Gewinn- und Verlustrechnung Sohar International Bank SAOG

Aktien

BKSB

OM0000003398

BKSB

Banken

Schlusskurs Muscat Exchange Andere Börsenplätze 09.09.2024			% 5 Tage	% 1. Jan.
0.1410 ^OMR	-0.70%		-2.08%	+46.72%

17.04.	Sohar International Bank SAOG meldet Ergebnis für das erste Quartal bis zum 31. März 2024	CI
13.03.	Sohar International Bank SAOG schlägt Ausschüttung einer Bardividende für das am 31. Dezember 2023 endende Geschäftsjahr vor	CI

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Veröffentlichte Finanzdaten: SOHAR INTERNATIONAL BANK SAOG

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Zinserträge aus Darlehen	153 Mio.	147 Mio.	148 Mio.	167 Mio.	240 Mio.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	153 Mio.	147 Mio.	148 Mio.	167 Mio.	240 Mio.
Zinsen auf Einlagen	76.5 Mio.	75.02 Mio.	70.44 Mio.	72.74 Mio.	122 Mio.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	76.5 Mio.	75.02 Mio.	70.44 Mio.	72.74 Mio.	122 Mio.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	76.04 Mio.	71.97 Mio.	77.77 Mio.	94.61 Mio.	118 Mio.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	-	-	-	-	-
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	2000	-	-	41’000	-
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	-914’000	-69’000	3.22 Mio.	-528’000	-1.69 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	29.69 Mio.	20.08 Mio.	29.68 Mio.	38.73 Mio.	46.64 Mio.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	28.78 Mio.	20.01 Mio.	32.9 Mio.	38.24 Mio.	44.95 Mio.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	105 Mio.	91.98 Mio.	111 Mio.	133 Mio.	163 Mio.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	19.01 Mio.	23.13 Mio.	27.09 Mio.	39.66 Mio.	105 Mio.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	85.81 Mio.	68.85 Mio.	83.57 Mio.	93.19 Mio.	58.34 Mio.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	28.38 Mio.	27.27 Mio.	29.88 Mio.	32.88 Mio.	44.9 Mio.
Belegungskosten	2.53 Mio.	2.97 Mio.	3.1 Mio.	3.67 Mio.	4 Mio.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	3.19 Mio.	3.52 Mio.	17.28 Mio.	18.61 Mio.	28.02 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	11.19 Mio.	11.4 Mio.	-	-	-
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	45.29 Mio.	45.16 Mio.	50.26 Mio.	55.17 Mio.	76.93 Mio.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	40.53 Mio.	23.7 Mio.	33.31 Mio.	38.02 Mio.	-18.59 Mio.
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	-	-
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	40.53 Mio.	23.7 Mio.	33.31 Mio.	38.02 Mio.	-18.59 Mio.
Einkommensteueraufwand	6.12 Mio.	3.68 Mio.	4.98 Mio.	3.14 Mio.	2.83 Mio.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	34.41 Mio.	20.01 Mio.	28.34 Mio.	34.88 Mio.	-21.42 Mio.
Ergebnisse aus aufgegebenen Geschäftsbereichen	-	-	-	-	91.75 Mio.
Nettoeinkommen des Unternehmens	34.41 Mio.	20.01 Mio.	28.34 Mio.	34.88 Mio.	70.34 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	34.41 Mio.	20.01 Mio.	28.34 Mio.	34.88 Mio.	70.34 Mio.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	11.76 Mio.	15.25 Mio.	15.25 Mio.	15.25 Mio.	7.5 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	22.65 Mio.	4.76 Mio.	13.09 Mio.	19.63 Mio.	62.84 Mio.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	22.65 Mio.	4.76 Mio.	13.09 Mio.	19.63 Mio.	-28.92 Mio.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	0.01	0	0	0.01	0.01
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	0.01	0	0	0.01	-0.01
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	2.26 Mrd.	2.48 Mrd.	2.65 Mrd.	3.51 Mrd.	5.01 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	0.01	0	0	0.01	0.01
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	0.01	0	0	0.01	-0.01
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	2.26 Mrd.	2.48 Mrd.	2.65 Mrd.	3.51 Mrd.	5.01 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	0.01	0.01	0.01	0.01	-0
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	0.01	0.01	0.01	0.01	-0
Dividende Pro Aktie	0	-	0	0	0.01
Ausschüttungsquote	68.09	111.63	53.81	78.01	40.03
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	15.11	15.54	14.93	8.25	-15.2
Aktuelle Inlandsteuern	-	-	-	-	-
Gesamtlaufende Steuern	5.98 Mio.	3.3 Mio.	4.72 Mio.	5.62 Mio.	2.98 Mio.
Aufgeschobene inländische Steuern	-	-	-	-	-
Gesamte aufgeschobene Steuern	138’000	243’000	252’000	71’000	-159’000
