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LUZERNER KANTONALBANK AG

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Halbjahresergebnis 2021 der Luzerner Kantonalbank AG

27.08.2021 | 06:31

    Halbjahresergebnis 2021 der Luzerner Kantonalbank AG

^
EQS Group-Ad-hoc: Luzerner Kantonalbank AG / Schlagwort(e):
Halbjahresergebnis
Halbjahresergebnis 2021 der Luzerner Kantonalbank AG

27.08.2021 / 06:30 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

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Ad hoc-Mitteilung gemäss Art 53 Kotierungsreglement (KR)

  * Konzerngewinn nach dem ersten Semester 2021: 111 Millionen Franken (plus
    7.2 %)

  * Prognose für Konzerngewinn 2021: rund 220 Millionen Franken

  * Start in die neue Strategieperiode 2021 bis 2025 «sehr gut angelaufen»

Luzern und Zürich, 27. August 2021 - Die Luzerner Kantonalbank AG (LUKB)
weist im ersten Halbjahr 2021 einen Konzerngewinn von 111 Millionen Franken
aus. Für das ganze Jahr 2021 prognostiziert die Bank einen Konzerngewinn von
rund 220 Millionen Franken. Die neue Strategieperiode 2021 bis 2025 ist
gemäss LUKB-CEO Daniel Salzmann sehr gut angelaufen.

«Nach dem ersten Semester 2021, in dem wir mit der neuen Strategie 'LUKB25'
unterwegs sind, stelle ich fest, dass uns der Start mit einem Konzerngewinn
von 111 Millionen Franken sehr gut gelungen ist. Wir konnten unsere starke
Marktposition - wie bereits in den Vorperioden - ausbauen und unsere Erträge
breiter abstützen», zeigte sich Daniel Salzmann, CEO der LUKB, mit Blick auf
das gute Halbjahresergebnis 2021 zufrieden und betonte, dass dies nur mit
einer fachkompetenten Belegschaft möglich sei, die unter den gesetzten
COVID-Bedingungen einen exzellenten Job mache. «Wir waren als Bank trotz der
laufend wechselnden COVID-Regeln immer in der Lage, unsere gesamte Palette
an Produkten und Finanzdienstleistungen anzubieten und haben viele
zukunftsgerichtete Projekte angestossen.»

Quantitative Strategieziele erreicht
Die LUKB strebt beim kumulierten Unternehmensgewinn nach Steuern bis Ende
Jahr 2025 ein Resultat zwischen 1'025 und 1'100 Millionen Franken an. Das
Halbjahresergebnis 2021 beim Unternehmensgewinn nach Steuern beträgt 121
Millionen Franken. Den Reserven für allgemeine Bankrisiken (nicht
zweckbestimmt) wurden per Mitte Jahr 2021 10 Millionen Franken zugewiesen,
was die Differenz zwischen Konzerngewinn (111 Millionen Franken) und
Unternehmensgewinn (121 Millionen Franken) erklärt. Zufrieden zeigte sich
CEO Salzmann mit der Cost-Income-Ratio. Die LUKB hat das strategische Ziel
mit maximal 50 % definiert. «Wir belegen unsere Kostendisziplin im ersten
Halbjahr 2021 mit einer Cost-Income-Ratio von 43.8 % und gehören mit diesem
Resultat zu den effizientesten Schweizer Universalbanken». Als Masszahl für
die Solidität definiert die LUKB für die laufende Strategieperiode 2021 bis
2025 eine Gesamtkapital-Ratio der risikogewichteten Aktiven von 14 bis 18 %
und eine Minimalquote für das harte Kernkapital (CET1) von mindestens 11 %.
«Im ersten Halbjahr 2021 haben wir mehrere für die Eigenmittel relevante
Transaktionen vorgenommen. Mit einer Gesamtkapital-Ratio per 30. Juni 2021
von 17.4 % und einer CET1-Ratio von 12.0 % erfüllt die LUKB die
regulatorischen Vorgaben der FINMA und die eigenen strategischen Zielwerte
klar.»

Bei allen Ertragspositionen zugelegt
Der Nettoerfolg aus dem Zinsengeschäft betrug nach dem ersten Halbjahr 2021
186.9 Millionen Franken (+ 4.4 % zum Vorjahresvergleichswert). In diesem
Ergebnis sind die ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen und die Verluste
aus dem Zinsengeschäft (9.5 Millionen Franken) verbucht. CFO Marcel
Hurschler erläuterte die vorsichtige Politik bei Neubildungen von
Wertberichtigungen: «Nach wie vor stellen wir bisher wenig Corona-bedingte
Kreditausfälle fest. Im Gegenteil: Ein wesentlicher Teil der
COVID-19-Kredite wurde bereits zurückbezahlt oder liegt unverändert auf
LUKB-Konten. Bis Ende Jahr 2021 rechnen wir - analog zum Vorjahr - mit einer
Nettobildung von Wertberichtigungen von knapp 20 Millionen Franken.»

