Bilanz NatWest Group plc

Aktien

A3DS0H

GB00BM8PJY71

NWG

Banken

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10.12.	NatWest Group verkauft 85%-Anteil an Cushon an WTW	MT
10.12.	Wtw übernimmt führenden britischen Fintech-Anbieter für Altersvorsorge und Sparprodukte Cushon	RE

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Veröffentlichte Finanzdaten: NATWEST GROUP PLC

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Zinserträge aus Darlehen	10.07 Mrd.	9.31 Mrd.	12.64 Mrd.	21.03 Mrd.	25.19 Mrd.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	10.07 Mrd.	9.31 Mrd.	12.64 Mrd.	21.03 Mrd.	25.19 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	2.32 Mrd.	1.7 Mrd.	2.8 Mrd.	9.98 Mrd.	13.91 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	2.32 Mrd.	1.7 Mrd.	2.8 Mrd.	9.98 Mrd.	13.91 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	7.75 Mrd.	7.61 Mrd.	9.84 Mrd.	11.05 Mrd.	11.28 Mrd.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	1.12 Mrd.	323 Mio.	1.13 Mrd.	794 Mio.	825 Mio.
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	-3 Mio.	18 Mio.	-5 Mio.	-21 Mio.	31 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	96 Mio.	117 Mio.	-168 Mio.	-43 Mio.	-19 Mio.
Einkommen (Verlust) aus Eigenkapitalinvestitionen (Einkommensblock) - (Bankvorlage)	-30 Mio.	216 Mio.	-30 Mio.	-9 Mio.	19 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	2.24 Mrd.	2.37 Mrd.	2.54 Mrd.	2.98 Mrd.	2.57 Mrd.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	3.43 Mrd.	3.04 Mrd.	3.48 Mrd.	3.7 Mrd.	3.43 Mrd.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	11.18 Mrd.	10.66 Mrd.	13.32 Mrd.	14.75 Mrd.	14.7 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	3.24 Mrd.	-1.28 Mrd.	337 Mio.	578 Mio.	359 Mio.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	7.94 Mrd.	11.94 Mrd.	12.98 Mrd.	14.17 Mrd.	14.34 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	3.4 Mrd.	3.22 Mrd.	3.66 Mrd.	3.85 Mrd.	3.94 Mrd.
Belegungskosten	1.78 Mrd.	1.81 Mrd.	1.94 Mrd.	2.09 Mrd.	2.27 Mrd.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	1.71 Mrd.	1.94 Mrd.	2.09 Mrd.	2.06 Mrd.	1.65 Mrd.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	6.89 Mrd.	6.97 Mrd.	7.69 Mrd.	8 Mrd.	7.85 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	1.05 Mrd.	4.96 Mrd.	5.29 Mrd.	6.18 Mrd.	6.49 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-1.01 Mrd.	-787 Mio.	-	-	-
Gesamtaufwand für Fusionen & damit verbundene Umstrukturierungen	-	-	-	-	-
Abschreibung von Firmenwert	-	-	-	-	-
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-2 Mio.	-	-	-	-
Versicherungsabrechnungen - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Rechtliche Regelungen - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-382 Mio.	-145 Mio.	-161 Mio.	3 Mio.	-295 Mio.
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	-351 Mio.	4.03 Mrd.	5.13 Mrd.	6.18 Mrd.	6.2 Mrd.
Einkommensteueraufwand	83 Mio.	996 Mio.	1.28 Mrd.	1.43 Mrd.	1.46 Mrd.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	-434 Mio.	3.04 Mrd.	3.86 Mrd.	4.74 Mrd.	4.73 Mrd.
Ergebnisse aus aufgegebenen Geschäftsbereichen	-	276 Mio.	-262 Mio.	-112 Mio.	81 Mio.
Nettoeinkommen des Unternehmens	-434 Mio.	3.31 Mrd.	3.6 Mrd.	4.63 Mrd.	4.81 Mrd.
