Newsbox: LUKB-Halbjahresergebnis 2016

Medienmitteilung


Halbjahresergebnis 2016 der Luzerner Kantonalbank:


* Konzerngewinn: 89.1 Millionen Franken
* Gewinnprognose für 2016 bestätigt: "In der Grössenordnung von 2015."

Luzern, 23.08.2016 - Die Luzerner Kantonalbank AG (LUKB) schliesst die ersten
sechs Monate 2016 mit einem Konzerngewinn von 89.1 Millionen Franken ab. Das
sind 2.2 Millionen Franken bzw. 2.4 % weniger als per Mitte Jahr 2015. Einem
höheren Nettoerfolg aus dem Zinsengeschäft stehen weniger Erträge aus dem
Kommissions- und Handelsgeschäft und ein strategiebedingt leicht höherer
Geschäftsaufwand gegenüber. Die LUKB rechnet für das Geschäftsjahr 2016
unverändert mit einem Ergebnis in der Grössenordnung des Vorjahres
(Konzerngewinn 2015: 180.1 Millionen Franken).

"Wir sind schwungvoll in die neue Strategieperiode bis 2020 gestartet und
konnten sowohl bei der Stossrichtung 'Wachstum' als auch bei der Stossrichtung
'Transformation in eine digitale Bank' erste Meilensteine erreichen. Dies
drückt sich unter anderem in einem gestiegenen Geschäftsvolumen aus", so
lautet die Kurzbeurteilung des ersten Semesters 2016 von CEO Daniel Salzmann.
Die LUKB konnte den Nettoerfolg aus dem Zinsengeschäft um 4.2 % auf 154.6
Millionen Franken steigern, dies dank Ausweitung des Ausleihungsvolumens (plus
781 Millionen Franken bzw. 3.1 % auf 26.27 Milliarden Franken), rückläufigen
Absicherungskosten, Einnahmen aus Negativzinsen sowie unverändert tiefen
Wertberichtigungen im Ausleihungsgeschäft. CFO Marcel Hurschler ergänzte, dass
die LUKB für das ganze Jahr 2016 nach wie vor mit einem Nettoerfolg aus dem
Zinsengeschäft zwischen 308 und 320 Millionen Franken rechnet.
 
Beim Kommissionsergebnis in der Höhe von 39.7 Millionen Franken (Vergleichswert
ganzes Jahr 2015: 82.7 Millionen Franken) spiegelt sich die anhaltend
zurückhaltende Stimmung der Anleger - nach wie vor verfügen viele
LUKB-Kunden über teilweise hohe Cash-Bestände und wickeln relativ wenige
Wertschriftentransaktionen ab.
 
Im Vorjahresvergleich uneinheitlich zeigt sich ebenfalls der Handelserfolg. Mit
13.4 Millionen Franken liegt er 2.0 Millionen Franken unter dem
aussergewöhnlich hohen Resultat nach den ersten sechs Monaten 2015, aber um 6.4
Millionen Franken höher als im zweiten Halbjahr 2015.
 
Geschäftsaufwand: Kontrolliertes Wachstum

Im Zusammenhang mit der Strategieumsetzung "2020@LUKB
(mailto:%C2%AB2020@LUKB)" hat die Luzerner Kantonalbank den Personalbestand wie
angekündigt in einem ersten Schritt um rund 20 Stellen auf 963.9
Vollzeitstellen aufgebaut. Dies führt gegenüber dem ersten Semester 2015 zu
einer Erhöhung des Personalaufwandes um 2.9 % auf 71.0 Millionen Franken. Die
LUKB geht davon aus, dass der Personalbestand und damit auch die Personalkosten
auch im zweiten Halbjahr weiter steigen dürften.
 
Der Sachaufwand wuchs um 1.8 % auf 31.6 Millionen Franken. Die Abgeltung der
Staatsgarantie bewegt sich mit 3.3 Millionen Franken auf Vorjahreshöhe.
Gesamthaft stieg der Geschäftsaufwand um 2.4 %. Dazu LUKB-Finanzchef Marcel
Hurschler: "Wir bewegen uns mit dieser Zahl im Rahmen der Planung. Die
Cost-Income-Ratio per Mitte Jahr 2016 erfüllt mit 48.7 % die strategischen
Vorgaben. Mit einem Wert von unter 50 % gehören wir nach wie vor zu den
effizientesten Retailbanken der Schweiz."
 
Stabiler Geschäftsertrag

Der Geschäftserfolg von 100.4 Millionen Franken fällt nur leicht tiefer aus
(minus 2.2 %) als der Wert von Mitte Jahr 2015, der damals von einem sehr guten
ersten Quartal geprägt war. Nach Auflösung zweckbestimmter Reserven für
allgemeine Bankrisiken von 3.5 Millionen Franken - analog dem
Vergleichssemester 2015 - und den Steuern (Gemeinde, Kanton, Bund) von 14.8
Millionen Franken resultiert für die LUKB ein Halbjahresgewinn von 89.1
Millionen Franken. Das sind 2.2 Millionen Franken oder 2.4 % weniger als nach
dem ersten Semester 2015.
 
