SWISS RE LTD auf 115 Mrd. USD, schätzt Swiss Re Institute
Swiss Re Ltd / Schlagwort(e): Research Update
Hurrikan Ian treibt versicherte Naturkatastrophenschäden seit Jahresbeginn auf
115 Mrd. USD, schätzt Swiss Re Institute
01.12.2022 / 10:00 CET/CEST
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* Naturkatastrophen haben 2022 bisher geschätzte versicherte Schäden von
115 Mrd. USD verursacht - weit über dem Zehnjahresdurchschnitt von 81 Mrd. USD
* Schadenintensivstes Einzelereignis des bisherigen Jahres war Hurrikan Ian mit
geschätzten Versicherungsschäden von 50-65 Mrd. USD
* Sekundäre Naturgefahren, wie Überschwemmungen und Hagelstürme, verursachten
versicherte Schäden von über 50 Mrd. USD und bestätigten damit erneut ihren
erheblichen Beitrag zum weltweiten Gesamtvolumen
Zürich, 1. Dezember 2022 - Hurrikan Ian und andere extreme Wetterereignisse wie
die Winterstürme in Europa, die Überschwemmungen in Australien und Südafrika
sowie die Hagelstürme in Frankreich und den USA haben im bisherigen Jahr
versicherte Naturkatastrophenschäden in Höhe von 115 Mrd. USD verursacht, wie
das Swiss Re Institute schätzt. 2022 ist das zweite Jahr in Folge mit
geschätzten Versicherungsschäden von insgesamt mehr als 100 Mrd. USD und
schreibt damit den Trend der letzten zehn Jahre fort, wonach die Summe pro Jahr
um durchschnittlich 5-7% steigt. Die Rück-/Versicherungswirtschaft hat dieses
Jahr rund 45% der wirtschaftlichen Schäden getragen - weltweit besteht also
eine grosse Deckungslücke.
Thierry Léger, Group Chief Underwriting Officer:«2022 war ein weiteres Jahr mit
steigenden Naturkatastrophenschäden, und angesichts der nach wie vor riesigen
Deckungslücke nimmt die Nachfrage nach Versicherungen zu. Damit die
Versicherungswirtschaft mit der steigenden Volatilität und Nachfrage Schritt
halten kann, wird es darauf ankommen, die sich abzeichnenden Trends für die
Häufigkeit und Schwere der Schäden zu modellieren. Die Preise müssen dem
effektiven Risiko Rechnung tragen. In diesem komplexen Umfeld ist Swiss Re gut
gerüstet, um ihre Kunden mit ihrer starken Bilanz, Risikokapazität und
Kompetenz zu unterstützen.»
Mit versicherten Schäden, die sich nach vorläufigen Schätzungen auf
50-65 Mrd. USD belaufen, ist Hurrikan Ian die teuerste Naturkatastrophe dieses
Jahres. Der Hurrikan der Kategorie 4 traf Ende September im Westen Floridas auf
Land, verbunden mit extremen Windstärken, sintflutartigen Regenfällen und einer
Sturmflut. Die versicherten Schäden sind nach Schätzungen des Swiss Re
Institute die zweithöchsten überhaupt in den sigma-Statistiken, nach Hurrikan
Katrina im Jahr 2005. Dies verdeutlicht, welches Gefahrenpotenzial auch in
einem ansonsten glimpflich verlaufenden Hurrikanjahr von einem einzelnen
Hurrikan ausgeht, der auf eine dicht besiedelte Küste trifft. Ausserdem wurde
Europa im Februar von einer Reihe von Winterstürmen heimgesucht, die
versicherte Schäden in einer geschätzten Höhe von mehr als 3,7 Mrd. USD
verursachten und die Aufmerksamkeit der Versicherungswirtschaft wieder auf
diese zentrale Gefahr lenkten.
Das laufende Jahr bestätigt auch die Bedeutung sekundärer Gefahren: Im Februar
und März führten sintflutartige Regenfälle in Australien zu weiträumigen
Überschwemmungen - mit 4 Mrd. USD nach aktuellen Schätzungen die teuerste
Naturkatastrophe in der Geschichte des Landes. Neben zahlreichen kleinen bis
mittleren Hagel- und Gewitterstürmen in den USA kam es zu einer Hagelsturmserie
in Frankreich, die mit versicherten Marktschäden von 5 Mrd. EUR nach
Schätzungen des Swiss Re Institute die schwerste war, die jemals beobachtet
wurde.