Minderheiteninteresse	62 Mio.	-44 Mio.	-6 Mio.	4 Mio.	-9 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	-372 Mio.	3.27 Mrd.	3.59 Mrd.	4.64 Mrd.	4.8 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	381 Mio.	318 Mio.	249 Mio.	242 Mio.	283 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	-753 Mio.	2.95 Mrd.	3.34 Mrd.	4.39 Mrd.	4.52 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	-753 Mio.	2.67 Mrd.	3.6 Mrd.	4.51 Mrd.	4.44 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	-0.07	0.27	0.34	0.48	0.53
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	-0.07	0.25	0.36	0.49	0.53
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	11.23 Mrd.	10.79 Mrd.	9.87 Mrd.	9.16 Mrd.	8.45 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	-0.07	0.27	0.34	0.48	0.53
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	-0.07	0.25	0.36	0.49	0.52
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	11.25 Mrd.	10.83 Mrd.	9.93 Mrd.	9.22 Mrd.	8.52 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	0.06	0.28	0.33	0.42	0.48
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	0.06	0.28	0.33	0.42	0.48
Dividende Pro Aktie	0.03	0.11	0.14	0.17	0.22
Ausschüttungsquote	-102.42	30.94	40.51	36.63	37.23
ADR-Verhältnis	2	2	2	2	2
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	-23.65	24.7	24.84	23.21	23.65
Gesamtlaufende Steuern	105 Mio.	1 Mrd.	1.51 Mrd.	1.5 Mrd.	1.56 Mrd.
Gesamte aufgeschobene Steuern	-22 Mio.	-9 Mio.	-236 Mio.	-62 Mio.	-95 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	716 Mio.	3.06 Mrd.	3.3 Mrd.	3.86 Mrd.	4.05 Mrd.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	7 Mio.	-17 Mio.	11 Mio.	17 Mio.	-13 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	60 Mio.	49 Mio.	60 Mio.	51 Mio.	61 Mio.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	60 Mio.	49 Mio.	60 Mio.	51 Mio.	61 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	132 Mrd.	186 Mrd.	153 Mrd.	114 Mrd.	101 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	99.99 Mrd.	93.74 Mrd.	73.13 Mrd.	102 Mrd.	126 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	207 Mrd.	137 Mrd.	115 Mrd.	91.91 Mrd.	93.31 Mrd.
Gesamtinvestitionen	307 Mrd.	231 Mrd.	188 Mrd.	194 Mrd.	219 Mrd.
Bruttokredite	343 Mrd.	339 Mrd.	353 Mrd.	360 Mrd.	371 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-6.19 Mrd.	-3.81 Mrd.	-3.43 Mrd.	-3.64 Mrd.	-3.42 Mrd.
Andere Anpassungen an Bruttokrediten	-	-891 Mio.	-889 Mio.	-1.02 Mrd.	-1 Mrd.
Netto-Darlehen	337 Mrd.	335 Mrd.	348 Mrd.	356 Mrd.	367 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	-	-	-	-	-
kumulierte Abschreibung	-	-	-	-	-
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	4.42 Mrd.	4.23 Mrd.	4.24 Mrd.	4.23 Mrd.	3.97 Mrd.
German: Firmenwert	5.61 Mrd.	5.52 Mrd.	5.52 Mrd.	5.68 Mrd.	5.68 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	1.05 Mrd.	1.2 Mrd.	1.59 Mrd.	1.93 Mrd.	1.91 Mrd.
Investition in Immobilien	-	-	-	-	-
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	216 Mio.	248 Mio.	327 Mio.	292 Mio.	-
Andere Forderungen	192 Mio.	190 Mio.	279 Mio.	49 Mio.	7 Mio.
Eingeschränkte Bargeld	7.67 Mrd.	4.35 Mrd.	4.96 Mrd.	4.57 Mrd.	3.76 Mrd.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	600 Mio.	9.6 Mrd.	7.44 Mrd.	1.83 Mrd.	-
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	901 Mio.	1.2 Mrd.	2.18 Mrd.	1.89 Mrd.	1.88 Mrd.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	3.41 Mrd.	3.22 Mrd.	3.46 Mrd.	7.94 Mrd.	3.94 Mrd.
Gesamtvermögen	799 Mrd.	782 Mrd.	720 Mrd.	693 Mrd.	708 Mrd.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	1.31 Mrd.	1.51 Mrd.	1.41 Mrd.	1.41 Mrd.	1.35 Mrd.
Zinsbringende Einlagen	442 Mrd.	484 Mrd.	461 Mrd.	441 Mrd.	453 Mrd.
Institutionelle Einlagen	-	-	-	-	-
Nicht verzinsliche Einlagen	-	-	-	-	-
Gesamteinlagen	442 Mrd.	484 Mrd.	461 Mrd.	441 Mrd.	453 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	180 Mrd.	132 Mrd.	111 Mrd.	97.68 Mrd.	96.68 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	5.07 Mrd.	7.83 Mrd.	8.71 Mrd.	10.05 Mrd.	12.46 Mrd.