Nettoneugeld: Durch das Marktumfeld weniger attraktiv

Aufgrund des Negativzinsumfeldes hat das Thema Nettoneugeld stark an
Attraktivität verloren. Die LUKB strebt primär ein Wachstum bei den
Wertschriften- und Treuhandanlagen an und hat mit diesen im ersten Semester 2016
ein Plus von 563 Millionen Franken erzielt.
 
Bei den Kundeneinlagen will die LUKB nur bedingt wachsen, um die bestehenden
Kunden möglichst vor der Weiterverrechnung von Negativzinsen zu bewahren. Total
weist die LUKB im ersten Halbjahr 2016 einen Nettoneugeldzugang mit 290
Millionen Franken aus. Die bei der LUKB betreuten Kundenvermögen belaufen sich
auf 27.206 Milliarden Franken.
 
Strategieprojekte auf Kurs

CEO Daniel Salzmann zeigte sich erfreut über die Fortschritte von "2020@LUKB
(mailto:%C2%AB2020@LUKB)", der Strategie der Bank für die Jahre 2016 bis 2020:
"Im April 2016 haben wir unser Leistungskonzept 'Immobilienbank' und das
'Immobilien-Kompetenzzentrum' lanciert. Zielmarkt sind professionelle
Immobilieninvestoren aus der gesamten deutschsprachigen Schweiz." Für ihre
Depotkunden hat die LUKB per Anfang Jahr neue Anlagelösungen eingeführt. Noch
im Projektstatus befindet sich die LUKB gemäss Salzmann mit der Initiative
"Neuer Beratungsprozess" für das Privatkundengeschäft (Retail). Ziel ist,
die Kunden in Zukunft mit einer noch stärker auf die individuelle
Lebenssituation ausgerichteten Beratung zu begleiten und vermehrt aktiv
Handlungsfelder aufzuzeigen. Die breite Lancierung ist ab dem 2. Quartal 2017
geplant.
 
Voraussichtlich Mitte September 2016 wird die LUKB ein neues E-Banking
einführen. Salzmann: "Die Kunden erhalten dabei neue, benutzerfreundliche
Funktionen. Als Bank profitieren wir von effizienteren Prozessen im Hintergrund,
weil die neue E-Banking-Lösung direkt auf unserem Kernbankensystem Avaloq
aufsetzt. Dies wird die Durchlässigkeit der Daten und nicht zuletzt die
Möglichkeiten für die Selbstadministration unserer Kunden verbessern."
 
Drei Meilensteine im "Crowdbanking"

Das erste Halbjahr 2016 der LUKB war ausserdem geprägt von drei Meilensteinen
im sogenannten "Crowdbanking": Im April 2016 hat die LUKB die
Internet-Crowdvoting-Plattform "crowders.ch" eingeführt. Aktuell sind über
1'500 sogenannte Voter registriert, die regelmässig Prognosen für die
Entwicklung der im Swiss Leader Index® enthaltenen Aktien abgeben.
 
Die Crowdfunding-Plattform "funders.ch" ist im Juni 2016 mit acht Projekten
gestartet. Mittlerweile sind 14 Projekte hochgeschaltet, drei davon sind schon
finanziert. "funders.ch" steht auch Projektinitianten aus der Wirtschaft
offen. Wie Salzmann weiter ausführte, sondiert die LUKB zurzeit
Kooperationsmöglichkeiten mit anderen Kantonalbanken und erarbeitet
konzeptionelle Grundlagen zur Crowdfinanzierung ("Lending") von KMU via
"funders.ch".
 
Im Juli 2016 schliesslich hat sich die LUKB als weiteren Schritt in der
Digitalisierungsstrategie an der Immobilienplattform "crowdhouse.ch" beteiligt
und prüft aktuell Synergien, unter anderem mit dem Leistungskonzept
"Immobilienbank".
 
Investitionen ins Vertriebsnetz

CEO Daniel Salzmann betonte, dass die LUKB parallel zur
Digitalisierungsstrategie nach wie vor auf ein ausgebautes Netz von
Geschäftsstellen setzt und entsprechend investiert. Die LUKB rechnet für den
geplanten Neubau in Sursee mit einem Baustart Anfang 2018. Beim Projekt am
Seetalplatz in Emmenbrücke strebt die LUKB ebenfalls einen Baustart im Laufe
des Jahres 2018 an. Noch im Jahr 2016 werden die Kundenhallen in Ebikon, Weggis
und Reiden neu gestaltet. In der Mall of Switzerland schliesslich will die LUKB
laut Salzmann eine erweiterte Selbstbedienungsbank einrichten.
 
