd.	368 Mrd.	259 Mrd.	328 Mrd.	339 Mrd.
Gesamtvermögen	33’345 Mrd.	35’171 Mrd.	39’610 Mrd.	44’697 Mrd.	48’822 Mrd.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	40.4 Mrd.	49.2 Mrd.	57.78 Mrd.	60.71 Mrd.	61.24 Mrd.
Zinsbringende Einlagen	26’945 Mrd.	28’140 Mrd.	31’760 Mrd.	35’465 Mrd.	37’933 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	571 Mrd.	661 Mrd.	693 Mrd.	743 Mrd.	775 Mrd.
Gesamteinlagen	27’516 Mrd.	28’801 Mrd.	32’453 Mrd.	36’208 Mrd.	38’708 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	903 Mrd.	927 Mrd.	1’192 Mrd.	1’623 Mrd.	2’292 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	52.98 Mrd.	37.36 Mrd.	145 Mrd.	231 Mrd.	170 Mrd.
Laufender Teil der Leasingverträge	8.09 Mrd.	8.32 Mrd.	8.92 Mrd.	8.07 Mrd.	6.74 Mrd.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	813 Mrd.	813 Mrd.	913 Mrd.	1’377 Mrd.	2’041 Mrd.
Langfristige Mietverträge	21.74 Mrd.	20.02 Mrd.	19.71 Mrd.	16.78 Mrd.	14.24 Mrd.
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	89.78 Mrd.	92.44 Mrd.	85.58 Mrd.	63.32 Mrd.	31.88 Mrd.
Aufgelaufene Zinsen zahlbar	270 Mrd.	363 Mrd.	458 Mrd.	540 Mrd.	595 Mrd.
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	490 Mio.	32 Mio.	19 Mio.	12 Mio.	7 Mio.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	2.88 Mrd.	5.62 Mrd.	3.8 Mrd.	3.93 Mrd.	4.28 Mrd.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	717 Mrd.	779 Mrd.	760 Mrd.	789 Mrd.	911 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	30’436 Mrd.	31’896 Mrd.	36’096 Mrd.	40’920 Mrd.	44’834 Mrd.
Bevorzugte Wandelbare Aktien	139 Mrd.	135 Mrd.	135 Mrd.	135 Mrd.	135 Mrd.
Bevorzugte Aktien - Andere - (Modellspezifisch)	-118 Mio.	-	-	-	-
Gesamtes Vorzugs-Eigenkapital	139 Mrd.	135 Mrd.	135 Mrd.	135 Mrd.	135 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	-	-	-	-	-
Gewinnrücklagen	2’173 Mrd.	1’978 Mrd.	2’657 Mrd.	2’902 Mrd.	3’093 Mrd.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	225 Mrd.	789 Mrd.	347 Mrd.	364 Mrd.	386 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	2’754 Mrd.	3’123 Mrd.	3’361 Mrd.	3’622 Mrd.	3’835 Mrd.
Minderheitsinteressen	16.01 Mrd.	17.5 Mrd.	18.66 Mrd.	19.7 Mrd.	17.42 Mrd.
Eigenkapital	2’910 Mrd.	3’275 Mrd.	3’514 Mrd.	3’777 Mrd.	3’987 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	33’345 Mrd.	35’171 Mrd.	39’610 Mrd.	44’697 Mrd.	48’822 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.	356 Mrd.
Buchwert / Aktie	7.48	8.15	8.81	9.55	10.23
Sachbuchwert	2’730 Mrd.	3’099 Mrd.	3’337 Mrd.	3’599 Mrd.	3’802 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	7.42	8.08	8.75	9.48	10.14
Durchschnittliche Vermögenswerte	32’414 Mrd.	34’742 Mrd.	37’946 Mrd.	42’410 Mrd.	46’885 Mrd.
Durchschnittliche Darlehen	17’979 Mrd.	19’996 Mrd.	22’248 Mrd.	25’007 Mrd.	27’600 Mrd.
Gesamtverschuldung	1’799 Mrd.	1’806 Mrd.	2’278 Mrd.	3’256 Mrd.	4’523 Mrd.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	1’726 Mrd.	1’374 Mrd.	1’861 Mrd.	2’689 Mrd.	2’218 Mrd.
Nettoverbindlichkeiten	-508 Mrd.	-70.14 Mrd.	-6.11 Mrd.	-227 Mrd.	1’094 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	41.21 Mrd.	61.78 Mrd.	65.88 Mrd.	64.78 Mrd.	73.36 Mrd.
