Michael Hsu, der amtierende Comptroller of the Currency, sagte, es bestehe dringender Handlungsbedarf, um die finanziellen Risiken des Klimawandels zu messen, aber sowohl die Branche als auch ihre Aufsichtsbehörden müssten das aufkommende Thema mit "einem sauberen Blatt Papier und einem offenen Geist" angehen.

Insbesondere sagte Hsu, dass bei den laufenden Bemühungen um die Entwicklung von Instrumenten zur Messung hypothetischer Verluste aus zukünftigen Klimaszenarien eine Vielfalt von Ansätzen Vorrang haben muss vor einem standardisierten, vergleichbaren Ansatz, ähnlich dem, dem sich die Banken bereits bei den jährlichen "Stresstests" ihrer Finanzen unterziehen.

Angesichts der unsicheren Natur der klimabedingten Finanzrisiken sei es sinnvoller, eine breite Palette von Möglichkeiten zu entwickeln, um Schwachstellen zu untersuchen. Seine Äußerungen deuten auch darauf hin, dass die Regulierungsbehörden derzeit kein System für Klimarisiken in Erwägung ziehen, das den Stresstests ähnelt, deren Ergebnisse Kapitalanforderungen für bestimmte Unternehmen festlegen.

"Ich glaube, dass wir bei klimabezogenen Risiken viel mehr durch mangelnde Vorstellungskraft gefährdet sind - weil wir nicht genug 'was wäre wenn?'-Fragen stellen - als durch mangelnde Stringenz oder Konsistenz", sagte er laut vorbereiteten Äußerungen. "Ich bin besorgt, dass das Muskelgedächtnis der Kapitalstresstests die Analyse von Klimaszenarien eher behindert als ihr zu helfen.