Die verstarkte Kontrolle von Banken und anderen Finanzunternehmen durch die Reserve Bank of India (RBI) hat zu einer Reihe von aufsichtsrechtlichen Beschrankungen gefuhrt, zuletzt gegen zwei Unternehmen der Edelweiss-Gruppe, die sich am 'Evergreening' von notleidenden Vermogenswerten beteiligt haben.

Am Dienstag teilte die RBI mit, dass Edelweiss Asset Reconstruction Co Ltd (EARCL) und das Nicht-Bankenunternehmen ECL Finance (ECL) eine Reihe von strukturierten Transaktionen zum "Evergreening" einiger notleidender Kredite durchgefuhrt haben. Damit wurde beiden Unternehmen untersagt, Finanzanlagen zu erwerben oder strukturierte Transaktionen durchzufuhren.

Seit 2020 hat die RBI vielen Akteuren Geschaftsbeschrankungen auferlegt. Im Folgenden finden Sie einige der wichtigsten Massnahmen:

HDFC BANK

Im Dezember 2020 wies die RBI die HDFC Bank an, die Einfuhrung neuer digitaler Produkte und die Ausgabe neuer Kreditkarten zu stoppen, nachdem es auf den digitalen Bankkanalen der Bank mehrfach zu Ausfallen gekommen war.

Die Beschrankungen dauerten bis Marz 2022 und behinderten das Geschaftswachstum der Bank, was dazu beitrug, dass die Aktie im Vergleich zu ihren Konkurrenten unterdurchschnittlich abschnitt.

BANK VON BARODA

Im Oktober 2023 untersagte die Zentralbank der staatlichen Bank of Baroda das Hinzufugen von Kunden zu ihrer mobilen App, bob World.

Al Jazeera berichtete, dass die Bank of Baroda Handynummern von Fremden verknupft hatte, um die Registrierungen in der Anwendung zu steigern, was die Sicherheit gefahrdete.

Die Beschrankung wurde Anfang Mai aufgehoben, nachdem die Bank die Mangel beseitigt hatte.

BAJAJ FINANCE

Im November 2023 ordnete die RBI an, dass Indiens grosste Nicht-Banken-Finanzgesellschaft (NBFC), Bajaj Finance, keine Kredite mehr im Rahmen von zwei ihrer Kreditprodukte anbieten darf.

Die Beschrankungen wurden wegen der Nichteinhaltung der Richtlinien der Zentralbank fur die digitale Kreditvergabe verhangt und Anfang dieses Monats wieder aufgehoben.

PAYTM PAYMENTS BANK

Ende Januar 2024 forderte die RBI die Paytm Payments Bank auf, ihren Betrieb bis zum 15. Marz einzustellen, da es anhaltende Probleme mit der Einhaltung der Richtlinien und Bedenken der Aufsichtsbehorden gab.

Reuters berichtet, dass die Bedenken der RBI vor allem aus Verstossen gegen die Regeln zur Sorgfaltspflicht gegenuber Kunden, der Verwendung von Geldern und der technologischen Infrastruktur resultierten.

IIFL FINANCE

Anfang Marz 2024 untersagte die RBI dem NBFC IIFL Finance das Anbieten von Goldkrediten und begrundete dies u.a. mit Bedenken hinsichtlich der Bewertung der Goldsicherheiten durch den Kreditgeber und Verstossen gegen das maximal zulassige Verhaltnis von Kredit zu Wert.

Die Beschrankungen sind immer noch in Kraft.

JM FINANCIAL

Ebenfalls im Marz 2024 wurde dem Nicht-Banken-Finanzierer JM Financial die Vergabe von Krediten gegen Aktien und Schuldverschreibungen aufgrund von Verstossen gegen aufsichtsrechtliche Bestimmungen und Bedenken hinsichtlich der Unternehmensfuhrung untersagt.

Die Zentralbank erklarte, sie habe schwerwiegende Mangel in Bezug auf Kredite festgestellt, die das Unternehmen fur die Finanzierung des Borsengangs bewilligt hatte. Der Kreditgeber, der keine Bank ist, darf weiterhin nicht in diesem Segment tatig sein.