Medienmitteilung


Quartalsabschluss der Luzerner Kantonalbank AG per 30. September 2019


* Konzerngewinn von 151.8 Millionen Franken (plus 3.2 % gegenüber 30. September
2018)
* Prognose für Jahresgewinn 2019 bestätigt: zwischen 199 und 205 Millionen
Franken
* Unterzeichnung der UNO-Standards für verantwortungsvolles Investieren (UNPRI)

 
Luzern, 5. November 2019 - Die Luzerner Kantonalbank AG (LUKB) weist nach den
ersten neun Monaten des Jahres 2019 einen Konzerngewinn von 151.8 Millionen
Franken aus. Dies sind 4.7 Millionen Franken bzw. 3.2 % mehr als in der
Vergleichsperiode von 2018. Für das ganze Geschäftsjahr 2019 rechnet die LUKB
unverändert mit einem Konzerngewinn zwischen 199 und 205 Millionen Franken
(Jahresgewinn 2018: 200.4 Millionen Franken).

"Unser Ergebnis nach drei Quartalen 2019 zeigt, dass wir auf Kurs sind und
unverändert einen Jahresgewinn 2019 zwischen 199 und 205 Millionen Franken
anstreben", so die Einschätzung von Daniel Salzmann, CEO der LUKB, zum
Resultat per 30. September 2019. Salzmann weiter: "Wir sind zuversichtlich,
dass wir die langfristigen finanziellen Ziele der Strategieperiode 2016 bis 2020
erreichen werden. Unser Kundengeschäft läuft gut - sowohl im Bereich der
Ausleihungen als auch bei den betreuten Kundenvermögen. Ausserdem tragen unsere
Initiativen zur Verbreiterung der Ertragsstruktur im Kommissions- und
Handelsgeschäft Früchte."
 
Kostenmanagement als Daueraufgabe

Die LUKB setzt gemäss Salzmann sowohl auf der Ertrags- als auch auf der
Kostenseite an, um ihre Profitabilität zu halten und auszubauen: "Wir haben in
den letzten zwei Jahren eine Vielzahl von Massnahmen zur mittel- und
längerfristigen Kostensenkung eingeleitet, um auch in Zukunft unsere
Gewinnziele zu erreichen. Striktes Kostenmanagement ist für uns eine
Daueraufgabe."
 
Zinserfolg, Kommissionserfolg und Handelserfolg gesteigert

Die LUKB blickt bisher auf ein ertragsstarkes Jahr 2019 zurück: Im Vergleich
zur Vorjahresperiode 2018 hat die LUKB nach drei Quartalen 2019 sowohl den
Erfolg aus dem Zinsengeschäft (plus 5.5 % auf 263.1 Millionen Franken), den
Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft (plus 6.4 % auf 74.1
Millionen Franken) als auch den Handelserfolg (plus 1.2 % auf 23.9 Millionen
Franken) gesteigert. "In den vergangenen Jahren haben wir ein Geschäftsfeld
aufgebaut, mit dem wir auch im anspruchsvollen Negativzinsumfeld Zusatzerträge
erwirtschaften können", erläutert CEO Daniel Salzmann den Grund für den
Zuwachs im Zinsengeschäft. Weil die LUKB im Jahr 2019 bisher weniger
Wertschriften aus Finanzanlagen veräussert hat als im Vorjahr, liegt der
übrige ordentliche Erfolg um rund 2.9 Millionen Franken tiefer (15.0 Millionen
Franken bzw. minus 16.3 %). Mit 376.1 Millionen Franken präsentiert sich der
Geschäftsertrag als Summe aller Ertragskomponenten deutlich höher als per Ende
September 2018 (plus 15.4 Millionen Franken bzw. plus 4.3 %).
 
Höherer Personal- und Sachaufwand

Der Personalaufwand erhöhte sich in den ersten neun Monaten 2019 innerhalb der
strategischen Vorgaben um 3.1 Millionen Franken bzw. 2.7 % auf 120.5 Millionen
Franken. Haupttreiber für diese Steigerung ist der gegenüber 2018 im
Durchschnitt um 2.4 % höhere Personalbestand - die LUKB verfügte per Ende
September 2019 über 1'035.9 Vollzeitstellen. Der Sachaufwand stieg gegenüber
der Vorjahresperiode um 5.5 % auf 52.2 Millionen Franken. Zusammen mit der
leicht höheren Abgeltung für die Staatsgarantie von 5.8 Millionen Franken
resultiert ein Geschäftsaufwand von 178.4 Millionen Franken (plus 3.5 %
gegenüber Ende September 2018) sowie ein Geschäftserfolg von 177.1 Millionen
Franken (plus 3.3 %). Die Cost-Income-Ratio (Verhältnis von Geschäftsaufwand
zum Ertrag) der LUKB beträgt in den ersten neun Monaten des laufenden Jahres
47.1 %. Die LUKB erfüllt mit diesem Wert ihre eigene strategische Vorgabe von
maximal 50 % und gehört damit nach wie vor zu den effizientesten Banken der
Schweiz.
 