Vollzeitmitarbeiter	439’787	434’089	427’587	419’252	415’159
Anzahl der Büros	16’623	16’590	15’639	15’495	15’365
Aktiva aus Operating-Leasing - Brutto	169 Mrd.	181 Mrd.	198 Mrd.	204 Mrd.	215 Mrd.
Vermögenswerte im Operating-Leasing - Kumulierte Abschreibung	-35.96 Mrd.	-41.37 Mrd.	-50.35 Mrd.	-54.32 Mrd.	-60.63 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Nettoergebnis - (CF)	316 Mrd.	348 Mrd.	360 Mrd.	364 Mrd.	366 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	27.05 Mrd.	28.19 Mrd.	30.32 Mrd.	30.34 Mrd.	29.55 Mrd.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	2.61 Mrd.	3.12 Mrd.	3.72 Mrd.	4.43 Mrd.	5.16 Mrd.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	29.65 Mrd.	31.32 Mrd.	34.04 Mrd.	34.77 Mrd.	34.71 Mrd.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	-1.24 Mrd.	-2.08 Mrd.	-1.55 Mrd.	-1.81 Mrd.	-1.31 Mrd.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-11.49 Mrd.	-18.35 Mrd.	-22.85 Mrd.	-23.51 Mrd.	-25.37 Mrd.
Totale Abschreibung des Vermögens	18.04 Mrd.	19.88 Mrd.	50.8 Mrd.	4.68 Mrd.	-11.3 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	172 Mrd.	168 Mrd.	143 Mrd.	143 Mrd.	127 Mrd.
(Einkommen) Verlust aus Beteiligungen - (CF)	-1.3 Mrd.	-2.87 Mrd.	-4.43 Mrd.	-5.02 Mrd.	-4.52 Mrd.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	284 Mrd.	143 Mrd.	-45.21 Mrd.	-26.74 Mrd.	-190 Mrd.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-1’225 Mrd.	-1’283 Mrd.	-2’072 Mrd.	-2’270 Mrd.	-235 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	-243 Mrd.	-269 Mrd.	-294 Mrd.	-337 Mrd.	-354 Mrd.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	-662 Mrd.	-864 Mrd.	-1’852 Mrd.	-2’117 Mrd.	-294 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-38 Mrd.	-27.58 Mrd.	-23.13 Mrd.	-31.2 Mrd.	-43.3 Mrd.
Verkauf von Sachanlagen	8.54 Mrd.	13.01 Mrd.	10.02 Mrd.	7.53 Mrd.	19.19 Mrd.
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-1’357 Mrd.	-942 Mrd.	-1’224 Mrd.	-1’229 Mrd.	-1’934 Mrd.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	251 Mrd.	282 Mrd.	326 Mrd.	361 Mrd.	486 Mrd.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-1’135 Mrd.	-675 Mrd.	-911 Mrd.	-892 Mrd.	-1’471 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	928 Mrd.	835 Mrd.	956 Mrd.	1’422 Mrd.	2’093 Mrd.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	928 Mrd.	835 Mrd.	956 Mrd.	1’422 Mrd.	2’093 Mrd.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-859 Mrd.	-837 Mrd.	-871 Mrd.	-957 Mrd.	-1’464 Mrd.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-859 Mrd.	-837 Mrd.	-871 Mrd.	-957 Mrd.	-1’464 Mrd.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	50 Mrd.
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-80 Mrd.
Ausgabe von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	19.72 Mrd.	140 Mrd.	-	-	-
Rückkauf von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	-	-11.16 Mrd.	-	-	-
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-97.22 Mrd.	-98.36 Mrd.	-114 Mrd.	-117 Mrd.	-118 Mrd.
Bezahlte Vorzugsdividenden	-5.28 Mrd.	-6.05 Mrd.	-5.8 Mrd.	-5.84 Mrd.	-5.82 Mrd.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-103 Mrd.	-104 Mrd.	-119 Mrd.	-123 Mrd.	-124 Mrd.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	2’220 Mrd.	1’225 Mrd.	3’257 Mrd.	3’534 Mrd.	873 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-33.06 Mrd.	-34.6 Mrd.	-30.73 Mrd.	-57.04 Mrd.	-59.06 Mrd.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	2’173 Mrd.	1’213 Mrd.	3’192 Mrd.	3’820 Mrd.	1’288 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	-34.86 Mrd.	-29.14 Mrd.	60.85 Mrd.	18.29 Mrd.	11.26 Mrd.
