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Hannover Rück mit solidem Ergebnis im ersten Quartal
06.05.2020 / 07:30
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Unternehmensmeldung
Hannover Rück mit solidem Ergebnis im ersten Quartal
* Bruttoprämie steigt währungskursbereinigt um 8,5 %
* Quartalsgewinn 2,5 % über Vorjahr
* Rund 220 Mio. EUR für Schäden aus der Corona-Krise reserviert
* Personen-Rückversicherung steigert Nettogewinn um 24,5 %
* Eigenkapitalrendite bei 11,5 %
* Auswirkungen der Corona-Krise auf die Hannover Rück im Jahresverlauf noch
schwer abzuschätzen
* Ausblick für 2020 zurückgenommen
Hannover, 6. Mai 2020: Die Hannover Rück hat ihr Ergebnis im ersten Quartal um
2,5 % gesteigert. Maßgeblich hierfür waren zweistellige Ergebnissteigerungen in
der Personen-Rückversicherung sowie aus den Kapitalanlagen.
"Wir haben im ersten Quartal ein Ergebnis erzielt, das in Summe unsere
Erwartungen getroffen hat", sagte Jean-Jacques Henchoz, der
Vorstandsvorsitzende der Hannover Rück. "Allerdings wird die Corona-Krise auch
an uns nicht spurlos vorbeiziehen. Auch wenn es aktuell nicht möglich ist, die
konkreten Auswirkungen auf die Rückversicherungs- und Finanzmärkte zu
beziffern, ist unsere Kapitalausstattung auf die Bewältigung solcher
Extremereignisse ausgerichtet."
Die Hannover Rück bildet Pandemierisiken im Rahmen ihres Risikomanagements ab,
das auf die dauerhafte Erhaltung der starken Finanzkraft ausgerichtet ist und
mittels Stresstests laufend überprüft wird. Nach vorläufigen Schätzungen lag
die Kapitalbedeckungsquote per Ende März zwischen 220 % und 230 % und damit
weiterhin deutlich über dem Limit von 180 % und dem Schwellenwert von 200 %.
Hierin sind die erheblichen Schwankungen bei Zinsen und Kreditrisikoaufschlägen
berücksichtigt. Zum Jahresende 2019 hatte der Wert bei 251 % gelegen.
Solides Ergebnis im ersten Quartal
Die gebuchte Bruttoprämie für den Hannover Rück-Konzern stieg zum 31. März 2020
um 9,4 % auf 7,0 Mrd. EUR (6,4 Mrd. EUR). Währungskursbereinigt hätte das
Wachstum 8,5 % betragen. Die verdiente Nettoprämie verzeichnete einen Anstieg
um 10,4 % auf 5,1 Mrd. EUR (4,6 Mrd. EUR). Bei konstanten Währungskursen hätte
das Wachstum bei 9,7 % betragen.
Das operative Ergebnis (EBIT) reduzierte sich um 5,2 % auf 426,6 Mio. EUR
(450,0 Mio. EUR). Der Konzernüberschuss erreichte 300,9 Mio. EUR (293,7 Mio.
EUR) und liegt um 2,5 % über dem Vorjahreswert. Das Ergebnis je Aktie betrug
2,49 EUR (2,43 EUR).
Schaden-Rückversicherung wächst
Die Hannover Rück konnte in der Erneuerung zum 1. Januar 2020 ihr Portefeuille
in der Schaden-Rückversicherung ausbauen, wenngleich in vielen Märkten und
Sparten unverändert ein intensiver Wettbewerb herrschte. Alles in Allem konnte
ein Wachstum zu insgesamt leicht verbesserten Preisen und Konditionen erzielt
werden. Allerdings verblieben die Raten bei Naturkatastrophendeckungen, hier
vor allem in Japan, Lateinamerika und in der Karibik, auf zu niedrigem Niveau,
weshalb weiter Notwendigkeit für Verbesserungen besteht.
Die gebuchte Bruttoprämie verbesserte sich um 13,5 % auf 5,0 Mrd. EUR (4,4 Mrd.
EUR); währungskursbereinigt hätte der Anstieg 12,2 % betragen. Die verdiente
Nettoprämie stieg um 13,9 % auf 3,3 Mrd. EUR (2,9 Mrd. EUR);
währungskursbereinigt hätte die Steigerung bei 12,9 % gelegen.
Mit einer Nettogroßschadenbelastung von 283,6 Mio. EUR (59,0 Mio. EUR) wurde
der Wert des Vorjahres deutlich übertroffen. Ursächlich hierfür ist die
Rückstellung von rund 220 Mio. EUR für den Schadenkomplex Coronavirus-Pandemie.
