MASTERCARD, INC. 
Die US-Bezirksrichterin Margo Brodie in Brooklyn teilte den Anwälten der Kartennetzwerke und den Einspruchsführern bei einer Anhörung am Donnerstag mit, dass sie den Vergleich "wahrscheinlich nicht genehmigen wird", wie aus Gerichtsunterlagen hervorgeht.
Sie plant, eine Stellungnahme zu verfassen, in der sie ihre Entscheidung und die Gründe dafür erläutert.
Beide Kartennetzwerke zeigten sich enttäuscht. Mastercard bezeichnete den Vergleich als "faire Lösung", die den Unternehmen mehr Flexibilität bei der Verwaltung von Kartentransaktionen bietet, und Visa nannte ihn eine "angemessene Lösung" für den fast 19 Jahre alten Fall.
Mit dem am 26. März bekannt gegebenen Vergleich sollten die meisten Ansprüche in dem landesweiten Rechtsstreit beigelegt werden, wobei kleine Unternehmen mehr als 90 % der sich vergleichenden Händler ausmachten.
Die Unternehmen beschweren sich seit langem darüber, dass Visa und Mastercard überhöhte Durchzugsgebühren oder Interbankenentgelte für die Bearbeitung von Kredit- und Debitkartenzahlungen erheben und sie unrechtmäßig daran hindern, Kunden auf billigere Zahlungsmittel auszuweichen.
Nach Angaben der Merchants Payments Coalition, die Einzelhändler, Lebensmittelhändler, Convenience Stores und Tankstellen vertritt, belaufen sich die Durchzugsgebühren im Jahr 2023 auf 172 Milliarden Dollar und haben sich in den letzten zehn Jahren mehr als verdoppelt.
Die Einigung sieht vor, dass die durchschnittlichen Durchzugsgebühren von 1,5 bis 3,5 % drei Jahre lang um mindestens 0,04 Prozentpunkte sinken. Visa und Mastercard erklärten sich außerdem bereit, die Gebühren für fünf Jahre zu begrenzen und Anti-Steering-Bestimmungen abzuschaffen.
Zu den Einwänden gehörte auch die National Retail Federation, der weltweit größte Einzelhandelsverband.
Sie bezeichnete den Vergleich als "offenkundig unzureichend" und seine Vorteile als "dürftig und vorübergehend". Visa und Mastercard würden weiterhin die Gebühren für das Durchziehen von Karten diktieren und ein "praktisch unbegrenztes" Verbot für künftige Forderungen von Händlern verhängen.
Der Fall lautet In re Payment Card Interchange Fee and Merchant Discount Antitrust Litigation, U.S. District Court, Eastern District of New York, No 05-md-01720. (Berichterstattung von Jonathan Stempel in New York; Redaktion: Diane Craft)
