Eine Vertrauenskrise im US-Bankensektor hat seit März zum Zusammenbruch von drei mittelgroßen Banken geführt, da Einleger aus kleineren Banken geflohen sind und die Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) aufgefordert wurde, ihre Einlagengarantie von 250.000 Dollar zu erhöhen.

Die Botschaften von Politikern, Regierungsbehörden und Medien über die Sicherheit des Bankensystems seien schlecht gewesen, sagte der nicht mehr ganz junge Milliardär auf der Jahresversammlung von Berkshire in Omaha, Nebraska.

"Die US-Regierung und die amerikanische Öffentlichkeit haben kein Interesse daran, dass eine Bank zusammenbricht und die Menschen ihre Einlagen tatsächlich verlieren", sagte er.

"Wir hatten am Wochenende ein Demonstrationsprojekt der Silicon Valley Bank und die Öffentlichkeit ist immer noch verwirrt."

Im März wurde die auf Startups spezialisierte SVB Financial Group (SIVB.O) zur größten Bank, die seit der Finanzkrise von 2008 in Konkurs ging, nachdem Einleger versucht hatten, an einem einzigen Tag mehr als 42 Milliarden Dollar abzuziehen, was die Flucht aus den Einlagen anderer regionaler Banken auslöste und den Zusammenbruch der Signature Bank zur Folge hatte.

Nach Angaben der FDIC waren Ende 2022 zwar 89% der Einlagen der SVB in Höhe von 175 Mrd. $ nicht versichert, doch waren die Einleger, selbst diejenigen, deren Konten 250.000 $ überstiegen, durch eine "Ausnahmeregelung für systemische Risiken" geschützt, die eine breitere Ansteckung des US-Bankensystems verhindern sollte.

Berkshire hält rund 128 Milliarden Dollar in Bargeld und Schatzanweisungen, sagte Buffett.

"Wir wollen dabei sein, wenn das Bankensystem vorübergehend ins Stocken gerät. Das sollte nicht der Fall sein - ich glaube nicht, dass es dazu kommt, aber es könnte passieren", sagte er.

Ein Teil des Grundes dafür ist, dass die Anreize in der Bankenregulierung "so verkorkst sind", sagte er.

Die First Republic Bank, die letzte regionale US-Bank, die in Konkurs gegangen ist, hat in ihrem Jahresbericht offengelegt, dass sie nicht-garantierte Jumbo-Hypotheken zu festen Zinssätzen angeboten hat.

"Genau das hat die First Republic Bank getan, und die Welt hat es ignoriert, bis sie in die Luft geflogen ist", sagte Buffett, der darauf hinwies, dass sein eigener Vater 1931 wegen eines Banküberfalls seinen Job verloren hat.

"Die Anreize bei der Bankenregulierung sind so verkorkst und so viele Leute haben ein Interesse daran, dass sie verkorkst sind - es ist völlig verrückt", sagte Buffett. "Deshalb sind wir in einer solchen Situation sehr vorsichtig, was die Eigentumsverhältnisse angeht.

Buffett äußerte sich hinter einem Schild mit der Aufschrift "Zu verkaufen", während sein langjähriger Geschäftspartner Charlie Munger hinter einem Schild mit der Aufschrift "Bis zur Fälligkeit gehalten" saß und sich damit auf die Art und Weise bezog, wie Banken ihre Wertpapiere bilanzieren, die im Mittelpunkt der regionalen Bankenkrise steht.

First Republic, das von den Aufsichtsbehörden beschlagnahmt und an JPMorganN> verkauft wurde, hatte erhebliche Verluste in seinem bis zur Fälligkeit gehaltenen Anlageportfolio, das hauptsächlich aus staatlich gesicherten Schuldtiteln bestand.

Berkshire hat in den letzten sechs Monaten einige Bankaktien verkauft, nachdem es sich bereits bei Ausbruch der Pandemie von einigen getrennt hatte, und hält jetzt nur noch die Bank of America, mit der Buffett nach eigenen Angaben zufrieden ist.

Buffett, der sechstreichste Mensch der Welt, sagte, er mache sich persönlich keine Sorgen um die lokalen Banken.

"Ich habe mein eigenes, persönliches Geld, das wahrscheinlich über dem FDIC-Limit liegt, bei einer lokalen Bank und mache mir nicht die geringsten Sorgen darüber.

Ein Vertreter der FDIC war nicht sofort für eine Stellungnahme zu erreichen. Die U.S. Federal Reserve lehnte eine Stellungnahme ab.