[[
Medienmitteilung
Quartalsabschluss der Luzerner Kantonalbank AG per 31. März 2016
*
Netto-Zinserfolg um 0.6 % gesteigert (plus 0.4 Millionen Franken)
*
Konzerngewinn mit 43.0 Millionen Franken um 6.6 % unter Vorjahreswert
* CEO Daniel Salzmann: "Wir sind gut auf Kurs."
* Gewinnprognose 2016 im Rahmen von 2015 bestätigt
Luzern, 03.05.2016 - Die Luzerner Kantonalbank AG (LUKB) hat im 1. Quartal
2016 einen Konzerngewinn von 43.0 Millionen Franken erzielt. Das sind rund 3
Millionen Franken bzw. 6.6 % weniger als im Vorjahr. Einem verbesserten
Nettozinserfolg stehen tiefere Erträge aus dem Kommissions- und
Handelsgeschäft gegenüber. Trotz Zusatzaufwendungen für die
Strategieumsetzung blieb der Geschäftsaufwand annähernd stabil. Die LUKB ist
gemäss CEO Daniel Salzmann gut auf Kurs und geht unverändert davon aus, im
Jahr 2016 einen Unternehmensgewinn auszuweisen, der sich im Rahmen des Vorjahres
bewegt (Konzerngewinn 2015: 180.1 Millionen Franken).
Die Erholung des Zinsengeschäfts - dem wichtigsten Ertragspfeiler der LUKB
- setzt sich fort. Nach den ersten drei Monaten 2016 beträgt der Nettoerfolg
aus dem Zinsengeschäft 76.7 Millionen Franken. Das sind 0.4 Millionen Franken
bzw. 0.6% mehr als in der Vergleichsperiode des Vorjahres. Die LUKB rechnet
damit, dass das Zinsergebnis in den nächsten Quartalen infolge des sinkenden
Absicherungsaufwandes weiter steigen wird. Sie erwartet für das ganze
Geschäftsjahr 2016 je nach Höhe des ausfallrisikobedingten
Wertberichtigungsbedarfs einen Netto-Zinserfolg zwischen 305 und 320 Millionen
Franken (Vergleichswert 2015: 303.6 Millionen Franken).
Beim Kommissionsergebnis in der Höhe von 20.0 Millionen Franken (Vergleichswert
ganzes Jahr 2015: 82.7 Millionen Franken) spiegelt sich die anhaltend
zurückhaltende Stimmung der Anleger. Die LUKB konnte jedoch beim wichtigsten
Element dieser Position, dem Kommissionsertrag aus dem Wertschriften- und
Anlagegeschäft, im Vergleich zum 4. Quartal 2015 weiter zulegen. Für das 1.
Quartal 2016 weist die LUKB einen Handelserfolg von 7.5 Millionen Franken
(Vergleichswert ganzes Jahr 2015: 22.5 Millionen Franken) und einen übrigen
ordentlichen Erfolg von 3.6 Millionen Franken aus (Vergleichswert ganzes Jahr
2015: 20.3 Millionen Franken).
Geschäftsaufwand annähernd stabil
Die LUKB hat im 1. Quartal 2016 die Umsetzungsarbeiten ihrer Strategie
"2020@LUKB" mit Hochdruck weiter geführt und liegt mit der Umsetzung im
Zeitplan. So hat sie am 11. April 2016 das Leistungskonzept "Immobilienbank"
für professionelle Immobilieninvestoren lanciert und am 20. April 2016 die
Internet-Crowdvoting-Plattform "crowders.ch" eingeführt. Die zweite
Crowd-Plattform "funders.ch" wird im Sommer 2016 folgen. Die
Vorbereitungsarbeiten für die Einführung des neuen E-Bankings laufen
planmässig, der Start wird ebenfalls im Sommer 2016 erfolgen.
Trotz diesen Zusatzaufwendungen konnte die LUKB den Geschäftsaufwand praktisch
stabil halten. Er beläuft sich auf 52.8 Millionen Franken (plus 1.0 %
gegenüber dem Vergleichsquartal 2015). Der Personalaufwand legte dabei um 0.8 %
zu, während der Sachaufwand um 2.1 % anstieg. Um 5.5 % tiefer hingegen fiel die
nach einer fixen Formel berechnete Abgeltung der Staatsgarantie aus.
Bilanzsumme um 1.4 % höher
Per Ende März 2016 beläuft sich die Konzern-Bilanzsumme auf 33.724 Milliarden
Franken und liegt damit rund 1.4 % über dem Wert von Ende 2015. Die
Kundenausleihungen nahmen im 1. Quartal 2016 um 451 Millionen Franken bzw. 1.8 %
auf 25.940 Milliarden Franken zu. Parallel zur Wachstumsverlangsamung auf dem
Immobilienmarkt stiegen die Hypothekarforderungen lediglich um 132 Millionen
Franken auf 22.262 Milliarden Franken (plus 0.6 %).
Konsequente Ausrichtung der Passiven auf das Niedrigzinsumfeld
Das negative Zinsniveau prägte auch im 1. Quartal 2016 die Entwicklung der
Kunden- und Transaktionsvermögen bei der LUKB. Sie hat daher ihre Strategie
fortgesetzt, die Sichtguthaben der Kunden zu limitieren und eine Überführung
der Saldi in Konten mit Rückzugsbestimmungen zu forcieren. Ziel dieser
Aktivitäten ist die langfristige Sicherung einer ausgeglichenen Bilanzstruktur
und der regulatorisch geforderten Liquiditätskennzahlen. So konnte die LUKB im
1. Quartal die Saldi auf den Anlagekonten mit Rückzugsbeschränkungen von
mindestens 31 Tagen um 770 Millionen Franken steigern. Gleichzeitig blieb der
Bestand in den Wertschriftendepots stabil.