Größte sonstige Einzelschäden waren unter anderem mit 22,4 Mio. EUR die
Buschbrände in Australien, Sturm Sabine in Europa mit 17,6 Mio. EUR und ein
Hagelsturm in Australien mit 15,1 Mio. EUR. Die kombinierte Schaden-Kostenquote
verschlechterte sich demzufolge auf 99,8 % (95,7 %) und traf nicht die
Erwartung von maximal 97 %.
Das versicherungstechnische Ergebnis für die Schaden-Rückversicherung inklusive
Depotzinsen lag mit 7,2 Mio. EUR (124,8 Mio. EUR) deutlich unter dem Niveau des
Vorjahres. Das operative Ergebnis (EBIT) in der Schaden-Rückversicherung ging
auf 304,7 Mio. EUR (334,4 Mio. EUR) zurück. Der Nettogewinn der
Schaden-Rückversicherung belief sich auf 207,3 Mio. EUR (219,0 Mio. EUR).
Ergebnis Personen-Rückversicherung verbessert
In der Personen-Rückversicherung war im ersten Quartal insbesondere im Bereich
Financial Solutions eine weltweit starke Nachfrage - besonders aus Asien - zu
guten Konditionen feststellbar. Auch Lösungen zur Absicherung von
Langlebigkeitsrisiken wurden vermehrt nachgefragt, besonders in Großbritannien
und Kanada.
Die gebuchte Bruttoprämie blieb mit 2,0 Mrd. EUR (2,0 Mrd. EUR) stabil.
Währungskursadjustiert hätte dies einem Zuwachs von 0,4 % entsprochen. Die
verdiente Nettoprämie erhöhte sich um 4,3 % auf 1,8 Mrd. EUR (1,7 Mrd. EUR);
währungskursbereinigt hätte das Wachstum bei 4,2 % gelegen.
Das operative Ergebnis (EBIT) der Personen-Rückversicherung verbesserte sich um
6,8 % auf 124,2 Mio. EUR (116,3 Mio. EUR). Der Nettogewinn der
Personen-Rückversicherung wuchs um 24,5 % auf 110,2 Mio. EUR (88,5 Mio. EUR).
Negative Effekte wie eine etwaige Übersterblichkeit aufgrund des Coronavirus
waren im ersten Quartal nicht zu verzeichnen.
Gutes Ergebnis aus den Kapitalanlagen
Der Bestand der selbstverwalteten Kapitalanlagen erhöhte sich im ersten Quartal
leicht auf 47,9 Mrd. EUR (31. Dezember 2019: 47,6 Mrd. EUR). Das Ergebnis der
ordentlichen Kapitalanlageerträge ohne Depotzinsen betrug 326,3 Mio. EUR (323,2
Mio. EUR) und lag damit weitgehend auf Vorjahresniveau. Das saldierte Ergebnis
aus dem Verkauf von Kapitalanlagen fiel mit 101,9 Mio. EUR (22,3 Mio. EUR)
höher aus. Grund waren Umschichtungen im Rahmen der normalen Portfoliopflege
wie auch der erfolgreiche Verkauf einer Immobilie.
Die Abschreibungen betrugen 28,6 Mio. EUR (17,4 Mio. EUR). Insgesamt erzielten
die selbstverwalteten Kapitalanlagen einen Ertrag von 386,1 Mio. EUR (328,3
Mio. EUR). Die annualisierte Rendite (inklusive der Effekte aus ModCo) lag bei
3,2 %. Allerdings ist die per Ende März erzielte Rendite angesichts der
volatilen Marktlage zum heutigen Zeitpunkt wenig aussagekräftig für den
weiteren Jahresverlauf.
Das Depotzinsergebnis erhöhte sich auf 85,6 Mio. EUR (70,6 Mio. EUR), sodass
sich das Kapitalanlageergebnis inklusive Depotzinsen auf 471,7 Mio. EUR (398,9
Mio. EUR) verbesserte.
Eigenkapital bleibt stabil
Das Eigenkapital der Hannover Rück blieb zum 31. März 2020 mit 10,5 Mrd. EUR
(31. Dezember 2018: 10,5 Mrd. EUR) stabil. Die annualisierte
Eigenkapitalrendite betrug 11,5 % (31. Dezember 2019: 13,3 %) und liegt
weiterhin über dem Ziel von 900 Basispunkten über dem risikofreien Zins. Der
Buchwert je Aktie betrug 86,77 EUR (31. Dezember 2019: 87,30 EUR).
Ausblick 2020
"Auch wenn die gegenwärtige Situation eine konkrete Prognose für unser
Jahresergebnis nicht zulässt, sind wir gut positioniert, um unseren Kunden in
diesen schwierigen Zeiten zur Seite zu stehen", sagte Henchoz. "Als
kapitalstarker Partner können wir beispielsweise mit Rückversicherungslösungen
die Solvenz-, Liquiditäts- und Kapitalsituation unserer Kunden unterstützen."