Nettoveränderung der Liquidität	341 Mrd.	-354 Mrd.	490 Mrd.	829 Mrd.	-465 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	418 Mrd.	378 Mrd.	478 Mrd.	667 Mrd.	732 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	84.55 Mrd.	82.65 Mrd.	88.5 Mrd.	87.32 Mrd.	85.3 Mrd.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	68.9 Mrd.	-1.18 Mrd.	85.29 Mrd.	466 Mrd.	629 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	1	1.02	0.97	0.87	0.78
Eigenkapitalrendite %	11.34	11.33	10.64	10.01	9.45
Rendite auf Eigenkapital	11.56	11.26	10.66	10	9.41
Mehrwert für Aktionäre	-151 Mio.	-9.54 Mrd.	-24.82 Mrd.	-50.6 Mrd.	-76.43 Mrd.
Margenanalyse
SG&A Marge	25.69	25.45	26.04	25.87	26.02
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	107.51	104.52	104.71	99.71	96.52
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	65.88	64.68	64.31	64.43	64.01
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	52.81	53	54.5	55.58	55.57
Netto-Einkommensmarge %	52.51	52.72	54.41	55.41	55.4
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	51.04	51.26	52.18	53.13	53.14
Normalisierte Nettogewinnmarge	40.88	40.14	40.11	40.1	39.84
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	1.58	1.42	1.38	1.36	1.34
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0.88	0.83	0.81	0.79	0.78
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0.9	0.85	0.83	0.8	0.78
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	1.62	1.45	1.41	1.37	1.35
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	10.36	9.15	9.32	9.45	9.6
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	459.74	656.42	888.86	1301.74	1143.62
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	180.39	205.76	209.3	213.86	214.8
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	2.85	2.92	2.9	2.9	2.87
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	0.64	0.46	0.34	0.23	0.26
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	172.09	217.54	236.61	257.45	176.42
Ertragsaktiva / IBL	112.83	113.24	111.82	110.81	110.37
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	3.37	3.35	3.37	3.31	3.05
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte	1.38	1.36	1.55	1.77	1.69
Nettozinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	2	1.99	1.83	1.54	1.36
Nichtzins-Einkommen / Durchschnittliche Vermögenswerte	0.47	0.49	0.39	0.36	0.32
Nichtzinsaufwand / Durchschnittliches Vermögen	0.63	0.67	0.62	0.55	0.51
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	8.37	8.78	8.67	8.28	7.97
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	8.83	9.03	9.08	8.65	8.3
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	18.38	18.68	17.95	17.3	16.86
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	67.68	71.76	71.53	72.05	73.3
Nettokredite / Gesamteinlagen %	65.76	69.66	69.45	69.96	71.19
Tier 1 Kapitalquote %	14.28	14.94	15.64	15.17	15.36
Gesamtkapitalquote %	16.88	18.02	19.26	19.1	19.39
Kernkapitalquote Stufe 1	13.18	13.31	14.04	13.72	14.1
Eigenkapitalquote der Stufe 2	2.6	3.08	3.62	3.94	4.03
Deckungsquote	180.39	205.76	209.3	213.86	214.8
Interbank-Verhältnis	59.17	45.35	50.7	53.35	39.74
Deckung der Fixkosten
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	1.88	1.9	1.72	1.56	1.53
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	2.3	6.79	0.44	-5.34	-2.69
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	6.62	11.02	-13.19	0.72	-1.8
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	13.12	0.62	-11.69	-16.56	-15.5
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	0.18	9.91	0.64	-0.94	0.42
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	1.38	10.24	3.09	0.83	0.5
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	1.18	10.27	3.49	0.79	0.51
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	0	7.97	0.77	-1.21	-0.11
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	0	10.47	2.09	0.96	0.07
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	1.22	10.26	3.48	0.96	0.52
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	11.11	10.97	12.31	12.39	8.76
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	10.83	13.85	11.34	12.46	7.81
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	11.12	10.88	12.34	12.39	8.79
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	22.4	-0.19	9.45	10.07	7.34
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	20	-0.56	9.26	9.96	7.22
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	10.75	5.48	12.62	12.84	9.23
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	10.64	4.67	12.68	11.57	6.9
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	7.87	8.04	7.66	7.82	5.65
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstum %	9.56	8.66	10.57	12.74	10.58
Durchschnittliches Wachstum der verzinslichen Verbindlichkeiten über 1 Jahr in %	8.54	8.26	11.98	13.68	11.02
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	7.73	7.94	7.6	7.76	5.88
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	8.08	12.57	7.28	7.43	5.58