Beim Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft verzeichnete
die LUKB im ersten Semester 2021 einen Anstieg von 12.1 % gegenüber der
Vergleichsperiode 2020 auf 57.7 Millionen Franken. Die LUKB konnte durch den
Ausbau der Beratungs- und Portfoliomandate sowie durch erweiterte
Aktivitäten im Asset Management vor allem die bestandesabhängigen
Kommissionserträge im Wertschriften- und Anlagegeschäft steigern.

Eine Steigerung von 14.0 % erzielte die LUKB auch beim Erfolg aus dem
Handelsgeschäft. Das Ergebnis wuchs im Vergleich zum ersten Semester 2020 um
3.4 Millionen Franken auf total 27.7 Millionen Franken. CEO Daniel Salzmann
zeigte sich erfreut: «In diesem Resultat ist auch der Erfolg aus dem Handel
mit Strukturierten Produkten enthalten. Das ausstehende Geschäftsvolumen mit
Strukturierten Produkten hat im Juni 2021 früher als im Businessplan
vorgesehen die Milliardengrenze überstiegen.»

Der übrige ordentliche Erfolg von 12.8 Millionen Franken übertraf nach den
ersten sechs Monaten 2021 den Vorjahreswert (0.5 Millionen Franken) massiv.
CFO Marcel Hurschler wies darauf hin, dass ein Vorjahresvergleich nicht
aussagekräftig sei, weil der damals ausgewiesene Wert Corona-bedingt stark
von den extremen Börsenturbulenzen im Februar und März 2020 beeinflusst
gewesen war. Die Bank verzeichnete im ersten Halbjahr 2021 wie bereits in
der Vergleichsperiode 2020 beim Liegenschaftserfolg Corona-bedingt
Ertragsminderungen bei gewerblich genutzten Mietobjekten und beim
LUKB-Parkhaus. Aus allen Ertragspositionen resultierte per Mitte Jahr 2021
ein Geschäftsertrag von 285.1 Millionen Franken (+ 11.7 %).

Kosten im Griff
Die LUKB verzeichnete nach dem ersten Semester 2021 einen Personalaufwand
von 87.7 Millionen Franken (+ 1.8 % im Vergleich zum Vorjahreswert). CFO
Hurschler begründete die Zunahme primär mit der Zunahme des
durchschnittlichen Personalbestandes (+ 1.8 % auf 1'053.2 Pensen). Der
kumulierte Sachaufwand betrug nach sechs Monaten im laufenden Jahr 36.8
Millionen Franken (+ 5.6 % im Vergleich zum Vorjahreswert). Aufgrund der
gesetzlich fixierten Berechnungsformel erhöhte sich auch die Abgeltung für
die Staatsgarantie auf 4.6 Millionen Franken (+ 17.7 %). Im Vergleich zu den
ersten sechs Monaten im Vorjahr verzeichnete die LUKB einen um 3.4 % höheren
Geschäftsaufwand von total 129.2 Millionen Franken.

Im Geschäftserfolg von 139.2 Millionen Franken (+ 19.3 % im
Vorjahresvergleich) enthalten sind auch die Wertberichtigungen auf
Beteiligungen sowie Abschreibungen auf Sachanlagen von 17.6 Millionen
Franken (+ 65.4 %): Gemäss den gültigen Bilanzierungs- und
Bewertungsgrundsätzen hat die LUKB den Goodwill aus der im November 2020
erfolgten Beteiligung an der Fundamenta Group Holding AG im ersten Halbjahr
2021 im Umfang von 4.2 Millionen Franken abgeschrieben.

Eigenkapital gestärkt
Mit Blick auf die gesteigerte Ertragskraft im laufenden Geschäftsjahr
erhöhte die LUKB die Abgrenzungen für die Ertragssteuern. Entsprechend
resultierte nach dem ersten Halbjahr 2021 ein Unternehmenserfolg nach
Steuern von 121 Millionen Franken. Um das Eigenkapital zu stärken, hat die
LUKB davon bis Mitte Jahr 2021 die Reserven für allgemeine Bankrisiken
(nicht zweckbestimmt) mit 10 Millionen Franken geäufnet.

