Der Schritt erfolgt inmitten eines Finanzierungsrausches in Asien, da die Zahl der Einhörner, d.h. der Startups in Privatbesitz mit einer Bewertung von mehr als 1 Milliarde Dollar, stark angestiegen ist.
Der neue Kreditfonds wird Anfang nächsten Jahres von Mars Growth Capital, einem in Singapur ansässigen Joint Venture zwischen MUFG und dem israelischen Finanztechnologieunternehmen Liquidity Capital, aufgelegt, sagte Hironori Kamezawa in einem Interview mit Reuters.
MUFG wird eine Kapitalzusage in Höhe von 300 Millionen Dollar an Mars geben, das Fremdkapital für Startups in späteren Wachstumsphasen, einschließlich Einhörnern, bereitstellen wird.
Sollten sich die Unternehmen, in die der Fonds investiert, für einen Börsengang entscheiden, plant MUFG, ihre Börsengänge mit seinem US-Allianzpartner Morgan Stanley zu unterstützen, sagte Kamezawa.
Die Finanzierungsentscheidungen des Fonds werden auf dem auf künstlicher Intelligenz basierenden Kreditscoring-Modell von Liquidity Capital beruhen, das die künftigen Erträge und den Cashflow eines Startups anhand von Finanz- und Buchhaltungsdaten in Echtzeit prognostiziert.
"Wir haben festgestellt, dass Startups einen immensen Bedarf an Fremdfinanzierung haben", sagte Kamezawa, um Mittel zu beschaffen, ohne den Anteil der bestehenden Aktionäre zu verringern.
"Normalerweise ist es für uns Banker schwierig, Kredite an Startups zu vergeben, die in den roten Zahlen stecken, aber das Kreditbewertungsmodell des israelischen Unternehmens hat uns dabei geholfen", fügte er hinzu.
Es wird der zweite Kreditfonds von Mars Growth Capital sein. Der erste Fonds, der im vergangenen Jahr aufgelegt wurde, konzentriert sich auf Startups in der Frühphase und verfügt derzeit über eine Kapitalzusage von 200 Millionen Dollar. Nach Angaben von MUFG hat Mars Growth Capital bisher Finanzierungsvereinbarungen mit 11 Unternehmen geschlossen.
