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Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 des Kotierungsreglements von SIX Exchange Regulation
2Q21: USD 2,0 Mrd. Reingewinn, harte Kernkapitalrendite 19,3%
«Als verlässlicher Partner unserer Kunden haben wir unsere positive Geschäftsdynamik im zweiten Quartal 2021 fortgesetzt. Unser Fokus auf Wachstum und die konsequente Umsetzung und Weiterentwicklung unserer strategischen Initiativen führten zu einem starken Finanzergebnis in allen Geschäftsbereichen und einem Vorsteuergewinn von 2,6 Mrd. USD.»
Ralph Hamers, Group CEO
Konzernhighlights
Wir engagieren | Wir setzen unsere | Wir wollen höhere |
uns unermüdlich | strategischen Initiativen | Renditen erwirtschaften, |
für unsere Kunden | um, um Wachstum und | indem wir die Stärke |
Effizienz zu fördern | von UBS ausschöpfen |
2,0 | 0.55 | 19,3 | 14,5 |
Mrd. USD | USD | % | % |
Den Aktionären | Verwässertes | Rendite auf | Harte |
der UBS Group AG | Ergebnis pro Aktie | das harte | Kernkapitalquote |
zurechenbarer | Kernkapital | (CET1) | |
Reingewinn | (RoCET1) | ||
Die Ergebnisse von UBS im zweiten Quartal 2021 sind unter ubs.com/investorsabrufbar.
Der Audio-Webcast zur Telefonkonferenz beginnt am 20. Juli 2021 um 9.00 Uhr MESZ.
UBS Group AG und UBS AG, Mitteilung, 20. Juli 2021 | Seite 1 von 18 |
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Konzernergebnis - Highlights
Wir engagieren uns unermüdlich für unsere Kunden
Unsere Kunden setzten weiterhin ihr Vertrauen in uns, wie die anhaltenden Zuflüsse und höheren Volumen belegen. Verbunden mit den günstigen Marktbedingungen und der positiven Anlegerstimmung trug dies zu einem unternehmens- weiten Wachstum bei. Die verwalteten Vermögen in GWM und AM nahmen gegenüber dem Vorquartal um 4% auf USD 4,4 Billionen zu. In GWM belief sich der Nettoneuzufluss der
gebührengenerierenden Vermögenswerte auf USD 25 Milliarden, wozu alle Regionen beitrugen. Bei GWM und Personal Banking betrug die Nettoneukreditvergabe USD 8 Milliarden. Gleichzeitig stieg der transaktionsbasierte Ertrag aufgrund der regen Kundenaktivität in GWM um 16% und in Global Banking um 68% im Vergleich zum Vorjahreszeitraum.
Wir wollen höhere Renditen erwirtschaften, indem wir die Stärke von UBS ausschöpfen
Der Vorsteuergewinn belief sich auf USD 2593 Millionen (+64% YoY), einschliesslich Auflösungen von Wertberichti- gungen für Kreditrisiken in Höhe von netto USD 80 Millionen. Das Aufwand-Ertrags-Verhältnis sank gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 4,1 Prozentpunkte auf 71,8%. Der Geschäftsertrag erhöhte sich im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 21%, während der Geschäftsaufwand um 10% zunahm. Der den Aktionären zurechenbare Rein- gewinn belief sich auf USD 2006 Millionen (+63% YoY), und das verwässerte Ergebnis pro Aktie lag bei USD 0.55. Die Rendite auf das harte Kernkapital1 (CET1) betrug 19,3%. Zum Quartalsende beliefen sich die harte Kernkapitalquote (CET1) auf 14,5% (Ziel: ~13%) und die Leverage Ratio des harten Kernkapitals (CET1) auf 4,09% (Ziel: >3,7%), was einem Anstieg beider Kennzahlen gegenüber dem Vorquartal entspricht. Im ersten Halbjahr 2021 haben wir im Rahmen unserer Aktienrückkaufprogramme eigene Aktien im Wert von USD 1,4 Milliarden zurückgekauft. Im dritten Quartal 2021 wollen wir eigene Aktien in Höhe von USD 0,6 Milliarden zurückkaufen.
