Die Bank hat mit den Beratern von PJT Partners und Fenchurch Advisory zusammengearbeitet, um Wege zu finden, wie sie für ihre Eigentümer Wert schaffen kann, so zwei der Personen. Neben Fusionen und Übernahmen sind auch ein Verkauf der Bank und ein Börsengang (IPO) denkbar, sagten die Personen.

Das Unternehmen holt nicht aktiv Angebote ein, während es auf eine Verbesserung der Marktbedingungen wartet, sagten die Personen. Einer von ihnen verwies auf die jüngste Vertrauenskrise in Finanzinstitute, die durch den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank ausgelöst wurde.

Die Co-op Bank könnte bereits in diesem Jahr verkauft werden, obwohl noch keine Entscheidung getroffen wurde, da sich die Überlegungen noch in einem vorläufigen Stadium befinden, sagten die Personen.

Die Rentabilität der Co-op Bank und ihre Girokonten könnten spezialisierte inländische Kreditgeber anlocken, die auf teurere Finanzierungsformen wie z.B. Kundeneinlagen angewiesen sind, sagten die Personen.

Zu den potenziellen Interessenten gehören OneSavings Bank, Aldermore von FirstRand, Paragon und das von Private-Equity-Unternehmen Shawbrook, sagten zwei der Personen.

Offizielle Vertreter der Co-op Bank, Aldermore, OneSavings Bank, Paragon und Shawbrook lehnten eine Stellungnahme ab.

Der Vorstandsvorsitzende der Co-op Bank, Nick Slape, sagte der Mail on Sunday im vergangenen Monat, dass ihm kein Interesse an einer Übernahme bekannt sei, dass sich die Dinge aber mit der Entwicklung des Unternehmens ändern könnten.

"Das hängt vom Fortschritt ab. Wenn die Bank Fortschritte macht und die Performance besser wird, könnte sich jemand für uns interessieren", wurde er zitiert.

Die Co-op Bank hatte Ende Dezember einen Eigenkapitalwert von fast 1,3 Milliarden Pfund (1,61 Milliarden Dollar), basierend auf ihren letzten Jahresabschlüssen.

Sie hatte mehr als 28 Milliarden Pfund an Vermögenswerten in ihrer Bilanz und meldete für 2022 einen Gewinn vor Steuern von 132,6 Millionen Pfund.

Hedgefonds, darunter GoldenTree Asset Management und BlueMountain Capital, übernahmen 2017 im Rahmen einer Umstrukturierung die Kontrolle über die Co-op Bank von ihrem früheren Eigentümer, der Co-operative Group.

Die Bank prüfte zuletzt 2020 einen Verkauf an Cerberus Capital Management, doch Medienberichten zufolge scheiterten die Gespräche damals.

BlueMountain verkaufte daraufhin 2021 eine Minderheitsbeteiligung an der Gruppe an die Private-Equity-Häuser JC Flowers & Co und Bain Capital.

Später in diesem Jahr machte die Co-op Bank ein Angebot für den heimischen Rivalen TSB Group, das von der spanischen Muttergesellschaft Banco Sabadell abgelehnt wurde.

Die Co-op Bank, deren Ursprünge auf das Jahr 1872 zurückgehen, bietet laut ihrem Jahresbericht derzeit Bankdienstleistungen für rund 2,7 Millionen Privatkunden und mehr als 93.000 kleine und mittlere Unternehmen an.

Banker erwarten seit langem eine Konsolidierung unter den mittelgroßen Kreditgebern in Großbritannien, damit sie effektiver mit größeren Anbietern wie NatWest und Barclays konkurrieren können, aber es gab nur wenige Übernahmen.

Einige Marktteilnehmer sind jedoch der Meinung, dass die steigenden Zinssätze einen neuen Impuls für Fusionen und Übernahmen geben könnten, da sie befürchten, dass Kunden ihr Geld auf der Suche nach höheren Renditen oder einem größeren Gefühl der Sicherheit woanders anlegen könnten.

($1 = 0,8066 Pfund)