Die verwalteten Kundenvermögen der LUKB betrugen per Quartalsende 26.516
Milliarden Franken (Jahresende 2015: 26.786 Milliarden Franken). Der
Nettoneugeldzufluss in den ersten drei Monaten 2016 betrug 9 Millionen Franken.
Stärkung Eigenmittelausstattung
Die LUKB hat im 1. Quartal 2016 ihre Eigenmittelbasis durch die Emission einer
ewig laufenden Tier-1-Anleihe im Umfang von 130 Millionen Franken weiter
gestärkt. In der nun auf 16.4 % gestiegenen Gesamtkapitalquote (31.12.2015:
16.1 %) spiegelt sich die starke Risikotragfähigkeit der LUKB.
Prognose für Jahresgewinn 2016 im Rahmen von 2015 bestätigt
Nach den Steuern von 7.5 Millionen Franken resultiert ein Konzerngewinn nach den
ersten drei Monaten 2016 in der Höhe von 43.0 Millionen Franken (minus 6.6 %).
Die Luzerner Kantonalbank rechnet für die kommenden drei Quartale des Jahres
2016 mit einer weiteren Verbesserung der Ertragslage (insbesondere des
Netto-Zinserfolgs), dies bei leicht steigendem Geschäfts- und
Abschreibungsaufwand. Daniel Salzmann, CEO der Luzerner Kantonalbank, resümiert
das erste Quartalsergebnis 2016: "Wir sind gut auf Kurs und gehen unverändert
davon aus, dass die LUKB für das laufende Jahr ein Resultat ausweisen kann, das
sich im Rahmen von 2015 (180.1 Millionen Franken Konzerngewinn) bewegen wird."
Quartalsabschluss Konzern LUKB per 31.03.2016
Erfolgsrechnung * Mio. CHF +/- in %
Nettoerfolg Zinsengeschäft 76.7 + 0.6 %
Kommissionserfolg 22.0 - 8.8 %
Handelserfolg 7.5 - 33.4 %
Geschäftsaufwand 52.8 + 1.0 %
Geschäftserfolg 50.5 - 6.3 %
Konzerngewinn 43.0 - 6.6 %
* = Vergleichsbasis: 31.03.2015
Volumina ** Mio. CHF +/- absolut +/- in %
Kundenausleihungen 25'940 + 451 + 1.8 %
- davon Hypotheken 22'262 + 132 + 0.6 %
Eigenkapital nach 2'440 + 45 + 1.9 %
Gewinnverwendungsantrag 2015
Verwaltete Kundenvermögen, 26'516 - 269 - 1.0 %
exkl. Doppelzählungen
** = Vergleichsbasis: 31.12.2015
+---------------------------------------------------------------+------+
|Kennzahlen 1. Quartal 2016 | |
+---------------------------------------------------------------+------+
|Cost-Income-Ratio (Geschäftsaufwand / Ertrag exkl. im |48.6 %|
|Zinserfolg verbuchte Wertberichtigungen für Ausfallrisiken) | |
+---------------------------------------------------------------+------+
|Eigenkapitalrendite vor Steuern | 8.6 %|
+---------------------------------------------------------------+------+
|Gesamtkapitalratio der risikogewichteten Aktiven nach Basel III|16.4 %|
+---------------------------------------------------------------+------+
Hinweise
Die detaillierten Zahlen des 1. Quartals 2016 des Konzerns LUKB sind abrufbar
unter www.lukb.ch (http://www.lukb.ch)
Kontaktperson für die Redaktionen
Dr. Daniel von Arx, Leiter Kommunikation und Mediensprecher
Luzerner Kantonalbank AG, Pilatusstrasse 12, Postfach, 6002 Luzern
Telefon direkt +41 41 206 30 30, mailto:kommunikation@lukb.ch
www.lukb.ch (http://www.lukb.ch), www.twitter.com/LuzernerKB
(http://www.twitter.com/LuzernerKB)
* Medienmitteilung (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_2665/2016-05-03_LUKB_Abschluss_Q1_2016.pdf
* LUKB Konzern-Erfolgsrechnung 1.1.- 31.3.2016 (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_2666/LUKB_Konzernerfolgsrechnung_1Q_2016_final.pdf
* LUKB Konzern-Bilanz per 31.3.2016 (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_2667/LUKB_Konzernbilanz_1Q_2016_final.pdf
________________________________________________________________________________
This message has been created and distributed using the Software Suite
marCo(R) - Market Communication Office(R). marCo(R) is essential to handle
business critical information.
Contact the developers of marCo(R) - Market Communication Office(R):
A. Tensid AG, Schochenmühlestrasse 4, 6340 Baar, Switzerland
T. +41 41 763 00 50 (around-the-clock)
E. marco@tensid.ch
Visit http://www.tensid.ch and get your marCo(R) today.
--------------------------------------------------------------------------------
By using this message (read, copy, etc.) you are bound to the disclaimer:
http://www.tensid.ch/csw/index.php?page=distribution_disclaimer
--------------------------------------------------------------------------------
]]