Die Zentralbank hatte Bedenken, dass bestimmte Auslandsüberweisungspraktiken der Fintech-Partner der SBM nicht den angemessenen Verfahren folgten, sagte eine Bankquelle unter der Bedingung der Anonymität, da die Gespräche privat waren.

Weder SBM noch die RBI reagierten sofort auf Anfragen per E-Mail.

Das LRS-Programm erlaubt es in Indien ansässigen Personen, pro Geschäftsjahr bis zu 250.000 Dollar ins Ausland zu schicken.

"Die RBI hat gesagt, dass das Eigentum an der gesamten Transaktion bei der Bank liegen muss, um bessere Kontrollmechanismen zu gewährleisten, und die Bank wurde aufgefordert, dies zu regeln", sagte die Quelle.

"Für Geldtransfers muss das Konto bei der Bank eröffnet werden, auch wenn dies über ein Fintech-Unternehmen geschieht, was in der Regel bequemer ist, und das muss geregelt werden.

Die RBI hat keine Frist gesetzt, aber SBM arbeitet daran, alle Anforderungen so schnell wie möglich zu erfüllen, so die Quelle weiter.

Die SBM Bank India ist eine Tochtergesellschaft der State Bank of Mauritius und war die erste ausländische Bank, die eine Universalbanklizenz im Rahmen einer indischen Regelung für hundertprozentige Tochtergesellschaften erhielt, die es ausländischen Kreditgebern ermöglichte, mit indischen Banken zu konkurrieren.