Martin Bertogg, Head of Catastrophe Perils bei Swiss Re: «Extreme
Wetterereignisse haben 2022 zu hohen Versicherungsschäden geführt und gezeigt,
dass dieses Risiko auf dem Vormarsch ist und alle Kontinente betrifft. Die
städtische Entwicklung, die Anhäufung von Werten in katastrophengefährdeten
Gebieten, die Inflation und der Klimawandel sind Schlüsselfaktoren, die dazu
führen, dass Extremwetter zu immer höheren Naturkatastrophenschäden führt. Als
vor 30 Jahren Hurrikan Andrew zuschlug, hatte nie zuvor ein Ereignis Schäden
von 20 Mrd. USD verursacht, doch mittlerweile gab es allein in den letzten
sechs Jahren sieben solcher Hurrikane. Bei Swiss Re passen wir unsere
Naturkatastrophenmodelle laufend an, um Trendrisiken explizit zu antizipieren.
So haben wir die Lage immer im Blick und können unseren Kunden einen
nachhaltigen Schutz bieten - etwa mit unserem neuen Hurrikanmodell.»
Im Umgang mit Naturkatastrophenrisiken setzt die Versicherungswirtschaft bei
vielen Gefahren auf modernste simulationsbasierte Modelle. Die Schadenerfahrung
von 2022 verdeutlicht, zumal unter Berücksichtigung der fünf Jahre davor, dass
es einen vorausschauenderen Ansatz für alle Gefahren braucht. Die Verfügbarkeit
von Modellen und Daten für sekundäre Gefahren wie insbesondere Überschwemmungen
und Hagel muss ausgeweitet werden, denn obwohl diese auf dem Vormarsch sind,
finden sie in der Branche noch immer weniger Beachtung.
Swiss Re aktualisiert ihre unternehmenseigenen Modelle laufend, um neue
wissenschaftliche Erkenntnisse zu integrieren, und verfolgt auch
Makro-Risikotrends wie Urbanisierung, Inflation und Klimawandel. So werden etwa
Überschwemmungen durch hurrikanbedingte Regenfälle nun explizit auf Basis einer
zukunftsorientierten Betrachtung von Niederschlagsmerkmalen anstelle
langfristiger historischer Durchschnittswerte modelliert. Darüber hinaus wurden
verbesserte Prognosemethoden eingeführt, mit denen Swiss Re und ihre Kunden die
heutigen Risiken besser quantifizieren können.
Tabelle1: Geschätzte wirtschaftliche und versicherte Gesamtschäden 2022 und
2021
Mrd. USD (in Preisen von 2022 2021 Jährliche 10-Jahres-Durchschnitt
2022) Veränd.
Wirtschaftliche Schäden 268 303 -12% 219
Naturkatastrophen 260 292 -11% 207
Man-made-Katastrophen 8 11 -27% 12
Versicherte Schäden 122 130 -7% 90
Naturkatastrophen 115 121 -5% 81
Man-made-Katastrophen 7 9 -24% 10
Hinweis: Vorläufige Zahlen. Aufgrund von Rundungsdifferenzen entsprechen einige
der Gesamtbeträge möglicherweise nicht der Summe der einzelnen Beträge.
Quelle: Swiss Re Institute
Diese sigma-Katastrophenschadenschätzungen beziehen sich auf Sachschäden;
COVID-19-Schäden sind nicht berücksichtigt. Die Schadenschätzungen in dieser
Pressemitteilung sind vorläufig und stehen unter dem Vorbehalt von Änderungen,
da noch nicht alle Schadenereignisse vollständig bewertet sind.
Weiteres Risikowissen
Severe 2022 hail damage in France sets new benchmarks, underscores shift of
risk and calls for pricing adjustments | Swiss Re
Natural catastrophe underwriting in Asia: Turning a lost decade into a
sustainable future | Swiss Re
The new normal in hurricane modeling | Swiss Re
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Risikotransfers mit dem Ziel, die Welt widerstandsfähiger zu machen. Sie
antizipiert und steuert Risiken - von Naturkatastrophen bis zum Klimawandel,
von alternden Bevölkerungen bis zur Cyber-Kriminalität. Ziel der Swiss Re
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zu machen, indem sie für ihre Kunden neue Möglichkeiten und Lösungen
entwickelt. Die Swiss Re Gruppe hat ihren Hauptsitz in Zürich, wo sie 1863
gegründet wurde, und ist über ein Netzwerk von rund 80 Geschäftsstellen
weltweit tätig.
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