Konzerngewinn von 151.8 Millionen Franken

Nach Abzug der Steuern an Bund, Kanton und Gemeinden in der Höhe von 25.3
Millionen Franken beträgt der Konzerngewinn der LUKB nach neun Monaten 2019
151.8 Millionen Franken. Das sind 4.7 Millionen Franken bzw. 3.2 % mehr als in
der Vergleichsperiode des Vorjahres.
 
Prognose für den Jahresgewinn 2019 bestätigt

Die LUKB rechnet für das Jahr 2019 unverändert mit einem Konzerngewinn
zwischen 199 und 205 Millionen Franken (Jahresgewinn 2018: 200.4 Millionen
Franken). Dies bedeutet, dass die LUKB den im Vorjahr durch Veräusserungen von
Beteiligungen erzielten Einmalgewinn von 7.6 Millionen Franken im Jahr 2019
vollumfänglich aus dem ordentlichen Geschäft kompensieren kann. Wie bereits
2018 wird die LUKB wiederum auf Auflösungen von Reserven für allgemeine
Bankrisiken verzichten.
 
41 Milliarden Franken Bilanzsumme

Per 30. September 2019 beläuft sich die Konzern-Bilanzsumme der LUKB auf 41.002
Milliarden Franken. Damit hat sich die Bilanzsumme seit Ende Jahr 2018 um 2.241
Milliarden Franken bzw. 5.8 % ausgeweitet. Der Zuwachs bei den
Kundenausleihungen liegt für das Jahr 2019 bisher bei 1.612 Milliarden Franken
(plus 5.3 % auf 32.300 Milliarden Franken). Dabei hat sich die Wachstumsrate im
ordentlichen Neukreditgeschäft weiter abgeflacht. Hingegen konnte die LUKB ihre
bereits in den Vorjahren stark ausgeweitete Basis bei sehr gut besicherten und
primär kurzfristigen Kreditgeschäften mit ausgewählten Kunden weiter
ausbauen. Entsprechend entfällt der Hauptteil des Ausleihungswachstums auf
Hypothekarforderungen (Steigerung um 1.370 Milliarden Franken bzw. 5.1 % auf
28.112 Milliarden Franken).
 
Nettoneugeld von 640 Millionen Franken

Per Ende des 3. Quartals 2019 verwaltete die LUKB Kundenvermögen in der Höhe
von 30.633 Milliarden Franken. Das sind 1.968 Milliarden Franken mehr als per
Ende Jahr 2018. Dabei weist die LUKB nach den ersten neun Monaten insgesamt 640
Millionen Franken Nettoneugeld aus, das restliche Wachstum der Kundenvermögen
ist durch die positive Performance begründet.
 
Unverändert starke Eigenmittelausstattung

Die LUKB weist per Ende September 2019 eine Gesamtkapitalquote von 16.2 % und
hartes Eigenkapital (CET1-Quote) von 13.4 % aus. Zum Vergleich: Ende Jahr 2018
betrug die Gesamtkapitalquote 16.0 %, die CET1-Quote 14.3 %. Der laufende
Konzerngewinn 2019 ist hier noch nicht berücksichtigt. Mit dieser
Gesamtkapitalquote bewegt sich die Bank innerhalb ihres strategischen Zielbandes
von 14 bis 18 %. Unter Berücksichtigung der Innenfinanzierung wird diese
Kennzahl per Ende Jahr 2019 weiter ansteigen.
 
