"Das Ergebnis der Inspektion zeigt, dass es ein schlechtes Management der Verkaufspolitik und des Verbraucherschutzes, unvollständige Verkäufe auf Systemebene und verschiedene Arten von unvollständigen Verkäufen in Einzelfällen gab", sagte der Financial Supervisory Service (FSS) nach einer zweimonatigen Untersuchung von 11 Finanzunternehmen.
Die strukturierten Anleihen bilden die Entwicklung des Hang Seng China Enterprises Index ab und versprechen anleiheähnliche Kupons, wenn der Index nicht unter ein bestimmtes Niveau fällt. Sein starker Rückgang zu Beginn dieses Jahres hat den Privatanlegern große Verluste beschert.
Der FSS sagte, er werde Fehlverhalten beim Verkauf von Anlageprodukten nach dem Gesetz bestrafen, z.B. durch Sanktionen und Geldstrafen, wobei auch die Bemühungen der einzelnen Unternehmen zur Entschädigung von Kundenverlusten berücksichtigt werden.
Zusammen mit den Untersuchungsergebnissen hat die Aufsichtsbehörde einen Leitfaden für Finanzunternehmen zur freiwilligen Entschädigung von Anlegern für deren Verluste vorgelegt. Die Höhe der Entschädigung wird von Fall zu Fall variieren, abhängig von der Verantwortung des jeweiligen Unternehmens und den Merkmalen der Anleger, so die Behörde.
Der FSS sagte, dass die Anleger 1,2 Billionen Won ($911 Millionen) von 2,2 Billionen Won, die im Januar und Februar fällig wurden, verloren haben und er erwartet einen zusätzlichen Verlust von 4,6 Billionen Won in diesem Jahr, wenn der Index auf dem aktuellen Niveau bleibt. ($1 = 1.318,2600 Won) (Berichterstattung von Jihoon Lee; Redaktion: Josie Kao)