Wir setzen unsere strategischen
Initiativen um, um Wachstum und
Effizienz zu fördern
Im ersten Halbjahr 2021 investierten private und institutionelle Anleger über uns mehr als USD 18 Milliarden in Privatmärkte. Dabei konnten unsere Privatkunden aufgrund unserer Grösse von einer Auswahl und von Preisen profitieren, die sonst institutionellen Anlegern vorbehalten sind. Nachhaltigkeit bleibt für unsere Kunden und uns ein wichtiges Thema. In der ersten Jahreshälfte verzeichnete unser Sustainable-Investing-Mandat im GWM Nettozuflüsse von USD 8 Milliarden, während sich die verwalteten Vermögen mit Nachhaltigkeits- oder Impact- Fokus im AM seit Jahresende 2020 um 33% erhöhten. Unser integriertes SMA-Angebot in den USA verzeichnet weiterhin Zuflüsse, wie auch unsere Mandate über My Way. Regional betrachtet fokussieren wir uns auf die USA und APAC, die beiden grössten und dynamischsten Märkte, um am dortigen Wachstum teilzuhaben.
UBS Group AG und UBS AG, Mitteilung, 20. Juli 2021 | Seite 2 von 18 |
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Ralph Hamers, Group CEO
«Im zweiten Quartal haben die Beziehungen, die wir während der Pandemie geknüpft und gefestigt haben, sowie das Vertrauen der Kunden in unsere Mitarbeitenden und unser Unternehmen das Wachstum gefördert. Sämtliche Unter- nehmensbereiche und Regionen haben zum Ergebnis beigetragen.
Unsere Kunden haben mehr über uns investiert - beispiels- weise in Private Markets und Separately Managed Accounts. Mit uns finanzierten sie ihre Immobilien und Geschäfte und bauten Liquiditätspuffer für unvorhergesehene Ereignisse auf. Entsprechend nahm die Nettokreditvergabe im Jahres- vergleich zu. Die Kunden baten uns um Rat, um die durch die Pandemie ausgelösten Veränderungen in ihrer Branche zu bewältigen, um ihre Geschäftsmodelle zu digitalisieren und
um geschäftlich wachsen zu können. Infolgedessen nahmen auch unsere Advisory- und Kapitalmarkterträge zu. Da wir die Kunden bei der Suche nach Rendite weiter unterstützten, investierten sie aktiv in strukturierte Produkte und alternative Anlagen.
Weil Kunden ihre Portfolios verstärkt an ihren Wert- vorstellungen ausrichteten, nahmen die verwalteten Vermögen mit Nachhaltigkeits- oder Impact-Fokus zu.
Unsere Geschäftsentwicklung nimmt immer mehr an Fahrt auf, und unsere strategischen Entscheidungen und Initiativen tragen Früchte. Wir werden alles daran setzen, UBS in eine erfolgreiche Zukunft zu führen.»
Finanzergebnis - ausgewählte Highlights
Group | 2Q21 | 1H21 | |
Return on CET1 capital | 19.3% | 18.8% | Target: 12-15% |
Return on tangible equity | 15.4% | 14.7% | |
Cost/income ratio | 71.8% | 72.8% | Target: 75-78% |
Net profit attributable to shareholders | USD 2.0bn | USD 3.8bn | |
CET1 capital ratio | 14.5% | 14.5% | Guidance: ~13% |
CET1 leverage ratio | 4.09% | 4.09% | Guidance: >3.7% |
Tangible book value per share | USD 15.05 | USD 15.05 | |
Global Wealth Management | |||
Profit before tax | USD 1.3bn | USD 2.7bn | |
PBT growth | 47% | 29% | Target: 10-15% over the cycle |
Invested assets | USD 3.2trn | USD 3.2trn | |
Net new fee-generating assets | USD 25bn | USD 61bn | |
Personal & Corporate Banking | |||
Profit before tax | CHF 0.5bn | CHF 0.8bn | |
Return on attributed equity (CHF) | 22% | 20% | |
Net new loans, Personal Banking | CHF 0.6bn | CHF 1.4bn | |
Asset Management | |||
Profit before tax | USD 0.3bn | USD 0.5bn | |
Invested assets | USD 1.2trn | USD 1.2trn | |