Normalisiertes Nettoeinkommen	25.33 Mio.	14.81 Mio.	20.82 Mio.	23.76 Mio.	-11.62 Mio.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	150’000	170’000	188’000	182’000	1.41 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	419 Mio.	653 Mio.	95.37 Mio.	608 Mio.	720 Mio.
Investitionswertpapiere, Gesamt	491 Mio.	329 Mio.	1.08 Mrd.	468 Mio.	1.62 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	6.11 Mio.	2.51 Mio.	98.38 Mio.	76’000	93.35 Mio.
Gesamtinvestitionen	497 Mio.	332 Mio.	1.18 Mrd.	468 Mio.	1.71 Mrd.
Bruttokredite	2.57 Mrd.	2.63 Mrd.	2.75 Mrd.	3.07 Mrd.	4.21 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-99.67 Mio.	-106 Mio.	-112 Mio.	-114 Mio.	-237 Mio.
Andere Anpassungen an Bruttokrediten	-15.66 Mio.	-22.17 Mio.	-25.01 Mio.	-28.42 Mio.	-50.16 Mio.
Netto-Darlehen	2.46 Mrd.	2.5 Mrd.	2.61 Mrd.	2.92 Mrd.	3.92 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	44.88 Mio.	53.56 Mio.	57.61 Mio.	57.73 Mio.	123 Mio.
kumulierte Abschreibung	-11.48 Mio.	-12.97 Mio.	-14.45 Mio.	-16.17 Mio.	-60.1 Mio.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	33.4 Mio.	40.59 Mio.	43.16 Mio.	41.56 Mio.	63 Mio.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	8.81 Mio.	9.58 Mio.	12.02 Mio.	11.88 Mio.	79.18 Mio.
Investition in Immobilien	2.9 Mio.	2.9 Mio.	2.9 Mio.	2.9 Mio.	2.9 Mio.
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	-	-	-	-	-
Andere Forderungen	12.54 Mio.	3.74 Mio.	29.54 Mio.	9.72 Mio.	148 Mio.
Eingeschränkte Bargeld	505’000	507’000	507’000	507’000	507’000
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	66.5 Mio.	46.48 Mio.	141 Mio.	47.93 Mio.	30.88 Mio.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	-	-	-	-	-
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	7.87 Mio.	19.09 Mio.	15.03 Mio.	15.98 Mio.	11.16 Mio.
Gesamtvermögen	3.51 Mrd.	3.61 Mrd.	4.13 Mrd.	4.13 Mrd.	6.69 Mrd.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	19.92 Mio.	27.83 Mio.	29.5 Mio.	38.68 Mio.	50.98 Mio.
Zinsbringende Einlagen	1.24 Mrd.	1.52 Mrd.	1.46 Mrd.	1.91 Mrd.	2.44 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	860 Mio.	717 Mio.	934 Mio.	645 Mio.	2.66 Mrd.
Gesamteinlagen	2.1 Mrd.	2.23 Mrd.	2.39 Mrd.	2.56 Mrd.	5.1 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	6.16 Mio.	7.99 Mio.	52.19 Mio.	11.86 Mio.	87.51 Mio.
Laufender Teil der Leasingverträge	2.59 Mio.	5.09 Mio.	-	4.78 Mio.	5.74 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	765 Mio.	750 Mio.	902 Mio.	795 Mio.	592 Mio.
Langfristige Mietverträge	-	-	6.75 Mio.	-	-
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	9.68 Mio.	8.89 Mio.	9.62 Mio.	6.59 Mio.	6.18 Mio.
Aufgelaufene Zinsen zahlbar	-	-	-	-	-
Aktuelle aufgeschobene Steuerpassiva	621’000	863’000	-	1.19 Mio.	10.89 Mio.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	67.3 Mio.	46.66 Mio.	138 Mio.	47.63 Mio.	30.53 Mio.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	-	-	1.12 Mio.	-	-
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	-	-	3.83 Mio.	-	-
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	2.97 Mrd.	3.08 Mrd.	3.54 Mrd.	3.47 Mrd.	5.89 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	236 Mio.	245 Mio.	295 Mio.	455 Mio.	562 Mio.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	19.94 Mio.	18.04 Mio.	18.04 Mio.	18.04 Mio.	18.04 Mio.
Gewinnrücklagen	82.02 Mio.	71.75 Mio.	85.37 Mio.	92.28 Mio.	134 Mio.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	198 Mio.	197 Mio.	198 Mio.	99.83 Mio.	88.02 Mio.
Gesamtes Eigenkapital	536 Mio.	532 Mio.	597 Mio.	665 Mio.	802 Mio.
Eigenkapital	536 Mio.	532 Mio.	597 Mio.	665 Mio.	802 Mio.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	3.51 Mrd.	3.61 Mrd.	4.13 Mrd.	4.13 Mrd.	6.69 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	2.48 Mrd.	2.48 Mrd.	3.05 Mrd.	4.68 Mrd.	5.57 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	2.48 Mrd.	2.48 Mrd.	3.05 Mrd.	4.68 Mrd.	5.57 Mrd.
Buchwert / Aktie	0.14	0.13	0.13	0.12	0.13
Sachbuchwert	527 Mio.	522 Mio.	585 Mio.	654 Mio.	723 Mio.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	0.13	0.13	0.13	0.12	0.11
Gesamtverschuldung	774 Mio.	763 Mio.	961 Mio.	811 Mio.	685 Mio.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	252 Mio.	233 Mio.	-	330 Mio.	1.63 Mrd.
Nettoverbindlichkeiten	165 Mio.	107 Mio.	622 Mio.	203 Mio.	-128 Mio.
Vollzeitmitarbeiter	871	873	888	884	1548
Anzahl der Büros	38	38	38	39	85