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	6.29	4.52	3.56	-2.62	-4.02
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %	-12.72	8.8	-1.83	-5.67	-0.55
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre CAGR %	11.91	6.78	-5.14	-14.1	-16.23
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	-1.12	4.9	4.97	-0.1	-0.21
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	3.12	5.72	6.61	2.11	0.67
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	3.02	5.63	6.82	2.22	0.65
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	2.59	3.86	4	-0.05	-0.66
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	2.41	5.1	6.2	1.53	0.51
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	3.03	5.64	6.82	2.21	0.74
Bruttokredite, 2 J. CAGR %	8.89	11.04	11.64	12.35	10.56
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre KAGR %	13.27	12.33	12.59	11.9	10.11
Netto-Darlehen, 2 J. CAGR %	8.77	11	11.61	12.36	10.58
Nicht performante Kredite, 2 J. KAGR %	11.83	10.53	4.52	9.76	8.7
Nicht performende Vermögenswerte, 2 Jahre CAGR %	11.03	9.24	4.23	9.14	8.58
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	9.72	8.08	8.99	12.73	11.02
Gesamteinlagen, 2 Jahre CAGR %	9.73	7.61	8.6	12.12	9.21
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	10.86	10.67	7.85	7.76	6.73
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 2 Jahre. CAGR %	9.94	9.11	9.61	11.6	11.66
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 2 Jahre CAGR %	8.02	8.4	10.1	12.82	12.34
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	10.63	10.52	7.77	7.69	6.81
Gesamtes Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	11.39	10.3	9.9	7.38	6.5
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 3 J. CAGR %	7.4	6.45	3.14	0.42	-2.64
Nichtzins-Einkommen, 3-Jahres-CAGR %	-9.34	-5.44	0.91	-0.41	-4.4
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	15.99	8.08	0.65	-9.07	-14.7
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	0.05	2.41	3.33	3	0.11
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	3.39	5.44	4.83	4.75	1.57
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	3.36	5.38	4.91	4.84	1.65
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	2.86	4.32	2.62	2.35	-0.07
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	2.87	5.03	4.09	4.43	1.04
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	3.37	5.38	4.92	4.83	1.64
Bruttokredite, 3 J. CAGR %	9.38	9.58	11.46	11.89	11.14
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	15.92	13.46	12	12.55	10.52
Netto-Darlehen, 3 J. CAGR %	9.21	9.47	11.45	11.87	11.16
Nichtperforming Kredite, 3 J. CAGR %	9.98	7.67	10.17	6.34	8.95
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	9.48	7.02	9.24	5.8	8.49
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	8.53	8.29	9.57	10.26	11.55
Gesamteinlagen, 3 Jahre CAGR %	9.36	8.01	9.28	9.58	10.36
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	10.58	11.75	9.66	7.85	7.05
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 3 Jahre KAGR %	8.6	9.51	9.59	10.61	11.26
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 3 Jahre CAGR %	7.21	8.1	9.58	11.28	12.22
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	10.38	11.54	9.54	7.78	7.09
Gesamtes Eigenkapital, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	10.76	11.78	9.29	9.08	6.78
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Nettozinsen, 5 J. CAGR %	4.95	7.92	5.85	2.73	0.16
Nichtzins-Einkommen, 5-Jahres-CAGR %	-0.9	0.11	-6.41	-5.53	0.68
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	18.2	18.36	7.06	-1.16	-6.45
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	0.66	3.55	1.98	1.32	1.92
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	2.73	4.64	4.66	4.1	3.21
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	2.65	4.6	4.73	4.1	3.22
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	1.67	3.21	3.3	2.43	1.36
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	2.19	4.34	4.19	3.61	2.65
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	2.66	4.59	4.74	4.1	3.22
Bruttokredite, 5 J. CAGR %	9.31	9.62	10.28	10.68	11.1
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	13.57	15.84	14.57	12.83	11.24
Netto-Darlehen, 5-Jahres-CAGR %	9.2	9.46	10.16	10.62	11.1
Nichtperforming Kredite, 5 J. KAGR %	10.37	6.74	7.76	8.5	9.58
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	10.09	6.37	7.35	7.86	8.79
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	8.47	7.82	8.71	10.04	10.15
Gesamteinlagen, 5-Jahres-CAGR %	8.52	8.03	9.06	9.64	9.25
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	10.18	10.73	10.57	10.13	8.48
Durchschnittliche Zinsertragsaktiva, 5-Jahres-CAGR %	7.9	8.38	9	10.34	10.4
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 5-Jahres-CAGR %	7.26	7.6	8.36	9.96	10.68
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	10	10.56	10.41	9.99	8.45
Gesamtes Eigenkapital, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	10.07	10.58	10.42	10	8.17