Charles Schwab kündigte neue Verbesserungen für Schwab Personalized Indexingo an, seine Direktindexierungslösung mit Tax-Loss-Harvesting- und Portfolioverwaltungsfunktionen. Zu den Verbesserungen gehören neue Optionen für die Anpassung des Portfolios und digitale Funktionen für Privatkunden, die mit einem Schwab-Finanzberater zusammenarbeiten. Ähnliche Verbesserungen werden voraussichtlich im Laufe des Jahres auch für unabhängige Berater verfügbar sein, die ihr Depot bei Schwab führen.

Kunden, die Schwab Personalized Indexing nutzen, können jetzt mehr Einzelaktien sowie ganze Branchen und Unterbranchen ausschließen. Die maximale Anzahl der Ausschlüsse wird durch ein Predictive Tracking Error Tool bestimmt, das einen Hinweis darauf gibt, wie sich ein Portfolio im Vergleich zu seinem Referenzindex voraussichtlich entwickeln wird. Privatkunden haben über ihre Schwab.com-Kontoübersicht jetzt auch Zugriff auf ein persönliches, digitales Dashboard auf Kontoebene, das eine Echtzeitansicht ihres Kontowerts bietet.

Das Dashboard zeigt auch die Performance der Schwab Personalized Indexing Algorithmen durch Module, die die tägliche Nachsteuerperformance u einschließlich der gesamten realisierten Gewinne und Verluste, die auf dem Konto generiert wurden, u und die tägliche geschätzte Nachsteuerrendite des Kontos anzeigen. Das neue digitale Erlebnis hebt Schwab Personalized Investing von anderen Anbietern ab, indem es Privatkunden tiefere Einblicke bietet, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Auch an der Digitalisierungsfront wurde die Registrierung durch Schwab-Finanzberater für einzelne Privatkundenkonten digitalisiert, wodurch die Registrierung für Schwab Personalized Indexing schneller und einfacher wird.

Es wird erwartet, dass die digitale Registrierung im Laufe des Jahres 2023 für weitere Kontotypen verfügbar sein wird.