Net new money excl. money markets | USD 9bn | USD 31bn | |
Investment Bank | |||
Profit before tax | USD 0.7bn | USD 1.1bn | |
Return on attributed equity | 21% | 17% | |
RWA and LRD vs. Group | 31% / 31% | 31% / 31% | Guidance: up to 1/3 |
UBS Group AG und UBS AG, Mitteilung, 20. Juli 2021 | Seite 3 von 18 |
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Performance zweites Quartal 2021
Konzern: Vorsteuergewinn USD 2593 Millionen, +64% YoY
2Q18 | 2Q19 | 2Q20 | 3Q20 | 4Q20 | 1Q21 | 2Q21 |
7,644 | 7,532 | 8,935 | 8,117 | 8,705 | 8,976 | |
7,403 | ||||||
1,706 | 1,759 | 1,582 | 2,578 | 1,985 | 2,298 | 2,593 |
(5,938) (5,773) (5,821) (6,357) (6,132) (6,407) (6,384)
Group operating income (USD million)
Group operating expenses (USD million)
Group PBT (USD million)
Der Vorsteuergewinn belief sich auf USD 2593 Millionen (+64% YoY), einschliesslich Auflösungen von Wert- berichtigungen für Kreditrisiken in Höhe von netto USD 80 Millionen, nach einer Neubildung von Wertberichtigungen für Kreditrisiken in Höhe von netto USD 272 Millionen im zweiten Quartal 2020. Das Aufwand-Ertrags-Verhältnis sank gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 4,1 Prozentpunkte auf 71,8%. Der Geschäftsertrag erhöhte sich im Vergleich zum Vorjahr um 21%, während der Geschäftsaufwand um 10% zunahm. Der den Aktionären zurechenbare Reingewinn belief sich auf USD 2006 Millionen (+63% YoY), und das verwässerte Ergebnis pro Aktie lag bei USD 0.55. Die Rendite auf das harte Kernkapital1 (CET1) betrug 19,3%.
Global Wealth Management (GWM): Vorsteuergewinn USD 1294 Millionen, +47% YoY
2Q18 | 2Q19 | 2Q20 | 3Q20 | 4Q20 | 1Q21 | 2Q21 |
4,164 | 4,280 | 4,277 | 4,848 | 4,774 | ||
4,057 | 3,942 | |||||
961 | 874 | 880 | 1,057 | 864 | 1,409 | 1,294 |
(3,202) (3,183) (3,062) (3,223) (3,412) (3,439) (3,479)
GWM operating income (USD million)
GWM operating expenses (USD million)
GWM PBT (USD million)
GWM steigerte den Vorsteuergewinn in allen Regionen. Der wiederkehrende Erfolg aus dem Dienstleistungsgeschäft stieg insbesondere aufgrund höherer durchschnittlicher gebühren- generierender Vermögenswerte um 30%, was der positiven Marktperformance und dem höheren Nettoneuzufluss gebührengenerierender Vermögenswerte zu verdanken war. Aufgrund der hohen Kundenaktivität in einem freundlichen Marktumfeld verbesserte sich der transaktionsbasierte Ertrag um 16%. Der Nettozinsertrag stieg geringfügig, da der Druck niedrigerer US-Dollar-Zinsen auf Einlagen durch den höheren Ertrag aus dem Kreditgeschäft überkompensiert wurde. Die Auflösungen von Wertberichtigungen für Kreditrisiken betrugen netto USD 14 Millionen, nach einer Neubildung von Wertberichtigungen für Kreditrisiken in Höhe von netto USD 64 Millionen im 2Q20. Das Aufwand-Ertrags-Verhältnis sank YoY um 3,3 Prozentpunkte und verbesserte sich somit auf 73,1%. Grund war der Anstieg des Ertrags um 19% bei einer Zunahme des Geschäftsaufwands um 14%. Das Kredit- volumen stieg auf USD 228 Milliarden, bei einer Netto- neukreditvergabe von USD 7 Milliarden. Die verwalteten Vermögen nahmen QoQ um 4% auf USD 3230 Milliarden zu. Die gebührengenerierenden Vermögenswerte2 kletterten auf USD 1461 Milliarden, +7% gegenüber dem Vorquartal. Der Nettoneuzufluss der gebührengenerierenden Vermögens- werte2 belief sich auf USD 25,0 Milliarden, wozu alle Regionen beitrugen. Dies entsprach einer annualisierten Wachstumsrate von 8% im Quartal.