Unveränderte Gewinnprognose für 2016

Die LUKB rechnet gemäss CEO Daniel Salzmann weiterhin mit einem volatilen
Marktumfeld bei unverändert negativen Libor- und Swapsätzen. Die LUKB erwartet
für 2016 bei weiterer Zunahme der Bruttozinserträge und gleichzeitig höherem
Geschäftsaufwand unverändert einen Konzerngewinn auf Niveau des Vorjahres
(Jahresergebnis 2015: 180.1 Millionen Franken).
 
Quartalsabschluss Konzern LUKB per 30.06.2016
 
+--------------------------+--------+--------+
|Erfolgsrechnung *         |Mio. CHF|+/- in %|
+--------------------------+--------+--------+
|Nettoerfolg Zinsengeschäft|   154.6| + 4.2 %|
+--------------------------+--------+--------+
|Kommissionserfolg         |    39.7| - 7.2 %|
+--------------------------+--------+--------+
|Handelserfolg             |    13.4|- 13.0 %|
+--------------------------+--------+--------+
|Geschäftsaufwand          |   106.0| + 2.4 %|
+--------------------------+--------+--------+
|Geschäftserfolg           |   100.4| - 2.2 %|
+--------------------------+--------+--------+
|Konzerngewinn             |    89.1| - 2.4 %|
+--------------------------+--------+--------+

 
* = Vergleichsbasis: 30.06.2015
 
+---------------------------------+--------+-----------+--------+
|Volumina **                      |Mio. CHF|+/- absolut|+/- in %|
+---------------------------------+--------+-----------+--------+
|Kundenausleihungen               |  26'270|      + 781| + 3.1 %|
+---------------------------------+--------+-----------+--------+
|- davon Hypotheken               |  22'638|      + 507| + 2.3 %|
+---------------------------------+--------+-----------+--------+
|Eigenkapital vor Gewinnverwendung|   2'578|       + 90| + 3.6 %|
+---------------------------------+--------+-----------+--------+
|Verwaltete Kundenvermögen        |  27'206|      + 420| + 1.6 %|
|exkl. Doppelzählungen            |        |           |        |
+---------------------------------+--------+-----------+--------+

 
** = Vergleichsbasis: 31.12.2015
 
+-----------------------------------------------------+-------------+
|Strategische Kennzahlen 1. Halbjahr 2016             |     +/- in %|
+-----------------------------------------------------+-------------+
|Cost-Income-Ratio (Geschäftsaufwand / Ertrag exkl. im|       48.7 %|
|Zinserfolg verbuchte Wertberichtigungen              |             |
|für Ausfallrisiken)                                  |             |
+-----------------------------------------------------+-------------+
|Gesamtkapitalratio der risikogewichteten Aktiven nach|16.4 % 14.2 %|
|Basel III - davon CET1-Quote                         |             |
+-----------------------------------------------------+-------------+
|Leverage Ratio                                       |        7.2 %|
+-----------------------------------------------------+-------------+

 
 
Hinweis
Die detaillierten Zahlen zu Bilanz und Erfolgsrechnung und der Zwischenbericht
per 30. Juni 2016 sowie der Aktionärsbrief vom 23. August 2016 sind abrufbar
unter www.lukb.ch.
 
Unter www.lukb.ch/video-ceo-halbjahresergebnis2016
(http://www.lukb.ch/video-ceo-halbjahresergebnis2016) steht ein Video-Kommentar
zum Halbjahresresultat 2016 von CEO Daniel Salzmann zur Verfügung.


Kontaktperson
Dr. Daniel von Arx, Leiter Kommunikation und Mediensprecher
Luzerner Kantonalbank AG, Pilatusstrasse 12, Postfach, 6002 Luzern
Telefon direkt [phone], [e-mail]
www.lukb.ch, www.twitter.com/LuzernerKB (http://www.twitter.com/LuzernerKB)


* Medienmitteilung (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_2808/2016-08-23_LUKB_HJ16_Medienmitteilung.pdf 
* Referat CEO Daniel Salzmann (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_2809/2016-08-23_LUKB_HJ16_Referat_Daniel_Salzmann.pdf 
* Referat CFO Marcel Hurschler (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_2810/2016-08-23_LUKB_HJ16_Referat_Marcel_Hurschler.pdf 
* Analystenpräsentation LUKB Halbjahresergebnis 2016 (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_2829/2016-08-23_LUKB_HJ16_Praesentation.pdf 
* LUKB-Konzernbilanz per 30. Juni 2016 (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_2812/2016-06-30_LUKB_Konzernbilanz.pdf 
* LUKB-Konzernerfolgsrechnung erstes Halbjahr 2016 (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_2813/2016-06-30_LUKB_Konzernerfolgsrechnung.pdf 
* LUKB-Aktionärsbrief Ergebnis 1. Halbjahr 2016 (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_2814/2016-08-23_LUKB_HJ16_Aktionaersbrief.pdf 

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