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Nettoergebnis - (CF)	34.41 Mio.	20.01 Mio.	28.34 Mio.	34.88 Mio.	70.34 Mio.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	1.12 Mio.	1.49 Mio.	1.49 Mio.	1.71 Mio.	4.73 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	1.12 Mio.	1.49 Mio.	1.49 Mio.	1.71 Mio.	4.73 Mio.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	1.41 Mio.	1.48 Mio.	1.62 Mio.	1.96 Mio.	1.93 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	-2000	-	-	-	-
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	1.43 Mio.	38’000	1.24 Mio.	-1.86 Mio.	-623’000
Rückstellung für Kreditausfälle	19.64 Mio.	24.9 Mio.	24.03 Mio.	43.65 Mio.	106 Mio.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	-3.58 Mio.	-3.05 Mio.	-	-	-
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-452 Mio.	-141 Mio.	204 Mio.	-360 Mio.	-136 Mio.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	-12.96 Mio.	-19.9 Mio.	-22.32 Mio.	-34.04 Mio.	-145 Mio.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	-410 Mio.	-116 Mio.	239 Mio.	-314 Mio.	-99.05 Mio.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-21.24 Mio.	-8.86 Mio.	-6.56 Mio.	-3.91 Mio.	-8.8 Mio.
Verkauf von Sachanlagen	-	-	-	-	-
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-47.62 Mio.	-20.63 Mio.	-121 Mio.	-12.62 Mio.	39.12 Mio.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	19.15 Mio.	19.98 Mio.	24.3 Mio.	31.72 Mio.	592 Mio.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-49.71 Mio.	-9.51 Mio.	-103 Mio.	15.2 Mio.	623 Mio.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	-	-	-	-	-
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-	-	-	-	-500’000
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-500’000
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	140 Mio.	-	50 Mio.	160 Mio.	-
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-23.43 Mio.	-22.34 Mio.	-15.25 Mio.	-27.21 Mio.	-28.16 Mio.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-23.43 Mio.	-22.34 Mio.	-15.25 Mio.	-27.21 Mio.	-28.16 Mio.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	279 Mio.	134 Mio.	162 Mio.	166 Mio.	885 Mio.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-1.97 Mio.	-2.46 Mio.	-1.42 Mio.	-137 Mio.	-
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	394 Mio.	109 Mio.	196 Mio.	161 Mio.	856 Mio.
Nettoveränderung der Liquidität	-66.24 Mio.	-16.36 Mio.	331 Mio.	-138 Mio.	1.38 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	2.45 Mio.	2.46 Mio.	-	-	-
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	1.3 Mio.	4.23 Mio.	4 Mio.	6.09 Mio.	3.4 Mio.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-500’000