Die Vertragserneuerungsrunde zum 1. April 2020 verlief für die Hannover Rück
wie bereits die Erneuerung zum 1. Januar 2020 positiv. Traditionell wird zu
diesem Zeitpunkt das Geschäft in Japan erneuert und es stehen zudem
Vertragsverlängerungen - wenn auch in einem geringeren Umfang - für die Märkte
Australien, Neuseeland, Asien und Nordamerika an. Das gesamte Prämienvolumen
aus dieser Vertragserneuerungsrunde erhöhte sich um 25,1 %.
Das Netto-Großschadenbudget für das Jahr 2020 beläuft sich auf 975 Mio. EUR
(875 Mio. EUR). Diese Anpassung trägt in erster Linie dem Wachstum des
zugrundeliegenden Geschäfts Rechnung.
Als Ausschüttungsquote für die Basisdividende sieht die Hannover Rück
unverändert 35 % bis 45 % ihres IFRS-Konzernergebnisses vor. Die Basisdividende
wird bei einer gleichbleibend komfortablen Kapitalisierungssituation und einem
Konzernergebnis im Rahmen der Erwartungen durch die Zahlung einer
Sonderdividende ergänzt.
Am heutigen Tag findet auch die virtuelle Hauptversammlung der Hannover Rück SE
statt. Vorstand und Aufsichtsrat haben für das abgelaufene Geschäftsjahr 2019
einen Dividendenvorschlag von 5,50 Euro je Aktie unterbreitet.
Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von mehr als 22 Mrd. EUR
der drittgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der
Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit mehr als 3.000 Mitarbeitern
auf allen Kontinenten vertreten. Gegründet 1966, umfasst der Hannover
Rück-Konzern heute mehr als 150 Tochtergesellschaften, Niederlassungen und
Repräsentanzen weltweit. Das Deutschland-Geschäft wird von der
Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die Versicherungswirtschaft
wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr
gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong" und
A.M. Best A+ "Superior".
Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
https://www.hannover-rueck.de/535878
Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR Q1/2020 +/- Vorjahr Q1/2019 2019
Hannover Rück-Gruppe
Gebuchte Bruttoprämie 6.975,3 +9,4 % 6.373,3
Verdiente Nettoprämie 5.090,9 +10,4 % 4.610,8
Versicherungstechnisches -44,8 -159,7 % 75,1
Ergebnis1)
Kapitalanlageergebnis 471,7 +18,2 % 398,9
Operatives Ergebnis (EBIT) 426,6 -5,2 % 450,0
Konzernergebnis 300,9 +2,5 % 293,7
Ergebnis je Aktie in EUR 2,49 +2,5 % 2,43
Selbstbehalt 91,1 % 90,4 %
Steuerquote 23,4 % 26,6 %
EBIT-Marge2) 8,4 % 9,8 %
Eigenkapitalrendite 11,5 % 12,6 %
in Mio. EUR Q1/2020 +/- Vorjahr Q1/2019 2019
Haftendes Kapital 13.458,9 -1,0 % 13.588,9
Kapitalanlagen (ohne 47.888,2 +0,5 % 47.629,4
Depotforderungen)
Bilanzsumme 72.694,7 +1,9 % 71.356,4
Buchwert je Aktie in EUR 86,77 -0,6 % 81,69 87,30
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR Q1/2020 +/- Vorjahr Q1/2019 2019
Gebuchte Bruttoprämie 4.986,1 +13,5 % 4.394,5
Verdiente Nettoprämie 3.338,0 +13,9 % 2.930,2
Versicherungstechnisches 7,2 -94,3 % 124,8
Ergebnis1)
Operatives Ergebnis (EBIT) 304,7 -8,9 % 334,4
Konzernergebnis 207,3 -5,4 % 219,0
Selbstbehalt 91,7 % 91,9 %
Kombinierte 99,8 % 95,7 %
Schaden-/Kostenquote1)
EBIT-Marge2) 9,1 % 11,4 %
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR Q1/2020 +/- Vorjahr Q1/2019 2019
Gebuchte Bruttoprämie 1.989,2 +0,5 % 1.978,8
Verdiente Nettoprämie 1.752,8 +4,3 % 1.680,6
Operatives Ergebnis (EBIT) 124,2 +6,8 % 116,3
Konzernergebnis 110,2 +24,5 % 88,5
Selbstbehalt 89,4 % 87,0 %
EBIT-Marge2) 7,1 % 6,9 %
1) Einschließlich Depotzinsen
2) Operatives Ergebnis (EBIT)/verdiente Nettoprämie
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