Laufender Teil der Leasingverträge	185 Mio.	238 Mio.	137 Mio.	102 Mio.	94 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	42.66 Mrd.	40.2 Mrd.	39.93 Mrd.	38.16 Mrd.	41.68 Mrd.
Langfristige Mietverträge	1.51 Mrd.	1.02 Mrd.	981 Mio.	568 Mio.	536 Mio.
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	63 Mio.	12 Mio.	55 Mio.	332 Mio.	263 Mio.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	53.51 Mrd.	47 Mrd.	48.23 Mrd.	55.81 Mrd.	49.73 Mrd.
Nicht erhaltene Erträge Nicht aktuell	361 Mio.	319 Mio.	355 Mio.	402 Mio.	394 Mio.
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	121 Mio.	114 Mio.	98 Mio.	99 Mio.	80 Mio.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	291 Mio.	359 Mio.	227 Mio.	141 Mio.	99 Mio.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	29.49 Mrd.	24.93 Mrd.	11.9 Mrd.	9.86 Mrd.	11.81 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	756 Mrd.	740 Mrd.	684 Mrd.	655 Mrd.	669 Mrd.
Bevorzugte Aktien, die nicht eingelöst werden können	1 Mio.	1 Mio.	-	500’000	500’000
Bevorzugte Aktien - Andere - (Modellspezifisch)	493 Mio.	493 Mio.	-	-	-
Gesamtes Vorzugs-Eigenkapital	494 Mio.	494 Mio.	-	500’000	500’000
Ordentliche Aktien, Gesamt	12.13 Mrd.	11.47 Mrd.	10.54 Mrd.	9.68 Mrd.	8.97 Mrd.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	617 Mio.	667 Mio.	1.16 Mrd.	1.16 Mrd.	1.16 Mrd.
Gewinnrücklagen	12.57 Mrd.	12.97 Mrd.	10.02 Mrd.	10.64 Mrd.	11.43 Mrd.
Eigene Aktien	-24 Mio.	-371 Mio.	-258 Mio.	-503 Mio.	-868 Mio.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	18.08 Mrd.	16.57 Mrd.	15.03 Mrd.	16.17 Mrd.	18.66 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	43.37 Mrd.	41.3 Mrd.	36.49 Mrd.	37.16 Mrd.	39.35 Mrd.
Minderheitsinteressen	-36 Mio.	7 Mio.	8 Mio.	31 Mio.	28 Mio.
Eigenkapital	43.82 Mrd.	41.8 Mrd.	36.5 Mrd.	37.19 Mrd.	39.38 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	799 Mrd.	782 Mrd.	720 Mrd.	693 Mrd.	708 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	11.25 Mrd.	10.47 Mrd.	9.66 Mrd.	8.79 Mrd.	8.04 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	11.25 Mrd.	10.47 Mrd.	9.66 Mrd.	8.79 Mrd.	8.04 Mrd.
Buchwert / Aktie	3.41	3.57	3.37	3.78	4.24
Sachbuchwert	36.71 Mrd.	34.58 Mrd.	29.37 Mrd.	29.54 Mrd.	31.76 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	2.82	2.93	2.64	2.92	3.29
Greifbarer Buchwert pro Aktie (wie berichtet)	2.81	2.93	2.64	2.92	3.29
Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	-	-
Durchschnittliche Darlehen	-	-	-	-	-
Gesamtverschuldung	229 Mrd.	182 Mrd.	161 Mrd.	147 Mrd.	151 Mrd.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	14.71 Mrd.	12.95 Mrd.	13.62 Mrd.	14.56 Mrd.	11.85 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	-8.38 Mrd.	-10.98 Mrd.	-10 Mrd.	-7.52 Mrd.	-5.47 Mrd.
Nettoverbindlichkeiten	-154 Mrd.	-189 Mrd.	-149 Mrd.	-110 Mrd.	-105 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	449 Mio.	716 Mio.	688 Mio.	668 Mio.	690 Mio.
Vollzeitmitarbeiter	59’822	58’735	61’857	61’253	61’651
Anzahl der Büros	800	800	-	-	-
Aktiva aus Operating-Leasing - Brutto	-	-	-	-	-
Vermögenswerte im Operating-Leasing - Kumulierte Abschreibung	-	-	-	-	-

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Nettoergebnis - (CF)	-372 Mio.	3.27 Mrd.	3.59 Mrd.	4.64 Mrd.	4.8 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	623 Mio.	536 Mio.	492 Mio.	496 Mio.	497 Mio.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	282 Mio.	300 Mio.	-	-	-
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	905 Mio.	836 Mio.	492 Mio.	496 Mio.	497 Mio.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	341 Mio.	438 Mio.	561 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	0	-25 Mio.	154 Mio.	125 Mio.	-23 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-1.3 Mrd.	1.86 Mrd.	1.44 Mrd.	-540 Mio.	295 Mio.
