Finanzen MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. OTC Markets

Aktien

A0NFRH

JP3890310000

MSADF

Versicherungen - Haus und Güter

Markt geschlossen - OTC Markets Andere Börsenplätze 17:31:40 25.06.2024			% 5 Tage	% 1. Jan.
20.76 ^USD	+5.53%		+2.37%	+63.89%

25.06.	MS&AD Insurance Group Holdings gibt Aktien im Wert von 582 Millionen Yen als eingeschränkte Vergütung aus	MT
27.05.	Transcript : MS&AD Insurance Group Holdings, Inc., 2024 Earnings Call, May 27, 2024

Bewertung

Steuerjahr: Marzo	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Marktwert ¹	1’967’119	1’721’378	1’813’639	2’177’752	2’193’722	5’668’702	-	-
Unternehmenswert ¹	1’967’119	2’530’471	2’622’732	2’960’654	2’193’722	5’013’004	6’468’702	6’468’702
KGV	10.3 x	12.2 x	12.7 x	8.38 x	13.7 x	11.7 x	8.94 x	9.54 x
Rendite	4.15%	4.96%	4.77%	4.52%	4.87%	3.32%	4.08%	3.88%
Marktkapitalisierung / Umsatz	0.36 x	0.33 x	0.37 x	0.42 x	0.42 x	0.65 x	1.07 x	0.88 x
Unternehmenswert / Umsatz	0.36 x	0.49 x	0.54 x	0.58 x	0.42 x	0.76 x	1.22 x	1.01 x
Unternehmenswert / EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Unternehmenswert / FCF	2’961’334 x	4’565’939 x	-6’286’736 x	19’329’960 x	19’913’602 x	10’819’184 x	-	-
FCF Yield	0%	0%	-0%	0%	0%	0%	-	-
Price to Book	0.72 x	0.7 x	0.59 x	0.67 x	0.73 x	0.96 x	1.23 x	1.29 x
Anz. der Aktien (in Tausend)	1’751’145	1’707’151	1’674’644	1’642’347	1’602’817	1’585’651	-	-
Referenzkurs ²	1’123	1’008	1’083	1’326	1’369	3’575	3’575	3’575
Datum der Veröffentlichung	20.05.19	20.05.20	20.05.21	20.05.22	19.05.23	20.05.24	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Jahreszahlen)

Steuerjahr: Marzo	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Umsatz ¹	5’500’438	5’168’361	4’892’244	5’132’042	5’251’271	6’572’889	5’300’000	6’411’020
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	-	-	201’727	370’027	235’456	462’263	460’691	459’109
Umsatzrendite	-	-	4.12%	7.21%	4.48%	7.03%	8.69%	7.16%
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	279’842	12’505	201’727	370’027	235’456	462’263	922’335	632’208
Nettoergebnis ¹	192’705	143’030	144’398	262’799	161’530	369’266	624’069	556’217
Nettomarge	3.5%	2.77%	2.95%	5.12%	3.08%	5.62%	11.77%	8.68%
Gewinn pro Aktie ²	109.6	82.79	85.26	158.2	99.93	231.8	399.9	374.8
Free Cash Flow	664’268	554’206	-417’185	153’164	110’162	463’344	-	-
FCF-Marge N	12.08%	10.72%	-8.53%	2.98%	2.1%	7.05%	-	-
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (Nettoergebnis)	344.71%	387.48%	-	58.28%	68.2%	125.48%	-	-
Dividende pro Aktie ²	46.67	50.00	51.67	60.00	66.67	90.00	145.7	138.5
Datum der Veröffentlichung	20.05.19	20.05.20	20.05.21	20.05.22	19.05.23	20.05.24	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Quartalszahlen)

