HomeStreet, Inc. gab ungeprüfte konsolidierte Ergebnisse für das vierte Quartal und das gesamte Jahr zum 31. Dezember 2017 bekannt. Für das Quartal meldete das Unternehmen einen Nettozinsertrag von 51.079.000 US-Dollar gegenüber 48.074.000 US-Dollar vor einem Jahr. Der Anstieg des Nettozinsertrags gegenüber dem dritten Quartal 2017 und dem vierten Quartal 2016 ist in erster Linie auf das Wachstum der durchschnittlich verdienten Vermögenswerte im Segment Commercial und Consumer Banking zurückzuführen. Der Nettozinsertrag nach Rückstellungen für Kreditverluste betrug 51.079.000 $ gegenüber 47.724.000 $ vor einem Jahr. Der Gewinn vor Einkommenssteuern betrug 17.042.000 $ gegenüber 3.406.000 $ vor einem Jahr. Der Nettogewinn betrug 17.042.000 $ gegenüber 3.406.000 $ im Vorjahr. Der deutliche Anstieg des Nettogewinns ist in erster Linie auf die Verbuchung eines einmaligen, nicht zahlungswirksamen Steuervorteils in Höhe von 23,3 Millionen US-Dollar zurückzuführen, der sich aus der Neubewertung der latenten Netto-Steuerverbindlichkeiten zum 31. Dezember 2017 mit dem neuen, niedrigeren Körperschaftssteuersatz von 21 % ergibt, der sich aus dem im Dezember 2017 in Kraft getretenen Tax Cuts and Jobs Act ergibt. Der Kernnettogewinn im vierten Quartal 2017 betrug 11,5 Millionen US-Dollar, ein Rückgang von 5,1 Millionen US-Dollar oder 31 % gegenüber dem dritten Quartal 2017 und ein Anstieg von 8,9 Millionen US-Dollar oder 349 % gegenüber dem vierten Quartal 2016. Der Anstieg des Kernnettogewinns gegenüber dem vierten Quartal 2016 war in erster Linie das Ergebnis eines höheren Nettozinsertrags, der hauptsächlich aus dem Wachstum im Segment Commercial and Consumer Banking resultierte, sowie eines Rückgangs der Gehälter und damit verbundenen Kosten, der in erster Linie auf die Umstrukturierungsmaßnahmen im zweiten und dritten Quartal 2017 im Segment Mortgage Banking zurückzuführen ist. Der verwässerte Gewinn pro Aktie betrug 1,29 US-Dollar gegenüber einem unverwässerten und verwässerten Gewinn pro Aktie von 0,09 US-Dollar vor einem Jahr. Der Buchwert je Aktie betrug 26,20 US-Dollar gegenüber 23,48 US-Dollar vor einem Jahr. Der materielle Buchwert je Aktie lag bei 25,09 $ gegenüber 22,33 $ im Vorjahr. Die durchschnittliche Eigenkapitalrendite betrug 19,90% gegenüber 1,49% vor einem Jahr. Die durchschnittliche Rendite des materiellen Eigenkapitals lag bei 20,78%, verglichen mit 1,56% vor einem Jahr. Die Rendite des durchschnittlichen Vermögens betrug 2,03% gegenüber 0,15% vor einem Jahr. Für das Gesamtjahr meldete das Unternehmen einen Nettozinsertrag von 194.438.000 $ gegenüber 180.049.000 $ vor einem Jahr. Der Nettozinsertrag nach Rückstellung für Kreditverluste betrug 193.688.000 $ gegenüber 175.949.000 $ im Vorjahr. Das Einkommen vor Steuern betrug 66.189.000 $ gegenüber 90.777.000 $ vor einem Jahr. Der Nettogewinn betrug 68.946.000 $ gegenüber 58.151.000 $ vor einem Jahr. Der verwässerte Gewinn pro Aktie betrug 2,54 $ gegenüber 2,34 $ vor einem Jahr. Die durchschnittliche Eigenkapitalrendite lag bei 10,20% gegenüber 10,27% im Vorjahr. Die durchschnittliche Rendite des materiellen Eigenkapitals betrug 10,68% gegenüber 10,82% vor einem Jahr. Die Rendite des durchschnittlichen Vermögens lag bei 1,05% gegenüber 1,01% vor einem Jahr. Für das erste Quartal 2018 wird erwartet, dass die zinsunabhängigen Aufwendungen aufgrund der Saisonalität niedrigerer abgeschlossener Einfamilienhauskredite sinken werden. Das Unternehmen erwartet für das Gesamtjahr 2018, dass sich die Darlehenssperrungen und Forward-Sale-Zusagen für Einfamilienhäuser auf insgesamt 7,2 Milliarden US-Dollar und das Darlehensabschlussvolumen auf insgesamt 7,4 Milliarden US-Dollar belaufen werden. Außerdem wird die Hypothek aus der positiven Gewinnmarge im Laufe des Jahres 2018 auf eine Spanne zwischen 315 Millionen und 325 Basispunkten sinken. Im Segment Commercial and Consumer Banking erwartet das Unternehmen für das Jahr 2018 ein durchschnittliches vierteljährliches Wachstum des Kreditportfolios zwischen 2 % und 4 % pro Quartal. In Anbetracht der anhaltenden Abschwächung der Zinsstrukturkurve, der Veränderungen bei den Vermögenswerten und der Marktzinsen sowie der Gebühren für vorzeitige Kreditrückzahlungen erwartet das Unternehmen für das erste und zweite Quartal dieses Jahres einen Rückgang der konsolidierten Nettozinsmarge auf eine Spanne von 3,25 % bis 3,35 %. Da das Kreditportfolio weiter wächst und die Preise nach oben korrigiert werden, erwartet das Unternehmen, dass die Nettozinsmarge im dritten und vierten Quartal dieses Jahres auf eine Spanne von 3,35 % bis 3,45 % steigen wird. Für den Rest des Jahres 2018 erwartet das Unternehmen, dass die zinsunabhängigen Aufwendungen im Durchschnitt um 1 % pro Quartal steigen werden, was den Fokus auf die Optimierung des profitablen Wachstums von HomeStreet widerspiegelt. Die Wachstumsrate des gesamten zinsunabhängigen Aufwands wird von Quartal zu Quartal etwas variieren, was auf die Saisonalität und Zyklizität des abgeschlossenen Kreditvolumens für Einfamilienhäuser sowie auf den Zeitpunkt weiterer Wachstumsanpassungen zurückzuführen ist. Darüber hinaus erwartet das Unternehmen aufgrund der Bundessteuerreform, dass der geschätzte effektive Steuersatz für 2018 auf 21% bis 22% fallen wird.