Finanzen StoneCo Ltd.

Aktien

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Finanztechnologie (Fintech)

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Bewertung

Steuerjahr: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Marktwert ¹	44’465	134’559	29’059	15’624	26’974	24’856	-	-
Unternehmenswert ¹	47’305	130’068	30’932	16’209	26’974	22’261	20’370	18’617
KGV	56.2 x	150 x	-21.4 x	-29.9 x	17.2 x	12.3 x	10.3 x	8.69 x
Rendite	-	-	-	-	-	-	-	1.47%
Marktkapitalisierung / Umsatz	17.3 x	40.5 x	6.02 x	1.63 x	2.24 x	1.87 x	1.68 x	1.53 x
Unternehmenswert / Umsatz	18.4 x	39.2 x	6.41 x	1.69 x	2.24 x	1.67 x	1.38 x	1.15 x
Unternehmenswert / EBITDA	32 x	81.8 x	20.4 x	3.77 x	4.53 x	3.18 x	2.64 x	2.33 x
Unternehmenswert / FCF	-15.8 x	-326 x	13.4 x	16.9 x	-	19.5 x	11.4 x	8.83 x
FCF Yield	-6.31%	-0.31%	7.46%	5.93%	-	5.13%	8.74%	11.3%
Price to Book	7.45 x	8.49 x	2.15 x	1.21 x	-	1.5 x	1.31 x	1.18 x
Anz. der Aktien (in Tausend)	277’367	308’724	308’931	312’613	308’463	309’000	-	-
Referenzkurs ²	160.3	435.9	94.06	49.98	87.45	80.44	80.44	80.44
Datum der Veröffentlichung	02.03.20	11.03.21	17.03.22	14.03.23	18.03.24	-	-	-

¹BRL in Millionen²BRL

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Jahreszahlen)

Steuerjahr: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Umsatz ¹	2’576	3’320	4’824	9’589	12’055	13’291	14’778	16’198
EBITDA ¹	1’480	1’590	1’517	4’300	5’959	7’006	7’712	7’975
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	1’316	1’334	1’010	3’500	5’081	6’144	6’671	6’825
Umsatzrendite	51.09%	40.17%	20.93%	36.5%	42.15%	46.23%	45.14%	42.13%
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	1’091	1’128	-1’446	-387.3	1’971	2’616	3’124	4’005
Nettoergebnis ¹	804.2	837.4	-1’377	-526.4	1’600	2’027	2’463	2’992
Nettomarge	31.22%	25.22%	-28.55%	-5.49%	13.28%	15.25%	16.67%	18.47%
Gewinn pro Aktie ²	2.850	2.910	-4.400	-1.670	5.090	6.517	7.806	9.254
Free Cash Flow ¹	-2’985	-398.6	2’308	960.4	-	1’142	1’780	2’109
FCF-Marge N	-115.89%	-12.01%	47.85%	10.02%	-	8.59%	12.05%	13.02%
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	152.14%	22.33%	-	16.3%	23.08%	26.45%
FCF Conversion (Nettoergebnis)	-	-	-	-	-	56.33%	72.27%	70.51%
Dividende pro Aktie ²	-	-	-	-	-	-	-	1.185
Datum der Veröffentlichung	02.03.20	11.03.21	17.03.22	14.03.23	18.03.24	-	-	-

¹BRL in Millionen²BRL

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Quartalszahlen)