Steuerjahr: März	2020 S1	2021 S1	2022 S1	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 S1	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 S1	2024 Q3
Umsatz ¹	2’856’423	2’734’493	2’551’183	1’186’962	1’393’897	1’314’730	1’508’885	2’823’615	1’196’056	-	1’975’937	-	3’628’542	1’319’249
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Umsatzrendite	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	27’519	112’697	175’759	111’455	-	85’343	-	-28’209	166’165	-	150’429	-	120’354	255’750
Nettoergebnis ¹	163’559	96’630	124’824	79’793	58’182	60’426	-94’003	-33’577	121’527	73’580	111’617	-24’106	87’511	194’085
Nettomarge	5.73%	3.53%	4.89%	6.72%	4.17%	4.6%	-6.23%	-1.19%	10.16%	-	5.65%	-	2.41%	14.71%
Gewinn pro Aktie ²	94.01	56.89	74.75	48.02	35.40	36.84	-57.44	-20.60	74.86	45.67	69.69	-14.92	54.76	121.8
Dividende pro Aktie ²	25.00	25.00	27.50	-	32.50	-	33.33	33.33	-	33.33	-	40.00	40.00	-
Datum der Veröffentlichung	19.11.19	19.11.20	19.11.21	14.02.22	20.05.22	05.08.22	18.11.22	18.11.22	14.02.23	19.05.23	08.08.23	17.11.23	17.11.23	14.02.24

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Bilanzanalyse

Steuerjahr: März	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Nettoschuld ¹	-	809’093	809’093	782’902	-	715’045	800’000	800’000
Nettoliquidität ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Verschuldungsgrad (Verbindlichkeiten/EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
Free Cash Flow	664’268	554’206	-417’185	153’164	110’162	463’344	-	-
ROE (Nettogewinn/Eigenkapital)	6.8%	5.5%	5.2%	8.3%	5.2%	9.8%	12.7%	13.1%
ROA (Nettogewinn/Gesamtvermögen)	1.28%	0.68%	1.3%	1.59%	0.92%	1.6%	1.74%	1.89%
Aktiva ¹	15’108’311	21’009’416	11’150’253	16’547’388	17’485’008	23’037’226	35’938’300	29’382’837
Buchwert je Aktie ²	1’571	1’436	1’842	1’985	1’878	2’817	2’909	2’773
Cash Flow pro Aktie	143.0	121.0	128.0	209.0	158.0	297.0	-	-
Capex	112’456	113’690	93’273	83’544	83’991	86’122	-	-
Capex / Umsatz	2.04%	2.2%	1.91%	1.63%	1.6%	1.31%	-	-
Datum der Veröffentlichung	20.05.19	20.05.20	20.05.21	20.05.22	19.05.23	20.05.24	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Gewinn pro Aktie & Dividende

Historische Entwicklung KGV

Entwicklung der Dividendenrendite

Entwicklung Unternehmenswert / EBITDA

Ratings für MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.

Trading Rating

Investment Rating

ESG Refinitiv

Mehr Ratings

Analystenschätzungen

Verkaufen

Kaufen

Durchschnittl. Empfehlung

HALTEN

Anzahl Analysten

Letzter Schlusskurs

3’575 JPY

Mittleres Kursziel

3’275 JPY

Abstand / Durchschnittliches Kursziel

-8.39%

Analystenschätzungen

Verlauf des Gewinns je Aktie

Entwicklung der Schätzungen

Quartalsgewinne - Abweichungsrate

Unternehmenstermine

Sektor Schaden- und Unfallversicherung - Andere

	% 1. Jan.	Kap.
TOKIO MARINE HOLDINGS, INC.	+70.16%	73.2 Mrd.
AMERICAN INTERNATIONAL GROUP, INC.	+9.58%	49.27 Mrd.
THE TRAVELERS COMPANIES	+6.75%	46.56 Mrd.
THE ALLSTATE CORPORATION	+14.06%	42.14 Mrd.
ARCH CAPITAL GROUP LTD.	+35.84%	37.73 Mrd.
INTACT FINANCIAL CORPORATION	+11.85%	29.72 Mrd.
FAIRFAX FINANCIAL HOLDINGS LIMITED	+27.31%	25.36 Mrd.
SAMPO OYJ	+1.24%	21.53 Mrd.
SOMPO HOLDINGS INC.	+49.43%	21.1 Mrd.

Schaden- und Unfallversicherung - Andere