Die meisten großen Banken in Europa versäumen es, ihr Geschäft auf die sich abzeichnende Dekarbonisierung der Wirtschaft des Blocks einzustellen und sehen sich daher erhöhten finanziellen, reputationsbezogenen und rechtlichen Risiken ausgesetzt, so die Europäische Zentralbank (EZB) am Dienstag.

Die EZB drängt die Banken seit Jahren, Klimaüberlegungen bei der Kreditvergabe und Risikobewertung zu berücksichtigen, aber die Kreditgeber haben ihre Warnungen und Drohungen mit zusätzlichen Kapitalanforderungen nicht beachtet.

"Unsere Analyse von 95 Banken, die 75 % der Kredite im Euroraum abdecken, zeigt, dass die Kreditportfolios der Banken derzeit in erheblichem Maße nicht mit den Zielen des Pariser Abkommens übereinstimmen, was bei etwa 90 % dieser Banken zu erhöhten Übergangsrisiken führt", sagte EZB-Direktoriumsmitglied Frank Elderson in einem Blogbeitrag.

Das gesamte Kreditengagement ist jedoch vergleichsweise gering. Es beläuft sich auf etwa 189 Milliarden Euro (206 Milliarden Dollar) für Unternehmen mit Vermögenswerten in den Sektoren Öl und Gas, Kohle, Stromerzeugung, Automobil, Stahl und Zement, was etwa 5% der Kredite an Unternehmen entspricht, so die EZB in einem neuen Bericht.

Von den untersuchten Banken hatten 13 ein Engagement von jeweils mehr als 5 Milliarden Euro in den sechs wichtigsten Übergangssektoren, die für etwa die Hälfte der gesamten CO2-Emissionen im Euroraum verantwortlich sind.

Die Banken haben bis Ende 2024 Zeit, die von der EZB geforderte Offenlegung des Klimas zu erfüllen, einschließlich der Frage, wie stark sie vom erwarteten Dekarbonisierungspfad abweichen. Wenn sie dies nicht tun, könnten zusätzliche Kapitalanforderungen eingeführt werden, so die EZB.

"Die Übergangsplanung muss zu einem Eckpfeiler des Standard-Risikomanagements werden, denn es ist nur eine Frage der Zeit, bis Übergangspläne verpflichtend werden", sagte Elderson.

Ein großes Risiko für Banken besteht darin, dass ihr Handeln von ihrer eigenen Kommunikation abweicht. Viele Banken sagen zwar, dass sie den Klimawandel ernst nehmen, aber ihre Praktiken lassen auf Selbstgefälligkeit schließen.

"Siebzig Prozent dieser Banken könnten einem erhöhten Prozessrisiko ausgesetzt sein, da sie sich zwar öffentlich zum Pariser Abkommen bekennen, ihr Kreditportfolio aber immer noch messbar nicht darauf abgestimmt ist", sagte Elderson.

($1 = 0,9186 Euro) (Bericht von Balazs Koranyi, Bearbeitung von Mark Potter)