Totale Abschreibung des Vermögens	9 Mio.	87 Mio.	-	-	-
Umstrukturierungsmaßnahmen	-	-	-	-	-
Rückstellung für Kreditausfälle	3.24 Mrd.	-1.28 Mrd.	337 Mio.	578 Mio.	359 Mio.
(Einkommen) Verlust aus Beteiligungen - (CF)	-	-216 Mio.	30 Mio.	9 Mio.	-19 Mio.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	-12.03 Mrd.	67.45 Mrd.	18.61 Mrd.	21.15 Mrd.	-5.7 Mrd.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-23.76 Mrd.	-74.59 Mrd.	-31.73 Mrd.	-29.62 Mrd.	-12.94 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	-201 Mio.	2.33 Mrd.	-1.2 Mrd.	2.62 Mrd.	2.49 Mrd.
Netto-Cashflow aus aufgegebenen Geschäftsbereichen	-	222 Mio.	-333 Mio.	-118 Mio.	81 Mio.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	-33.51 Mrd.	-60 Mio.	-8.27 Mrd.	-223 Mio.	-9.6 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-376 Mio.	-901 Mio.	-639 Mio.	-811 Mio.	-464 Mio.
Verkauf von Sachanlagen	348 Mio.	165 Mio.	154 Mio.	128 Mio.	198 Mio.
Barkaufe	-	-3.13 Mrd.	-	-139 Mio.	-2.3 Mrd.
Veräußerungen	288 Mio.	114 Mio.	6.27 Mrd.	5.56 Mrd.	995 Mio.
Kauf / Verkauf von immateriellen Vermögenswerten - (Modellspezifisch)	-348 Mio.	-479 Mio.	-743 Mio.	-744 Mio.	-614 Mio.
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	7.11 Mrd.	6.66 Mrd.	13.46 Mrd.	-19.7 Mrd.	-12.34 Mrd.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	521 Mio.	636 Mio.	553 Mio.	1.01 Mrd.	1.83 Mrd.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	7.55 Mrd.	3.06 Mrd.	19.06 Mrd.	-14.69 Mrd.	-12.7 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	636 Mio.	2.74 Mrd.	-	4.58 Mrd.	6.44 Mrd.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	636 Mio.	2.74 Mrd.	-	4.58 Mrd.	6.44 Mrd.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-2.38 Mrd.	-3.45 Mrd.	-5.39 Mrd.	-5.49 Mrd.	-3.85 Mrd.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-2.38 Mrd.	-3.45 Mrd.	-5.39 Mrd.	-5.49 Mrd.	-3.85 Mrd.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	2.22 Mrd.	937 Mio.	-	-	1.39 Mrd.
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-2 Mio.	-1.81 Mrd.	-2.05 Mrd.	-2.42 Mrd.	-2.72 Mrd.
Rückkauf von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-355 Mio.	-992 Mio.	-1.45 Mrd.	-1.7 Mrd.	-1.79 Mrd.
Bezahlte Vorzugsdividenden	-26 Mio.	-19 Mio.	-	-	-
Dividenden auf Stamm- und Vorzugsaktien gezahlt - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	-	-
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-381 Mio.	-1.01 Mrd.	-1.45 Mrd.	-1.7 Mrd.	-1.79 Mrd.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	62.6 Mrd.	53.74 Mrd.	-35.33 Mrd.	-17.22 Mrd.	11.38 Mrd.
Sonderdividende Bezahlt	-	-	-1.75 Mrd.	-	-
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-5 Mio.	-5 Mio.	-1.29 Mrd.	-1.36 Mrd.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	62.7 Mrd.	51.14 Mrd.	-45.98 Mrd.	-23.52 Mrd.	9.49 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	1.88 Mrd.	-2.64 Mrd.	2.93 Mrd.	-1.19 Mrd.	-1.17 Mrd.