Wachstum der Kundenausleihungen im Rahmen des Marktes
Die LUKB hat ihre Kundenausleihungen im ersten Halbjahr 2021 auf 36.562
Milliarden Franken gesteigert (+ 4.6 %). Davon fallen 31.845 Milliarden
Franken auf Hypothekarforderungen (+ 2.9 %). Die COVID-19-Darlehen sind mit
198.2 Millionen Franken bilanziert. «Bestandteil des starken Wachstums auf
der Position der Kundenausleihungen sind auch Treasury-Aktivitäten im
Negativzinsumfeld mit einer Reihe von Spezialkunden - vornehmlich mit
Kreditnehmern, die dem KAG unterstellt sind - und mit kotierten
Immobiliengesellschaften», erklärte CFO Marcel Hurschler und würdigte das
ordentliche Ausleihungsgeschäft per 30. Juni 2021: «Klammert man die
Geschäftstätigkeit mit Spezialkunden und die COVID-19-Kredite aus, haben wir
ein Volumenwachstum im Rahmen des Marktes erzielt.»

Die verwalteten Kundenvermögen betrugen per Mitte 2021 (exklusiv
Doppelzählungen) 35.415 Milliarden Franken (+ 9.2 %). Der
Nettoneugeldzuwachs seit dem 31. Dezember 2020 betrug bis zum 30. Juni 2021
1.378 Milliarden Franken (+ 4.2 %). Der CFO bekräftigte: «Im Umfeld von
Negativzinsen und der Situation mit der Überliquidität auf dem Markt streben
wir kein starkes Wachstum beim passivseitigen Nettoneugeld an.» Erstmals in
der Geschichte der LUKB überstieg die Bilanzsumme die Marke von 50
Milliarden Franken.

Erfolgreicher Start in die neue Strategieperiode 2021 - 2025
«Wir wollen wachsen, indem wir unsere Ertragsbasis verbreitern, und wir
wollen mit digitalen Arbeitsmethoden effizienter werden», erläutert CEO
Daniel Salzmann die zwei Kernthemen der Strategie 'LUKB25' für die nächsten
fünf Jahre. «Dazu sind wir unter anderem strategische Kooperationen mit
Unternehmen eingegangen, die mit ihrer Fachexpertise das Knowhow und die
Dienstleistungen der LUKB optimal ergänzen.» Auch prüft die LUKB im Rahmen
der strategischen Weiterentwicklung der Dienstleistungen für
Immobilien-Investoren die Gründung einer LUKB-Tochtergesellschaft, die als
neutrale Finanzierungsvermittlerin ab 2022 für Immobilien-, Unternehmens-
und Nachfolgefinanzierungen ausserhalb des LUKB-Stamm-Marktes auftreten
wird. Als weiteren Wachstumszweig definiert CEO Salzmann das Anlagegeschäft:
«Hier können wir das Fondsvolumen - auch dank neuen Fondsprodukten -
kontinuierlich steigern und haben uns als Emittentin von Strukturierten
Produkten bereits nach zweieinhalb Jahren erfolgreich im Markt etabliert.»
Potenzial sieht der CEO in der Digitalisierung: «Wir wollen den Komfort für
unsere Kundinnen und Kunden steigern und gleichzeitig interne administrative
Prozesse verschlanken. Dazu investieren wir stark in unsere digitalen Kanäle
und bauen unsere Geschäftsstellen mit Fokus auf die Kundenberatung und die
neuen Kundenbedürfnisse um.»

Prognose für den Konzerngewinn bis Ende 2021: 220 Millionen Franken
CEO Salzmann geht davon aus, dass die Corona-Pandemie die Konjunktur und die
Finanzmärkte global noch länger beeinflussen wird. Gleichzeitig stellt er
fest, dass sich die Schweizer Konjunktur in diesem Umfeld sehr robust zeigt.
Die LUKB-Analysten rechnen bis Ende Jahr 2021 mit einem BIP-Wachstum von 3.6
%. Für das laufende Geschäftsjahr prognostiziert die LUKB nach dem markanten
Ausbau der Geschäftstätigkeit im ersten Halbjahr 2021 einen Konzerngewinn
von rund 220 Millionen Franken (Vorjahr: 210.9 Millionen Franken). «Dies wie
immer unter dem Vorbehalt, dass sich der Markt gemäss den aktuell positiven
Prognosen weiterentwickelt, und die Wirtschaft nicht von unvorhersehbaren
und schwerwiegenden Ereignissen tangiert wird», so Salzmann.

Halbjahresabschluss Konzern LUKB

  Erfolgsrechnung Konzern LUKB (in Mio.        1. HJ 2021  1. HJ 2020  +/-
  Franken)                                                             in %
  Nettoerfolg Zinsengeschäft                   186.9       178.9       +
                                                                       4.4
                                                                       %
  Kommissionserfolg                            57.7        51.5        +
                                                                       12.1
                                                                       %
  Handelserfolg                                27.7        24.3        +
                                                                       14.0
                                                                       %
  Geschäftsaufwand                             129.2       125.0       +
                                                                       3.4
                                                                       %
  Geschäftserfolg                              139.2       116.7       +
                                                                       19.3
                                                                       %
  Unternehmensgewinn                           121.0       103.5       +
                                                                       17.8
                                                                       %
  Konzerngewinn                                111.0       103.5       +
                                                                       7.2
                                                                       %


