Barclays, NatWest und Lloyds gehören zu den sieben Banken, die im Rahmen des weltweit größten Projekts dieser Art zur Bekämpfung von kriminellen Banden, Geldwäsche und "schmutzigem Geld", das durch das Land fließt, Kundendaten mit der National Crime Agency (NCA) teilen.

Vor einem Jahr enthüllte Reuters, dass mehr als sechs Banken, darunter NatWest und Lloyds, an Versuchen mit Strafverfolgungs- und Regierungsbehörden teilgenommen haben, bei denen es um den Austausch von Informationen über Kundenkonten ging, die Anlass zur Sorge über Wirtschaftskriminalität gaben, die eine Bedrohung für Großbritannien darstellte.

Die NCA, ein Top-Ermittler, sagt, das Projekt sei im Mai in Betrieb gegangen, habe freiwillige Vereinbarungen zum Datenaustausch mit Santander , TSB, Metro Bank und Starling Bank beinhaltet und bereits acht neue kriminelle Netzwerke identifiziert, die das Finanzsystem ausnutzen könnten.

Großbritannien hat seine Bemühungen zur Bekämpfung der Wirtschaftskriminalität, die die Wirtschaft nach Angaben des Gesetzgebers jedes Jahr bis zu 350 Milliarden Pfund (452 Milliarden Dollar) kostet, verstärkt, nachdem Russlands Einmarsch in die Ukraine im Jahr 2022 ein Schlaglicht darauf geworfen hatte, wie Kleptokraten und Kriminelle das Land als Zufluchtsort zum Waschen, Verstecken und Ausgeben von "schmutzigem Geld" nutzen.

Adrian Searle, Direktor des Nationalen Zentrums für Wirtschaftskriminalität der NCA, sagte gegenüber Reuters, dass drei Verbrechernetzwerke zur weiteren Untersuchung an die Geheimdienstabteilung der NCA weitergeleitet worden seien. Das Projekt hat auch neue Informationen aufgedeckt, die mit 10 der größten Ermittlungen der Behörde in Verbindung stehen. Er gab keine Einzelheiten bekannt.

"Das grundlegende Ziel ist es, die kollektiven Bemühungen der Strafverfolgungsbehörden, der Regierung, der Aufsichtsbehörden und des privaten Sektors zur Bekämpfung der Wirtschaftskriminalität zusammenzuführen", sagte Searle.

Singapur hat im April mit sechs Banken eine digitale Plattform für den Austausch von Kundendaten unter dem Namen COSMIC (Collaborative Sharing of Money Laundering/Terrorist Financing Information and Cases) gestartet. Dies schließt jedoch nicht die Strafverfolgungsbehörden ein, sagte Searle.

DATENSCHUTZ

Im Rahmen des Programms, das bis Oktober laufen soll, werden Bankmitarbeiter an die NCA abgeordnet, um ein Team von 15 bis 20 Geheimdienstmitarbeitern, Datenwissenschaftlern und Analysten zu bilden, die Geldbewegungen untersuchen, die auf kriminelles Verhalten hindeuten - und sicherstellen, dass legitime Kunden in Ruhe gelassen werden.

Die Banken zögern seit langem, Kundendaten weiterzugeben, da sie befürchten, gegen europäische Datenschutzgesetze zu verstoßen, was zu Klagen von Kunden führen könnte, deren Konten während der Ermittlungen gesperrt wurden.

Aber die NCA und die Banken bestehen darauf, dass sie nur Kontodaten mit "mehreren eindeutigen Indikatoren für Wirtschaftskriminalität" über Kunden, Personen oder Unternehmen weitergeben, die eine Reihe von Merkmalen für potenziell kriminelles Verhalten erfüllen. Die Anwälte der Banken haben außerdem sichergestellt, dass die Weitergabe von Daten ein akzeptables Risiko darstellt.

"Wir sind uns der Problematik des Datenschutzes sehr bewusst", sagte ein leitender Bankangestellter, der an dem Prozess beteiligt war.

"Es ist auch klar, dass unsere Geschäftsbedingungen als Banken es uns ermöglichen, die Informationen ohne Benachrichtigung des Kunden weiterzugeben, weil dies alles letztlich mit der Erfüllung unserer gesetzlichen Verpflichtungen zu tun hat, um bei der Aufdeckung von Verbrechen zu helfen und finanziellen Schaden zu verhindern", fügte er hinzu.

Die Aufsichtsbehörde Financial Conduct Authority (FCA) beobachtet das Projekt. Ohne sie wäre der Appetit auf das Pilotprojekt geringer gewesen, sagte der Banker.

Die Initiative baut auf einem ersten Pilotprojekt zwischen der NCA, NatWest und Lloyds zwischen Oktober 2021 und Februar 2022 auf. Es testete die Praktikabilität und den Nutzen der Verschmelzung von Bank- und Kriminalitätsdaten, um Wirtschaftskriminalität besser zu identifizieren und zu unterbinden - und führte zu einer Verhaftung und Anklage.

Das Volumen der identifizierten Konten stellt jedoch nur einen "sehr kleinen Bruchteil" der britischen Gesamtzahl dar, sagt die NCA.

Das Ziel ist, dass solche Versuche den Weg für die Nutzung von Daten für Echtzeit-Einsichten zur Verhinderung von Verbrechen ebnen.

"Aber bis dahin ist es noch ein weiter Weg", sagte Searle.

($1 = 0,7752 Pfund) (Berichterstattung von Kirstin Ridley und Sinead Cruise; Redaktion: Paul Simao)