Nettoveränderung der Liquidität	38.61 Mrd.	51.51 Mrd.	-32.26 Mrd.	-39.62 Mrd.	-13.98 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	3.6 Mrd.	2.64 Mrd.	3.43 Mrd.	10.15 Mrd.	15.03 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	214 Mio.	856 Mio.	1.22 Mrd.	1.03 Mrd.	1.6 Mrd.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-1.74 Mrd.	-716 Mio.	-5.39 Mrd.	-902 Mio.	2.58 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	-0.06	0.38	0.51	0.67	0.68
Eigenkapitalrendite %	-0.99	7.09	9.85	12.88	12.36
Rendite auf Eigenkapital	-1.74	6.32	9.26	12.24	11.6
Mehrwert für Aktionäre	-4.64 Mrd.	-1.02 Mrd.	-1.08 Mrd.	217 Mio.	212 Mio.
Margenanalyse
SG&A Marge	86.82	58.41	59.22	56.42	54.75
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	97.64	63.8	75.82	77.97	78.6
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	13.18	41.59	40.78	43.57	45.25
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	-5.47	25.44	29.71	33.48	32.98
Netto-Einkommensmarge %	-4.69	27.38	27.65	32.71	33.48
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	-9.49	22.4	27.75	31.8	30.94
Normalisierte Nettogewinnmarge	9.02	25.63	25.44	27.26	28.22
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	1.85	1.48	1.44	1.54	1.6
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0.8	0.64	0.71	0.8	0.84
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0.8	0.64	0.71	0.8	0.84
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	1.85	1.48	1.44	1.54	1.6
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	14.51	12.01	13.96	14.96	15.06
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	-	-	-	-	-
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	97.29	75.79	67.39	65.52	57.76
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	1.8	1.12	0.97	1.01	0.92
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	-	-	-	-	-
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	-	-	-	-	-
Ertragsaktiva / IBL	-	-	-	-	-
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	-	-
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	-	-
Nettozinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	-	-
Nichtzins-Einkommen / Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	-	-
Nichtzinsaufwand / Durchschnittliches Vermögen	-	-	-	-	-
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	5.68	5.35	5.18	5.21	5.46
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	5.74	5.41	5.21	5.22	5.47
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	14.58	13.44	11.32	11.32	11.53
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	77.74	70.1	76.59	81.73	81.82
Nettokredite / Gesamteinlagen %	76.33	69.13	75.65	80.67	80.84
Tier 1 Kapitalquote %	21.9	21	16.4	15.5	16.5
Gesamtkapitalquote %	25.7	24.7	19.3	18.4	19.7
Kernkapitalquote Stufe 1	18.5	18.2	14.2	13.4	13.6
Eigenkapitalquote der Stufe 2	3.8	3.64	2.87	2.91	3.23
Deckungsquote	97.29	75.79	67.39	65.52	57.76
Interbank-Verhältnis	33.75	29.23	49.12	70.65	62.27
Deckung der Fixkosten
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	0.85	3.37	2.84	1.62	1.45
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	-3.7	1.85	30.62	12.26	2.05
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	-33.4	-10.87	14.35	6.47	-7.35
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	365.8	-140.82	-128.73	71.51	-37.89
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	-36.51	53.82	10.5	9.18	1.22
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	-111.42	-647.03	35.43	23	-0.3
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	-110.51	-978.49	9.82	29.17	3.58
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	-72.33	382.98	31.97	17	-0.93
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	-124.04	-416.89	58.08	35.08	6.54
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	50.23	250.15	21.75	23.46	26.47
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	6.94	-1.41	3.92	2.07	2.95
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	63.13	-38.47	-9.77	6.14	-6.04
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	6.27	-0.68	4.09	2	3.06
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	-3.64	-21.01	1.47	9.16	6.6
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	-3.64	-21.01	1.47	9.16	6.6
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	10.57	-2.19	-7.92	-3.8	2.21
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	14.56	9.67	-4.89	-4.27	2.84
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	0.77	-5.81	-15.06	0.58	7.51
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstum %	10.01	8.51	4.79	-4.33	1.67
Durchschnittliches Wachstum der verzinslichen Verbindlichkeiten über 1 Jahr in %	-	-	-	-	-
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	0.73	-4.76	-11.66	1.83	5.9
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	0.62	-4.61	-12.7	1.9	5.89
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	-5.38	-1.19	15.41	21.09	7.03