UBS Group AG und UBS AG, Mitteilung, 20. Juli 2021 | Seite 4 von 18 |
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Personal & Corporate Banking (P&C): Vorsteuergewinn CHF 456 Millionen, +100% YoY
2Q18 | 2Q19 | 2Q20 | 3Q20 | 4Q20 | 1Q21 | 2Q21 |
957 | 950 | 1,037 | ||||
920 | 850 | 896 | ||||
790 | ||||||
343 | 389 | 358 | 456 | |||
305 | 318 | |||||
229 | ||||||
(578) (568) (561) (545) (578) (593) (581)
P&C operating income (CHF million)
P&C operating expenses (CHF million)
P&C PBT (CHF million)
Der Geschäftsertrag nahm um 31% zu. Zuzuschreiben war dies hauptsächlich Auflösungen von Wertberichtigungen für Kreditrisiken in Höhe von netto CHF 42 Millionen (nachdem im zweiten Quartal 2020 eine Neubildung von Wert- berichtigungen für Kreditrisiken in Höhe von CHF 104 Millionen erfolgt war) und einem Gewinn aus dem Verkauf von Liegenschaften in Höhe von CHF 26 Millionen. Die Zunahme des transaktionsbasierten Ertrags war in erster Linie den Erträgen aus Kreditkarten- und Devisen- transaktionen zuzuschreiben und widerspiegelt die allmählich höheren Ausgaben der Kunden für Reisen und Freizeit im Zuge der Lockerung der pandemiebedingten Beschrän- kungen. Der wiederkehrende Erfolg aus dem Dienst- leistungsgeschäft stieg um 18%. Der Nettozinsertrag sank um 3%. Hauptgrund hierfür waren die infolge niedrigerer US- Dollar-Zinsen rückläufigen Erträge aus dem Einlagengeschäft. Das Aufwand-Ertrags-Verhältnis betrug 58,4% und sank damit um 4,4 Prozentpunkte gegenüber dem Vorjahr, da der Ertrag um 11% und der Geschäftsaufwand um 4% stiegen.
Asset Management (AM): Vorsteuergewinn USD 255 Millionen, +62% YoY
2Q18 2Q19 2Q20 3Q20 4Q20 1Q21 2Q21
1,162
739 774
524 | 637 | 666 | ||
461 | 475 | 401 | ||
255 | ||||
157 | 227 | |||
124 | ||||
97 | ||||
(365) (351) (367) (423) (372) (410) (410)
AM operating income (USD million)
AM operating expenses (USD million)
AM PBT (USD million)
Der Geschäftsertrag stieg um 27% gegenüber dem Vorjahr, was grösstenteils der Zunahme der Net Management Fees um 31% und einem Gewinn von USD 37 Millionen aus dem Verkauf unserer verbliebenen Minderheitsbeteiligung am Clearstream Fund Centre (vormals Fondcenter AG) im zweiten Quartal 2021 zuzuschreiben war. Der Rückgang der Performancegebühren um 46%, hauptsächlich in unserem Hedge-Fund-Geschäft, wurde durch den Anstieg der Performancegebühren in unserem Equities-Geschäft teilweise kompensiert. Das Aufwand-Ertrags-Verhältnis verbesserte sich gegenüber dem Vorjahr um 8,3 Prozentpunkte auf 61,7%, weil der Ertrag um 27% und der Geschäftsaufwand um 12% stiegen. Die verwalteten Vermögen nahmen gegenüber dem Vorquartal um 5% auf USD 1174 Milliarden zu. Die Netto- neugeldzuflüsse beliefen sich auf USD 2,1 Milliarden (USD 8,8 Milliarden ohne Mittelflüsse bei Geldmarktfonds).
UBS Group AG und UBS AG, Mitteilung, 20. Juli 2021 | Seite 5 von 18 |
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UBS Group AG published this content on 20 July 2021 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 20 July 2021 10:17:23 UTC.