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	1.05	0.56	0.73	0.84	-0.4
Eigenkapitalrendite %	7.47	3.75	5.02	5.53	-2.92
Rendite auf Eigenkapital	4.92	0.89	2.32	3.11	-3.94
Mehrwert für Aktionäre	-20.89 Mio.	-44.06 Mio.	-39.36 Mio.	-40.85 Mio.	-17.72 Mio.
Margenanalyse
SG&A Marge	39.73	49.03	60.14	59.2	131.87
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	88.62	104.53	93.05	101.52	203.05
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	47.23	34.42	39.86	40.8	-31.87
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	40.09	29.07	33.91	37.43	-36.71
Netto-Einkommensmarge %	40.09	29.07	33.91	37.43	120.56
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	26.39	6.92	15.66	21.06	-49.57
Normalisierte Nettogewinnmarge	29.52	21.51	24.91	25.5	-19.92
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	4.23	5.97	5.38	5.19	4.77
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	3.1	4.35	3.58	3.85	3
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	3.1	4.35	3.58	3.85	3
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	4.23	5.97	5.38	5.19	4.77
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	20.28	29.54	24.81	23.92	25.01
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	52’182.2	-	7350.69	3198.56	9909.28
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	91.68	67.76	75.85	71.33	118.16
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	3.88	4.04	4.08	3.7	5.63
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	9954.45	-	1774.07	1117.15	4392.52
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	14.07	15.01	14.57	15.27	13.56
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	14.07	15.01	14.57	15.27	13.56
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	24.72	24.24	25.78	25.41	24.69
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	122.6	117.92	114.84	119.77	82.47
Nettokredite / Gesamteinlagen %	117.11	112.16	109.11	114.23	76.84
Tier 1 Kapitalquote %	17.35	17.75	18.28	20.51	16.62
Gesamtkapitalquote %	18.86	19.05	19.06	20.95	17.89
Kernkapitalquote Stufe 1	10.79	11	11.97	17.3	14.28
Eigenkapitalquote der Stufe 2	1.51	1.3	0.77	0.44	1.27
Deckungsquote	80.39	67.76	75.85	71.33	118.16
Interbank-Verhältnis	13.83	34.59	3.03	1.99	23.32
Deckung der Fixkosten
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	1.53	1.32	1.47	1.52	0.85
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	24.04	2.54	8.05	21.66	25.21
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	-12.68	-41.93	64.37	16.24	17.56
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	-4.73	22.76	17.1	46.4	164.93
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	15.47	-19.77	21.38	11.5	-37.4
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	17.16	-41.83	41.6	23.08	-161.4
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	17.16	-41.83	41.6	23.08	101.66
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	14.07	-41.53	40.58	14.12	-148.9
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	-3.11	-80.82	156.96	14.6	-203.07
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	-49.12	-	-	12.82	22.73
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	9.88	2.34	4.48	11.52	37.25
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	25.61	6.8	8.24	1.28	108.75
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	9.09	1.9	4.25	11.95	34.09
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	40.71	44.49	-5.79	7.56	26.02
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	40.71	44.49	-5.79	7.56	26.02
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	15.06	3.02	14.48	-0.05	61.92
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	15.34	6.4	7.28	6.92	99.33
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	39.97	-0.98	11.96	11.81	10.6
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	39.1	-0.82	12.2