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %	-11.61	-22.99	1.16	10.34	-0.68
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre CAGR %	185.41	32.86	-67.02	-29.8	3.21
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	-20.79	-1.12	29.94	9.83	5.12
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	-55.08	-7.44	148.02	29.06	10.74
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	-58.49	-3.9	210.61	19.11	15.67
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	-46.86	12.17	757.82	24.26	6.88
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	-31.84	-1.91	107.31	46.13	19.97
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	-26.13	129.36	106.47	22.6	26.2
Bruttokredite, 2 J. CAGR %	5.25	2.84	1.22	3.03	2.51
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre KAGR %	26.74	0.18	-25.49	-2.14	-0.13
Netto-Darlehen, 2 J. CAGR %	4.95	2.74	1.68	3.08	2.53
Nicht performante Kredite, 2 J. KAGR %	-11.81	-12.76	-10.47	5.25	7.87
Nicht performende Vermögenswerte, 2 Jahre CAGR %	-11.81	-12.76	-10.47	5.25	7.87
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	7.31	4	-5.1	-5.88	-0.84
Gesamteinlagen, 2 Jahre CAGR %	7.83	12.09	2.13	-4.58	-0.78
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	-2.51	-2.57	-10.55	-7.57	3.99
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 2 Jahre. CAGR %	6.27	9.22	6.81	0.12	-
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 2 Jahre CAGR %	-	-	-	-	-
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	-2.09	-2.05	-8.27	-5.15	3.85
Gesamtes Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	-2.91	-2.03	-8.74	-5.68	3.87
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 3 J. CAGR %	-4.82	-4.19	8.06	14.35	14.38
Nichtzins-Einkommen, 3-Jahres-CAGR %	-6.19	-11.49	-12.18	2.9	4.1
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	87.35	47.53	-22.5	-42.86	-32.61
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	-14.39	-1.91	2.07	22.62	6.88
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	-33.98	12.17	2.86	96.32	18.42
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	-36.79	14.82	0.47	131.85	13.69
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	-32.78	6.46	10.75	341.56	17.38
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	-0.37	19.56	12.2	79.73	31.52
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	-	24.08	85.71	73.95	23.88
Bruttokredite, 3 J. CAGR %	2.87	3.09	3.2	1.53	3.01
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	17.49	-0.39	-3.25	-16.16	-3.45
Netto-Darlehen, 3 J. CAGR %	2.66	3.04	3.18	1.81	3.07
Nichtperforming Kredite, 3 J. CAGR %	-10.62	-14.99	-8.25	-4.35	5.7
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-10.62	-14.99	-8.25	-4.35	5.7
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	2.7	4.05	-0.14	-4.67	-3.26
Gesamteinlagen, 3 Jahre CAGR %	4.94	8.44	6.12	-0.05	-2.17
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-2.18	-3.62	-6.93	-6.99	-2.79
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 3 Jahre KAGR %	5.33	6.3	7.34	2.96	0.64
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 3 Jahre CAGR %	-	-	-	-	-
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	-1.78	-2.99	-5.36	-5.02	-1.6
Gesamtes Eigenkapital, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-3.71	-3.48	-5.72	-5.33	-1.97
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Nettozinsen, 5 J. CAGR %	-2.44	-2.65	1.83	5	7.65
Nichtzins-Einkommen, 5-Jahres-CAGR %	-4.94	-5.36	-3.5	-3.36	-7.75
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	34.85	21.74	-7.33	7.75	-13.09
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	-10.62	-0.5	0.52	2.3	3.28
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	-30.75	-10.17	20.66	17.14	5.94
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	-25.25	-8.87	19.5	16.51	6.29
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	22.95	9.07	6.98	8.79	10.73
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	-27.26	-17.39	39.8	27.65	15.24
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-	-	-	23.49	58.49
Bruttokredite, 5 J. CAGR %	1.85	0.74	2.27	3.07	2.94
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	-2.77	-3.1	-2.08	-1.09	-2.02
Netto-Darlehen, 5-Jahres-CAGR %	1.95	0.73	2.27	3.05	2.94
Nichtperforming Kredite, 5 J. KAGR %	-13.87	-15.28	-10.56	-7.41	-2.11
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-13.87	-15.28	-10.56	-7.41	-2.11
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	-0.39	-0.42	-0.49	-0.04	-0.42
Gesamteinlagen, 5-Jahres-CAGR %	3.53	4.57	3.81	3.03	3.31
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-3.38	-2.66	-5.62	-5.22	-2.7
Durchschnittliche Zinsertragsaktiva, 5-Jahres-CAGR %	3.61	-	5.2	3.56	3.76
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 5-Jahres-CAGR %	-	-	-	-	-
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	-2.86	-2.15	-4.43	-3.86	-1.78
Gesamtes Eigenkapital, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-4.14	-3.29	-5.76	-4.37	-2