Steuerjahr: Dezember	2021 Q3	2021 Q4	2022 Q1	2022 Q2	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1
Umsatz ¹	1’470	1’873	2’070	2’304	2’508	2’706	2’712	2’955	3’140	3’249	3’113	3’267	3’449	3’678	3’504
EBITDA ¹	473.3	684.7	817.3	1’057	1’154	1’272	1’251	1’499	1’590	1’618	1’643	1’727	1’834	1’935	1’795
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	259.3	573.1	632.4	860.5	949.9	1’057	1’039	1’277	1’367	1’397	1’481	1’574	1’664	1’775	1’675
Umsatzrendite	17.64%	30.6%	30.55%	37.35%	37.87%	39.07%	38.31%	43.22%	43.55%	43.01%	47.59%	48.18%	48.23%	48.25%	47.8%
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	-1’428	-810.4	-289.8	-483.4	246.5	139.4	306.8	422.3	503.5	738.2	554.2	596.1	691.2	782.3	763.7
Nettoergebnis ¹	-1’260	-801.5	-313	-489.3	197.1	78.8	225.7	307.2	411.3	656.2	420.3	466.5	523.6	580.4	562
Nettomarge	-85.75%	-42.79%	-15.12%	-21.24%	7.86%	2.91%	8.32%	10.4%	13.1%	20.2%	13.5%	14.28%	15.18%	15.78%	16.04%
Gewinn pro Aktie ²	-4.050	-2.570	-1.010	-1.560	0.6500	0.2500	0.7200	0.9011	1.258	2.100	1.400	1.562	1.689	1.829	1.797
Dividende pro Aktie ²	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Datum der Veröffentlichung	16.11.21	17.03.22	02.06.22	18.08.22	17.11.22	14.03.23	17.05.23	16.08.23	10.11.23	18.03.24	-	-	-	-	-

¹BRL in Millionen²BRL

Schätzungen

Bilanzanalyse

Steuerjahr: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Nettoschuld ¹	2’841	-	1’874	585	-	-	-	-
Nettoliquidität ¹	-	4’492	-	-	-	2’595	4’486	6’239
Verschuldungsgrad (Verbindlichkeiten/EBITDA)	1.92 x	-	1.235 x	0.136 x	-	-	-	-
Free Cash Flow ¹	-2’985	-399	2’308	960	-	1’142	1’780	2’109
ROE (Nettogewinn/Eigenkapital)	14.5%	8.04%	1.43%	3.98%	-	13.4%	14%	13.9%
ROA (Nettogewinn/Gesamtvermögen)	4.89%	3.26%	0.55%	1.25%	-	4.3%	4.2%	4.4%
Aktiva ¹	16’450	25’677	-249’964	-42’247	-	47’144	58’651	67’991
Buchwert je Aktie ²	21.50	51.30	43.70	41.30	-	53.50	61.20	67.90
Cash Flow pro Aktie ²	-9.400	0.1900	3.510	0.7900	-	9.610	8.570	5.100
Capex ¹	334	372	1’083	723	-	1’264	1’318	1’554
Capex / Umsatz	12.95%	11.21%	22.45%	7.54%	-	9.51%	8.92%	9.6%
Datum der Veröffentlichung	02.03.20	11.03.21	17.03.22	14.03.23	18.03.24	-	-	-

¹BRL in Millionen²BRL

Schätzungen

Gewinn pro Aktie & Dividende

Historische Entwicklung KGV

Entwicklung der Dividendenrendite

Entwicklung Unternehmenswert / EBITDA

Ratings für StoneCo Ltd.

Trading Rating

Investment Rating

ESG Refinitiv

D+

Mehr Ratings

Analystenschätzungen

Verkaufen

Kaufen

Durchschnittl. Empfehlung

AUFSTOCKEN

Anzahl Analysten

Letzter Schlusskurs

80.44 BRL

Mittleres Kursziel

101.5 BRL

Abstand / Durchschnittliches Kursziel

+26.22%

Analystenschätzungen

Verlauf des Gewinns je Aktie

Entwicklung der Schätzungen

Quartalsgewinne - Abweichungsrate

Unternehmenstermine

Sektor Finanztechnologie (Fintech) - Andere

	% 1. Jan.	Kap.
STONECO LTD.	-13.64%	4.89 Mrd.
INTUIT INC.	+0.22%	178 Mrd.
ADYEN N.V.	-0.82%	47.04 Mrd.
FIDELITY NATIONAL INFORMATION SERVICES, INC.	+17.31%	40.82 Mrd.
ROBINHOOD MARKETS, INC.	+34.38%	15.14 Mrd.
AFFIRM HOLDINGS, INC.	-35.59%	9.84 Mrd.
FUTU HOLDINGS LIMITED	+15.32%	8.82 Mrd.
HITHINK ROYALFLUSH INFORMATION NETWORK CO., LTD.	-29.22%	8.37 Mrd.
PB FINTECH LIMITED	+58.93%	6.59 Mrd.
ACI WORLDWIDE, INC.	+7.09%	3.54 Mrd.

Finanztechnologie (Fintech) - Andere