  Volumina (in Mio. Franken)                   30.06.2021  31.12.2020  +/-
                                                                       in %
  Kundenausleihungen                           36 562.4    34 945.8    +
                                                                       4.6
                                                                       %
  - davon Hypotheken                           31 844.7    30 959.0    +
                                                                       2.9
                                                                       %
  Kundeneinlagen                               26 725.1    25 341.0    +
                                                                       5.5
                                                                       %
  Eigenkapital (vor Gewinnverwendung)          2 959.9     2 981.6     -
                                                                       0.7
                                                                       %
  Verwaltete Kundenvermögen (exkl.             35 414.6    32 419.6    +
  Doppelzählungen)                                                     9.2
                                                                       %


  Strategische Kennzahlen                      Periode     Ziele
                                               01.01. -    Periode
                                               30.06.2021  2021 -
                                                           2025
  Unternehmensgewinn nach Steuern kumuliert    121 Mio.    1'025 -
                                               CHF         1'100 Mio.
                                                           CHF
  Cost-Income-Ratio (Geschäftsaufwand /        43.8 %      maximal 50
  [Nettoerfolg aus dem Zinsengeschäft ./.                  %
  Veränderung Wertberichtigungen und Verluste
  Zinsen-geschäft + Kommissions+ Handels+
  übriger ordentlicher Erfolg])
  Gesamtkapitalratio der risikogewichteten     17.4 %      14 - 18 %
  Aktiven - davon CET1-Quote                   12.0 %      (mind.
                                                           11%)
  Leverage Ratio                               6.9 %       n.a.
  Payout-Ratio                                 43.9 %      n.a.
  (Ausschüttung/Unternehmensgewinn)
Hinweise
Die detaillierten Zahlen zu Bilanz- und Erfolgsrechnung des
Halbjahresergebnisses 2021 sowie der Aktionärsbrief vom 27. August 2021 sind
abrufbar unter www.lukb.ch/finanzinformationen.

Beilagen
Referat CEO Daniel Salzmann (pdf)
Referat CFO Marcel Hurschler (pdf)
LUKB-Konzernbilanz per 30.06.2021 (pdf)
LUKB-Konzernerfolgsrechnung 1. Halbjahr 2021 (pdf)
Medien- und Anaylstenpräsentation zum LUKB-Halbjahresergebnis 2021

Kontaktperson
Dr. Daniel von Arx, Leiter Kommunikation und Mediensprecher
Luzerner Kantonalbank AG, Pilatusstrasse 12, 6003 Luzern
Telefon direkt +41 41 206 30 30, kommunikation@lukb.ch
lukb.ch, twitter.com/LuzernerKB

Luzerner Kantonalbank AG - führend, persönlich, solide und typisch Lozärn
Die 1850 gegründete Luzerner Kantonalbank AG (LUKB) ist mit rund 1'000
Mitarbeitenden die führende Bank im Kanton Luzern. Sie betreibt insgesamt 25
Geschäftsstellen und gehört zu den grössten Schweizer Kantonalbanken. Zu
ihren Kerngeschäftsfeldern gehören die Immobilien- und
Unternehmensfinanzierung, die Vorsorge sowie die Vermögensberatung und
-verwaltung. Kundennähe und Leistungsstärke zeichnen die LUKB aus und machen
sie für Kunden, Mitarbeitende, Aktionäre und die Region zur Bank erster
Wahl.

Zum Konzern LUKB gehören die LUKB Expert Fondsleitung AG, die LUKB
Wachstumskapital AG und die Gewerbe Finanz Luzern AG. Die LUKB ist seit 2001
als Aktiengesellschaft ausgestaltet, ihre Aktien sind an der SIX Swiss
Exchange kotiert. 38.5 % des Aktienkapitals sind breit im Publikum gestreut,
61.5 % befinden sich im Besitz des Kantons Luzern. Die LUKB verfügt über
Staatsgarantie und ein langfristiges Rating AA von Standard & Poor's
(kurzfristiges Rating A-1+).


---------------------------------------------------------------------------

Ende der Ad-hoc-Mitteilung

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   Sprache:        Deutsch
   Unternehmen:    Luzerner Kantonalbank AG
                   Pilatusstrasse 12
                   6003 Luzern
                   Schweiz
   Telefon:        +41844822811
   E-Mail:         info@lukb.ch
   Internet:       www.lukb.ch
   ISIN:           CH0011693600
   Börsen:         SIX Swiss Exchange
   EQS News ID:    1229304



   Ende der Mitteilung    EQS Group News-Service
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1229304 27.08.2021 CET/CEST

°






© dpa-AFX 2021
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