LUKB setzt bei ihrer Anlagepolitik auf Nachhaltigkeit

Die LUKB hat Anfang Oktober 2019 die Prinzipien für verantwortliches
Investieren der Vereinten Nationen unterzeichnet ("UN Principles of responsible
Investment", UNPRI). Bereits heute wendet die LUKB bei ihrem Aktien-Research,
ihren Vermögensverwaltungsmandaten und bei den LUKB Expert-Fonds die
Ausschlusskriterien des Schweizer Vereins für verantwortungsbewusste
Kapitalanlagen (SVVK) an. Mit der Unterzeichnung der UNPRI wird die LUKB nun in
den kommenden Jahren die sogenannten ESG-Kriterien (ESG steht in der deutschen
Übersetzung für Ökologie-, Sozial- und
Governance/Unternehmensführungsthemen) systematisch in ihre Investmentanalyse,
ihre Anlagepolitik und ihre Anlageentscheidungen einfliessen lassen.
 
 
Quartalsabschluss Konzern LUKB per 30. September 2019
 
+-----------------------+------------------+------------------+--------+
|Erfolgsrechnung Konzern|1.-3. Quartal 2019|1.-3. Quartal 2018|+/- in %|
|LUKB (in Mio. Franken) |                  |                  |        |
+-----------------------+------------------+------------------+--------+
|Nettoerfolg            |             263.1|             249.5|  +5.5 %|
|Zinsengeschäft         |                  |                  |        |
+-----------------------+------------------+------------------+--------+
|Kommissionserfolg      |              74.1|              69.6|  +6.4 %|
+-----------------------+------------------+------------------+--------+
|Handelserfolg          |              23.9|              23.6|  +1.2 %|
+-----------------------+------------------+------------------+--------+
|übriger ordentlicher   |              15.0|              18.0| -16.3 %|
|Erfolg                 |                  |                  |        |
+-----------------------+------------------+------------------+--------+
|Geschäftsaufwand       |             178.4|             172.3|  +3.5 %|
+-----------------------+------------------+------------------+--------+
|Geschäftserfolg        |             177.1|             171.4|  +3.3 %|
+-----------------------+------------------+------------------+--------+
|Konzerngewinn          |             151.8|             147.1|  +3.2 %|
+-----------------------+------------------+------------------+--------+

 
+----------------------------------+----------+----------+--------+
|Volumina (in Mio. Franken)        |30.09.2019|31.12.2018|+/- in %|
+----------------------------------+----------+----------+--------+
|Kundenausleihungen                |    32 300|    30 688|  +5.3 %|
+----------------------------------+----------+----------+--------+
|davon Hypotheken                  |    28 112|    26 742|  +5.1 %|
+----------------------------------+----------+----------+--------+
|Eigenkapital (vor Gewinnverwendung|     2 813|     2 770|  +1.6 %|
|inkl. zweckbestimmte Reserven     |          |          |        |
|für allg. Bankrisiken)            |          |          |        |
+----------------------------------+----------+----------+--------+
|Verwaltete Kundenvermögen         |    30 633|    28 665|  +6.9 %|
|(exkl. Doppelzählungen)           |          |          |        |
+----------------------------------+----------+----------+--------+

 
+--------------------------------------------------------+--------------+
|Strategische Kennzahlen (Periode 2016 - 2020)           |              |
+--------------------------------------------------------+--------------+
|Unternehmensgewinn nach Steuern kumuliert               |737.3 Mio. CHF|
|(2016 bis Q3/2019)                                      |              |
+--------------------------------------------------------+--------------+
|Cost-Income-Ratio I (Geschäftsaufwand / [Nettoerfolg aus|        47.1 %|
|dem Zinsengeschäft ./. Veränderung                      |              |
|Wertberichtigungen und Verluste                         |              |
|Zinsengeschäft + Kommissions- + Handels-                |              |
|+ übriger ordentlicher Erfolg])                         |              |
+--------------------------------------------------------+--------------+
|Gesamtkapitalratio der risikogewichteten Aktiven        |  16.2 % 13.4%|
|- davon CET1-Quote                                      |              |
+--------------------------------------------------------+--------------+
|Leverage Ratio                                          |         7.5 %|
+--------------------------------------------------------+--------------+

 


Kontaktperson

Dr. Daniel von Arx, Leiter Kommunikation und Mediensprecher

Luzerner Kantonalbank AG, Pilatusstrasse 12, 6003 Luzern

Telefon direkt +41 41 206 30 30, mailto:kommunikation@lukb.ch

lukb.ch, twitter.com/LuzernerKB
 


* LUKB_Konzernbilanz per 30.09.2019 (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_4202/LUKB_Konzernbilanz_per_30.09.2019.pdf 
* LUKB_Konzernerfolgsrechnung 1.-3. Quartal 2019 (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_4203/LUKB_Erfolgsrechnung_1.-3._Quartal_2019.pdf 

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